Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты - npo-invest.ru
Домой / Банковский сектор / Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Содержание

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Пакет услуг Оптимум — это набор дополнительных опций, бонусов и акций для держателей банковских карт. С 2018 года он доступен только клиентам, получающим зарплату в Альфа-Банке, хотя раньше распространялся на всех.

Что входит в пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка

Пакет «Оптимум» появился из-за низкой популярности зарплатных карт — вплоть до 2018 года люди предпочитали оформлять зарплатные проекты не в Альфа-Банке, а у его конкурентов. Чтобы повысить лояльность клиентов, Альфа-Банк ввёл новый пакет услуг специально для держателей зарплатных карт.

Вообще, зарплатные клиенты в Альфа-Банке могут получать дополнительные возможности (по сравнению с обычными)

  • Выдача потребительских кредитов на лояльных условиях . Для клиентов предусмотрена пониженная процентная ставка. Максимальная сумма кредита — до 5 миллионов рублей. Кредит предоставляется на срок от 1 до 5 лет. Заявка рассматривается в ускоренном режиме — в течение 2 суток. Единственный минус — обязательно нужно оформить страховку.
  • Льготная ипотека со ставкой от 5,99% на срок до 30 лет . Можно оформить сумму до 50 миллионов рублей. Причём на таких условиях можно покупать как уже готовое, так и строящееся жилье. Важно: материал готовился до того, как банки начали повышать процентные ставки.
  • Возможность рефинансирования кредитов из других банков по сниженной ставке. Условия достаточно лояльные: сумма до 3 миллионов рублей, срок до 7 лет.

То есть, держателям зарплатных карт Альфа-Банк просто с более высокой вероятностью одобрит кредит, плюс предложит сниженную процентную ставку.

Условия обслуживания

На этом преимущества для клиентов не заканчиваются.

Альфа-Банк предлагает следующие условия обслуживания:

  • Возможность подключить до 5 карт к банковскому счёту — как дебетовых, так и кредитных. Можно открыть семейный доступ, поставить отдельные лимиты для каждого пользователя.
  • Приятный процент на остаток — 4,5%. На нём мы ещё остановимся подробнее немного позже.
  • Возможность привязать к карте Оптимум счета в разных валютах.
  • Различные бонусы и акции . В зависимости от категории карты клиенту может назначаться повышенный кэшбек, мили, процент на остаток, бонусные баллы и так далее.
  • Кэшбек до 2,5% в салонах, магазинах, кафе и ресторанах, 10-30% из достаточно обширной партнёрской сети. Максимальная сумма — 5 тысяч в месяц.
  • Переводы без комиссии на карту стороннего банка.
  • Возможность снимать до 500 тысяч рублей в день , до 1 миллиона рублей в месяц в банкоматах без комиссии (для сравнения, лимит для обычных дебетовых карт — 300 тысяч).

Пакет услуг «Оптимум» рассчитан на зарплатных клиентов со средними доходами, которые часто путешествуют, ведут активный образ жизни, выезжают за границу, предпочитают безналичный расчёт.

Стоимость пакета услуг

Пакет услуг подключается бесплатно.

Для держателей карт предусмотрены следующие тарифы:

  • обслуживание и выпуск — 0 рублей;
  • комиссия за снятие наличных — 0% в банкоматах Альфа-Банка и партнёров;
  • PUSH-уведомления — 0 рублей;
  • оплата коммунальных услуг, штрафов, госпошлин — комиссия 0 рублей;
  • комиссия за перевод на карту стороннего банка — 0 рублей при сумме до 100 тысяч (для обычных дебетовых карт действует комиссия в 1,95%).

При этом бесплатное обслуживание и льготные тарифы действуют только при соблюдении нескольких условий. Во-первых, клиент должен оформить зарплатную карточку — на другие предложения пакет услуг не распространяется.

Во-вторых, ежемесячно на зарплатные карты должна начисляться сумма в 30 тысяч рублей. Учитываются в том числе больничные и авансы.

При несоблюдении этих условий включается платное обслуживание — 199 рублей в месяц. Если клиент решит оплатить карту сразу на 1 год, Альфа-Банк предложит скидку в 10%.

При первом подключении тарифа 2 месяца обслуживания — бесплатно.

Процент на остаток

Для держателей карт с подключённым пакетом услуг «Оптимум» предусмотрен увеличенный процент на остаток. Кроме того, они могут открыть премиальный накопительный счёт с процентом до 8,5% годовых.

Он начисляется по следующему принципу:

  • 8% — первые 6 месяцев использования;
  • от 3% — в дальнейшем.

Если общая сумма на ваших счетах превысит 10 миллионов рублей, банк будет начислять только 4%.

