19 лучших курсов по инвестированию, которые научат вас разбираться в фондовом рынке

Курсы

Инвестирование — это способ вложения собственных денег с целью получить доход и сохранить капитал. Онлайн-курсы по инвестированию научат сохранять средства и преумножать их. Они помогут узнать о финансовых инструментах, рисках и доходности. Вы повысите финансовую грамотность и соберете инвестиционный портфель, который соответствует вашим целям. Узнаете, чем спекулянт отличается от долгосрочного инвестора, а добросовестный брокер от финансовой пирамиды.

В статье собрали лучшие курсы по инвестированию от бирж, крупных брокеров, финансовых школ и частных инвесторов. Обращали внимание на опыт и экспертность преподавателей, программу обучения, цены и отзывы. Все курсы можно пройти дистанционно, есть платные и бесплатные программы.

Школа практического инвестирования Федора Сидорова

Сайт: https://lpt.investorpractic.ru/.

Стоимость: бесплатно .

Длительность: 90 минут.

«Как начать безопасно инвестировать»

Мастер-класс подойдет тем, у кого есть накопления, которые лежат на депозите или просто на карте, и кто ищет прибыльные инструменты вложения средств. Научитесь анализировать инвестиционные инструменты, узнаете как их приобретать, как сформировать инвестиционный портфель и получать от 25% среднегодовой доходности от своих инвестиций.

Преимущества:

• Техподдержка во время мастер-класса.
• Домашние задания.
• Бонус при регистрации — список из 25 полезных сервисов, которыми пользуется каждый инвестор.

Преподаватель: Федор Сидоров — практикующий инвестор с 2015 года, создал капитал больше $150 000, основную часть портфеля занимают акции рынка РФ и США, облигации, вложения в ETF-фонды, 450 000 участников бесплатных программ, 12 000 учеников, завершивших платные программы.

Программа обучения:

• Разберетесь каких целей можно добиться с помощью инвестирования и в какой срок. Составите личный финансовый план.
• Узнаете какие существуют инструменты инвестирования.
• Разберетесь, как не терять деньги или что такое инвестиционный портфель.
• Узнаете комбинацию двух инструментов с гарантированной доходностью 15% годовых.
• Научитесь определять акции каких компаний стоит покупать.
• Узнаете, как построить капитал за 3-5 лет, вместо 10-20 лет как у остальных.
• Разберете портфели инвесторов с капиталом до 70 млн. рублей начинавших с небольших сумм.

Другие курсы:

. .
• Бесплатные мини-курсы по финансовому анализу и финансовой защите.

Проходил сам большой курс Федора «Формула Современного инвестирования» и советую пройти этот курс всем начинающим. Это отличная база для дальнейших действий на фондовом рынке. Курс защитит вас от кучи ошибок и покажет путь долгосрочного инвестора. Все разжевано! Первый месяц просто бомба — значимость и наличие целей в инвестициях и по жизни превыше всего. Второй месяц – погружение в облигации и акции, фундаментальный и технический анализ. Третий месяц – как дополнение к хорошей базе, выбор акций США, инвестиции в крипту.

• Мой портфель — 16,7%, индекс SP500 22%.
• Портфель отца — 23,7%, индекс SP500 22%.

Большинство хвалят курс, пишут, что вырос уровень знаний и доходов. Некоторым было тяжело успевать за программой. Больше отзывов о курсе смотрите здесь: https://vk.com/topic-147042034_36880994.

Азат Валеев

Сайт: https://azatschoolinfo.ru/.

Стоимость: бесплатно .

Длительность: 4 дня.

«Первые деньги на инвестициях»

Онлайн-марафон о том, что такое инвестиции, как новичку начать инвестировать, стабильно зарабатывать со своего портфеля, а не терять вложенные деньги. Подойдет тем, кто мечтает создать свой капитал, но не знает, с чего начать, пробовал инвестировать, но не получил желаемого результата, а также тем, кто уже инвестирует, но ищет более доходные финансовые инструменты.

Преимущества:

• Домашние задания.
• Поддержка во время марафона.
• Бонусы при регистрации — тест на уровень вашего финансового здоровья и чек-лист «16 способов увеличения дохода».

Преподаватель: Азат Валеев — предприниматель, инвестор. Первый миллион долларов заработал в 24 года.

Программа обучения: разбита на 4 дня. Что будет:

1. Разберетесь, что такое инвестиции и как они влияют на доход. Поймете сколько средств вам нужно и как начать инвестировать уже сегодня.
2. Узнаете, как стать миллионером, инвестируя 5 000 рублей в месяц. П ознакомитесь с инструментами и стратегиями инвестирования, получите инструкцию по покупке первой акции.
3. Поймете, как сформировать свою собственную стратегию инвестирования с высокой доходностью.
4. Узнаете про ошибки и стратегии инвестирования, составите личный финансовый план.

Азат рассказывает, что будет на марафоне:

Город инвесторов

Сайт: https://gc.gorodinvestorov.ru/.

Стоимость: тариф «Базовый» 100 000 рублей, «VIP» — 330 000 рублей. Есть рассрочка с первым платежом через 30 дней.

Длительность: доступ к материалам на 1 год, программа рассчитана на 1 месяц.

«Активы»

Курс расскажет про инвестиции в различные активы — фондовый рынок, недвижимость, криптовалюту. Научитесь финансовой грамотности, философии инвестирования, узнаете о рисках, налогообложении, ИИС, лайфхаках инвестора. Подойдет для тех, кто хочет начать инвестировать и создать пассивный доход.

Преподаватели и спикеры:

• Евгений Ходченков — автор курса, создал капитал 1 миллион долларов в 30 лет, инвестирует с 2007 года.
• Алексей Унжаков — эксперт по криптовалютам, практикующий инвестор.
• Иван Захаров — профессиональный и консультант с 1999 года, эксперт в области корпоративных и личных финансов с 15-летним стажем работы в крупных холдингах, в 2011 году вошел в ТОП-10 молодых финансистов России в национальном конкурсе «Золотой кейс».

