Как вложить в Инвестиционные Фонды и сколько можно заработать

Что такое инвестиционные фонды и как с их помощью зарабатывать. Реальные примеры заработков инвестиций, преимущества и особенности такого способа получения пассивного дохода.

История инвестиций в фонды началась ещё в XIX веке, но за короткий промежуток времени — уже во второй половине XX века, инвестиционные фонды стали конкурировать с крупнейшими банками в США по объёмам финансовых операций. В рамках статьи мы рассмотрим, что такое инвестиционный фонд, какие его виды существуют, на какие критерии основываться при выборе фонда, сколько можно заработать и многое другое.

• Что такое инвестиционный фонд
• Сколько можно заработать на инвестиционных фондах
  • Типы инвестиционных фондов
    • Фонды акций
    • Фонды облигаций
    • Фонды недвижимости
    • Денежные фонды
    • Смешанные фонды
    • Преимущества и недостатки инвестиционных фондов
      • Заключение

      Что такое инвестиционный фонд

      Инвестиционный фонд — это организованная финансовая структура (компания), которая занимается профессиональным управлением денежными средствами других инвесторов, а также своими собственными.

      Схема работы такого фонда очень простая:

      1. Создаётся организация (фонд) с неким уставным капиталом от учредителей;
      2. Мелкие инвесторы вносят средства, которые аккумулируются в данном фонде в единый портфель;
      3. Портфель управляется опытными менеджерами или командой управляющих, которые анализируют рынок и осуществляют сделки;
      4. Прибыль или убыток фонда делится между инвесторами пропорционально вложенным средствам.

      В некоторых видах фондов может взиматься комиссия или вознаграждение управляющим, но не во всех.

      Сколько можно заработать на инвестиционных фондах

      Ответить на этот вопрос однозначно невозможно, так как существует множество разных фондов, которые делятся по рынкам, видам и активам. Но чтобы понять сколько можно заработать на инвестиционных фондах, ниже мы покажем разные примеры фондов и их доходность.

      В среднем при разумной диверсификации вложений и отсутствии авантюр, многие инвесторы стабильно зарабатывают 20-30% прибыли в год на инвестициях в инвестиционные фонды. Но это лишь средний показатель.

      Например, паевой инвестиционный фонд «Сбалансированный», состоящий из смешанных инвестиций в Сбербанке, показывал рост на 50% в год на протяжении многих лет:

      

      Если учитывать, что этот фонд включает в себя помимо акций, также облигации и иные консервативные инструменты, то соотношение риска и доходности вполне оправдывают себя.

      Типы инвестиционных фондов

      Сегодня существуют следующие ключевые типы инвестиционных фондов:

      • Взаимные инвестиционные фонды — очень популярный вариант для вложений, активно пропагандируемый крупными банками. Вся экономика США или 90% американцев имеют инвестиции во взаимные фонды. Это аналог паевых фондов, только инвесторы покупают доли в виде акций на бирже.
      • Хедж-фонды — известный, но менее распространённый тип фондов. Он отличается более слабым регулированием со стороны закона и недоступен широкому кругу лиц. К примеру, в хедж-фондах США первоначальный взнос для частного лица начинается с 5 млн долларов. Есть такие фонды и в оффшорных зонах, где более мягкие требования, начиная со 100 тысяч долларов и меньше. — биржевой фонд, акции которого торгуются на бирже. Обычно копирует динамику биржевого индекса, либо определенного сектора.

      Что касается последних, то есть комплексные решения, которые включают в себя сразу несколько ETF. Пример такого фонда — Global ETF:

      

      За последний год данный фонд заработал инвесторам 21.44% прибыли, что является достойным показателем для ETF направления.

      В России максимально распространены именно Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФ), к ним есть удобный доступ, предлагаются готовые инвестиционные решения в крупнейших банках. Как следствие, наиболее интересной и полезной для инвестора представляется классификация в зависимости от используемой стратегии и вида покупаемых инструментов:

      • Фонды акций — те, что приобретают исключительно акции на фондовой бирже.
      • Фонды облигаций — аналогично действуют с облигациями.
      • Фонды недвижимости — приобретают коммерческую недвижимость.
      • Денежные фонды — действуют с минимальным риском, часть средств размещая на депозите, а другую часть в сверхнадёжных облигациях.
      • Смешанные фонды — используют разные стратегии и торговые инструменты.

      Деление фондов на этом не ограничивается. Можно их делить в зависимости от секторов экономики (телекоммуникации, природные ресурсы, финансовый, потребительский сектора и т.д.).

