Как торговать на Московской бирже физическому лицу-конкретные шаги начинающему трейдеру

Всем привет! Давно уже хотела написать конкретную информацию о том, как торговать на Московской бирже физическому лицу. Но мне почему-то казалось, что эти сведения доступны всем. А оказалось, люди именно на этом шаге спотыкаются и лишают себя отличного заработка в интернете без вложений.

Кстати, если мы с вами еще не знакомы, то почитать обо мне и об успехах моих учеников, можно здесь.

Да что там говорить, я сама споткнулась на этом важном этапе в своей карьере трейдера. Можно было начать раньше, намного раньше. Ведь увидеть возможность для заработка — это еще не значит начать зарабатывать.

Еще по РБК я видела эти таблички котировок, монотонные диалоги с умным видом дядек за 50, которые часами предсказывали направление рынка. И информация казалась такой, блин, сложной, что даже у меня не возникало желания совать туда нос.

А я, на минуточку — получила два высших образования, оба с красными дипломами. А в итоге все оказалось намного проще, ведь даже в любом болоте есть отличная тропинка по которой можно пройти все легко и быстро.

Поэтому, друзья, предлагаю вам узнать путь по тропинке, а двигаться по ней или пройти мимо-это уже решать вам. Но важно не напортачить в самом начале.

Ведь кто знает, может это ваш единственный шанс изменить свою жизнь? Тем более, в наше время, высшее образование уже теряет свою силу.

Пришло время осваивать профессии, напрямую приводящие к заработкам.

Согласны? Тогда начнем. Но начнем все-таки с того, как я там оказалась. Ответ вам покажется банальным:

1. Та же самая жажда к деньгам.
2. Тошнотный рефлекс к наемной работе

Если по первой причине все предельно ясно. То по второй точно стоит пояснить.Так получилось, что вокруг меня не было продвинутого окружения. Кто мог предвидеть какие-то времена, возможности или разглядеть во мне задатки какого-то таланта, чему точно можно было посвятить свою жизнь.

И в итоге, мне пришлось идти учиться в класс при железнодорожном университете только потому, что мои близкие свято верили в благополучие этой затеи. Да и больше негде было учиться в маленьком провинциальном городке в Сибири.

Скажем так, сейчас оглядываясь назад, возможности были. Я могла поступить в любой другой университет. Но влияние мнения моего окружения, которое по каким-то причинам решило, что оно лучше знает куда мне держать путь, обрезало все эти возможности на корню.Итог : мне пришлось трудиться на нелюбимой работе.

И единственным верным решением убежать оттуда и сделать передышку-стало решение уйти в декрет. А затем и во второй декрет. И первый раз о Московской бирже я услышала именно в декрете. Мне очень понравилась эта идея, потому что можно было работать, не выходя из дома. И наконец-то бросить нелюбимую работу, хоть она и приносила мне неплохие деньги.

Как и почему я выбрала именно Московскую биржу

Тут все просто. Я загорелась идеей торговли акциями, а вариантов у нас в стране-то больше и нет. Выбор невелик и пришлось торговать на Московской бирже. А оказалось:

В России Московская биржа-единственная площадка, где можно купить акции Российских компаний.

Хотя не так, услышала я не о Московской бирже, а об акциях и брокере, который бесплатно обучает торговле.А уж потом я узнала, что этими акциями торговать придется на Московской бирже.Честно говоря, меня особо и не интересовало где торговать, важно было, чтобы это не было похоже на очередное “МММ” из 90-х годов.

Как функционирует биржа и как происходит торговля на ней

Как я уже писала, это площадка. На ней реализуются торги:

1. Акциями
2. Паями
3. Депозитарными расписками
4. Облигациями
5. Фьючерсными и опционными контрактами
6. С покупкой и продажей валюты с возможностью ее вывода на банковские валютные счета
7. Спекуляции с валютой
8. Даже есть рынок драгоценных металлов и рынок зерна и сахара.

Откуда это все берется на бирже? Завозят машинами?

Если насчет драгоценных металлов, зерна, валюты все более или менее понятно, то как насчет ценных бумаг? На самом деле ценные бумаги выпускают, чтоб привлечь деньги. Выпускать такие бумаги может любая компания или государство. Один из способов заполучить деньги для дальнейшего своего развития, это предоставить долю своей компании.

А у кого можно их получить очень легко?

У инвесторов и обычных граждан. Покупатели становятся совладельцами компании. Капитал компании разделяют на микро доли и таких совладельцев может быть очень много.

Эта компания производит государственную регистрацию акций в реестре и выходит встречаться с покупателями на Московскую фондовую биржу. Можно занять деньги у покупателей, дав им облигации. А рассчитаться потом по условиям, прописанных в этой самой долговой расписке. Что, то выгодно всем.

И нам физическим лицам этот вариант тоже выгоден.

И спекуляции с ценными бумагами, с фьючерсами, с валютой, покупка облигаций, но при одном условии….

Надо соображать, что делаем, для чего делаем, и что хотим получить.

Вот собственно и все ! И еще забыла сказать, что на Московской бирже торги разделены по категориям.

1. Фондовый рынок
2. Срочный рынок
3. Валютный рынок
4. Товарный рынок

Хорошо, кратенько разобрались, а кто же владелец этого Поля Чудес? Владелец не государство, а Московская межбанковская валютная биржа.Московская биржа появилась после слияния двух разных бирж: ММВБ и РТС.Но лично мне все это не интересно, важно кто управляет ей и какими федеральными законами ее деятельность контролируется.

На самом сайте биржи я не без труда нашла информацию о том, кто же управляет такой огромной площадкой.Органами управления Московской биржи являются:

А органом контроля является Ревизионная комиссия. Вот что я нашла из ПОЛОЖЕНИЯ о Ревизионной комиссии Публичного акционерного общества «Московская Биржа ММВБ-РТС» от 26 апреля 2016 года , протокол №54:

Все в нашем Российском стиле, написано много, но понятного мало.

Но пока у меня не было проблем с биржей, а значит, биржа с брокером выполняют свои функции хорошо.Биржа обеспечивает безопасность сделки.И деятельность ее регулируется законами РФ:

И это не весь список законов. А еще есть и нормативно правовые акты.Я привела только самые основные.И в заключении этого раздела статьи стоит отметить, что Московская биржа набирает обороты .Сами посмотрите. Я нашла такие данные в архивах Московской биржи.

С 2013 года количество физических лиц, привлеченных для торговой деятельности увеличилось в 2,2 раза.

И это всего за 5 лет. Сами посмотрите, в таблице эта динамика прослеживается слева направо.

Конечно это очень мало, если принимать во внимание, что по данным http://www.statdata.ru/ население РФ составляет на 1 января 2019 146 780 720 человек . Даже, если взять от этих 146 миллионов только ¼ людей, которые по возрасту, по образованию могут торговать на бирже.Это составит всего 5% от 37 миллионов людей.

Мы в самом начале этого пути.

Что нужно для того,чтобы начать торговать физ. лицу на Московской бирже

Сама биржа-это просто организатор торгов.Здесь встречаются продавцы и покупатели.Но почему покупатели и продавцы не могут встретиться без посредников? Что им мешает?

Да, все просто.Чтобы было еще понятней, для чего нам нужна биржа если мы хотим торговать, не боясь, что нас обманут с активами:Каждый из вас согласится, что безопаснее купить в централизованном магазине молочные продукты, чем с машины на улице.

Здесь тоже самое.Процедура отбора участников торгов очень сложная.Здесь не будет такого, что ты купил акции, а компания на следующий день исчезла с лица Земли.Это конечно, такой себе пример. Но ярко показывает суть.У Московской биржи есть особые требования к участникам.

Все эти требования можно посмотреть на сайте биржи.

Вот вам выжимка требований:

К Юридическим лицам

1. Высокий рейтинг долгосрочной кредитоспособности
2. Соблюдение обязательных нормативов Банка России или компетентного органа государства учреждения Банка-нерезидента
3. Лицензия на осуществление банковских операций (срок действия)
4. Лицензия профессионального Участника

Это самый минимум требований.

Что касается физических лиц , собственно и сама статья об этом, то здесь все гораздо проще.Физические лица могут участвовать на рынках Московской биржи в качестве клиентов участников торгов. А значит, ни мне ни вам не надо выполнять требования для осуществления допуска к участию в торгах.

1. Достаточно найти одного из участников торгов и заключить с ним договор брокерского обслуживания.
2. Подключиться к бирже с помощью соответствующих программ
3. Внести денежные средства
4. Научиться торговать
5. Потихоньку зарабатывать или не потихоньку)))

С чего начать торговлю на Московской бирже и важные тонкости работы

1. Самое первое, что нужно-это компьютер.

Причем даже самый слабенький компьютер хорошо вывозит терминал QUIK.К тому же в самих настройках терминала можно отключить часть потока информации, который вы не будете использовать в работе.

2. Нужен Интернет.

Желательно чтоб был еще и резервный канал.У меня резервный обычно с телефона. Я просто раздаю интернет с телефона на компьютер.

3.Нужен капитал.

40 000-50 000 рублей вполне достаточно чтоб начать.Разумеется здесь об огромных заработках речи нет. Но на шоколадку вы заработаете.

4.Не пытаться все и сразу изучить.

Выберите интуитивно что-то. Разберитесь в трейдинге ,соберите статистику, а потом можно и другое что-то попробовать.

Как зарегистрироваться и открыть счет на MOEX физическому лицу

1. Для этого вам нужно найти компанию или банк, которые являются участниками торгов на бирже.

Список участников смотрите здесь . Не поленитесь посмотреть, чтобы вас не обманули какие-нибудь компании-однодневки.У них еще должна быть брокерская лицензия Банка России.

2.Приходите к ним в офис или через их официальную страничку в интернете (обычно сайт) заключаете договор брокерского обслуживания, тем самым открывая брокерский счет.

3.После этого сгенерируете логин и пароль, под которым будете заходить в систему брокера для совершения сделок, либо в торговый терминал.

Если все равно не доверяете никому, сомневаетесь,то можно через официальный сайт Московской биржи выбрать брокера .

Это уже точно будет надежно, особенно если вы живете не в крупном городе, а где-нибудь в деревушке .

При нажатии на кнопочку «Открыть счет» и регистрацией через Google аккаунт мне предложили только двух брокеров.

А если я выбираю сама брокера на этой же страничке сайта Московской биржи, то выбор очень большой.Надо нажать на кнопку «Выбрать брокера.»

Сами посмотрите. И это только часть брокеров. И есть поинтересней брокеры, чем брокеры: «Открытие» и «Кит Финанс» по показателям.

Выбор брокера

Как торговать через Сбербанк онлайн

Несмотря на то, что у меня брокер не Сбербанк, я решила написать о том как торговать именно через Сбербанк.Когда я разбиралась с развитием Московской биржи, то мне попались очень интересные данные.Взгляните сами:

По данным самой биржи, на ноябрь 2019 больше всего привлеченных клиентов на Московскую биржу от Сбербанка.

Только в это число входят не только физические, но и юридические лица, иностранные лица, клиенты передавшие свои деньги в доверительное управление. Но факт остается фактом.Сбербанку даже потеть особо не пришлось.

По данным газеты Ведомости , по количеству операций Сбербанк занимает 50% рынка приема карточных платежей.

Осталось только сделать технические возможности для торговли их же клиентов на Московской бирже. Что они благополучно и сделали.Ведь клиентов даже искать не надо, они уже есть, надо только подтолкнуть,подсказать и дело в шляпе. Что собственно и видно в таблице из архивов Московской фондовой биржи.

А еще интересней, что и по количеству клиентов которые сделали хотя бы одну сделку, всех опережает Сбербанк.

Я думаю, что большинство новоиспеченных новобранцев,желающих торговать интересует как это все сделать, не приходя в офис Сбербанка?

Да, Сбербанк дает такую возможность.И если у вас есть личный кабинет Сбербанка онлайн, то вы можете заключить договор на брокерское обслуживание.В разделе ПРОЧЕЕ находим подраздел- Брокерское обслуживание .