И другие приглашенные эксперты.

Преимущества:

• Работа не только с фондовым рынком — широкая диверсификация возможных активов.
• Приглашенные эксперты, каждый профессионал в своей области.
• Прохождение программы в своем темпе.
• Доступ к платформе курса с мобильных, планшетов, ноутбука.
• Обратная связь от кураторов и проверка заданий на более дорогом тарифе.
• Рекомендации по подбору портфеля.
• Доступ к инвестиционному клубу с еженедельным отчетом по сделкам авторов на всех тарифах.
• Разбор практических кейсов сделок с недвижимостью за прошедшие 2 года.
• Возможность повысить пакет участия на более высокий или докупить отдельные модули.
• Сертификат о прохождении программы.

Программа обучения:

1. Освоите финансовую грамотность и философию инвестирования.
2. Составите личный финансовый план.
3. Разберетесь с доходностью и рисками различных активов.
4. Узнаете как открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и какие налоги нужно платить инвестору.
5. Соберете портфель из акций, облигаций, ETF, криптовалюты.
6. Узнаете, как заработать на IPO и недвижимости.

Отзывы противоречивые — много заказных, как положительных, так и отрицательных. Среди реальных отмечают агрессивный маркетинг и продвижение услуг «подороже». Новички отзываются восторженно от заряда мотивацией спикеров. Инвесторы, которые пришли за фундаментальными знаниями отметили, что объем информации огромный, часть есть в открытом доступе, но курс структурирован. Отзывы смотрели в официальной группе ВК https://vk.com/topic-95539733_41506948?offset=920 и здесь https://trader-otzyv.ru/gorod-investorov/, https://iklife.ru/investirovanie/gorod-investorov-otzyvy.html#Мой_отзыв.

Fin-Ra

Сайт: https://fin-ra.ru/

Стоимость: бесплатно .

Длительность: 5 дней.

«Я — инвестор»

Курс для тех, кто хочет создать финансовую подушку безопасности и получать пассивный доход от инвестиций. Познакомитесь с миром инвестиций, поставить финансовые цели и пропишете конкретные шаги к их достижению.

Преимущества:

• Если вы проходите платный курс вместе с супругом/супругой, то платите только за одного.
• Можно повторно пройти курс бесплатно для закрепления материала.
• Каждую неделю проводятся онлайн коуч-сессии.
• Наставничество на платных курсах.

Преподаватель: Дмитрий Толстяков — занял 1 место на конкурсе «Финансовый Советник 2019 года» на Всероссийском форуме Финсовет, 10 лет работает на финансовом рынке.

Программа обучения: разбита по дням.

1. Что такое инвестирование, какие есть инструменты, кто такой брокер и как открыть у него счет.
2. Постановка целей, типичные ошибки начинающих инвесторов, психология инвестиций.
3. Как покупать акции — анализ цены, работа в терминале.
4. Выбор инвестиционных инструментов — портфельное инвестирование в акции, облигации, ETF. Инвестиции в IPO, криптовалюту, REIT.
5. Ответы на вопросы, разбор портфелей автора.

Вести учет своего портфеля можно в специальных сервисах или в экселе. Собрали для вас лучшие практические курсы по обучению MS excel.

Другие курсы:

Часть студентов пишут, что курсы полезные, отмечают игровой формат обучения, быструю обратную связь и большой объем новых знаний. Некоторые считают, что цена на курсы завышена. К минусам отнесли слишком назойливый маркетинг школы. Больше отзывов смотрите в подборке: https://otzovik.com/reviews/shkola_bezopasnih_investiciy_fin-ra_russia_sankt-peterburg/.

Нетология

Сайт: https://netology.ru/.

Телефон: 8-800-301-39-69.

Стоимость: 7 210 рублей со скидкой, 8 990 рублей без скидки. Акции постоянно повторяются. Есть рассрочка и возможность возврата 13%.

Длительность: 11 часов, курс в записи.

«Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок»

Курс научит финансовым основам: управлению бюджетом, инструментам инвестирования и стратегиям. Подойдет тем, кому не хватает зарплаты, кто хочет накопить на мечту и на пенсии не нуждаться в деньгах.

Преимущества:

• Автор Сергей Спирин — основатель проекта «Центр финансового образования», член совета «Национальной ассоциации специалистов финансового планирования», работает с финансами 25 лет.
• Если не понравится, то в течение первых трех занятий можно вернуть всю сумму.

Программа обучения:

• Узнаете, как и зачем нужно управлять личным бюджетом.
• Научитесь вести учет доходов и расходов.
• Разберетесь в активах и пассивах.
• Освоите базу инвестирования.
• Познакомитесь с инвестиционными стратегиями.
• Узнаете, как выбирать активы для формирования портфеля.
• Посмотрите вебинар, в которых автор разбирает примеры портфелей и отвечает на вопросы.

Студенты отмечают бесплатные курсы и вебинары, работу наставников, наличие практики и помощь в трудоустройстве. Не все довольны ценой: считают, что завышенная. Некоторые материалы приходилось искать и изучать самостоятельно. Подборки отзывов смотрите по ссылкам: https://mooc.ru/company/netology/reviews, https://irecommend.ru/content/sait-netologiya, https://otzovik.com/reviews/netology_ru-onlayn_universitet_netologiya/.

Udemy

«Инвестирование в акции. Практический курс»

В курс входит 6 часов видео и 3 статьи. Научитесь собирать свой инвестиционный портфель и проводить анализ, узнаете какие активы покупать во время коррекций и кризисов.