      Фонды акций

      Как видно из наименования, такие фонды сосредоточены на покупке акций. В целом на фондовых биржах есть множество видов акций, которые подразделяются по секторам, странам, но в первую очередь их делят по объёму капитализации:

      • Компании малой капитализации — оборот до 500 млн долларов, как правило, это новые и небольшие предприятия, недавно появившиеся на бирже, они являются более рискованными и авантюрными, но и могут принести немалый доход;
      • Компании средней капитализации — оборот 500 млн – 5 млрд долларов, здесь представлены уже более продвинутые организации, успевшие получить авторитет на рынке;
      • Компании крупной капитализации — оборот свыше 5 млрд долларов, а это самые крупные компании, гиганты с известными брендами и максимальной надёжностью.

      Например, фонд акций компаний малой капитализации в Сбербанке подразумевает высокий уровень риска, за три года их портфель вырос на 48,76%:

      

      В целом высокий уровень риска не оправдывает такую доходность, но наша задача — проиллюстрировать, что есть фонды, специализирующиеся именно на малых компаниях и их акциях на бирже.

      Многих заинтересует американский рынок, либо другие страны, в этом направлении есть интересные решения, а именно фонд AllStocks. Он включает акции компаний по всему миру, что обеспечивает максимальную диверсификацию.

      

      Управляющие фонда за последний год заработали 10,56%, что довольно оправдано для низкого уровня риска и числа инструментов.

      Фонды облигаций

      Работа с облигациями отличается минимальным риском и фиксированной доходностью. В этом ключевое преимущество таких фондов, но отсюда вытекает и важный недостаток — сравнительно низкая доходность. Существуют разные классификации, но среди большинства фондов распространены три вида в территориальной зависимости:

      1. Фонды облигаций российских эмитентов;
      2. Фонды еврооблигаций;
      3. Фонды мирового долгового рынка.

      К примеру, фонд облигаций Альфа-Капитал с момента открытия за 15 лет заработал 289,17%:

      

      Как видите, кривая доходности при вложениях в облигации отличается отсутствием резких просадок (падений) даже во время кризиса, если сравнивать с акциями, которые теряли в цене свыше 50-70% в 2008 году. Рост идёт относительно стабильно, именно это и привлекает большинство консервативных инвесторов в такие фонды. Если сравнивать по капитализации, то фонды облигаций существенно превосходят фонды акций.

      Фонды недвижимости

      Ещё одно инвестиционное направление среди фондов, которые занимаются покупкой коммерческой недвижимости, а также вкладывают средства в строительство объектов. Такие фонды есть не только среди ПИФов, но и как обособленная категория.

      К примеру, существуют REIT-фонды (с англ. «Real Estate Investment Trust»), они нацелены на приобретение зарубежной недвижимости. Одним из подобных фондов является New York Mortgage Trust, его доходность составляет 15.49% в год, при том, что вложение производится в долларах США.

      Среди рублевых фондов можно привести в пример ПИФы по недвижимости у Сбербанка. Ниже представлен фонд «Жилая недвижимость 2». Сам график стоимости пая выглядит убыточным, но нужно брать в расчёт выплаты каждые полгода владельцам паёв:

      

      По отчётности выплаты были следующими:

      • за II полугодие 2014 года 47,1 рублей на пай;
      • за I полугодие 2015 года 77,5 рублей на пай;
      • за II полугодие 2015 года 76,8 рублей на пай;
      • за I полугодие 2016 года 85,7 рублей на пай;
      • за II полугодие 2016 года 60,2 рублей на пай;

      Таким образом, фонд выплачивает примерно 10% за год, но и паи падают также в цене. Чтобы поймать доходность с такого ПИФа, нужно вкладывать средства долгосрочно — не менее 5 лет, либо распродавать всё перед снижением цен.

      Денежные фонды

      Как уже отмечалось, такие фонды хранят часть средств в депозитах крупнейших банков (обычно 50%), остальное — в очень надёжных облигациях. Подобная консервативность достигается путём минимального дохода.

      В качестве примера возьмём фонд «Денежный» в Сбербанке. Графики доходности отсутствуют, здесь они и не требуются, ведь прибыль, как правило, стабильна. По этому фонду заявленный доход — 6,5% в год, при доходности классического депозита — 3-4,5%.

      Смешанные фонды

      Смешанность подразумевает применение нескольких стратегий, связанных как с облигациями, так и с акциями и денежным рынками. В некоторых случаях в такие фонды добавляют и другие активы (недвижимость, драгоценные металлы и т.д.). Большая часть ПИФов являются смешанными.