Нажимаем на кнопочку — Открыть брокерский счет .

При нажатии на брокерское обслуживание Вам откроется окно со списком вариантов взаимодействия со Сбербанком, как с брокером.

Выбираем нужные нам для торговли рынки.

Если очень кратенько сказать, то для торговли акциями Российских компаний выбираем-Фондовый рынок, для торговли фьючерсами-Срочный рынок.

И нажимаем на кнопочку ПРОДОЛЖИТЬ .Эта кнопка будет подсвечиваться под списком рынков, что на картинке выше.Выбираем самостоятельную торговлю .

Обязательно указываем куда выводить деньги с брокерского счета.

Важно! Если будете использовать заемные средства, то нужно поставить галочку.

Дальше нам предлагают открыть инвестиционный счет, либо отказаться. Советую отказаться , и потом разобраться с этой темой.

Обязательно выбираем цель открытия брокерского счета, поставив галочку напротив «Получить дополнительный доход»

Остальные данные при заполнении не должны вызвать трудности: паспортные данные, место жительства и т.д.

Ну а теперь осталось выбрать через что будем торговать.

Я рекомендую выбирать торговлю через Quik на компьютере .

Нас перенесет на другое окно.В этом окне будут доступны для выбора:

1. Приложение Сбербанк Инвестор
2. Программа для компьютера QUIK
3. WebQUIK в браузере
4. Мобильные приложения QUIK

Выбираем самый надежный способ торговли через брокера Сбербанк, как проводника для торговли на Московской фондовой бирже.

Все! К торговле через Сбербанк все готово!

Как торговать через ВТБ онлайн

Заходим на официальный сайт банка ВТБ. Находим раздел-Инвестирование

Нажимаем на кнопочку-Открыть счет.

Но на следующей странице меня ждало разочарование. Получается, чтоб открыть счет нужно стать клиентом ВТБ? Или нет ?

Ничего не понятно.Навигация слабенькая в отличии от сайта Сбербанка.

Отправила в техническую поддержку письмо с вопросом.

Я не являюсь клиентом ВТБ.Хочу открыть брокерский счет для торговли фьючерсами и акциями на Московской бирже, как физическое лицо. Это возможно? Не имея ваших банковских карт и услуг. Являюсь клиентом Сбербанка.

Ответ был следующий:

1. В приложении ВТБ Мои Инвестиции : клиент заполняет паспортные данные и СНИЛС/ИНН.

2. В мобильном приложении «ВТБ Онлайн» : раздел «Витрина» -> в продукте «Инвестиции» кликнуть на кнопку внизу экрана «Открыть брокерский счет, ИИС» -> Клиент попадает в мастер открытия. На шаге 1 из 3 необходимо проверить паспортные данные и указать адрес электронной почты -> если все данные верны, перейти к следующему шагу нажав кнопку «Все верно» -> на шаге 2 из 3 клиент ставит отметку о согласии дополнительно открыть счет ИИС в поле «Поручаю дополнительно открыть ИИС» или отказаться от открытия ИИС в поле «Мне не требуется открытие ИИС» и нажать кнопку «Продолжить» -> на шаге 3 из 3 клиент ставит отметку в поле «Подтверждаю согласие» и нажимает кнопку «Получить SMS/PUSH-код»

3. На сайте Банка: раздел «Инвестиции» -> указать электронную почту и подтвердить паспортные данные -> Клиент подтверждает о необходимости открыть брокерский счета -> подтвердить согласие с условиями брокерского и депозитарного обслуживания и декларациями о рисках путем ввода кода, полученного по СМС -> нажать кнопку «Готово».

4.Брокерский счет/счет ИИС будет открыт клиенту в течение нескольких минут. На торговой площадке «Фондовый и Валютный рынок ПАО Московская биржа» клиент может начать осуществлять торги в этот же день, если Клиент открывал счет в первой половине дня, иначе на следующий рабочий день.

5. В офисе Банка ВТБ.

Следуя всем их инструкциям, на любом из этапов меня перекидывало вот на это окошко. Даже логин УНК я не могу получить онлайн.

А на странице «Приложение ВТБ Мои Инвестиции» вообще ничего невозможно ни оформить, не заполнить.

У меня, никаким из способов, не получилось открыть у ВТБ брокерский счет онлайн.

Если у Вас получилось открыть онлайн брокерский счет, при условии, что у Вас нет никаких счетов и карточек в этом банке, то напишите, пожалуйста в комментариях.

Тем не менее, банк обещает на сайте, что брокерский счет открывается сразу. При этом возможность начать торговать у Клиента появляется в течение 3-х рабочих дней.Для открытия брокерского счета в офисе Банка Клиенту необходимо иметь при себе следующие документы:

1. Граждане Российской Федерации: паспорт либо иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2. Иностранные граждане: миграционная карта, вид на жительство, иностранный паспорт, заверенная нотариальная копия паспорта при наличии регистрации.

Выбор тарифа

Мы убедились, что торговлю на Московской бирже можно вести через Российские банки Сбербанк и ВТБ. Правда открыть счет в ВТБ онлайн, не являясь ее клиентом до, так и не смогли.Самый важный этап разобраться с тарифами для торговли.

Если на сайте Сбербанка я нашла без проблем интересующие меня цифры, то с ВТБ опять все оказалось гораздо сложней.

Тарифы Сбербанка для торговли на Московской бирже

до 1 000 000 -0,06%

1 000 000-50 000 000 — 0,035%

до 100 000 000 -0,2%

И не забываем комиссию биржи 0,01 % от суммы за сделку.

Тарифы ВТБ для торговли на Московской бирже

На ВТБ есть такой нюанс, о котором лучше знать заранее до старта ваших торгов на Московской бирже:

Все кто заключает договор онлайн, через сайт банка или через ВТБ-Мои инвестиции, автоматически подключается к тарифу “Мой онлайн”.

Сразу вообще не разберешься в тарифах. Во всех разделах и рекламных лендингах фигурирует цифра 0,05% за сделку хоть акциями, хоть фьючерсами. А при более глубоком изучении всех разделов в файле pdf нашла такие данные:

Из таблицы становится ясно, что торговля фьючерсами не очень и дешевая, по сравнению со Сбербанком. Там за продажу контракта цена 0,5 рублей. Ничего в этом такого, скажете нет. Но в Сбербанке все сделано для людей. И все ясно по тарифам. А в ВТБ мне пришлось потратить время, чтобы найти заветную цифру.

От ВТБ, уже при первом знакомстве, у меня образовался негатив.

Комиссия при торговле фьючерсами в 2 раза выше комиссии Сбербанка.Не удивительно, что ее не легко найти при первом знакомстве.

Вывод: Из двух рассмотренных банков советую Сбербанк.

Выбор инструмента для торговли

На самом деле не важно чем вы будете торговать. Если не будет бизнес-подхода,то в любой торговле вы потерпите фиаско.Поэтому просто ознакомьтесь с инструментами, и интуитивно выберете с чего начнете.А потом перескочить с одних инструментов на другие будет секундное дело.

Торговля акциями

Несмотря на то, что акциями я сейчас не торгую, но инструмент этот очень популярен. И не удивительно.Смотрите сами.Давайте я здесь опущу ненужную и скучную теорию . Попытаюсь вам показать прелесть торговли акциями в сравнении и на примерах.

Возьмем самый крупный банк в стране и посмотрим, можно ли в этом банке сделать вклад.Я захожу на официальную страничку Сбербанка и рассчитываю на калькуляторе доходность от вклада моих накопленных 200 000 рублей под процент. Банк, вроде надежный, деньги пока мне не нужны. Вложу их, пускай работают.

Мои кровные 200 000 рублей лежали 12 месяцев в банке.

И я получила 200 000+ 5,5%= 211 000 рублей.

Давайте на 200 000 рублей придем на Московскую биржу через брокера.

И научившись торговать, сделаем сделку по всем правилам.Мы решили прикупить акции по цене 233 рубля , а потом продать по цене 254 рубля.Разумеется, надо рассчитать возможные убытки.Возьмем для расчета 2% убытков.

В самой худшей ситуации, если рынок пойдет против нас, то мы потеряем всего 4 000 рублей, а останется 196 000 рублей.

200 000 — 2% =196 000 рублей.Да, неприятно. Но это часть профессии при торговле на бирже. Научитесь это не замечать эмоционально, не переживайте.

Мы сейчас не будем брать в расчеты комиссии, лоты и т д. Максимально упрощенно рассчитаем, и это никак не повлияет на итоговый результат.Покупаем по 233 рубля акции, а продаем по 254.Это одна сделка, которую мы продержали с 6 декабря по 30 декабря.

233-2%=228 рублей.

Наш стоп на одну акцию равен:

233-228=5 рублей

4000 делим на 5=800 акций (или 80 лотов)

Посчитаем, сколько заработаем через 24 дня утомительного ожидания:

800*254- 800*233=16800 рублей.

200 000+8,4%= 216800 рублей.

Важно! Мы за 24 дня заработали на 2,9% больше, чем по вкладу в Сбербанке за целый год.

Как думаете? Интересна ли торговля акциями по сравнению с вкладом в банк?

Я думаю да. Ну а риски, они везде есть.Нужно просто научиться ими управлять.

Торговля облигациями

Я облигациями не торгую, потому что фанат фьючерсов. Но это тоже возможность. И кому-то из вас может такая торговля больше подойти.У меня в терминале QUIK через текущую таблицу параметров я нахожу несколько разделов с облигациями.Вот один из них:

Но разумеется, чтобы ими торговать нужно выбрать соответствующий тариф.Здесь рассматривать это не будем. Это отдельная целая статья.Давайте лучше разберемся что такое-облигация.

Официальное определени е : Облигация-это долговая бумага, по которой заемщик должен вернуть инвестору в оговоренный срок стоимость облигации и процент (купонный доход).

Мое определение: Облигация-это самая обыкновенная расписка.

Я помню еще мои родители занимали соседям деньги под расписку. В ней человек указывал свои паспортные данные, взятую сумму и сроки в которые обязывался ее отдать.Если соседи занимали на большой срок , то к занимаемой сумме они еще должны были выплатить процент.Процент был небольшой, но это все оговаривалось в этой самой расписке.

Только в деловом мире будут и термины посолидней:

11 000 рублей-это номинал

1 января 2021- дата погашения

10 000 рублей- цена размещения облигации

11 000-10 000= 1 000 рублей-доход по облигации или еще называют купон.

Но купон может выплачиваться и по другой схеме.Здесь рассмотрено,что через год выплатили, а можно через полгода через три месяца, через месяц.

Давайте рассмотрим пример с этой же распиской но выплатой купона ежеквартально.

А это значит, что 1 января 2021 мы получим от нашего должника только 10 250 рублей.Остальные он нам выплатит уже к этому числу.Всего то он нам должен по процентам 1 000 рублей.

А сколько кварталов в году? Правильно, четыре. Каждый квартал он нам будет выплачивать по 250 рублей.

Почему доход по облигации называют купоном?

Раньше облигация была у инвестора в бумажном виде. Когда выплаты заканчивались, то отрывался купон.Сейчас все электронно.Большинство облигаций на рынке купонные.

Тема достаточно обширная.

Если кратко, то при торговле с облигациями важно:

1. Чем выше риск, тем выше доходность.
2. Чем ниже риск, тем ниже доходность.

Другими словами, долгосрочные облигации доходнее краткосрочных.

Что такое кредитное качество? Кредитное качество показывает насколько у эмитетента есть вероятность получить банкротство. Чем выше этот показатель, тем ниже наступление банкротства.

Лучше торговать облигациями Федерального займа. они выпущены Минфином. И не ковыряться больше в этих параметрах.

А это значит, что брать облигации лучше у государства.И на Московской бирже можно купить облигации ОФЗ только четырех типов:ОФЗ-ИН, ОФЗ-ПД, ОФЗ-ПК, ОФЗ-АД

Я бы начала свою работу с облигаций ОФЗ, и именно с ОФЗ-ПД .Здесь доходность купона определяется заранее и не меняется. Здесь ты получишь то, на что рассчитывал. А эмитентом является Министерство финансов Российской федерации.