Важно: этот материал готовился до того, как банки начали повышать процентные ставки по вкладам и накопительным счетам. Сейчас Альфа-Банк дает по накопительному счету до 20% годовых без дополнительных условий.

Кэшбек

Одно из главных преимуществ карт Оптимум — кэшбек, который начисляется не абстрактными бонусами или «Спасибо», а реальными рублями.

Условия такие:

  • если тратить по карте от 10 тысяч рублей в месяц — вернётся 1,5%;
  • траты от 100 тысяч рублей — вернётся 2%;
  • покупка в магазинах партнёрской сети — вернётся до 20%.

В месяц можно получить до 5 тысяч рублей. Конечно, это не так много — но за кэшбек не приходится платить завышенными тарифами или дорогим обслуживанием, как это часто встречается у других банков.

Возврат осуществляется за все покупки. Выбрать приоритетную категорию с повышенным кэшбеком нельзя.

Овердрафт

Овердрафт — это возможность превратить дебетовую карту в кредитную, превысив предел допустимых трат. Лимит на услугу — 2 ежемесячные зарплаты. Оформить её можно каждый месяц.

На долг начисляется ставка в 20% годовых. Минимальный платёж и проценты будут списываться автоматически, после поступления на карту зарплаты.

Лимиты

Последнее, о чём необходимо упомянуть, — это установленные лимиты. При их превышении списывается комиссия. Лимиты на снятие наличных в банкомате — до 500 тысяч в день, до 1 миллиона в месяц. При соблюдении этого предела можно снимать деньги в банкоматах Альфа-Банка, Росбанка и у других партнёров. При снятии денег через кассу лимиты не действуют.

Дополнительные ограничения:

  • Перевод на карту другого банка больше 100 тысяч рублей — 0,5%.
  • Снятие наличных сверх лимита — 1,99%.
  • Оплата задолженности по кредиту в другом банке или МФО — 9 рублей за каждую операцию.

Как подключить

Получить все преимущества пакета услуг может любой клиент банка, который получает зарплату на карту Альфа.

  1. Оформите любую карту банка, кроме Alfa Travel, кобрендинговую «Аэрофлот», «Пятерочку», «Перекресток».
  2. При оформлении укажите ИНН своего работодателя.
  3. Дождитесь выпуска карточки.
  4. Заполните и передайте в бухгалтерию заявление о получении зарплаты на определённую карту.

Если в вашем учреждении есть полноценный зарплатный проект в Альфа-Банке, все ещё проще — вам достаточно просто оформить карту в бухгалтерии. Пакет услуг будет подключён автоматически.

Преимущества пакета услуг «Оптимум» Альфа-Банка

Пакет услуг «Оптимум» от Альфа-Банка — одно из самых интересных предложений на рынке.

От других карт его отличает:

  • большое количество бонусов и акций;
  • бесплатное обслуживание;
  • повышенный кэшбек реальными рублями;
  • скидка в 10% при сотрудничестве с партнёрами банка;
  • привязка к валютным счетам.

Среди недостатков — необходимость поддерживать большой остаток на счету. У Сбербанка, к примеру, условия более лояльные. Кроме того, в своих отзывах люди часто жалуются на не лучшую работу технической поддержи. Ответа приходится ждать часами. Иногда сотрудники навязчиво названивают с очередными «выгодными» предложениями, что не может не раздражать.

Резюмируя, Оптимум от Альфа-Банка — неплохой вариант при оформлении заработной карты. Но нужно внимательно читать все условия и быть готовым к тому, что решение любой проблемы может затянуться на длительное время.

Кому принадлежит Альфа банк: все владельцы в России и за рубежом

Альфа Банк известен не только в России, но и за ее пределами. Множество филиалов функционируют в соседней Украине и Беларуси. В нем обслуживаются корпоративные клиенты и частные лица. Люди берут кредиты или делают вклады. За годы существования банк смог не только удержаться на плаву, но и прочно удерживать позиции в первой десятке финансовых учреждений РФ.

Но кто владелец этой крупной организации? Кому потребители доверяют финансы? На это сложно дать однозначный ответ. Главное управление банка находится в Москве, но даже оно ничего не говорит о владельце.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Собственники Альфа Банка

Современный Альфа Банк является акционерным обществом. Его собственники — лица, вложившие определенный процент стартового капитала в создание организации.

Сегодня все акционеры в равной степени управляют банком, принимают важные решения и являются владельцами акций, с которых получают дивиденды. Альфа Банк ведет активную деятельность на территории Украины и Беларуси. Но в них отсутствуют так называемые учредители. И Белорусская, и Украинская сеть находятся в подчинении российских акционеров.

АО «АБ Холдинг»

Начинать стоит с данной компании, так как именно она является основным номинальным акционером. Простыми словами это независимый посредник, который формально берет на себя управленческую роль без принятия важных для компании решений.