Преимущества:

• Доступ к курсу остается навсегда.
• Сертификат об окончании.
• Если курс в течение месяца не понравится, то платформа вернет деньги.

Программа обучения:

1. Научитесь проводить фундаментальный и технический анализ.
2. Познакомитесь с правилами составления инвестиционного портфеля.
3. Узнаете, как автор покупает активы и в кризис получает прибыль. Познакомитесь с отраслями фондового рынка США.
4. Научитесь платить меньше налогов и правильно выбирать брокера.
5. Познакомитесь с психологическими аспектами инвестирования.

Если надумаете перевести ребенка на семейное или заочное обучение по школьной программе, то вот обзор лучших онлайн-школ, где можно спокойно учиться дистанционно и получить аттестат гос. образца.

Другие курсы:

• Инвестиции в акции на фондовом рынке — c 0 до прибыли.
• Управление личными финансами.
• Криптовалюты для начинающих.
• Инвестиции для чайников и другие.

Студенты пишут, что курс подходит для новичков. Узнали основы инвестирования и принципы работы. Тем, кто уже знаком с фондовым рынком, программа оказалась малополезной. Больше отзывов внизу страницы по ссылке: https://www.udemy.com/course/investing-stocks/.

Coursera

Сайт: https://ru.coursera.org/.

Стоимость: в начале бесплатно, дальнейшую стоимость уточняйте у администрации школы.

Длительность: 7 месяцев.

«Финансовые инструменты для частного инвестора»

Курс поможет разобраться в сложностях финансовых инструментов и оценивать их доходность, подходит для физических лиц. Научитесь стратегии долгосрочного инвестора, освоите инвестирование через зарубежного брокера.

Преимущества:

• Сертификат после завершения практического проекта.
• Курс создан в партнерстве с Высшей Школой Экономики.
• Преподаватели — доценты и профессора факультета экономических наук.

Программа обучения:

1. Научитесь управлять личными финансами.
2. Поймете, что рынок облигаций может предложить частному инвестору, и как на этом заработать.
3. Узнаете, как правильно инвестировать в акции, как снизить риски.
4. Познакомитесь с активными и пассивными стратегиями для создания инвестиционного портфеля.
5. Разберетесь в инфраструктуре финансового рынка, освоите рабочие методы и техники.
6. Защитите собственный проект.

Из плюсов — курсы от ВУЗов, англоязычные лекции от зарубежных профессоров, бесплатные пробные периоды. Минусы: долгие ответы от техподдержки или их отсутствие, снятие денег с карты, если не отключить подписку. Подборки отзывов смотрите здесь: https://mooc.ru/company/coursera/reviews, https://irecommend.ru/content/wwwcourseraorg, https://otzovik.com/reviews/coursera_org-onlayn_obuchenie/.

ВТБ Капитал Инвестиции

«Для начинающих»

На странице собрана база знаний для начинающего инвестора. Вы познакомитесь с основными определениями, узнаете, во что можно инвестировать.

Преимущества: можно установить приложение «ВТБ Школа инвестора» на компьютер.

Программа обучения: узнаете во что, как и зачем инвестировать, познакомитесь с лайфхаками инвесторов и почитаете разборы конкретных ситуаций.

Другие курсы:

• Первые шаги на бирже.
• Как выгодно покупать валюту на бирже.
• Как заработать на облигациях и другие.

«А как инвестировать»

Курс от финансового журнала Tinkoff научит вас сохранять деньги с помощью инвестиций и формировать портфель акций. Уроки занимают 10 минут, после каждого тестирование, в конце экзамен. Подходит для начинающих инвесторов и тех, кто просто хочет больше знать.

Преимущества:

• Курс доступен с мобильного приложения.
• Преподаватели — независимые специалисты, которые не будут вам ничего продавать. Расскажут об инвестициях без воды и рекламы.

Программа обучения:

1. Узнаете, почему всем надо заниматься инвестированием, как и во что вложиться.
2. Выберете брокера, откроете ИИС.
3. Разберетесь в облигациях, акциях и ETF-фондах.
4. Узнаете о налогах инвесторов и о том, как их уменьшить.
5. Сдадите экзамен.

Другие курсы: после прохождения обучающего курса обратите внимание на программу для продвинутых «Как заработать на акциях».

Открытие Брокер

Сайт: https://open-broker.ru/.

Телефон: 8-800-500-99-66.

Стоимость: бесплатно .

«Легкий старт»

Курс подойдет тем, кто только начал знакомиться с инвестициями. Вы научитесь планировать бюджет, узнаете о ценных бумагах и откроете свой первый счет.

Преимущества:

• Спикер Наталья Смирнова — работает с финансами 10 лет, победила в Global Financial Planning Awards в 2015–16 гг.
• Спикер Сергей Хестанов — советник генерального директора банка «Открытие», работает с ценными бумагами с 1994 года.

Программа обучения:

1. Видео о финансовом планировании: научитесь составлять план и прогнозировать инвестиционные риски.
2. Познакомитесь и поймете отличия между фондовой биржей, брокером, депозитарием, регистратором и государственным регулятором.
3. Прочитаете статью про варианты и способы инвестирования.
4. Видеокурс про успешный трейдинг: изучите основы биржевой торговли и разберетесь в механизмах фондового рынка.
5. Статья с пошаговым планом по открытию брокерского счета.

Другие курсы. Школа предлагает курсы по изучению зарубежных инвестиций, облигаций, краткосрочных сделок и другие.

Инвестиции 101 от БКС

«Инвестирование»

Познакомитесь с основами и принципами инвестирования, разберетесь в отличиях финансовых инструментов и повысите финансовую грамотность. Курс для тех, кто только начали изучать инвестирование.

Преимущества: преподаватели — биржевые игроки и финансовые советники, более 8 лет работают на фондовом рынке.