Пример таких облигаций:

Правда погасятся они не скоро еще:

1. ОФЗ-52001 в 16.08.2023
2. ОФЗ-52002 в 20.02.2028 .

Доходность должна быть больше,чем от вклада в банке. И сторона, выпускающая облигации это хорошо понимает. Но без знаний и опыта можно вообще никакой доходности не получить. Важно это понимать!

Торговля фьючерсами

Мы уже рассмотрели два варианта торговли на Московской бирже.Но все же мне больше симпатизирует торговля фьючерсами. Здесь доходность уж точно больше 5-8 % можно получать по несколько раз за месяц , а уж за год выпадает несколько десятков раз.

Взгляните сами, в таблице за один месяц заработок на фьючерсах составил +26,71% .На банковском вкладе мне потребовалось ждать несколько лет без права снимать деньги, а годовая инфляция, в итоге, съела бы всю прибыль.

Если ничего не знаете про журнал сделок, то обязательно возьмите себе этот инструмент на вооружение!

Торговля валютой

Это прям крутая замена всем форекс-дилерам.Здесь много преимуществ перед ними:

1. Регламентированное время торгов
2. Покупаете реальную валюту
3. Легко можете вывести ее на свой банковский счет
4. Можете купить любую из мировых валют
5. Спред между ценой покупки и продажи минимальный

Возможностей много,но мне как спекулянту интересен заработок здесь на колебаниях.Например, я торгую на паре доллар /рубль. Приобретаем какую-нибудь валюту, держим от одного дня до нескольких месяцев и ждем когда курс изменится в нужную сторону.Продаем и зарабатываем на разнице.

Это самый простой вариант работы на валютном рынке. Нет смысла углубляться, пока не освоен этот вариант.

Какие трудности могут возникнуть при торговле на Московской бирже

Человек просто не готов торговать.

И это будет определяться не параметрами: платежеспособность, образованность.Здесь не важны ваши корочки, амбиции, связи, успехи в каком-то бизнесе (хотя, если он приносит прибыль на протяжении нескольких лет, то значит, вы имеете какой-то элементарный бизнес-план).

Здесь даже не важна ваша стрессоустойчивость. Хотя, она может очень сильно повысить ваш шанс на успех.

Готовность торговать здесь определяется :

1. Способностью бесконечно вести статистическую возню с реальными и виртуальными цифрами вашей мечты-Стать богатым и финансово-независимым человеком.
2. Умением с наставником или без признать, что вы — ничто перед рынком. И все ваши аналитические способности и успех в каких-то других крупных проектах, не связанных с рынком, ничего здесь не значат.

Ведь вы же тоже пришли на рынок именно за деньгами?

Кстати о деньгах….

За опыт на рынке придется заплатить деньгами из вашего же кошелька.

Это самый большой минус. И никто почему-то на него не обращает внимание. Я долго думала-почему?

Важно! Ответ прост. На рынок приходят в основном торговать люди, имеющие высшее или незаконченное высшее образование.А значит, наша армия в том числе и я , рассуждаем так. Я умный и образованный человек. Я не какой-то картежник из подвального казино. И отдаю себе отчет, что здесь надо думать.

Но только на эти слова на рынке всем наплевать, в том числе и вам.Все пришли с какой-то неутолимой жаждой заработать, стабильно зарабатывать из месяца в месяц. И заработок должен ваш только расти.

Поэтому не обольщайтесь сверхдоходами! Вообще не слушайте про большие заработки никого, не смотрите рекламу про сверхдоходы!

Никто вам никогда не скажет, что за этими доходами стоит нечеловеческая (поначалу, потом становится самой человеческой) дисциплина и терпеливость. Считайте, если человек хорошо торгует, то он точно обладает этими качествами . И надо спрашивать у него именно это — как он справляется с общечеловеческой жадностью к деньгам .

Здесь скорей важно заплатить профи за обучение, что для вас окупится во много раз. Нежели заплатить такому бездушному монстру, как рынок, полагаясь на свой опыт. Который может принесет вам денег на блюдечке, а может только в убытки загонит.

Все! Ребята, больше недостатков нет. В нынешних реалиях 21 века все автоматизировано, все предельно прозрачно. Эта возможность возможностей!

Как торговать на Московской бирже физическому лицу Вы уже изучили в этой статье. Двигайтесь дальше, смелей! Вы можете открыть брокерский счет через Сбербанк -это самый быстрый способ, выходя из дома. Затем разбираетесь, как ставить приказы и заявки на рынке, и учитесь торговать.

Не пугайтесь, если ничего не понимаете на графиках, это все наработается. Я кстати, в своей группе Вконтакте разбирала некий алгоритм, как научиться понимать графики. Советую почитать, думаю Вам эта информация обязательна к прочтению, если, конечно, вы пришли на рынок за более или менее стабильными деньгами. Или пройти обучение в моей Школе Трейдинга , где даю топовую инфо для успешной торговли.

Как заработать на бирже новичку – полный обзор простыми словами, пошаговый план обучения торговле

Среди способов приумножения личного капитала заработок на биржах занимает далеко не лидирующую позицию. Причина кроется в определенной ее закрытости, непопулярности в общественной среде. Биржевая торговля до настоящего времени мало рекламировалась, не имела активной государственной поддержки, поэтому для большинства населения оставалась «тайной за семью печатями».

Изучение деятельности биржи может стать ключевым моментом в поисках новой интересной работы, способной приносить не только ощутимую прибыль, но и моральное удовлетворение.

Что такое торговля на бирже и как она происходит

Биржа совсем недавно представляла собой некое помещение, где собирались продавцы, покупатели и посредники (брокеры) для совершения торговых сделок. Участники торгового процесса выкрикивали свои ценники, стараясь победить конкурентов.

С развитием техники торговцы переключились на телефонное общение, однако в торговом зале биржи обязательно требовался человек «на связи». Сейчас практически все сделки происходят в электронном формате. Но, за исключением предоставления физического места для торгов, роль бирж осталась прежней.

Биржа – это организатор регулируемой торговли различными активами (биржевыми товарами и финансовыми инструментами), который устанавливает правила торгов, стандартизирует контракты и отвечает за исполнение обязательств участниками.

Биржа имеет несколько разновидностей, зависящих от торгуемых на ней финансовых активов:

• Фондовая (акции, облигации).
• Валютная (все виды валют).
• Форекс (индексы, валюты, золото).
• Товарная (продовольственная продукция, сырьевые товары, металлы).
• Криптовалютная (Биткоин, Лайткоин, Эфириум, Риппл).
• Срочная (финансовые инструменты: фьючерсы и опционы).

В любом случае, биржа – это место, где заключают торговые сделки, а биржевая торговля – множество сделок по продажам-покупке товаров особого рода: облигаций, акций, фьючерсов, валюты и т. д.

Основной принцип заработка на бирже – разница цен при покупке и продаже актива. Куплен дешевле, продан дороже – разница стоимости и есть прирост вложений, или прибыль.

Зарабатывать на биржевой деятельности можно различными способами, поэтому биржа справедливо считается бизнес-площадкой с неограниченными возможностями.

Обозначим несколько важных биржевых терминов, чтобы продвинуться дальше в изучении темы.

Игроки, или участники рынка – так обобщенно называют всех покупателей на бирже. Их условно разделяют на трейдеров и инвесторов.

Трейдеры, или спекулянты (трейд – англ. «торговать») – активные участники рынка, которые совершают много краткосрочных сделок и зарабатывают на разнице в цене актива: покупают дешевле – продают дороже. Условно трейдеры делятся на два «сословия»: «быки» и «медведи». Первые ставят на курсовой рост, вторые – открывают продажу актива в момент понижения.

Инвесторы – участники рынка, вкладывающие личные средства в финансовые активы на длительный промежуток времени с целью получения дохода в пассивной форме. Редко совершают сделки на бирже. При покупке активов основываются на фундаментальных показателях компании, зарабатывают на росте стоимости ценных бумаг и дивидендах (части прибыли компании).

Трейдинг – термин, обозначающий биржевую торговлю (спекуляции).

Брокер – это посредник между игроком и биржей, имеющий юридический статус и предоставляющий своим клиентам выход на биржу, доступ к торговому терминалу.

Трейдеры и брокеры – это совершенно разные лица, путать их не стоит.

Суть работы брокера на бирже – осуществление биржевых операций по поручению клиента и от его имени, информационная и техническая поддержка клиента.

Как заработать на бирже новичку из дома

Новичку необходимо максимально уберечь себя от ошибок и ловушек, которые неминуемо постигают каждого, кто решил прийти к своей финансовой независимости посредством заработка на бирже.

Для начала следует получить специальные знания и навыки, относящиеся к биржевой торговле: освоить экономический анализ (хотя бы на базовом уровне), изучить терминологию, разобраться в специфическом сленге, определиться со стратегией (трейдинг или инвестирование), выбрать брокера в соответствии с собственными потребностями.

Условно становление трейдера можно разделить на три основных этапа:

1. Освоение базовых знаний.
2. Создание торговой системы.
3. Реальная практическая торговля.

Биржа давно приобрела значение интернет-торговли, все торги переместились в интернет-пространство, поэтому зарабатывать на бирже можно онлайн как из дома, так и путешествуя – из любой точки мира.

Раньше трейдерами называли тех, кто по телефонному звонку клиентов выставлял заявки, сейчас почти никто не торгует с голоса. Поэтому современный трейдер – это биржевой торговец, т. е. тот, кто отправляет заявки на биржу со своего брокерского счета через терминал.

Онлайн-трейдинг – это процесс совершения сделок на бирже через интернет. Сделки на бирже совершаются через торговый терминал – специальную программу, которую предоставляют брокер любому, кто желает торговать на бирже.

Онлайн-трейдинг облегчил работу биржевиков в современном мире, а торговые терминалы сейчас не только отправляют заявки на совершение сделок на биржу, но и являются мощным аналитическим инструментом, который можно использовать как на персональном компьютере, так и на смартфоне.

Доступ на биржу и в торговый терминал предоставляет брокер. Для реализации доступа на биржу брокер для клиента заводит отдельный брокерский счет – на нем хранятся его деньги и важные бумаги.

Важно учитывать также график работы бирж и часовые пояса: при выборе подходящего биржевого ресурса нужно выбирать только открытые в удобное для игрока время.

Другой момент, который не следует игнорировать – размер комиссии, требуемой брокерской компанией. Если процент слишком большой – от услуг нужно отказаться.

Как выбрать надежного брокера и открыть брокерский счет

Если не отнестись серьезно к выбору брокера и не проверить его, то можно перевести деньги не на свой брокерский счет, а в карман мошенников. Поэтому вопрос, как выбрать надежного брокера – весьма актуален.

Топ-5 российских брокеров для новичка

Важнейший критерий надежности брокера – наличие у него законного права действовать на территории Российской Федерации. В отношении деятельности брокеров это право подтверждается лицензией.

Проверка лицензии на сайте ЦБ:

1. скопировать номер лицензии;
2. зайти на сайт Центрального Банка;
3. в строке поиска ввести номер и проверить список брокеров.

Кроме лицензии, важно, чтобы брокер был проверен временем, выстоял в сложных экономических ситуациях (например, в 1998, 2008 годах).

Далее необходимо оценить брокера по комплексу предоставляемых услуг и их стоимости. Часто брокеры заманивают дешевыми тарифами, но в них ничего не включено, кроме выхода на биржу. Приходится дополнительно оплачивать даже техническую поддержку. Изучите все предлагаемые у брокера тарифы и подберите самый подходящий набор услуг.

Должностные обязанности брокера:

• открытие доступа к активам биржи;
• предоставление пользователям финансовой политики, специального инструментария;
• осуществление контроля проведения биржевых транзакций.