      Вот пример структуры одного из смешанных фондов Альфа-Капитал — «Баланс»:

      

      Доходность фонда около 15% в год, с момента основания в 2006 она составила 94% (с учётом кризиса в 2008).

      Как выбрать инвестиционный фонд

      Итак, мы рассмотрели множество видов фондов, их особенности, доходность. Теперь обратим внимание на то, как это всё систематизировать, и как выбрать инвестиционный фонд, который вам идеально будет подходить. Для этого проследуем за следующей инструкцией:

      1. Определите цель — важно понимать, что вы хотите получить, какую именно прибыль, её размер. Если вам важна стабильность, вы не готовы рисковать ради огромных доходов, то стоит сделать выбор в пользу фондов облигаций или даже денежных фондов, если наоборот, то в пользу фондов акций.
      2. Рассчитайте сумму и сроки — на этом этапе часто отпадают разные варианты вложений. К примеру, вложения в фонды недвижимости часто предполагают довольно крупную сумму на длительный срок. Если вы планируете внести деньги на год или два, то стоит обратить внимание на акции, либо облигации.
      3. Выберете управляющую компанию — здесь, важно, что вы решили в предыдущих шагах. Для надёжных вложений лучше выбирать крупные банки и ПИФы (Сбербанк, Альфа-Капитал, ВТБ и т.д.), там есть довольно хорошие варианты по облигациям, а также российские акции.
      4. Изучите все нюансы о выбранных фондах — это очень важно. В случае ошибки вам придётся выводить деньги, платить комиссии и терять драгоценную прибыль, чтобы вложить деньги в инвестиционные фонды другой организации. Лучше заранее всё хорошо изучить, не лишним будет проконсультироваться в поддержке или у специалистов.
      5. Внесите денежные средства и ожидайте прибыль — на этом этапе нужно успокоиться и выжидать. Терпение является главным критерием успешности любых инвестиций, поэтому не паникуйте, если у фонда будет небольшая просадка за месяц. Поскольку вы всё изучили, то по итогам года или двух он всё равно выйдет в плюс.

      Если вы будете следовать вышеуказанным шагам и изберёте разумные цели, то обязательно получите прибыль от ваших инвестиций.

      Брокер	Рынки	Мин. депозит	Регуляторы	Просмотр
      Акции (+дивиденды), участие в IPO, гос. и частные облигации, Форекс, фьючерсы и опционы, ETF фонды, криптовалюты. Более 60 000 активов с 40+ бирж.	$100	FINRA, CySEC, MiFID, Банк России	Далее.
      Профессиональный Форекс, Инвестиции (Более 20 лет работы!)	$100	FSA, TFC	Далее.
      Акции, Опционы (от 70% прибыли за каждую сделку), Фондовые индексы, Криптовалюты, Форекс, Сырьевые товары	$250	ЦРОФР	Далее.
      Форекс, Акции, Фьючерсы на индексы и сырьевые товары, акции ETF фондов	$100	IFSC, The Financial Commission	Далее.

      UPDATE! В данный момент вы можете пополнять/выводить деньги с несанкционных банков, через электронно-платежные системы (например, Free-Kassa — более 20 способов, QIWI и другие) и в криптовалютах. Используйте крупнейшую биржу Binance для сохранения и переводов денег. Альпари продолжает работать со всеми банками, картами и другими способами пополнения и вывода средств!

      Преимущества и недостатки инвестиционных фондов

      Прежде чем решить, какую сумму и как вложить в инвестиционный фонд, следует также изучить положительные и отрицательные стороны фондов в целом.

      Преимущества:

      • Профессиональное управление деньгами — вам не нужно принимать решения о покупке активов, за вас это сделает команда специалистов, которые тщательно изучают рынок. Это их работа, они тратят множество часов ежедневно. Во многих случаях их решения гораздо более разумны, чем у единоличного инвестора, который тратит на рынок 10 минут.
      • Широкая диверсификация для небольшой суммы — вкладывая в фонд, вы получаете долю во множестве инструментов (акций, облигаций, недвижимости). С аналогичной суммой, например, 100 000 рублей, вы бы не смогли купить такое количество активов.
      • Отсутствие больших издержек на комиссионные для брокера — особенно это актуально для американского рынка, где довольно трудно покрыть комиссию, если покупать акции самостоятельно. Фонды имеют крупный капитал, как следствие, у них особые условия при покупке активов, в итоге, и вам не требуется платить какие-либо комиссии.
      • Вознаграждение управляющим — нередко фонды подразумевают вознаграждение для сотрудников в размере небольшого процента от прибыли. Как правило, это несущественно, но всё же присутствует.
      • Отсутствие гибкости — фонды обычно всегда покупают и не могут по закону играть на понижение. Это не касается зарубежных (оффшорных) фондов и хедж-фондов, больше это свойственно ПИФам. В итоге, у фондов всегда есть просадка в кризис, поскольку они не распродают активы, как это делают другие инвесторы, не ограниченные в правах.