Программа обучения:

1. Научитесь ставить цели и выбирать инструменты для вложений.
2. Разберетесь в финансовом планировании.
3. Узнаете правила формирования инвестиционного портфеля.
4. Познакомитесь с налоговыми льготами.
5. Узнаете основные правила торговли на бирже.
6. Изучите основы фундаментального инвестиционного анализа.

Другие курсы: трейдинг, рынки и инструменты, торговые платформы.

Альфа-инвестиции

Сайт: https://www.alfadirect.ru/.

Телефон: 8-800-707-55-55.

Стоимость: бесплатно .

«Как и чем торговать»

На видеокурсах вы научитесь инвестированию в облигации и акции, узнаете о правилах покупки валюты и освоите рабочие инструменты трейдера.

Преимущества: в дополнение к урокам в записи на курсе каждые 3–5 дней проходят вебинары и мастер-классы.

Программа обучения:

1. Освоите правила покупки валюты на бирже.
2. Узнаете, как принимать решения и не ошибаться.
3. Научитесь выбирать облигации и акции, читать графики и отчетности компаний.
4. Освоите инструменты для работы трейдера.

Другие курсы: «Знакомство с инвестициями» и «Торговые роботы в терминале».

Финам

«Облигации: выбираем, оцениваем, покупаем!»

Спикер поделится секретами выбора, покупки и продажи облигаций. Узнаете отличие государственных облигаций от корпоративных и поймете, от чего зависят их котировки, что такое купон и дюрация.

Преимущества: спикер курса — трейдер Юлия Афанасьев, работает на бирже с 2000 года.

Программа обучения:

• Познакомитесь с тем, что такое облигации.
• Поймете, как формируется купонный доход и доход от изменения стоимости.
• Научитесь выбирать облигации.
• Узнаете, как совершать сделки.

Другие курсы:

• Быстрый старт. Первые сделки на фондовом рынке.
• Инвестиционный портфель на мировых рынках.
• Стратегии разумного инвестора и другие.

Пишут, что спикер понятно, грамотно и быстро объясняет. Больше отзывов внизу страницы по ссылке: https://dist.finam.ru/course/view/239.

Московская биржа

«Путь инвестора»

Курс познакомит с основными инструментами для инвестирования и поможет выбрать лучшее направление для достижения цели. Подойдет для новичков, которые хотят заработать на инвестициях в фондовый рынок.

Преимущества: преподаватели имеют опыт в инвестировании от 13 до 27 лет.

Программа обучения:

1. Познакомитесь с финансовым планированием.
2. Разберетесь в инвестиционных продуктах.
3. Узнаете, как совершать сделки, не допуская ошибки.
4. Научитесь защищать свой портфель и сберегать капитал.

Другие курсы:

• Инвестмарафон.
• Торговля фьючерсами и опционами.
• Первые шаги в инвестировании.

Мы нашли только один свежий отзыв о школе. Слушатель отмечает большой объем бесплатных знаний, возможности пообщаться со спикерами и посмотреть вебинары в записи. Весь отзыв смотрите здесь: https://irecommend.ru/content/dlya-menya-udivitelno-kak-eta-kompaniya-vse-uspevaet-i-bumagami-cherez-nee-torguyut-i-obrazo.

Финариум

Сайт: https://finarium.online/.

Стоимость: первая неделя бесплатно, дальнейшую стоимость уточняйте у менеджеров.

Длительность: 7 недель.

«Пассивные инвестиции»

Программа построена в формате дистанционного обучения. Курс научит правильно выбирать индексные фонды, собирать портфель и управлять им. Вы сможете проверять себя с помощью онлайн-тестов и домашних заданий.

Преимущества:

• Обратная связь: чат с преподавателем и другими студентами.
• Есть мобильное приложение.
• Автор курса Сергей Кикевич — эксперт по финансам ОТР, опыт работы финансовым советником 10 лет.
• Сертификат по окончании обучения.
• Бесплатное обучение работе в Excel.

Программа обучения:

1. Освоите понятия инвестиции, фондовый рынок, узнаете про инвестирование в акции, облигации, золото и другие активы.
2. Познакомитесь с анализом акций, научитесь определять потенциальный доход и риски.
3. Узнаете правила составления инвестиционного портфеля, научитесь управлять им.
4. Оптимизируете свой портфель, разработаете стратегию.

Другие курсы: «Инвестиции в облигации» и «Налоги инвестора».

К преимуществам студенты отнесли бесплатные курсы и возможность обучения с нуля. Из недостатков – малый объем новых знаний. Больше отзывов здесь: https://otzyvmarketing.ru/finarium/.

Лекториум

Сайт: https://www.lektorium.tv/.

Стоимость: бесплатно .

Длительность: 72 академических часа.

«Азбука финансов»

Научитесь планировать бюджет и продумывать финансовый план. Курс подойдет для работников банка, пенсионного фонда, бухгалтеров и тех, кто хочет улучшить свое финансовое положение.

Преимущества:

• Программа курса заняла 2 место в Международном конкурсе online-курсов EdCrunch Award OOC-2017 в номинации «Лучший курс с точки зрения привлеченных экспертов».
• Сертификат Лекториума после сдачи экзамена.
• Есть техподдержка и общий чат с однокурсниками.
• Создатель курса Валерия Цибульникова написала 30 научных и учебных работ, 11 лет работает на финансовых рынках.

Программа обучения:

1. Инвестиции и сбережения: сэкономить, значит заработать.
2. Познакомитесь с качествами, которые необходимы инвестору.
3. Разберетесь в финансовых инструментах, узнаете, как избежать рисков и повысить доходность.
4. Узнаете, как сформировать инвестиционный портфель и прогнозировать изменения.
5. Познакомитесь со стратегиями долгосрочного и краткосрочного инвестирования.
6. Научитесь сберегать и вкладывать, составите финансовый план.