Заработок на бирже для брокеров составляют: фиксированная сумма + проценты от сумм заключенных на бирже сделок + средства, заработанные при переводе и выводе денег.

Большинство приходящих на биржу новичков пользуются услугами брокера. Торговать на бирже без привлечения брокера разрешается не на всех торговых площадках. Обязательность торговли через найм брокера оговаривается правилами биржи.

Как научиться зарабатывать на бирже

Обучение работе на бирже следует проводить в соответствии со следующими пунктами:

1. Выбрать актив.

При выборе актива для успешного заработка нужно руководствоваться личными предпочтениями. Следует выбрать наиболее привлекательный для себя инструмент торговли на бирже. Эксперты рекомендуют новичкам начинать с облигаций.

Начинающим трейдерам лучше всего начать зарабатывать на бирже с помощью одного из самых эффективных и безопасных инструментов – облигаций. Неудачная торговля не принесет больших финансовых потерь – уровень рисков здесь самый низкий.

Информация о тенденциях рынка потребуется для понимания момента: когда выгоднее продать биржевой товар, а когда – приобрести его. Особенно внимательно следует изучить следующие моменты:

• особенности выбранного актива, его возможности;
• факторы, влияющие на изменение цены;
• при каких условиях меняется курсовая стоимость.

Важно понимать, что ошибочные действия трейдера являются следствием слабого изучения теории, недостатка знаний.

Чтобы понять механизмы действия биржевых процессов, следует внимательно проследить – когда именно меняется курс, и какие причины вызывают изменения. Выявленный алгоритм изменений в дальнейшем значительно облегчит работу.

3. Выбрать брокера.

Чтобы не ошибиться с посредником, нужно собрать о нем максимально доступную информацию: срок деятельности, на каких биржевых площадках работает, сколько успешных сделок совершено. Особое внимание – отзывам о сотрудничестве с выбранным кандидатом.

Гарантиями надежности биржевых брокеров выступают государственные лицензии, сертификаты об официальной аккредитации. Работа с проверенными брокерами не имеет скрытых опасностей. Деятельность биржевых брокеров совершенно прозрачна – они принимают ваши приказы, передают их на биржу и заключают сделку.

4. Разработать торговую стратегию.

Риски и размер прибыли на бирже зависят напрямую от верно рассчитанной торговой стратегии.

5. Откорректировать торговый план.

Если результаты первых биржевых торгов разочаровали пользователя – следует поменять стратегию. Профессионалы рекомендуют менять стратегический план даже в случае удачной торговли, чтобы применять новые знания, маневрировать.

Сколько времени нужно на обучение

Эксперты определяют необходимый срок для овладения базовыми приемами работы на бирже в пределах полугода.

За это время новичок научится разбираться в биржевой «кухне», получит некоторый опыт работы. Однако для приобретения устойчивых навыков заработка на биржевой деятельности могут потребоваться годы напряженной работы, выдержка и терпение.

Если новичок хочет стать профи, ему придется постоянно «держать руку на пульсе», учиться новым приемам, совершенствоваться в профессии.

В основной массе переход от базовых навыков к заработку первых денег на бирже длится в среднем 3-4 года.

На начальном этапе необходимо изучить основные термины, понятия, определения – приходится много читать, смотреть видео, лазать по различным ресурсам и поглощать огромное количество информации.

Сколько можно зарабатывать на бирже

Вопреки распространенному мнению, что биржи устроены только для очень богатых граждан, зарабатывать и получать неплохой доход могут даже молодые люди без начального капитала при скромном достатке.

Если вооружиться знаниями, проявить упорство, дальновидность – заработок на бирже может быть достаточно крупным. При этом следует понимать, что достичь высокого дохода могут не все желающие. Причинами неудачной торговли могут стать:

• отсутствие опыта работы на бирже;
• слабое понимание сути биржевых процессов;
• поверхностные знания в экономической сфере;
• психологические перегрузки.

Размеры заработка новичков в течение первого года работы в большинстве составляют не более 50% доходности – при использовании не слишком рискованных управленческих стратегий.

Для опытных биржевых профессионалов «потолок» может достигать 400-500%.

Величина вознаграждения зависит также от типа биржи:

• Фондовая биржа позволяет заработать 20-55%.
• На фьючерсах, опционах доходность составляет до 200%.
• Валютная биржа обеспечивает до 500% в средних показателях.

Точно указать сумму дохода сложно – это плавающие цифры.

Как зарабатывать на бирже: 4 основных способа

Распространено мнение, что на биржах зарабатывают только спекуляциями. Это не верно, существует множество способов получения дохода. Самыми популярными эксперты называют 4 варианта.

Самостоятельный трейдинг

Подавляющее большинство пользователей самостоятельно работают с биржевыми сделками, стремясь получить прибыль от изменений стоимости. В этом случае следует знать, что трейдерам потребуются немалые знания о системе биржевой работы, навыки работы с торговым терминалом. Данным вариантом работы чаще интересуются новички.

Эксперты биржевой торговли советуют помнить одну истину: чем больше доход, тем выше риск. В погоне за моментальной прибылью на бирже можно потерять все деньги.

Нормальная рискованность сделок позволит зарабатывать в пределах 30% ежемесячно.

Передача капитала в доверительное управление

Отсутствие времени и необходимых знаний не может считаться причиной отказа от биржевой торговли. Если пользователь чувствует неуверенность, сомневается в успехе, можно прибегнуть к передаче капитала под доверительное управление опытному специалисту.

Партнерские программы

Это наиболее выгодный вариант заработка для блогеров, владельцев сайтов, форумов, сведущих в биржевых процессах.

Суть данного варианта: пользователь размещенной рекламой привлекает клиентов для брокера, который вознаграждает фиксированной суммой – процентами от его торговли.

Главная особенность данного варианта – получение дохода вне зависимости от результатов торговли привлеченного клиента.

Преподавание основ заработка на бирже, обучение торговле

Обучение навыкам заработка на биржах могут проводить только опытные специалисты – обладатели высоких доходов, имеющие богатый опыт работы на бирже. Кроме практических достижений, преподавателям-профессионалам требуется основательное экономическое или финансовое образование (в идеале – высшее), и свободное владение специальной биржевой терминологией.

Значительных успехов на данном поприще добиваются обладатели собственной биржевой стратегии – проверенной на практике, доказавшей способность приносить реальную прибыль биржевому игроку.

Какими активами можно торговать

Биржевая деятельность пользователя начинается с выбора оптимального актива. Самыми популярными финансовыми инструментами для заработка на бирже выделяются несколько вариантов.

Акции – долевые ценные бумаги, свидетельствующие о внесении средств на счет какой-либо организации. Владелец на законных основаниях претендует на часть прибыли организации, в случае ее банкротства или ликвидации может получить часть ее имущества.

Среди других возможностей заработка владение акциями относится к наиболее выгодным и прибыльным способам заработка. Специалисты уверяют, что торговать акциями на бирже могут все, даже самые неподготовленные пользователи.

Валюта – самостоятельный актив, не требующий дополнительных инструментов, заработок реализуется за счет изменения курса.

Торговля на валютном рынке (Forex) обладает двумя характерными особенностями: с одной стороны данный биржевой актив самый ликвидный, с другой – наиболее рискованный, так как курс подвержен постоянным колебаниям. Положительный момент игры на Forex-площадке: продать валюту можно в любой момент, удобный для продавца, и за хорошую цену.

Начинающим трейдерам эксперты не рекомендуют начинать работу на бирже с валютного рынка – высока вероятность остаться «в минусе».

Причинами фиаско могут послужить не только быстрая смена курса валюты, но и неграмотно проведенный анализ биржевой ситуации. К тому же, трейдинг только собственными средствами на валютном рынке не приносит большого дохода.

Облигации – ценные бумаги, гарантирующие выплату процентов и возврат вложенных средств в определенный срок. Это один из самых консервативных инвестиционных способов, идеально подходящий неопытным новичкам на бирже.

Долговые ценные бумаги обеспечивают своему владельцу среднюю доходность, перекрывающую инфляцию, к тому же, новичок не только получает небольшую прибыль, но и гарантированно избегает финансовых потерь.

Основные варианты облигаций зависят от организации, их выпустившей: ценные бумаги бывают корпоративными или государственными. Хороший доход обеспечивают государственные облигации: гарантированная надежность позволяет приобретать их на длительный срок с максимальной выгодой для владельца.

Фьючерс – производный финансовый инструмент, представляющий собой контракт купли-продажи базового актива. Пользователям доступны два варианта фьючерсов: поставочный и расчетный.

Фьючерсы могут быть валютными, товарными, индексными, процентными. В качестве базового актива может выступать все, что угодно, например, некоторое количество биржевых акций, сырьевые товары, валютная пара, процентные ставки и т. д.

Суть поставочного контракта состоит в том, что покупатель приобретает товар на бирже, а продавец его реализует. Часть параметров актива прописываются в стандартной спецификации контракта (общее количество, тип упаковки/маркировки), часть (стоимость, сроки) – указывается сторонами договора при составлении документа по конкретной продаже. Обе договаривающиеся стороны до момента исполнения фьючерса ответственны перед биржей, выступающей гарантом сделки.

Для торговли фьючерсами отводятся специальные площадки, например срочный рынок на Московской бирже.

Индексы – особого рода показатели, отражающие изменение ценных бумаг, объединенных каким-либо общим признаком. В России наибольшей популярностью пользуются индексы РТС и Мосбиржи.

Стоимость индекса РТС полусотни компаний, выпускающих акции, рассчитывается в валюте (долларах США), пересматривается ежеквартально. Показатель составляющей индекс РТС может меняться в зависимости от изменений валютного курса, а также объемов торговых операций.

Индекс Мосбиржи практически отражает состояние всей российской экономики. Его стоимость рассчитывается в отечественной валюте, подвергается пересмотру 1 раз в квартал. Величину индекса определяют, исходя из оценочной стоимости полусотни самых крупных и активно развивающихся отечественных предприятий.

Опционы – специальные права на покупку или продажу какого-либо базового актива на бирже по определенной стоимости в будущем.

Главной особенностью данной производной бумаги является необязательность ее приобретения по истечению срока активности, покупатель может самостоятельно принимать решение о покупке.

В настоящее время большей популярностью на биржах пользуется его производная – бинарный опцион (цифровая разновидность с фиксированной доходностью). Этот вариант ценной бумаги проще и интереснее, но в плане рисков гораздо опаснее.

Бинарными опционами ведется реальная торговля в США, на бирже в Чикаго. На территории РФ данной производной можно оперировать через множество фиктивных компаний.

Какие бывают биржи и чем на них торгуют

Если желание заработать на бирже является осознанным и твердым, нужно действовать. Исходная точка старта – выбор надежной площадки и подходящего актива.

Биржевые площадки разделяются по степени доступа: открытые, частично открытые, закрытые. Первые две открыты для всех продавцов и покупателей, вход на закрытые биржевые площадки доступен только посредникам – здесь торговля сопряжена с высоким риском, поэтому торги ведут специалисты.

Каждая биржа имеет узконаправленную специализацию в зависимости от предлагаемых инвесторам активов.

Товарная биржа

Это первый, самый популярный тип биржи. На площадках совершаются сделки по купле-продаже всего, что имеет стоимость и является товаром из специального списка: топливо, сырье, драгметаллы, продукты, промышленные товары, продукция сельского хозяйства, и т.п.

Список биржевых товаров – стандартный, однородный, что значительно облегчает торговлю между биржами разных стран. Всемирно известные товарные биржи расположены в США (Чикаго, Нью-Йорк, Атланта) и Европе (Лондон).

Фондовая, или рынок ценных бумаг

На фондовой бирже покупают и продают ценные бумаги: акции, облигации.

Суть торговых операций – мобилизация финансов для перевода из одной биржевой сферы в другую на определенных условиях. Крупнейшие фондовые биржи находятся в Нью-Йорке, Токио, Лондоне, Москве.

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, в первую очередь, необходим счет, открытый в брокерской компании, работающей по лицензии.