      Как видите, по большей части инвестиционные фонды дают большие преимущества для инвестора. Их недостатки несравнимы и не так существенны в сравнении с теми возможностями, которые они предлагают.

      Заключение

      Инвестиционные фонды — это организации, которые профессионально управляют денежными средствами инвесторов. Есть сотни различных типов фондов, одни инвестируют только в акции или сектора экономики, другие работают с облигациями, недвижимостью, драгоценными металлами. Каждый вариант отличается по степени риска и потенциальной доходности.

      Чтобы грамотно выбрать инвестиционный фонд, нужно последовательно определиться с целями, суммой и выбрать достойную компанию. В целом подобные вложения имеют весомые преимущества перед индивидуальной работой с инвестициями, поскольку подразумевают профессиональное управление и широкую диверсификацию.

      (6 оценок, среднее: 4,67). Оцените пожалуйста, мы очень старались!

      Инвестиционные фонды в 2022 – какой выбрать и как начать инвестировать

      Если вы интересуетесь темой финансов и инвестиций (а скорее всего так и есть), то наверняка встречали такое понятие, как “инвестиционный фонд”. Это один из самых простых и доходных инструментов для инвестиций, но при этом — и самых рискованных.

      

      Сегодня поговорим про данный финансовый инструмент и как с ним работать. ✅

      Инвестиционный фонд — это форма коллективных инвестиций.

      Задача такой компании — объединить деньги инвесторов в один общий “котел” и обеспечить профессиональное управление капиталом с целью его увеличения.

      Другими словами, есть общий капитал, формирующийся за счет средств участников фонда, которым распоряжаются профессиональные управляющие. Их цель — вложить деньги инвесторов в прибыльные проекты и получить максимальную прибыль.

      На сегодняшний день существуют множество организаций, предлагающих коллективное владение активами. Рассказываем, как выбирать надежную и прибыльную и как с ее помощью инвестировать. ?

      История

      История коллективных инвестиций берет свои истоки в начале 13 века. Прародителями современных инвестиционных фондов считаются монахи ордена Cвятого Франциска , которые при постриге отдавали свое имущество в общий фонд. Это должно было не приносить им прибыль, а только обеспечивать жизнедеятельность.

      Дальнейшее развитие коллективных инвестиций непрерывно связано с эволюцией мирового фондового рынка.

      Первый инвестиционный фонд появился в 1822 году в Бельгии , которая на тот момент входила в состав Нидерландов. Король Нидерландов Виллем I создал траст, чтобы инвестировать через займы иностранным государствам.

      Широкую распространенность такие организации получили после Второй мировой, особенно в США и Великобритании. Инвестиционный фонд, как форма коллективных инвестиций, и сейчас крайне популярна среди американцев.

      

      Как работают инвестиционные фонды

      Зачем нужны инвестиционные фонды?

      Инвестиционный фонд выполняет следующие функции :

      • Аккумулирование денежных средств инвесторов;
      • Эффективное размещение капитала по разным направлениям, чтобы снизить инвестиционные риски;
      • Профессиональное управление инвестициями;
      • Снижение издержек по операциям на рынке ценных бумаг.

      Проще говоря, общий принцип работы фонда сводится к тому, чтобы сохранить и увеличить капитал инвесторов .

      Как работает инвестиционный фонд?

      Инвестиционный фонд функционирует следующим образом:

      1. Каждый участник фонда вносит определенную сумму в общую кассу;
      2. Данный капитал вкладывается в перспективные финансовые проекты;
      3. Прибыль от вложений распределяется между всеми участниками фонда, согласно внесенным долям;
      4. За свою работу управляющие получают определенный % в качестве вознаграждения.

    Чтобы вкладчики инвестиционных компаний получали стабильную прибыль, их инвестиции вкладываются в динамично развивающиеся компании и стартапы. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и вследствие грамотных действий управляющего.