Красный циркуль

Сайт: https://red-circule.com/.

Телефон: 8-495-150-58-69.

Стоимость: 60 000 рублей

Длительность: 20 уроков по 2 часа.

«Универсальный трейдер»

Изучите фундаментальный и технический анализ, научитесь составлять личный финансовый план. Курс подойдет тем, кто уже знаком с основами инвестирования.

Преимущества:

• После обучения в течение 1 месяца наставник будет помогать в работе на бирже.
• Преподаватель Артем Хачатрян — кандидат экономических наук, написал книгу «Успешные инвестиции на фондовом рынке: как зарабатывать на акциях», работает на фондовом рынке 15 лет.

Программа обучения:

1. Подробно разберете инструменты инвестора, узнаете об алгоритмах, научитесь проводить анализ.
2. Узнаете с чего начать торговлю, как работать по теханализу и проводить торговые операции. Изучите инструменты трейдера, освоите торговые модели для инвестирования в фьючерсы, нефть, акции РФ и США.
3. Научитесь планировать личные расходы и доходы, оптимизировать свой бюджет и уменьшать суммы налогов. Узнаете, как уменьшить риски.

Другие курсы:

• Инвестирование на рынке криптовалют.
• Использование ETF в инвестиционных стратегиях.
• Инвестирование на зарубежных рынках и другие.

У студентов возникали проблемы с доступом к курсу и качеством видео. В целом отзывы положительные, отмечают бесплатные вводные уроки и большой объем полученных знаний. Подробнее здесь: https://otzovik.com/reviews/shkola_moskovskoy_birzhi_krasniy_cirkul_russia_moscow/.

Школа Владимира Савенка

Сайт: https://edu.lk-school.ru/.

Телефон: 8-495-625-35-03.

Стоимость: 9 900 рублей при оплате не позже, чем за три дня до начала курса, далее 12 900 рублей.

Длительность: 20 дней.

«Инвестиции для начинающих»

Программа не требует специальных начальных навыков. Все занятия основаны на практике. Узнаете как выбирать брокера, анализировать облигации и акции, составите свой инвестиционный портфель.

Преимущества:

• Преподаватели — практикующие инвесторы с опытом от 7 лет. Автор Владимир Савенок занимается инвестированием 25 лет, преподает в ВШБ МГУ, является Forbes Contributor и спикером инвестиционного форума Private Money.
• Обратная связь от автора курса.
• Интенсив по управлению финансами в подарок.

Программа обучения:

1. Введение: научитесь ставить цели.
2. Основы: определите свой инвестиционный профиль, разберете основные инвестиционные понятия, познакомитесь с критериями для выбора брокера.
3. Фонды: узнаете о видах и способах инвестирования в фонды, разберете отличия ПИФов и ETF.
4. Облигации: познакомитесь с видами и способами оценки, разберете частые ошибки при инвестировании в облигации.
5. Акции: узнаете про риски и доходность, мультипликаторы и финансовую отчетность компаний.
6. Инвестиционный портфель: узнаете о правилах создания и научитесь ребалансировке.

Нашли только на официальном сайте, добавлены в виде скриншотов. Поэтому доверять или нет — решайте сами. Отмечают быструю обратную связь, структурированность материала и большой объем новых знаний.

Alteco

Сайт: https://alteco-school.ru/.

Стоимость: пакет «Стандарт» 19 800 рублей по скидке, 28 000 без скидки, «VIP» 39 800 рублей по скидке, 45 000 без скидки, «Личная практика с Александром Кожевниковым» 89 800 рублей по скидке, 190 000 без скидки. Есть рассрочка на 12 месяцев и возврат 13% в виде налогового вычета.

Длительность: 1,5 месяца.

«Конструктор современных инвестиций»

Научитесь контролировать бюджет и инвестировать. Подойдет для начинающих без профильных знаний. Алтеко обещает, что после курса вы сможете собрать портфель, который будет приносить больше 100 000 рублей.

Преимущества:

• Автор Александр Кожевников — основатель школы Альтеко, 13 лет работает на финансовом рынке.
• Наставничество и обратная связь.
• Доступ к курсу остается навсегда.
• Сертификат по окончании обучения, помощь с выбором брокера и готовый портфель под планы студента у тарифов VIP и индивидуальный.
• Если курс в течение двух недель не понравится, то школа возвращает деньги

Программа обучения:

1. Научитесь работать с бюджетом и контролировать финансы.
2. Узнаете, как ставить цели с помощью технологии SMART.
3. Разберетесь в консервативных инвестиционных инструментах.
4. Подробнее узнаете об акциях, дивидендах, голубых фишках, ETF и ПИФах. Освоите стоимостное инвестирование путем проведения фундаментального анализа.
5. Научитесь инвестировать в криптовалюту, майнинг, IPO и ICO.
6. Узнаете, как правильно сформировать инвестиционный портфель.
7. Изучите способы защиты от инфляции и варианты заработка в кризис.
8. Поймете какие стратегии и инвестиции не работают.
9. Узнаете, как правильно подавать отчетность, декларацию и сократить сумму налогов.

Другие курсы: бесплатный марафон «Как управлять своими деньгами и зарабатывать на инвестициях».

Нашли только на официальной странице школы во ВКонтакте. Все они похожи между собой. Благодарят за быструю работу кураторов и наставников, структуру курса и возможность начать инвестировать с нуля. Доверять или нет — решайте сами.

Что дальше

Стоимость и программа курсов и школ сильно отличаются друг от друга. Чтобы облегчить вам выбор, мы составили пошаговый план.