Получать доход на фондовом рынке можно, торгуя ценными бумагами. Акции, облигации приносят своим владельцам годовую прибыль до 15%. При хранении ценных бумаг данного типа в течение нескольких лет их обладатель может значительно увеличить личное благосостояние, так как акции и облигации на биржах вырастут в цене.

Главное условие приумножения дохода трейдера – приобретение ценных бумаг от разных компаний. Подобная практика поможет избежать финансового краха в случае банкротства или иных чрезвычайных обстоятельств.

Фьючерсная, или биржа деривативов

В РФ фьючерсами торгуют на Московской бирже, ее срочном рынке.

На сегодня объемы фьючерсной биржевой торговли в разы превышают объемы реальной торговли активами.

Валютная (Forex)

Слово «Forex» переводится как «Обмен иностранной валюты».

Наибольшей известностью пользуются валютные биржи, расположенные в Чикаго и Лондоне. Соответственно участники рынка зарабатывают посредством получения максимальной прибыли от изменения курса мировых валют, выгодно обменивая ее.

Успешная торговля на валютном рынке заключается в умении трейдера купить валюту в момент ее удешевления, а затем выгодно продать при подорожании. Трейдеры зарабатывают на валюте получением прибыли от разницы в курсовых показателях. Доход трейдера измеряется в процентах, поэтому прямо пропорционален сумме начального вложения.

Обзор основных площадок

Крупнейшие международные биржи могут различаться по количеству торговых площадок, набору предлагаемых услуг, количеству участников, однако у всех есть объединяющее начало – это площадки для заключения торговых сделок.

Предупреждение о Forex и бинарных опционах

Бинарные опционы являются своего рода пари на изменения цены. Сделки можно точно охарактеризовать известным изречением: «Либо пан, либо пропал». В данном случае речь может идти о выигрыше или полном проигрыше всего капитала, размещенного на торговой площадке.

В России из-за несовершенства отечественных законов бинарные опционы на биржах превратились в пристанище разного рода мошенников. Никакого отношения к биржевой торговле подобная «русская рулетка» отношения не имеет.

В ряде стран БО запрещены законодательно, в некоторых других – отслеживаются и строго контролируются регулирующими органами.

Крупнейшая из современных фондовых бирж, расположена в Нью-Йорке. Физические лица допускаются к игре, но самостоятельно действовать не разрешается – на бирже принято пользоваться услугами брокеров.

Кроме того, необходимо знать и соблюдать строгие внутренние правила биржи, разработанные ее организаторами более двухсот лет назад. На территории РФ доступ к некоторым активам NYSE обеспечивает Санкт-Петербургская биржа.

В международном биржевом рейтинге является лидером по капитализации компаний, ведущих торги.

NASDAQ

Это вторая по популярности американская биржа. Доступ на торговую площадку обеспечивают в том числе иностранные брокеры. Здесь продают свои акции такие гиганты бизнеса, как Amazon, Facebook и Apple.

В настоящее время общая капитализации более 3 000 компаний, ведущих торги на данной бирже, исчисляется триллионами долларов.

Российская фондовая биржа

Площадка особенно привлекательна для новичков биржевой торговли. Разобраться в способах заработка на бирже поможет лицензированный брокер.

Инструментами торговой площадки РФБ являются:

• валюта;
• сырье;
• фьючерсы;
• акции;
• облигации.

Преимуществами игры на данной бирже для россиян являются обилие/разнообразие инструментов, а также работа без переводчиков.

Лондонская биржа

Особая привлекательность одной из крупнейших мировых бирж (латинская аббревиатура – LSE) состоит в надежности юридических гарантий для инвесторов, качественном отборе эмитентов и тщательной экспертизе. Биржа определяет европейские котировки, не ориентируется на торговые площадки США.

На Лондонской бирже торгуют:

• акциями;
• опционами;
• фьючерсами;
• депозитарными расписками.

Инвесторы из России покупают на бирже акции иностранных компаний, получают прибыль в валюте, скупая депозитарные расписки российских АО.

На какой бирже лучше торговать новичку

Профессионалы биржевой деятельности советуют неопытным трейдерам начинать торговлю с площадок фондового рынка или на валютной бирже. Следует прежде всего определиться со способом биржевого заработка: инвестирование или спекуляции (трейдинг).

Кто такой трейдер

Трейдером на бирже именуется некое физическое лицо, совершающее сделки краткосрочного характера и получающий доход от колебания стоимости активов. Основной для трейдера способ заработка – это купля-продажа ценных бумаг.

По сути, трейдер спекулирует, извлекая выгоду из колебания котировок, когда стоимость ценных бумаг на бирже повышается или снижается на определенном временном отрезке.

Деятельность связана с большим риском – в случае ошибочных биржевых действий последствия для трейдера могут быть катастрофическими. Вложенные средства не всегда принадлежат трейдеру, он может брать на управление чужие финансы и зарабатывать на бирже без вложений.

Как работает трейдер и какие качества необходимы

Опытные трейдеры действуют, опираясь на фундаментальный анализ рынка, для выяснения экономической ситуации, а также используют подходящие методы технического анализа – для наблюдения за изменениями биржевых котировок.

Успех деятельности трейдера во многом зависит от умения принимать мгновенные решения, так как позиции на бирже могут быть открыты на несколько секунд. Высокие психологические нагрузки – главная причина быстрого профессионального «выгорания» трейдеров, большинство из них заканчивают деятельность на бирже после 3-4 лет активной работы.

Длительный послужной список имеют только успешные трейдеры со специфическим набором личных качеств, обладающие:

• высоким IQ;
• выдающимися аналитическими способностями;
• умением мгновенно концентрироваться;
• повышенным уровнем самоконтроля;
• дисциплинированностью;
• целеустремленностью
• хладнокровием;
• высоким уровнем самомотивации.

Прежде чем приступать к трейдерской деятельности, новичкам следует свериться с подобным списком. Если большинство перечисленных черт отсутствуют – от работы следует отказаться.

Работа на себя или на компанию

Работать на бирже можно по найму, используя для торгов средства нанимателя, либо самостоятельно, торгуя на собственные деньги. Самостоятельное трейдерство не нуждается в официальном разрешении, но при этом требует навыка самостоятельного выбора биржевой стратегии, управляющих инструментов, умения правильно составлять личное расписание.

Торговля по найму на бирже требует оформления лицензии от ЦБ России. Сделки совершаются на деньги нанимателя.

Сколько можно заработать на трейдинге

Заработать деньги посредством трейдинга на бирже можно не только профессионалам, но и новичкам. Точную цифру заработка назвать сложно – все зависит от умений, знаний и опыта трейдера.

Теоретически допускается получение неограниченного дохода, но подобные рекорды случаются крайне редко. Хороший показатель – прибыль в 20% за год при условии ухода от рискованных торговых стратегий.

Основные стратегии трейдинга

Игра на бирже не допускает бессистемности и неорганизованности. Действия биржевого игрока подчиняются строгой систематизации, в соответствии с выбранной торговой стратегией.

Торговля по тренду

В основе данной стратегии – метод захвата трендового движения. Под термином «тренд» подразумевается тенденция роста либо снижения стоимости, отмечаемой на определенном отрезке времени. В графическом изображении торговля выражается диагональной линией, соединяющей пиковые показатели.

Торговля по уровням

Данная торговая стратегия заключается в определении точек на графике, в которых происходит изменение тренда. Точки соединяют горизонтальными линиями, разделяющими графическую картинку на несколько уровней.

Торговля на бирже с применением паттернов

В основе стратегии лежит метод графического анализа.

Прогнозированию динамики биржевых цен помогают фигуры на графике, образующиеся после соединения пиковых показателей стоимости. Таким способом определяют движение тренда – разворот, либо дальнейшее следование в заданном направлении.

Данная биржевая стратегия больше всего подходит для «чайников» – точки входа-выхода на графике определяются просто, особые знания не требуются.

Контр-трендовая

Суть процесса состоит в наблюдении за ценой: падение вынуждает продолжать движение открытием сделки в заданном направлении. Если тренд разворачивается – позицию закрывают, фиксируя прибыль. Применяя данную стратегию, трейдер подвергает себя огромному риску, приводящему к полному сливу депозита.

Торговля на новостях

Это наиболее понятный и простой вид биржевой торговли, приносящий неплохой доход. В данной стратегии от трейдера не требуется специальных знаний, нужно только внимательно следить за новостным потоком, выбирая слухи и новости, относящиеся к рынкам.

Политические, экономические новости являются мощным источником возмущения на мировых финансовых рынках. Острее всего реагируют валютные рынки, отзываясь резкими перепадами курсов.

Долгосрочные инвесторы торгуют на новостях редко, в данном секторе на биржах успешно трудятся дневные трейдеры, проводящие несколько сделок за одну сессию.

Индикаторная

Трейдинг насчитывает примерно полторы сотни индикаторов, однако основными из них являются:

• индикаторы смены тренда;
• скользящие средние;
• индикатор относительной силы.

Ориентирование на главные индикаторы помогает успешной деятельности трейдера, во многом снимает возможность рисков.

Краткосрочные спекуляции

Это трейдинг внутри одного дня или нескольких недель. Имеют несколько разновидностей, например:

• Скальпинг – многократные сделки в течение дня с помощью биржевого «стакана»;
• Интрадей – внутридневная биржевая торговля с временным фреймом 5-15 минут, при этом незакрытую позицию запрещается переводить на следующий день;
• Свинговая стратегия. Суть процесса – успеть войти в тренд, своевременно закрыть сделку, быстро перевернуться в противоположную позицию в течение фрейма от 15 минут до 4 часов.

Кто такой инвестор и чем он занимается

Третье значительное лицо на бирже, кроме брокеров и трейдеров – инвестор. В качестве инвесторов могут выступать отдельные лица либо целые организации.

Инвесторы вкладывают средства в ценные бумаги (обычно в акции) на долгий срок, при этом биржевой капитал может быть собственным или заемным. Прибыль от инвестирования образуется в результате роста цены и образовавшихся за период срока вложения дивидендов.

Основной функцией инвестора на бирже является активное участие в росте экономики путем развития финансовых рынков и банковского сектора.

Как работают инвесторы и сколько зарабатывают

По сравнению с трейдером, инвестор проводит на бирже меньше сделок, поэтому прибыль от ценных бумаг у него на порядок ниже.

Положительная сторона биржевого инвестирования – риск финансовых потерь в данной сфере существенно ниже, чем в трейдинге.

Акции на долгосрочном хранении имеют особенность вырастать в цене. Если инвестор обладает достаточным терпением, на бирже зарабатывать можно несколько лет подряд, и через несколько лет его ждет ощутимая прибыль.

Свои расчеты инвестор выстраивает на основе фундаментальных факторов – они помогают выяснить перспективы выбранного предприятия. Для получения более надежного прогноза биржевые инвесторы часто привлекают методы технического анализа.

Перед покупкой акций на бирже инвестору необходимо проанализировать 2 важных момента:

1. Какова относительная цена акций. Изучив специфические коэффициенты, инвестор делает выводы о соответствии заявленной цены их реальной стоимости.
2. Перспективы компании. Инвестору предстоит на основании их финансовой деятельности спрогнозировать меру успешности, а также будущий экономический прогресс. Определиться с перспективностью помогут данные финансовой отчетности.

Инвестор на бирже может заработать около 10% годовых, если вложение сделано в стабильно растущую компанию. Более рискованные вложения могу принести хорошую прибыль, однако в данном случае велика вероятность потерять деньги.

Если биржевой инвестор грамотно составит инвестиционный план и будет регулярно осуществлять вложения, его финансовое благосостояние через несколько лет значительно возрастет, даже при небольшом стартовом капитале.

Дивиденды на акции

Это один из видов биржевого заработка инвестора. Суть процесса – компания выделяет примерно 20% прибыли на выплаты своим акционерам. Каждый акционер имеет право получить определенную сумму, исходя из его доли в общей прибыли компании посредством приобретения ее акций. Чем большее количество ценных бумаг приобретает акционер, тем больший доход он получит.