    Управляющие фонда знают, куда лучше всего вложить деньги в данный момент и какой инвестиционный инструмент принесет максимальную прибыль. ✅

    Удачные вложения позволяют управляющему увеличить капитал каждого инвестора в частности и общую стоимость активов фонда в целом.

    Кроме того, передача средств в управление фонду предполагает снижение инвестиционных рисков .

    Услуги инвестиционных компаний доступны для инвесторов с разным стартовым капиталом. Доходы, которые они получают, зависят от удачного или неудачного исхода сделки. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами.

    Углубиться в суть и принципы работы инвестиционных фондов поможет книга “Экономика инвестиционных фондов”, где доступно и понятно раскрывается роль инвестиционных фондов в экономике и домашних хозяйствах.

    

    Риски работы с инвестиционными фондами

    Навык инвестора нужно вырабатывать как и любой другой. Во-первых, это долговременный процесс, включающий как верные, так и ошибочные шаги. А у рядового инвестора зачастую нет ни знаний, ни времени для грамотного финансового управления.

    Во-вторых, найти хорошую идею для инвестиционного проекта не так уж и просто. Нужно не только быть в курсе актуальных тенденций на рынке, но и ориентироваться в прибыльности и перспективности финансового инструмента .

    Чтобы освободить себя от этой сложной и кропотливой работы, можно доверить свой капитал тем, кто профессионально занимается управлением финансами.

    Это поможем сократить инвестиционные риски до минимума. Финансовые риски в этом случае снижаются также благодаря вложениям в разные инвестиционные инструменты (диверсификации).

    

    Однако, от потерь не застрахованы даже профессионалы. Ни один инвестиционный фонд не гарантирует на 100% обязательного дохода для их участников.

    Риск потери средств, связанный с неудачными вложениями, падениями рынков и прочими объективными факторами, присутствует всегда.

    Но чем солиднее и крупнее инвестиционная компания, тем меньше вероятности, что управляющие примут неверные решения. Правильный выбор инвестиционного фонда напрямую влияет на размер прибыли и сохранность капитала.

    Регулирование

    

    Принципы регулирования инвестиционных фондов:

    • Наличие государственной защиты интересов участников фонда;
    • Стремление к стимулированию инвестиционной деятельности;
    • Сочетание государственного и самостоятельного контроля;
    • Раскрытие информации.

    Основным регулирующим органом инвестиционной деятельности фондов в России является Федеральная служба по фондовым рынкам.

    Она принимает нормативные правовые акты, устанавливает требования, осуществляет контроль за деятельностью инвестиционных фондов в целом, а также управляющих компаний/специализированных депозитариев, агентов по выдаче, рассматривает жалобы и обращения частных и юридических лиц в случае нарушения их прав.

    Федеральная служба по фондовым рынкам разработала и приняла более 40 нормативных актов, касающихся деятельности инвестиционных фондов: состав, структура, передача имущества, лицензирование деятельности, раскрытие информации, учет прав и т.д.

    Деятельность инвестиционных фондов в России регулируется также следующими нормативно-правовыми актами:

    • Гражданским кодексом Российской Федерации;
    • Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ “Об инвестиционных фондах”;
    • Конституцией Российской Федерации.

    Стоит отметить, что российское правовое регулирование деятельности инвестиционных фондов отличается от правового регулирования деятельности инвестиционных компаний в США и организаций коллективных инвестиций в Люксембурге. Эти страны являются мировыми лидерами по объему активов, управляемых инвестиционными фондами.

    Виды инвестиционных фондов

    На сегодняшний день в мире насчитываются десятки тысяч инвестиционных фондов. При этом, формы и методы их деятельности разнообразны и определяются, как правило, потребностями конкретного рынка.

    Какие бывают инвестиционные фонды?

    Существует несколько критериев для классификации фондовых организаций.
    По доступности инвестиционные фонды делят на открытые, закрытые и интервальные:

    • Открытые: свободная продажа и покупка паев, общая сумма капиталов, как и число участников, не ограничивается, инвестиции в высоколиквидные и надежные финансовые инструменты.
    • Закрытые: продажа доли участников сразу после учреждения организации, после чего продажи паев прекращаются, сроки работы ограничены и оговариваются заранее, нередко специализируются на определенной отрасли.
    • Интервальные: продажа паев и их погашение происходит в определенные промежутки времени, обычно работают с акциями (торговля на биржах).

    По основной классификации инвестиционные фонды делят на следующие категории: паевые, взаимные, хеджевые, торгуемые на бирже, чековые, венчурные, семейные, криптовалютные.