1. Определите уровень своих знаний. Если вы не знаете, что такое облигации, инвестиционный портфель и брокер, то стоит обратить внимание на курсы для новичков. Многие школы предлагают бесплатное обучение, на которых вы изучите основные финансовые инструменты и работу с ними.
2. Если вы уже знакомы с инвестициями и хотите повысить уровень своих знаний и доходов, посмотрите курсы с углубленной программой обучения. В нее должны входить технический и фундаментальный анализ, работа с зарубежными брокерами.
3. При выборе платных курсов обращайте внимание на стоимость, наличие рассрочки и возможность возврата налогового вычета 13%. Узнайте возможен ли возврат и в какой срок.
4. Просмотрите независимые конструктивные отзывы в разных источниках, некоторые вы можете найти в статье.
5. Если все равно не уверены, то возьмите курсы с бесплатными пробными уроками. Так вы поймете формат преподавания и уровень школы.
6. Будьте внимательны, если школа просит привязать карту. Если курс не понравится, нужно будет отменить подписку.

Вы учились на одном из этих курсов? Поделитесь своим мнением. Или вы проходили другие классные курсы? Расскажите о них!

Тинькофф Инвестиции — обучение и экзамен

Тинькофф банк предлагает начинающим инвесторам пройти обучающий курс, чтобы ознакомиться с главными понятиями инвестиционной сферы.

Как пройти обучение в Тинькофф Инвестициях

При открытии брокерского счета компания предложит пройти учебный курс по ссылке https://journal.tinkoff.ru/pro/invest/#/ , чтобы получить представление о мире инвестиций.

В рамках бесплатной программы инвестиционного обучения получают представление об:

• долгосрочных и безопасных стратегиях;
• алгоритме формирования портфеля;
• защите от рисков в инвестировании.

Курс состоит из 10 уроков, каждый из которых длится не более 10 минут. По окончании урока проходят тест на закрепление материала. После полного прохождения учебного курса будущему инвестору предложат пройти итоговый экзамен в виде кейса «Помоги Валере накопить на квартиру», на котором нужно дать ответы на 15 вопросов.

Как начать инвестировать в Тинькофф

Чтобы начать инвестировать, клиенту Тинькофф понадобится 5 минут – на отправку заявки и получение реквизитов с оформленным доступом. Обслуживание брокерского счета осуществляется бесплатно.

Инструкция по регистрации:

1. Нажмите кнопку «Открыть брокерский счет» и заполните анкету заявки на официальном сайте.
2. Подпишите привезенные на дом документы, договор на обслуживание. Для клиентов с дебетовой картой доступна услуга онлайн подписания.
3. Установите приложение для выгодной и удобной торговли через смартфон с комиссией по сделкам 0,025%.

Справка. Брокерский счет открывают в течение 5 минут, либо в ближайший рабочий день на бирже.

Ответы на все уроки

В этой части статьи вы сможете узнать правильные ответы на все уроки учебного курса Тинькофф.

Урок 1

После первого урока надо пройти тест «Готовы ли вы начать учиться?», состоящий из 5 вопросов.

Вопрос 1. Что можно купить на фондовом рынке?

Ответ: Облигации, акции компаний и фондов ETF.

Вопрос 2. Вы купили облигацию. Что это значит для вас?

Ответ: Я дал организации в долг.

Вопрос 3. Вы считаете, что бизнес конкретной компании будет отлично расти ближайшие годы, и хотите на этом заработать. Что нужно купить, чтобы заработать на успехах компании?

Ответ: Акции этой компании.

Вопрос 4. Как можно заработать на акциях?

Ответ: Компания может платить дивиденды, а ещё может вырасти цена самих акций.

Вопрос 5. А вот допустим вы верите не в компанию, а в целый сектор – например, в ИТ. Но вы не знаете, какая именно из компаний в нём выстрелит. Как быть?

Ответ: Купить акции ETF, который вкладывает в этот сектор.

Урок 2

Тест после урока №2 состоит из 6 вопросов.

Вопрос 1. Начнем с простого. Чем больше у брокера зарегистрированных клиентов, тем лучше. Сверьтесь со списком из урока: у какого из этих брокеров меньше 100 тысяч клиентов?

Вопрос 2. Вы увидели рекламу нового брокера: гарантируют доходность 50% годовых, если откроете счет сегодня. Стоит ли вкладываться?

Ответ: Нет уж, лучше посмотрю, какие акции есть у проверенных брокеров.

Вопрос 3. Вы планируете вкладывать 30 000 ₽ в месяц. Какой из этих тарифов будет вам выгодней?

Ответ: 200 рублей абонентской платы + 0,05% за сделку.

Вопрос 4. Вы уже открыли брокерский счет, но потом вам захотелось открыть счет у другого брокера, чтобы сравнить условия обслуживания. Что будете делать?

Ответ: Просто возьму и открою ещё один счёт.

Вопрос 5. Вы с детства мечтали стать акционером Microsoft. Доступ к какой бирже вам понадобится, чтобы купить акции?

Ответ: К Санкт-Петербургской – американскими акциями занимается она.

Вопрос 6. Вы хотите самостоятельно выбирать акции, а брокер предлагает доверительное управление счетом. Подходит ли вам такой вариант?

Ответ: Не подходит. Доверительное управление – это когда я просто доверяю свои деньги специалисту брокера, а он сам решает, что и в каком количестве покупать.

Урок 3

По завершению 3 урока вам предстоит ответить на 5 вопросов.

Вопрос 1. Работодатель заплатил за Игоря 46 800 ₽ НДФЛ за год. В конце года Игорь вносит на ИИС 400 тысяч рублей. Сколько денег он сможет вернуть из налоговой в следующем году?

Вопрос 2. Ирина открыла ИИС, положила на него 350 тысяч за три года и заработала на продаже ценных бумаг 500 тысяч рублей. Итого на счете – 850 тысяч рублей. Вычетами она еще не пользовалась, поэтому может выбрать между вычетом А и Б. Какой ей лучше выбрать?