Облигации государственного займа

Данный вид ценных бумаг является самым надежным для инвестирования в плане доходности, так как их рост гарантируется государством. Облигации приносят владельцу стабильный доход, возрастающий с ростом временного отрезка их хранения. Приятным бонусом можно считать регулярные выплаты прибыли.

Основные стратегии инвестирования

Успех биржевой деятельности во многом зависит от верно выбранной стратегии. Инвестиционные стратегии – личный план инвестора, по которому он продает и покупает активы, руководствуясь собственными целями.

Классифицируются стратегии по следующим позициям:

• консервативные;
• активные/пассивные;
• сбалансированные;
• спекулятивные.

Стратегию выбирают чаще по нескольким критериям, в зависимости от выбора биржи, либо отталкиваясь от личностных психологических особенностей.

Аsset Аllocation

Стратегия пассивного распределения активов означает правильное их распределение в инвестиционном биржевом портфеле, чтобы создать баланс между доходностью и риском.

Дивидендная стратегия

Основывается на выплатах дивидендов при регулярности не реже 1 раза в год. Сроки и размеры выплат определяют акционеры. Данная стратегия является одним из распространенных заработков на биржах через Интернет.

Стоимостная стратегия

Это самая сложная для понимания биржевая стратегия, строится на недооцененных активах, выявленных при помощи фундаментального анализа.

Стратегия роста

Суть стратегии – предположение о росте стоимости ценных бумаг, выведенной на основании долгосрочного восходящего тренда, фундаментальных показателях, инсайде.

Чем выгоднее заниматься – трейдингом или инвестированием

Определить степень выгоды трейдинга и инвестиционной деятельности на бирже достаточно сложно – границы между ними сильно размыты. Единственная очевидная разница заключается в происхождении биржевой прибыли: если инвестор прогнозирует прибыль, полагаясь на знания, навыки, опыт, то доход трейдера часто зависит от элементарной удачи.

2 вида анализа финансовых рынков: фундаментальный и технический

Понять и спрогнозировать поведение биржевых цен помогает ряд специальных норм и правил, именуемых методами анализа финансового рынка. Методов несколько, однако среди них выделяют фундаментальный (экономический) и технический (математические расчеты).

1. Начальная % ставка. Показатель отвечает за стоимость финансов, взятых взаймы у ЦБ и коммерческих банков.
2. Показатели инфляции. Цифры отражают состояние экономики в стране в целом.

Кроме того принимаются во внимание индекс деловой активности, торговый баланс и др.

Технический анализ представляет собой оценку рынка финансов математическими способами. Метод наиболее действенен для среднесрочной перспективы, так как хаотичные колебания курса в течение одного финансового дня не поддаются точным расчетам.

У технического анализа несколько составляющих – он может быть индикаторным, свечным, волновым, графическим, индикаторным. Каждый подвид имеет свои особенности, достоинства/недостатки и требует серьезного изучения.

Пошаговое руководство работы на бирже для начинающих трейдеров

Перед стартом новичку рекомендуется изучить полезную литературу, например:

• Бенджамин Гремм «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию». Данная книга – библия в мире инвестирования. Поможет сформировать навыки отбора акций в инвестиционный портфель.
• Джек Швагер «Технический анализ. Полный курс». Управляющий директор и глава Fortune Group описывает освоенные в собственной практике методы анализа графиков. Книга написана достаточно простым и понятным языком.
• Буренин Алексей Николаевич «Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов». Книга поможет сформировать навыки работы на рынке производных финансовых инструментов, например, фьючерсные и опционные контракты.

Художественные книги об инвестициях с интересным сюжетом:

• Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вивилоне»;
• Эдвин Лефевр «Воспоминания биржевого спекулянта».

Итак, начать зарабатывать на бирже поможет четкий пошаговый план действий.

Выбор брокера

Правильно выбрать хорошего биржевого брокера – задача одновременно простая и сложная. Простая потому, что брокерских компаний много, есть выбор. Сложная – нельзя ошибиться, иначе можно лишиться капитала.

Перед заключением договора на брокерское обслуживание следует ознакомиться с тарифами, оговорить комиссионный процент. Если условия не вызывают сомнений, услуги брокера будут полезны и действенны.

Создание личного кабинета

После процедуры выбора биржевого брокера следует приступить к регистрации личного кабинета на его сайте. Указываются персональные сведения:

• ФИО трейдера;
• адрес электронной почты;
• контактный телефон.

Процесс регистрации занимает не более 2-3 минут.

Важно понимать, что формирование личного кабинета трейдера не является пропуском на торговую площадку. Новичкам требуется пройти еще несколько обязательных этапов.

Торговый терминал – скачивание и установка

Для ведения торговых операций трейдеру необходим торговый терминал – специальная платформа, подключающая к бирже в автоматическом режиме.

Терминал скачивается на официальном сайте выбранного брокера. Для трейдинга лучше воспользоваться программой Quik.

Тренировочная торговля на демо-счете

Переход к виртуальной торговле. Для новичка торговые операции на демо-счете полезны в плане проверки выбранной стратегии, однако отсутствие эмоционального сопровождения сделки является негативным фактором.

У игрока нет возможности почувствовать настоящий драйв от происходящего, тогда как реальная торговля отличается серьезными психологическими перегрузками, ведущими к большим финансовым потерям.

Открытие реального торгового счета

Когда трейдер убедится, что готов к реальной торговле, ему следует открыть счет на сайте брокера. При открытии счета некоторые компании дополнительно требуют подтвердить личность. Верификацию проходят, загружая в специальное поле качественный снимок паспорта.

Сигналом готовности к реальным биржевым торгам является момент, когда доходность демо-счета станет двукратной по сравнению с первоначальным депозитом.

Новичкам следует помнить о необходимости четко следовать выбранной стратегии, не давая эмоциям взять верх.

Первая прибыль на бирже

Трейдинг приводит к успешному результату только при соблюдении определенных правил и сохранении следования избранной биржевой стратегии. Главное правило получения первой прибыли – подавить желание рисковать. Спокойствие и выдержка трейдера являются залогом успешной биржевой деятельности.

Увеличение размера торгового капитала

Чтобы стабильно получать доход, трейдеру необходимо преодолеть желание снять полученную прибыль. Следует пополнить счет на некоторую сумму и продолжить биржевую игру.

Пополнение лучше производить только после увеличения первоначального взноса не менее чем в 2 раза. Двойное увеличение показывает, что стратегия выбрана правильно и трейдер приобрел базовый опыт в биржевых операциях.

Получение стабильной прибыли на рынке

Следующая цель трейдера поле получения 100% прибыли – выход на стабильный заработок. Добиться этого поможет максимальное внимание к трейдингу и предельное отключение эмоциональной составляющей.

Управление рисками — как заработать деньги на бирже и не потерять

В биржевой торговле рисками управляют при помощи знания правил мини-менеджмента:

• торговать без кредитов, используя только собственные средства;
• не вкладывать весь капитал в один актив/одного брокера;
• уходить от больших убытков;
• размер потерь за 1 торговый день должен находиться в пределах 5% от суммы депозита;
• прибыль должна превосходить потери в троекратном исчислении;
• на начальном этапе не открывать много сделок.

Список можно продолжать многими пунктами, однако усвоение основных законов должно стать руководством к обязательному применению.

Советы от профессиональных трейдеров

Начинающим биржевым игрокам следует придерживаться некоторых правил, в частности:

1. В первую очередь, требуется тренировка на демо-версии, виртуальном счете. Игнорировать практику не следует, иначе плохой старт в реальной торговле неизбежен.
2. Пополнять депозит некрупной суммой. Начала в несколько тысяч рублей вполне достаточно.
3. В начале процесса не следует прибегать к большому финансовому плечу.
4. Занимаясь самообразованием, не следует пользоваться устаревшей тематической литературой – обычный срок актуальности биржевой стратегии не превышает 2-3 лет. Исключение – учебная литература по психологии (трейдерства, рынка ценных бумаг, и т.п.).
5. Включить «робота». Помнить, что эмоции – плохой советчик.

Советы успешных профи, сумевших добиться значительных результатов на бирже, окажут новичкам полезную услугу.

Зарабатывать деньги на биржах – дело непростое, эмоциональные перегрузки могут стать постоянными. Однако серьезные решения в финансовой сфере следует принимать в уравновешенном эмоциональном состоянии.

Биржевая торговля за время своего существования обросла массой слухов, догадок, мифов. Самыми популярными можно назвать несколько мнений, особенно часто упоминаемых в отзывах о деятельности бирж, брокеров, трейдеров, инвесторов:

1. Зарабатывать на бирже легко, нужна только удача. Мнение не соответствует действительности. Получение хорошей прибыли зависит от множества условий, среди которых фортуна занимает далеко не ведущее место.
2. Торговать на бирже можно только с большими собственными средствами. Это неверно. Новичкам, к примеру, на первых шагах большие вложения абсолютно противопоказаны – нехватка опыта и знаний приведет к быстрой потере средств. Достаточно небольшой суммы в несколько тысяч рублей, чтобы начать торговлю.
3. Профессионалами становятся только люди с профильным образованием – экономическим/финансовым. На самом деле не нужно иметь вузовский диплом для заработка, к примеру, на колебаниях стоимости фьючерсов акций какой-либо крупной компании.
4. Биржевая игра похожа на казино. Некий элемент похожести есть – вложения могут одномоментно обратиться в убыток. Однако приобретение ценных бумаг в любом случае убережет от финансовых потерь.
5. Трейдинге работают миллионеры. Это абсолютный миф – трейдерами могут стать люди без капитала, но имеющие определенный склад характера, желание учиться, целеустремленные и настойчивые.
6. Есть некий секрет, достаточно его узнать – и успех обеспечен в каждой сделке. Никакие «тайные знания» не способны привести к успеху, если отсутствуют знания, сила характера и опыт.
7. Торговать на бирже опасно, это ведет к потере капитала. Подобное событие происходит только при нарушении правил управления финансами. Профессионалы обычно контролируют возможность рисков.

Биржевая мифология складывалась годами, преодолеть устоявшиеся стереотипы очень сложно. Чтобы отделить реальность от слухов и домыслов, требуется знание реального положения в биржевом секторе, понимание происходящих процессов.

Плюсы и минусы

Биржа дает возможность заработать, но не всегда и не всем. Прежде чем начинать зарабатывать, неплохо изучить весь положительный аспект, и отметить негативные стороны.

Особенности характерны для валютного и фондового рынков. Схожесть отмечается из-за одинаковой сути заработка путем спекуляции.

1. Свободное планирование рабочего времени. Трейдеру в большинстве случаев придется уделять работе не более 4 часов в день. Второй пункт – плановые выходные дни – биржи закрыты два последних дня в конце недели.
2. Перспективность. Успешная работа приносит постоянно растущий, неограниченный доход. История знает немало примеров, когда миллионные состояния зарабатывались именно при биржевой игре.
3. Самостоятельность. Суть трейдинга – работа на себя, позволяющая постепенно обрести финансовую независимость. Интересный способ получения дохода. На бирже работают интеллектуально развитые личности. Успеха добиваются люди аналитическим складом ума, не стесняющиеся постоянно обучаться, обладающие превосходной интуицией.
4. Возможность совмещения с основной деятельностью. Работа на бирже, особенно ее начальный этап, не требует круглосуточной занятости, ее удобно совмещать с основной работой. Выбрав наиболее удобную для себя площадку и подходящую стратегию, можно участвовать в биржевой торговле в любое время, соотносясь с графиком работы конкретной биржи.
5. Востребованность трейдеров. Успешные трейдеры постоянно пользуются повышенным спросом. Принимая в доверительное управление средства других пользователей, они существенно увеличивая свой доход. Кроме того, можно работать на брокера (трейдером/аналитиком/бизнес-тренером).
6. Возможность получения пассивного дохода. Отсутствие опыта и знаний – не повод отказываться от биржевого заработка. Можно перепоручить управление капиталом трейдерам, либо подключить услугу ПАММ-счет.
7. Отсутствие необходимости вносить сразу большой капитал на счет. Первоначальный взнос для работы на бирже может быть некрупным. К примеру, на Форексе можно начинать трейдинг с несколькими долларами, но без большой прибыли на выходе. Небольшие первоначальные суммы помогут разобраться в особенностях биржевой торговли, выработать собственную стратегию и проверить ее на практике.
8. Широкая информационная поддержка. Для проведения анализа трейдингу нужно колоссальное количество инструментов, сопровождающих трейдера в работе, в том числе наличие:
   • виртуального счета;
   • индикатора;
   • прогноза опытного аналитика;
   • экономического календаря;
   • персонального советника.