Номинальный акционер может быть физическим или юридическим лицом. Основной функцией акционера номинала является сокрытие данных об истинном владельце предприятия. АО «АБ Холдинг» — тот самый владелец, которому на 99,9% принадлежит Альфа Банк. Фирма основана в феврале 1994 года, имеет московскую регистрацию.

Альфа Кэпитал Холдингс (Кипр) Лимитед

Основание фирмы датируется 1996 годом на Кипре. Компания владеет оставшимися 0,11% акций АО Альфа Банк. Получается, в российском банке имеется малая доля иностранного капитала.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

ABH Financial Limited

Местом регистрации компании — Кипр. Она же полноправный владелец АО АБ Холдинг. Также у нее находятся 80,1% акций Альфа Кэпитал Холдингс. А владельцем ABH Financial Limited в свою очередь является ABH Holdings, чье управление расположено в Люксембурге

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

ABH Holdings S.A. (Эй-би-эйч Холдингс С.А.)

Возглавляет всю вышеупомянутую цепочку — сам банк и акционеров. Если копнуть глубже, владельцами ее акций является группа физических и юридических лиц. Каждый участник в свое время внес вклад в развитие структуры, и сейчас имеет определенную долю в виде дивидендов от акций предприятия.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Владельцы акций:

  • Михаил Фридман — известный в России предприниматель, член Бюро Президиума РЕК, первый акционер, один из самых богатых людей. По сути, он владелец трети активов Альфа Банка. Именно Фридман 30 лет назад был задействован в создании «Альфа Групп», а позже в основании самого банка. С 1991 года числился в совете директоров. Фридман вложил немало сил и средств в развитие сотового оператора Life, при его поддержке функционируют и развиваются белорусские проекты Альфа Банк, «БелМаркет» и «БелЕвросеть». На сегодняшний день кроме акций Альфа Банка во владении Михаила Фридмана находятся бренд «Билайн», торговые сети «Пятерочка» и «Перекресток». В 2015 году в бизнес журнале Forbs Михаил Маратович занял второе место в рейтинге самых богатых предпринимателей.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

  • Герман Хан — владелец 21% акций. В 70-х гг был студентом МИСиС, но в его характере уже тогда отмечались задатки бизнесмена. После окончания института судьба подарила Хану встречу с Фридманом, которая переросла в общение и дальнейшее сотрудничество. В 1990-1992 гг он руководил оптовой торговлей в «Альфа Эко», которая на тот момент была в составе «Альфа Групп». До 1998 г Хан сменил несколько руководящих должностей. Сегодня это один из богатейших бизнесменов, второй акционер после Фридмана.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

  • Алексей Кузьмичев — активно участвовал в образовании «Альфа Эко» и «Альфа Групп» в компании с Фридманом и Ханом. Сегодня Кузьмичев третий акционер и по совместительству член наблюдательного совета.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

  • Петр Авен — лицо еврейского происхождения, предприниматель из мощного финансового клана, владелец 12,4% акций. До 2011 г занимал должность президента банка. Ранее работал в Министерстве иностранных дел. После прихода в Альфа Банк сделал существенный вклад в его развитие: за короткое время расширил клиентскую базу и вывел банк на новый уровень.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

  • Андрей Косогов — в начале карьеры в банке руководил дочерними организациями Альфа Капитал и Альфа Капитал Брок. С 22005 по 2009 г был членом Наблюдательного совета Альфа Банка в Украине. Это акционер, член совета директоров Альфа Банка в России и Казахстане. В 2017 г по результатам оценки состояния Косогов попал в так называемый золотой список миллиардеров России на 77-е место.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Помимо вышеперечисленных акционеров, долю в компании имеют две юридические организации:

  • ЮниКредит банк — владелец 9,9% акций.
  • Mark Foundation — благотворительный фонд по исследованию онкологических заболеваний, владелец 3,7% акций.

Разобраться в структуре собственников и понять, кто кем является, поможет видео:

Президент Альфа Банка

По умолчанию президентом организации считается Петр Авен, третий акционер. Именно он с 1994 г налаживал партнерские связи внутри России и за ее пределами, разрабатывал стратегии по развитию и продвижению. В реальности на данный момент Альфа Банк функционирует без президента, такая должность просто отсутствует. Но государственные структуры и СМИ по-прежнему видят в этой роли Авена.

Совет директоров

В составе Совета Директоров числятся 10 компетентных специалистов, нередко на этих должностях находятся сами акционеры. Их деятельность направлена на управление организациями и предприятиями, которые зарегистрированы в России или за ее пределами. Каждый член совета наделен конкретными полномочиями и имеет свою зону ответственности.