Ответ: Вычет Б – освободиться от налога на заработанное.

Вопрос 3. Саша открыл ИИС три года назад и вложил на него за это время миллион рублей. Сейчас он хочет вывести со счета половину, а оставшиеся деньги сохранить на ИИС. Получится?

Ответ: Нет, потому что частично вывести деньги с ИИС нельзя – счёт закроется автоматически.

Вопрос 4. Олег внес на ИИС миллион рублей за год. Сколько он может забрать у налоговой с помощью вычета А, если уплаченный НДФЛ позволяет ему забрать по максимуму?

Вопрос 5. Маша открыла ИИС и сразу внесла на него 400 тысяч рублей. В следующем году она получила от налоговой 52 тысячи, а потом ей срочно понадобились деньги. Что случится, если она закроет счет и выведет деньги с ИИС, пока не прошло три года?

Ответ: Придётся вернуть вычет, который Маша уже получила.

Урок 4

После четвёртого урока нужно ответить на 5 вопросов.

Вопрос 1. Что должен сделать владелец облигации, чтобы получить номинал и последний купон в дату погашения?

Ответ: Ничего. Погашение проходит автоматически без участия владельца облигаций.

Вопрос 2. Страхует ли АСВ (агентство по страхованию вкладов) вложения в облигации?

Ответ: Нет. Это инвестиции – какие тут гарантии?

Вопрос 3. Чтобы снизить риск инвестиций в облигации, нужно

Ответ: Выбирать надёжных эмитентов и не вкладывать деньги в бумаги одного эмитента.

Вопрос 4. Допустим, вы хотите вложиться в облигации так, чтобы вернуть деньги в конце 2020 года. Важна надежность: рассматриваем только облигации, которые выпустило государство или крупные корпорации. Какая облигация подойдет лучше?

Ответ: Газпромбанк БО-15. Погашение 1 декабря 2020 года.

Вопрос 5. Номинал облигации – 1000 рублей. Ее можно купить за 101% номинала. Накопленный купонный доход – 10 рублей. Вы хотите купить 20 таких облигаций. Сколько денег придется заплатить, если не учитывать комиссию брокера?

Урок 5

После урока №5 испытуемому надо ответить на 5 вопросов

Вопрос 1. Руководство компании Arsene Wenger Group уверяет, что пуховики компании будут востребованы, а спрос будет расти на 20% ежегодно в ближайшие несколько лет. Цена акций компании растет в среднем на 15% уже два года подряд. Стоит ли покупать акции?

Ответ: Рано, нужно подробней изучить компанию.

Вопрос 2. Вы начинающий инвестор. Какой для вас лучший способ инвестировать в акции в начале пути?

Ответ: Вложиться в биржевые фонды (ETF).

Вопрос 3. Инвестор держит акции алмазодобывающей компании «Алроса». На одном из рудников случается авария. Производство закрывают, а когда восстановят — не знают. Что делать инвестору?

Ответ: Почитать новости: какая авария, что за рудник.

Вопрос 4. От чего в долгосрочной перспективе зависит цена акций?

Ответ: От будущих доходов или убытков компаний.

Вопрос 5. Допустим, вы все-таки решили инвестировать в акции отдельных компаний. Какой из этих советов подойдет новичку?

Ответ: Вложить в акции только часть денег.

Урок 6

По завершению этого урока надо ответить на 6 вопросов.

Вопрос 1. Кто создает биржевые фонды?

Ответ: Управляющая компания (провайдер).

Вопрос 2. Вы видите, что расходы на содержание фонда – 0,6% в год. Что это значит?

Ответ: Платить ничего не нужно, комиссия ежедневно по чуть-чуть вычитается из активов фонда.

Вопрос 3. Акции, в которые инвестирует фонд, подорожали за год на 30%. Расходы фонда на управление — 1% в год от активов фонда. Как изменится цена акций фонда к концу этого года?

Ответ: Вырастет чуть меньше, чем на 30%.

Вопрос 4. В акции какой из этих стран можно вложиться с помощью инвестиционных фондов на Московской бирже?

Вопрос 5. Платят ли дивиденды те фонды, которые есть на Московской бирже?

Ответ: Большинство не платит.

Вопрос 6. А что фонды делают с дивидендами, если не выплачивают их инвесторам?

Ответ: Покупают на эти деньги ещё ценных бумаг.

Урок 7

После урока тест состоит из 4 контрольных вопросов.

Вопрос 1. В долгосрочной перспективе наибольшую доходность в среднем дает рынок акций, но и риск акций выше. Это значит, что:

Ответ: Часть портфеля стоит держать в акциях, если инвестор вкладывается надолго и/или готов к риску.

Вопрос 2. Инвестиционный портфель Николая разделен между акциями «Газпромнефти», «Лукойла», «Роснефти» и облигациями «Альфа-банка». Что думаете о таком портфеле?

Ответ: Так себе: он плохо диверсифицирован.

Вопрос 3. Максим инвестирует, чтобы через 5 лет построить дом. Свою готовность к риску он оценивает как среднюю: если портфель временно подешевеет на 10–20%, Максим это нормально перенесет, но более сильное падение стоимости портфеля неприемлемо. Какой инвестиционный портфель из предложенных ему подходит лучше всего?

Ответ: Акции — 0–30% портфеля, вклады и облигации — 70–100%.

Вопрос 4. А теперь давайте поможем Анне. Она инвестирует, чтобы обеспечить себе финансовую независимость через 20 лет – создать крупный капитал и жить на доход от него. Она согласна на высокий риск, потому что хочет доходность заметно выше инфляции. Анна уверена, что в случае кризиса падение портфеля на 40–50% ее не испугает. Какой портфель из предложенных может ей подойти?