Помимо всего перечисленного, работать можно в любое удобное время, без привязки к месту и выполнению плановых показателей.

Неприятная сторона биржевой деятельности заключается в следующих пунктах:

• колоссальный уровень риска;
• отсутствие каких-либо гарантий;
• необходимость первоначальных вложений;
• психологический дискомфорт, высокий уровень стрессов.

Если сравнить особенности заработка на бирже, то количество плюсов значительно превышает список недостатков. Однако это не значит, что к минусам следует относиться легкомысленно – приведенные аргументы весьма серьезны.

Новичкам нужно, прежде всего, отметить психологическую неустойчивость условий работы и вероятность возможности «прогореть» без возможности вернуть хотя бы часть вложенных средств.

Как торговать акциями на бирже — инструкция и советы для новичков

Торговля акциями в России стала резко набирать обороты с 2020 г. Многие начинающие трейдеры пришли на рынок в тот непростой год. В этой статье мы поговорим про биржу, про то, как можно начать торговать акциями самому, сколько можно на этом заработать.

1. Что значит торговать акциями простыми словами

Процесс обмена происходит на фондовых биржах в режиме реальных торгов. Есть покупатели, есть продавцы. Цена постоянно изменяется в зависимости от наплыва участников. Кто сильнее (покупатели или продавцы), туда и движется цена.

В нашей стране существует две крупные фондовые биржи:

1. Московская биржа . Здесь есть российские акции, облигации, депозитарные расписки, валюта, фьючерсы, опционы, свопы, ETF фонды. С 2020 г. стали появляться некоторые ликвидные американские компании, их котировки представлены в рублях;
2. Санкт-Петербургская биржа . Здесь происходит торговля иностранными акциями. Листинг постоянно пополняется новыми ценными бумагами;

Доступ к обоим этим биржам представляет любой фондовый брокер. Все физические лица могут получить доступ к торговле акциями.

Некоторые ошибочно думают, что купив акции они помогают своим рублем компании. На самом деле это не так. Компания получает деньги от размещения акций только в период первичного предложения IPO (при этом делается допэмиссия) или же в момент создания акционерного общества. Инвесторы же просто перекладывают деньги из одного кармана в другой. На деятельность компании эти деньги никак не влияют.

Фондовая биржа является организационной структурой с чётко установленными правилами торговли. Инвесторы защищены законодательно от какого-то обмана по операциям купли/продажи ценных бумаг. За сохранность ценных бумаг отвечает отдельные структуры под названием депозитарии.

2. Открытие брокерского счёта

Как начать торговлю акциями на бирже? Пока не начнёшь, то будет много вопросов что и как, поэтому для начала давайте выберем брокера и откроем брокерский счёт.

Без брокера прямой доступ к бирже у физических лиц отсутствует.

Шаг 1. Регистрация у брокера

Для торговли акциями нужно открыть брокерский счёт. Его можно открыть только через фондовых брокеров.

На рынке представлено множество брокеров. Каждый даёт возможность торговать акциями. В основном они отличаются удобством мобильного приложения для торговли (у кого-то их нет), комиссиями и списком доступных инструментов.

Рекомендую работать со следующими (сам работаю через них):

• Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
• БКС Брокер

Форма регистрация выглядит так:

Чем эти брокеры хороши:

• Есть все доступные финансовые инструменты (акции, облигации, ETF, фьючерсы, опционы);
• Есть доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже;
• Минимальные комиссии за торговый оборот;
• Бесплатное пополнение/снятие денег;
• Удобные мобильные приложения для торговли;
• Регистрацию можно пройти удалённо;

; ;

Шаг 2. Открытие брокерского счёта

В личном кабинете проходим процедуру по открытию брокерского счёта. Для открытия не надо ехать в офис брокера, всё делается удалённо.

На выбор будет представлено несколько вариантов брокерских счётов. Для торговли акциями можно открыть ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Последний даёт возможность получить налоговую льготу в случае, если счёт просуществует более трёх лет.

Шаг 3. Пополнение счёта

Пополнить брокерский счёт можно двумя способами:

1. Наличными (необходимо ехать в банк брокера);
2. Межбанковским переводом (удалённый перевод);

Рассмотрим немного подробнее второй вариант с межбанковским переводом на брокерский счёт.

Перевести деньги на биржу без комиссии можно через дебетовую карту Тинькофф. Пополнить карту можно без комиссии. Карта Тинькофф бесплатная в обслуживании, на остаток начисляются проценты (6,0%), кэшбэк на все покупки. В целом очень удобная карта, более подробно читайте: обзор про карту Тинькофф.

Шаг 4. Торговля акциями

Как только на брокерском счёту появились средства, можно выставлять заявки для торговли акциями. Брокер предоставит доступ к терминалам для торгов. Например, так выглядит интерфейс при покупке акций Сбербанка (тикер SBER) через мобильное приложение «Финам Трейд» (брокер Finam):

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

Удобно представлен биржевой стакан со всеми активными лимитными заявками:

Если вы хотите торговать акциями через компьютер, то для этого нужно установить торговый терминал Quik. Подробно про принципы торговли на бирже написано в статье:

3. Биржевые термины для торговли акциями

1 Торговый терминал — это программа для доступа к торговле. Поскольку не у всех есть возможность торговать акциями через компьютер, то можно использовать приложение для смартфонов (есть под Android и iOS).

2 Тикер — это краткое обозначение акции на бирже. Делается, чтобы упростить поиск и точно идентифицировать компанию.

На разных биржах тикеры могут дублировать друг друга. Поэтому помните, что тикер является уникальным только в рамках одной биржи.

3 Премаркет и постмаркет — это дополнительное время торговли на бирже перед началом и после завершения основной торговой сессии. Читайте подробнее: торговля на премаркете и постмаркете.

4 Голубые фишки — это акции крупных компаний, имеют самую большую ликвидность на рынке (их можно легко продать и купить даже большим объёмом). Есть также акции второго и третьего эшелона. Они менее ликвидны и, как правило, они более дёшевы оценены по мультипликаторам.

5 Биржевой стакан — это таблица со всеми заявками на покупку и продажу. Указана цена и объём.

6 Волатильность (volatility) — это относительная характеристика рынка, отображающая силу колебаний цены. Если биржевые котировки сильно колеблются плюс/минус, то говорят о высокой волатильности.

7 Гэп — это ценовой разрыв в котировках. Происходит на открытии рынка за счёт множество накопившихся новостей. Может быть как вверх, так и вниз.

8 Квалифицированный инвестор — участник торгов, который обладает доступом ко всем видам финансовых инструментов, в том числе, к очень рискованным.

Для присвоения статуса квалифицированный инвестор необходимо обладать одним из двух критериев: 1) Наличие на счёту 6 млн рублей, 2) Ежемесячные торговые операции в течении 12 месяцев. Есть ещё критерии для тех, кто имеет образование или работал в этой отрасли несколько лет.

9 Ликвидность (liquidity) — это показатель объёма торгов. Например, ликвидный рынок даёт возможность приобрести или продать финансовые активы в любой момент торгов без проскальзываний цены и затрат на спред.

10 Паттерн (pattern) — это модель (шаблон) на графике, является предвестником дальнейшей ситуации на рынке. Например, бывают паттерны роста, падения. Подробнее: свечные модели и паттерны на примерах.

11 Сплит (Stock split) — это увеличение числа находящихся в обращении акций путем их дробления. Например, сплит 1 к 4 означает, что если была 1 акция ценой 10000 руб, то станет 4 стоимостью 2500 руб. Подробнее: что такое сплит.

12 Фондовый индекс (Index) — это финансовый инструмент для отображения стоимости совокупности группы акций. Каждая компания входит в индекс со своим весом, в зависимости от ликвидности торгов этого инструмента. Таким образом, индекс отображает общее положение дел на рынке акций. Читайте более подробно: фондовые индексы.

4. Основы торговли акциями на бирже — что надо знать

1 На бирже акции торгуются лотами, а не поштучно. В зависимости от эмитента в одном лоте может быть 1 акция, 10, 100, 1000 и даже 10000.

2 Брокер даёт возможность брать кредитные плечи, то есть покупать больше акций, чем хватает на собственные средства. Фактически плечо является инструментом для увеличения заработка. Новичкам не рекомендуется брать кредитные плечи для торговли акциями и другими инструментами. Это чрева-то большими потерями.

Кредитное плечо это удобный инструмент для опытного инвестора, но в неумелых руках он может сильно навредить.

Внутри дня кредитное плечо бесплатно. Плата идёт только за перенос открытой позиции на следующий день. Это большой плюс для тех, кто торгует внутри дня (их называют дейтрейдерами).

3 Почти все акции можно «шортить», то есть играть на понижение. Для этого надо просто выставить на продажу акции, которых у вас нет.

Если рынок пойдёт вниз, то это будет заработок для трейдера. Если вверх, то убыток. Короткие позиции в основном используют уже опытные игроки.

4 На Московской бирже время основной торговой сессии с 10:00 до 18:40. Далее, по ликвидным ценным бумагам есть ещё одна сессия с 19:05 до 23:50. По выходным биржа не работает.

Также на бирже есть постмаркет и премаркет.

5 За прибыль, полученную от сделок купли продажи необходимо заплатить налог 13%. Брокер выступает в роли налогового агента, поэтому может самостоятельно отчитаться за трейдера в налоговой. Для этого достаточно оставить свободные денежные средства на брокерском счёте, чтобы он смог списать налог.

Прибыль свыше 5 млн рублей за год будет обалагаться налогом в 15%.

6 На рынке акций есть три типа заявок. Все их можно использовать в своей торговле:

1. Рыночная (market). Покупка по ближайшему рыночной цене в стакане. Заявка исполнится моментально;
2. Лимитная (limit). Точная установка цены, выше которой покупок не будет. Заявка может не исполнится, если не будет продавца, который продаст нужное число акций по выбранной цене. Аналогично с продажей;
3. Стоп-лимит (stop limit). Сочетает в себе две предыдущих: покупка осуществляется по рынку при достижении какой-то цены сверху. Например, цена 99, если поставить стоп-лимит по 100, то как только котировки коснутся 100, то будет осуществлена покупка по рыночной цене 100 и выше. Это нужно, чтобы быстро заходить в начало движения цены;

Есть ещё два типа заявок: стоп-лосс и тейк-профит. Стоп-лосс для фиксации убытка, тейк-профит для фиксации прибыли.

7 Абсолютная цена акции ни о чём не говорит. Например, одна акция стоит 1 рубль, а другая 3000 рублей. По этим данным невозможно ничего сказать о том, насколько крупные эти компании.

На американском рынке абсолютной цене акции уделяют внимание. Так, считается, что оптимальная цена должна быть от $10 до $100 в среднем. Если цена сильно возрастаёт, то проводят сплит (дробление). Из 1 акции делают несколько.

Например, был акционер владеющей 1 акцией за $250. Проводят сплит 5 к 1. Теперь у него 5 акций по цене $50. Таким образом сумма осталась такой же, выросло число акций и пропорционально упала их цена.

8 Обратный выкуп акций не даёт гарантии, что биржевые котировки компании будут расти. Это связано с тем, что обычно ставят определённую цену, выше которой выкуп не проводится. Поэтому buyback лишь поддерживает котировки.