    Разберем подробно каждый из них. ✅

    Паевые

    Паевые инвестиционные фонда или ПИФы — это самый распространенный во многих странах вариант фонда. Впервые они появились в США в 1924 году, в России — только в 2000-х.

    Особенность таких фондов в том, что общий капитал распределяется между вкладчиками в виде паев.

    

    Пай – это ценные бумаги, подтверждающие право собственности инвестора (пайщика) на некую часть денежных средств.

    Как правило, паевые фонды инвестируют деньги вкладчиков в конкретный проект: акции, облигации, депозитарий, займы, аренда недвижимости.

    Паевые инвестиционные фонды могут быть открытыми или закрытыми. Акции открытого фонда постоянно продаются, выкупаются фондом и перепродаются. Также открытые фонды могут эмитировать новые акции. Акции закрытых фондов погашают только в назначенное время и количество этих акций не меняется.

    Инвестиционная привлекательность ПИФов заключается в небольшой первоначальной сумме для вложений . Кроме того, финансовые риски распределяются между всеми вкладчиками, что уменьшает вероятность возможной потери средств.

    Среди минусов: отсутствие гарантий доходности, а также необходимость выплачивать процентные отчисления управляющей компании, независимо от успешности инвестиций.

    Взаимные

    Взаимные инвестиционные фонды — еще один легкий и наименее стрессовый способ инвестирования в рынок.

    Такие организации также распределяют свои акции между участниками фонда и ориентируются на малых и средних инвесторов. Акции обычно недорогие, а количество инвесторов стабильно увеличивается . А из-за большого количества вкладчиков риски потерять деньги снижены до минимума.

    Кроме низкого входного порога такие фонды отличаются тем, что их акции инвесторы могут купить или продать в любой момент . В отличие от паевых фондов, предполагающих покупку или продажу паев в определенный период. Кроме того, взаимные фонды позволяют вкладывать средства в иностранные активы и предлагают инвестиции в разных валютах, тогда как ПИФы чаще всего занимаются инвестированием сугубо в компании российского рынка и оперируют рублями.

    Взаимные фонды России ориентируются на среднестатистического инвестора, который может сделать вложения на сумму 400–500 тыс. руб.

    Хеджевые

    Хеджевые фонды — это частные фонды, доступ к которым имеет достаточно узкий круг людей.

    Хедж-фонды отличаются широкими возможностями:

    • ограничены законом меньше других фондов;
    • не придерживаются одного направления и работают с разными активами;
    • не только хранят активы, но продают и покупают их (для повышения прибыли или снижения риска);
    • используют заемными средствами;
    • назначают клиентам сравнительно высокие комиссии;
    • требуют значительных вложений и не работают с мелкими инвесторами.

    Особое преимущество хедж-фондов заключается в том, что они не следуют за рынком и зарабатывают и на росте, и на снижении котировок , уменьшая риски, когда рынок становится неустойчивым.

    Однако, минимальный порог вступления в хедж-фонд, как правило, высокий. В России инвестировать в хедж-фонды можно, например, через Interactive Brokers с начальным капиталом от $25 000 (у некоторых фондов минимальная сумма вклада может быть выше).

    Торгуемые на бирже

    Биржевые фонды или торгуемые на бирже фонды (англ. Exchange Traded Fund, ETF) — сравнительно новый тип инвестиционных фондов.

    Достоинство ETF в максимально низком пороге входа : их стоимость начинается от несколько центов. Благодаря этому они стали популярной альтернативой для многих инвесторов, которые ищут диверсифицированные и низкозатратные варианты инвестиций.

    Суть их работы заключается в следующем:

    1. Фонд приобретает акции, облигации или другие доходные активы какого-то сектора;
    2. Происходит оценка этих активов с помощью совокупных индексов по определенной позиции;
    3. Затем ETF выпускает свои акции, цена которых изменяется вслед за индексом, и организует свободную торговлю этими акциями.

    Цены ETF изменяются в течение дня вслед за индексом портфеля.

    Акции ETF подходят как для долгосрочных инвестиций, так и для спекуляций и получении прибыли на краткосрочных сделках.

    Чековые

    Чековые инвестиционные фонды характерны для России. Появились они в переходный период, когда экономика страны начала переходить к рыночному типу.

    Целью создания чековых фондов был переход имущества из собственности государства в частную . В середине 90-х количество таких структур исчислялось сотнями. Сейчас практически все ликвидированы.