Ответ: Акции — от 70 до 100% портфеля, вклады и облигации — до 30%.

Урок 8

После урока 8 испытуемого ждёт 5 вопросов.

Вопрос 1. Какая налоговая ставка чаще всего используется для налогообложения доходов от инвестиций?

Вопрос 2. Чтобы законно не платить налог с дивидендов, надо…

Ответ: Налог с дивидендов неизбежен.

Вопрос 3. Вы купили ОФЗ 26212 за 950 рублей за штуку и продали за 1050 за штуку. Удержат ли налог с дохода от этой сделки?

Ответ: Да. Купили дёшево, продали дорого – есть доход, есть налог.

Вопрос 4. Вы купили 100 паев фонда SBMX (акции российских компаний) по цене 1100 рублей за штуку и еще заплатили комиссию 100 рублей. Через два года вы продали все паи по цене 1300 рублей за штуку, а комиссия составила 118 рублей. Сколько составит НДФЛ с дохода от сделки?

Вопрос 5. Кто считает налоги с дохода от сделок и платит их, если инвестор живет в России, а инвестирует через иностранного брокера?

Ответ: Сам инвестор.

Урок 9

По завершению последнего, 9 урока, нужно ответить на 6 вопросов.

Вопрос 1. У Антона есть кредит под 19% годовых, но он хочет инвестировать. Что вы ему посоветуете?

Ответ: Сначала погасить кредит.

Вопрос 2. Алена хочет накопить на отпуск, деньги понадобятся через полгода. Что посоветуете?

Ответ: С таким горизонтом лучше вообще не держать деньги на бирже. Максимум – подобрать надёжные облигации с погашением через полгода.

Вопрос 3. Игорь накопил подушку безопасности и думает, где ее лучше хранить. Какие мысли?

Ответ: Вклады с возможностью снятия и карты с процентом на остаток.

Вопрос 4. Что нужно обязательно включить в инвестиционный план?

Ответ: Всё вышеперечисленное.

Вопрос 5. Доходность инвестиций Игоря – 15% годовых. В январе каждого года он инвестирует 100 тысяч рублей. Доход он реинвестирует – как мы советовали в уроке. Сколько будет на счете Игоря через три года таких инвестиций, если доходность не изменится?

Вопрос 6. Как часто обычному инвестору стоит следить за инвестиционным портфелем и совершать сделки?

Ответ: Максимум раз в месяц – например, при пополнении портфеля или ребалансировке.

Ответы на экзамен в Тинькофф Инвестициях

После ответов на тесты всех 9 уроков, обучающемуся будет предложено сдать экзамен «Помогите Валере накопить на квартиру».

Экзамен включает в себя 15 вопросов. Чтобы сдать на отлично, нужно правильно ответить на 14 из них. Пересдавать экзамен можно 1 раз в сутки.

Вопрос №1. Правильный ответ: Открыть через брокера специальный счёт и поручить ему купить акцию у биржи.

Вопрос №2. Ответ: Нет. Подушка нужна на крайний случай, её не стоит инвестировать.

Вопрос №3. Ответ: ИИС и вычет на взнос (тип А).

Вопрос №4. Ответ: Облигации – 70%, акции – 30%.

Вопрос №5. Ответ: Увеличивать долю облигаций, уменьшать долю акций.

Вопрос №6. Ответ: Высокая надёжность и погашение примерно через 5 лет.

Вопрос №7. Ответ: Номинал облигаций вернут не одним платежом в конце срока, а небольшими частями вместе с купонами.

Вопрос №8. Ответ: Купить парочку акций дивидендных аристократов и парочку фондов акций из разных стран.

Вопрос №9. Ответ: FXUS, SBMX, Microsoft, Сбербанк.

Вопрос №10. Ответ: Раз в месяц.

Вопрос №11. Ребалансировать портфель – докупить эти фонды акций, чтобы восстановить их долю в портфеле.

Вопрос №12. Ответ: Реинвестировать – купить дополнительные ценные бумаги.

Вопрос №13. Ответ: 52 000 ₽.

Вопрос №14. Ответ: Налоги есть во многих случаях, обычно всё считает и удерживает брокер.

Вопрос №15. Ответ: 695 тысяч рублей.

После ответа на 15 вопрос, кликнув на клавишу Показать результат, испытуемый может узнать итог прохождения, а также вопросы, на которые были даны неправильные ответы.

Тинькофф Инвестиции — обучение и подарок

В марте 2020 года Тинькофф Инвестиции запустил акцию, по которой новым владельцам брокерского счета обещана сумма до 20 000 рублей в виде ценных бумаг таких компаний, как «Газпром», «Полиметалл», Pfizer, X5 Retail и т.д.

Получить в подарок акции могут действующие и новые клиенты банка, подавшие заявку в строго обозначенное время.

Для получения подарочных акций новым инвесторам необходимо выполнить следующие условия:

.
1. Авторизоваться в личном кабинете приложения.
2. Распаковать подарок (нужно «потянуть за ленту»).

Действующим клиентам для получения подарка нужно:

1. Войти в приложение, выбрать вкладку «Еще».
2. В Профиле открыть ссылку «Подарок за друга».
3. Поделиться ссылкой через личное сообщение или соцсети.
4. Если по ссылке перейдет клиент, который приобретет через брокерский счет Тинькофф акций на 10 тысяч рублей и более, действующий трейдер получает в подарок до 20 тысяч рублей в виде акций.

Чтобы продать подарочную акцию, покупают другие активы на 15 тысяч рублей. Можно хранить бумаги в портфеле в течение длительного срока и выгодно продать их после того, как они вырастут в цене.

Источник https://onlinekursbest.ru/investirovanie

Источник https://tbank.su/tinkoff-investicii-obuchenie-i-ekzamen/

Источник