В США очень распространены байбэки. Причём у них нет правила ограничения цены. Поэтому их биржевые котировки ещё больше растут, поскольку сами компании их поддерживают. В нашей стране это скорее редкость.

5. Как заработать на торговле акциями новичку — обзор вариантов

Подробно на эту тему уже есть статья: как зарабатывать деньги на акциях. Мы лишь кратко затронем основные нюансы.

Вариант 1. Заработать на трейдинге акциями

Биржевые котировки акций постоянно изменяются, то они растут, потом могут резко упасть и снова расти. Это биржа, где каждый участник принимает какие-то решения на основании своего опыта и знаний.

На трейдинге можно хорошо зарабатывать, особенно если участнику будет немного везти.

Торговля акциями больше подходит тем, кто разбирается в финансовых отчётах. Например, на Форексе заработать сложнее, поскольку там ведётся торговля котировками. Никто не может прогнозировать дальнейшее события и ожидания, никто не может предвидеть дальнейшие действия ЦБ. Также валютные пары не склонны делать каких-то целенаправленных трендовых движений, что повышает краткосрочность сделок.

Акции же позволяют открывать сделку хотя бы на несколько дней до какого-то события. При этом котировки могут совершить вполне объяснимое движение, на котором можно заработать пару процентов минимум.

Акция — это доля собственности в компании.

Трейдинг — это удел опытных трейдеров. Новичкам будет сложно заработать, поскольку они мало чего знают про рынок. Здесь нужно учиться не один год, чтобы начать понимать что к чему. Причём большинство рыночных движений всё равно останутся тайной.

Вариант 2. Долгосрочные инвестиции

Поскольку акции склонны к росту на длительном промежутке времени, то можно просто быть акционером и зарабатывать на их курсовом росте, попутно получая дивидендные выплаты.

Долгосрочные инвестиции вряд ли сделают вас супер богатым, но время вполне может. В среднем рынок акций растёт по 10-15% в год с учётом дивидендов. Это не так много и не так мало. Если регулярно довносить новые деньги, то можно отлично заработать. При этом от вас не потребуется много времени.

Например, если регулярно каждый месяц откладывать по 10 тыс. рублей под 10% годовых, то через 40 лет можно накопить 1 млн долларов.

Подробнее про инвестиционные портфели можно прочитать в статьях:

Вариант 3. Покупка по стоимостному принципу

Принципы стоимостного инвестирования подробно описал Бенджамин Грэм в книге «Разумный инвестор» (1949). Книга отличная, каждый инвестор должен её прочитать. Это как азбука инвестирования.

Главная идея в том, чтобы покупать недооценённые компании и иметь немного облигаций в запасе. В книге Грэм описывает как их искать и в целом как управлять своим портфелем ценных бумаг.

Вариант 4. Покупка акций с инвестиционными идеями

Не все акции одинаковы интересны для торговли. Какие-то компании являются переоцененными или не растущими. Вряд ли стоит покупать их, чтобы заработать на росте. Только в случае удачи они могут вырасти. Когда-нибудь рост оборвётся и все держатели потеряют деньги на падении рынка.

В инвестициях есть понятие «инвестиционная идея». Её смысл в том, чтобы искать компании, которые имеют в обозримом будущем какие-то стимулы для переоценки. Например, какие это могут быть драйверы:

• Изменение дивидендной политики;
• Завершение цикла капитальных затрат;
• Циклическая компания на дне цикла; ;
• Новая стратегия развития;
• И др;

У каждой компании своя история развития. Многие финансовые аналитики подсовывают широкой публики очевидные идеи, но большинство инвесторов теряют на них деньги. Это связано с тем, что аналитики могут специально говорить о каких-то мнимых возможностях. Рядовому инвестору эти аргументы могут показаться вполне нормальными.

Есть однако хорошие инвестиционные идеи и сообщества. Например, сообщество Алёнка капитал. Здесь можно найти прекрасные идеи, чтобы заработать на торговле акциями.

6. Торговля акциями на основе технического или фундаментального анализа

Для принятия решений при торговле акциями существует два способа анализа, что купить, когда продать:

. На основе графика цены; . На основе финансовых показателей;

Все начинающие трейдеры начинают с технического анализа. Это действительно просто и понятно: смотрим график котировок и принимает решение покупать/продавать. Причём кто-то берёт падающие акции в надежде на разворот, кто-то берёт растущие — в надежде на продолжение ралли. У всех есть свои веские причины поступать именно так, как он считает нужным.

Большинство трейдеров теряют деньги, торгуя просто по графикам цены. Это объясняется тем, что график не может дать всей информации что и как.

Котировки акций очень эмоциональны. Порой небольшая проблема у компании может вызвать сильные распродажи, котировки могут рухнуть на 10, 20, 30%. Если вы понимаете, что возникшие трудности легко решить, то можно смело выкупать акции со «скидками».

Фундаментальным анализом начинают заниматься уже более опытные трейдеры. В основном они перерастают в инвесторов-спекулянтов, которые покупают не просто биржевую котировку, а компанию.

Самостоятельно заниматься фундаментальным разбором компаний практически нереальная задача для большинства. Этому надо посвятить много времени, изучить подробную предысторию компании. Причём без специальных знаний экономики и финансов здесь не обойтись. Потребуется прочитать не один десяток книг.

Зато те инвесторы, которые правильно смогли рассчитать положение дел в бизнесе, сумели найти дешевые акции, найти драйверы для переоценки будут вознаграждены заработком.

7. Плюсы и минусы торговли акциями

• Возможность зарабатывать деньги всегда;
• Можно стать долгосрочным инвестором, просто купив акции;
• Нет ограничений по возможности заработка;
• Можно торговать акциями с мобильного телефона;
• Нет ограничений для стартовых сумм;
• Низкие комиссии за трейдинг;

• Риски потерять деньги;
• Торговля акциями требует времени;
• В начале нужно вкладывать свои деньги;
• Психологическая и эмоциональная нагрузка;
• Подходит не для всех;

8. Ответы на вопросы об торговле акциями

8.1. Реально ли заработать на бирже новичку

Ответ очевидный: «да, реально». Но не факт, что это случится именно с вами. Вопрос в том, насколько разумными будут действия трейдера, насколько он был подготовлен ко всем рискам, есть ли у него план, что делать, если рынок падает?

На рынок нужно приходить с деньгами, чтобы заработать ещё. Приходить на рынок без денег нет смысла.

На бирже можно зарабатывать всем, торгуя в долгосрок. То есть покупая акции, чтобы их удерживать (хотя бы несколько месяцев). Многие ошибочно понимают слово «долгосрок», как несколько дней или недель. Это заблуждение. Долгосрочное инвестирование предполагает годы. Конечно, акция может вырасти значительно раньше, чем год и трейдер будет в существенном плюсе. Но может и не вырасти.

Так, что заработок на бирже начинающим сильно зависит от умения. Если у трейдера есть желание научиться, то он обязательно научиться, но на это уйдёт время, большое время (несколько лет).

8.2. Сколько можно заработать на торговле акциями

Говорить про абсолютные цифры невозможно, поскольку для этого нужно знать стартовую сумму. Ведь заработать 100 тыс. рублей с капиталом в 1 млн не то же самое, что с капиталом в 5 млн.

В среднем рынок акций растёт по 10-15% в год (с учётом реинвестирования дивидендов). Столько можно получать, просто купив голубые фишки. Если успешно торговать, находить растущие акции, вовремя их скидывать, то доходность повышается в несколько раз.

Опытные трейдеры зарабатывают по 50-100% в год. Но это тоже бывает не всегда. В какие-то года заработок может существенно просесть, возможно даже уйти в минус по итогам года.

8.3. Какая сумма нужна для торговли акциями

Для старта нет потребности в какой-то огромной сумме. Достаточно положить хотя бы 10-30 тыс. рублей. Этих денег хватит для «прощупывания» рынка, что и как там устроено.

Далее, лучше накапливать сумму для того, чтобы зарабатывать больше. С маленьким капиталом доходность в абсолютных цифрах будет также маленькой. Ведь вы не ради копеек пришли на фондовый рынок?

Невозможно заработать миллионы рублей с мизерным начальным капиталом.

Большие деньги, дают большие возможности как для заработка, так и для управления деньгами. Как говорится в поговорке: «деньги липнут к деньгам».

8.4. Можно ли научиться самостоятельно торговать акциями

Ответ: «можно». Все великие инвесторы и трейдеры самоучки. Они не проходили каких-то дорогих курсов по торговле акциями. Они учились на своих ошибках.

Но это не означает, что учиться не надо. Как раз учиться надо, чтобы быстрее познать все нюансы торговли акциями, а их очень-очень много. Причём многие из них будут приходить к вам только со временем.

Считается, что инвестор должен пройти все экономические циклы (рост, эйфория, падение, депрессия). Только пройдя, все четыре фазы он будет уже специалистом. На растущем рынке легко зарабатывать деньги, но как поведёт себя инвестор, когда рынок будет падать на протяжении нескольких месяцев к ряду? Далеко не все смогут пересидеть затяжную просадку и скинут свои активы по дешевке, такова статистика.

Финам предлагает бесплатные курсы по обучению инвестированию и трейдингом. Здесь же можно открыть брокерский счёт и начать инвестировать.

8.5. Какими акциями торговать российскими или иностранными

Этот вопрос не имеет точного ответа. Каждый может торговать тем, чем ему больше нравится.

Если сравнивать среднегодовые темпы роста российских и иностранных акций, то в долгосрочной перспективе выигрывают наши компании. Но за последние 10 лет больше растут акции США. Во многом это связано с ослаблением курса рубля (с 30 руб до 74 руб), плюс в США это десятилетии ознаменовалось мощным бычьем рынком.

Котировки акций в США более волатильны. Также здесь представлено более 1000 компаний, то есть из чего выбрать. Но лично я мало, что знаю про их компании.

Плюс на их рынке часто бывают «чудеса». Компания с нулевым капиталом и огромным долгом проводит очередной байбэк акций и они растут в цене. В долгосрочной перспективе такие компании обречены на сильный обвал, поскольку в них нададут пузырь (мультипликатор P/E равен 100 и более, баланс пустой, роста прибыли нету). Многие новички ведутся на рост котировок, не понимая, что это ловушка.

Российские компании гораздо более крепки по балансу. В этом плане, в наши акции даже безопаснее инвестировать.

8.6. Как и где следить за курсом акций

Следить за котировками акций лучше всего через торговые терминалы. Там данные обновляются в режиме онлайн.

Например, мобильное приложение Финам трейд (брокер Finam) удобно предоставляет графики:

8.7. Как выбрать биржу

Когда трейдер зарегистрировался у брокера, то ему открывается доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже. Выбирать нечего.

Некоторые брокеры предоставляют доступ к NYSE, но нет особого смысла покупать иностранные акции напрямую через зарубежную бирж. Инвестор ничего не выигрывает от этого. Вы купите такие же акции на Санкт-Петербургской бирже.

8.8. Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором

Выгоднее быть профессионалом. Если у вас лучше получается инвестировать на долгосрок, то лучше быть инвестором, если же торговля даётся легко и приносит деньги, то можно активно торговать.

Большинство начинающих уверены, что торговать просто и можно быстро на этом заработать. Из-за незнания основ технического анализа они рвутся в неравный бой с профессионалами. Исход этого сражения очевиден, мелкие трейдеры проигрывают деньги.

Чтобы зарабатывать на торговле акциями, нужно учиться, набираться опыта. На это уйдёт не один год практики. Но в конечном итоге это того стоит.

8.9. Риски торговли акциями

Главным риском является потеря денег. Чтобы минимизировать этот риск стоит делать следующиее:

Источник https://vegatrend.ru/torgovlya-na-finansovyh-rynkah/moskovskoj-birzhe

Источник https://guruzarabotka.ru/kak-zarabotat-na-birzhe/

Источник https://vsdelke.ru/investicii/torgovlya-akciyami-na-birzhe.html