    Венчурные

    Венчурные фонды — инвестиционный фонд с высокой степенью риска, ориентированный на работу с инновационными предприятиями и проектами (стартапами).

    Риски вложений в этом случае оправдываются ожиданием чрезвычайно высокой прибыли, которую обещают подобные организации. Однако, как показывает практика, за 10 лет доходность венчурных фондов снизилась. Такой же уровень доходности и даже выше способны обеспечить вложения на публичном рынке через индексные инструменты, которые сопряжены с гораздо меньшим уровнем риска.

    

    Важное преимущество, которым сейчас может оперировать венчурная индустрия – обеспечение инвестиционной дисциплины за счет lock-up ограничений, когда инвестор не может выйти из фонда в любой момент. Это дает инвестору защиту от собственных эмоций, поддавшись которым инвестор распродает содержимое своего инвестиционного портфеля под воздействием негативного информационного фона, тем самым теряя возможную прибыль.

    Несмотря на это, многие аналитики сходятся во мнении, что современным инвесторам душевное спокойствие важнее, и доля венчурных фондов на финансовом рынке будет уменьшаться.

    Семейные

    Семейные фонды – это форма объединения капитала для управления семейным благосостоянием.

    Процедура создания семейного фонда выглядит следующим образом:

    1. Человек учреждает семейный фонд и, являясь его основным учредителем, вносит в устав все необходимые правила использования капитала фонда;
    2. Учредитель переводит свои активы в свой семейный фонд (деньги, недвижимость, бизнес и другие);
    3. Самостоятельно или с помощью финансового консультанта учредитель фонда разрабатывает стратегию инвестирования средств, находящихся в фонде, и распределяет их по различным активам: в страховую компанию, инвестиционные фонды, акции и облигации, хедж-фонды и тд;
    4. Его вложения активно работают, наращивая капитал.

    ✅ Семейный фонд имеет несколько преимуществ перед индивидуальным инвестированием:

    • Во-первых, учредитель семейного фонда выступает как юридическое лицо, а значит имеет больше возможностей;
    • Во-вторых, он сохраняет контроль над активами, не нарушая конфиденциальности в отношении других участников фонда;
    • В-третьих, учредитель семейного фонда определяет правила наследования средств, находящихся в нем, вплоть до условий выплат этих средств наследникам;
    • В-четвертых, в условиях развивающейся страны, где личный капитал может подвергаться не только финансовым, но также политическим и экономическим рискам, создание фонда является дополнительной защитой семейного капитала.

    Криптовалютные

    Криптовалютные фонды пользуются особой популярностью в США. Такие организации помогают инвесторам преумножить их капитал за счет вложений в перспективные ICO и блокчейн-проекты.

    Управлением занимаются трейдеры с большим опытом работы на криптовалютном рынке и знанием, как работаю основные инструменты. Однако, рискованность вложений в криптовалютные фонды обусловлены крайне высокой волатильностью и отсутствием регулирования, а также большим уровнем мошенничества в сфере ICO .

    Настоящий бум криптофондов пришелся на 2017 год, когда на рынке наблюдался хайп на цифровые валюты. За один год появилось более двух сотен криптовалютных фондов.

    Сейчас в мире насчитывают более 700 подобных организаций, которые делятся на:

    • Хеджевые — предполагающие доход от профессионального трейдинга;
    • Паевые — инвестиции в перспективные ICO-проекты;
    • Гибридные — трейдинг + инвестиции.

    Инвестиции в криптофонды предполагают высокий уровень доходности , который тяжело получить на классических рынках. Выбирая криптофонд, необходимо учитывать законам какого государства он подчиняется и насколько легальна его деятельность. Из-за нерегулируемого характера криптовалют в России, когда инвестор берет на себя все риски, в нашей стране такие фонды слабо развиты.

    Облегчить выбор криптовалютного фонда может сервис Crypto Fund Research, который предоставляет полный список всех инвестиционных организаций с контактными данными и полной информацией о том, с какими биржами работает фонд и в какие активы вкладывает средства.

    Как выбрать

    

    Любой инвестор стремится как минимум сохранить свои вложения, а лучше — преумножить. Именно за этим он и обращается к инвестиционным фондам. Как выбрать правильный ИФ и не ошибиться?

    Изучение и сравнение разных инвестиционных компаний является обязательной часть процесса инвестирования.

    Чем больше сведений о фонде вы соберете, тем безопаснее будут ваши вложения.

    Вот 5 важнейших критериев , которые нужно учитывать при выборе инвестиционного фонда:

    Первое, что делаем — смотрим рейтинги, смотрим рейтинги и еще раз смотрим рейтинги.

    Публикация рейтингов открыто размещается на различных ресурсах.

    В основу рейтингов берутся важные показатели работы того или иного ИФ: создание фонда и срок ведения деятельности; минимальный порог суммы для приобретения доли; общая сумма привлеченного капитала; уровень доходности; профессионализм управляющих; уровень рискованности и тд.

    Уоррен Баффет, один из самых известных и успешных инвесторов в мире, не раз говорил о своем инвестиционном фонде: “Нам не нужно быть умнее остальных. Мы должны быть более дисциплинированы, чем остальные”.

    Наличие правового регулирования в рамках государства, где осуществляется деятельность фонда — залог безопасности ваших вложений.

    Вообще, клиенты инвестиционных фондов редко встречаются с мошенничеством, так как осуществляемая деятельность регламентируется законом. Но вероятность отдать накопления “не в те руки” все же есть.

    Рейтинг доходности — один из важнейших показателей успешности работы инвестиционного фонда.

    По аналитическим данным, средняя доходностью от вложений в инвестиционные фонды в России составляет 15-25 % в год. Однако, это приблизительные данные, как говорят финансисты — “средняя температура по больнице”.

    Средняя доходность рассчитывается по арифметической формуле, когда складываются доходности всех ПИФов, а полученная сумма делится на количество фондов. Но реальности на рынке коллективных инвестиций присутствует множество организаций с разными показателями доходности.

    Доходность ПИФ во многом зависит от выбранной управляющей компании и фонда: один ПИФ может обеспечить прибыль в 100% годовых, другой — показать отрицательную доходность.

    Кроме того, ни одна УК и ни фонд не могут гарантировать фиксированную прибыль , поскольку ее размер зависит от множества факторов: общий экономический фон в мире и в стране, специфика рынка, доходность конкретного инструмента, квалификация специалистов и тд.

    Разные инвестиционные компании предлагают свои условия работы.

    Каждый фонд берет комиссию за управление и вход/выход, и чем меньше ее размер, тем выгоднее вкладчику.

    Минимальная сумма инвестиций зависит также от типа ИФ. Так, паевые, взаимные и ETF фонды ориентируются на мелких и средних инвесторов и их привлекательность заключается в небольшой первоначальной сумме для вложений. Тогда как инвестировать в хеджевые фонды могут только институциональные инвесторы с многомиллионным капиталом.

    Как инвестировать

    Инвестиционный фонд — это организация, которая аккумулирует денежные средства инвесторов и вкладывает их в доходные проекты, чтобы через оговоренный срок вернуть с прибылью.

    Вложение средств в профессиональные инвестиционные фонды имеет много преимуществ перед самостоятельным инвестированием. Как минимум, инвестор получает возможность диверсифицировать портфель даже при минимальной сумме вложения , а также экономит на расходах, поскольку при инвестировании через фонд он получает все компетенции большой команды (аналитики, финансисты, юристы и тд).

    

    Вложить деньги в инвестиционный фонд могут физические лица, организации, а также институциональные инвесторы.

    Другой вопрос — в какой инвестиционный фонд вложить деньги?

    Выше мы обозначили важные критерии при выборе компании: рейтинги, отзывы, наличие лицензии, уровень доходности, минимальная сумма вложений, комиссии и другие условия.

    Выбрав надежный фонд с хорошими показателями работы, высокой доходностью и стабильной репутацией, ознакомьтесь со всеми условиями и документами на официальном сайте компании . Можно даже позвонить и задать консультанту интересующие вопросы.

    Следующим шагом будет посещение офиса управляющей компании. Для заявки при себе нужно иметь паспорт и денежные средства (если расчет будет безналичным, то нужен только паспорт).

    При инвестировании в ПИФ какого-либо банка, необходимо прийти в любое его отделение.

    И помните: не важно, какой инвестиционный фонд вы выбрали, инвестировать нужно исключительно свободный капитал. А также не рассчитывайте на быструю прибыль: существенный эффект от инвестиций вы получите только спустя время (как правило, от 1 года).

    Преимущества и недостатки

    Инвестиционный фонд, как и любой финансовый инструмент, имеет свои плюсы и минусы. Выделим основные из них:

    Источник https://investingnotes.trade/investicii-v-investicionnye-fondy.html

    Источник https://investonomic.ru/investitsionnye-fondy-kakoy-vybrat-i-kak-nachat-investirovat/

    Источник