Основная задача Совета Директоров это определение стратегии — расстановка приоритетов; выбор главных целей и путей их достижения; планирование увеличения прибыли и объективная оценка рисков. На заседании Совета рассматриваются и утверждаются планы по развитию бизнеса, обсуждаются варианты их реализации.

Другие задачи Совета Директоров:

  • Поддержка и защита прав акционеров.
  • Контроль финансовой и хозяйственной деятельности учреждения.
  • Разрешение конфликтных ситуаций.
  • Утверждение и ведение кадровой политики, назначение суммы выплат сотрудникам, награждений, премии.
  • Внутренний аудит учреждения.

Главный управляющий директор Альфа Банка

Алексей Марей — с 2012 генеральный директор. На службу в Альфа Банк пришел в 2004 году, до этого делал карьеру и набирался опыта в известных международных корпорациях Danone, Gilette, Duracell. В 2007-2012 гг числился заместителем директора. По личным обстоятельствам Марей вынужден был уехать на ПМЖ в Великобританию, что стало помехой полноценной карьере в Москве. Но он пока не покидает совет директоров, оказывает поддержку, дает консультации по финансовым и другим вопросам.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Кто еще входит в Совет Директоров:

  1. Петр Авен, он же владелец трети акций и основатель банка.
  2. Петр Шмида — главный управляющий Альфа Банка с 1994 г. С 2011 г и до настоящего времени возглавляет совет директоров. В его полномочия входит разработка стратегии банка на финансовом рынке России и за рубежом. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  3. Эндрю Бакстер — занимается финансовыми вопросами Альфа Банка. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  4. Ильдар Каримов — на службу в Альфа Банк поступил в 1994 году. Сегодня в его компетенции решение вопросов по взаимной работе с акционерами, инвесторами, партнерами. По совместительству член Наблюдательного совета Альфа Банка в Украине. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  5. Эдуард Кауфман — пришел на службу в 2007 г, в Совете Директоров числится с 2012 года. Его задачей является расширение клиентской базы, основной ориентир нацелен на привлечение корпоративных клиентов. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  6. Андрей Косогов — основатель и руководитель «Альфа Капитал», с 2007 г возглавляет уникальный проект ипотечного банка. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  7. Олег Сысуев — в банке служит с 1999 года. В его обязанности входит контроль работы и развития филиалов Альфа Банка по регионам РФ. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  8. Михаил Фридман — владелец трети акций Альфа Банка и одновременно основоположник организации в 1990-х гг.
  9. Оскар Хартман — вошел в совет директоров в 2017 г. Занимается разработкой стратегий развития и продвижения банка на рынке дистанционного обслуживания клиентов. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  10. Андрей Елинстон — квалифицированный бухгалтер и аудитор, специалист по борьбе с мошенничеством. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Правление банка

Лица, входящие в состав правления, занимаются исключительно управлением организацией. Основная их задача — контроль над работой филиалов в регионах РФ от Калининграда до Владивостока и взаимодействие их с органами власти. За успехами любой фирмы стоит опытное и компетентное правление. То, что Альфа Банк много лет заслуживает доверие клиентов и занимает лидирующие позиции в рейтинге, несомненно,является заслугой руководителей.

Возглавляет правление Андрей Соколов, который в 1995-1998 гг выполнял обязанности начальника управления по работе с крупными клиентами. В начале 2000-х годов Соколов покинул банк, после чего успешно делал карьеру на руководящих должностях других финансовых организаций. В 2003 г вернулся и продолжил службу, был заместителем правления кредитной организации. С августа 2011 г и до настоящего времени Соколов возглавляет правление Альфа Банка.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Также членами правления являются:

  1. Рушан Хвесюк — по совместительству директор ПАО Альфа Банк в Украине. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  2. Михаил Гришин — заместитель председателя правления, по совместительству директор юридического департамента. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  3. Денис Осин — на службе с 2006 г. Занимал руководящие посты в блоках «Корпоративно-инвестиционный Банк» и «Розничный бизнес». Позже был назначен на должность директора по продажам в блоке «Малый бизнес». В 2016 г стал членом совета директоров Альфа Банка в Казахстане. С 2018 г входит в состав правления организации. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  4. Максим Першин — кандидат юридических наук, пришел на должность управляющего в 1998 г. В 2002-2006 гг делал карьеру в партнерском МДМ Банке. После возвращения в Альфа Банк является членом правления соруководителем блока «Корпоративно-инвестиционный Банк». Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты
  5. Алексей Чухлов — в настоящее время главный финансовый директор, состоит в правлении кредитной организации. Начинал карьеру в 2013 году с должности финансового директора. Ранее занимал руководящие посты в партнерской организации — Росбанке. Также в его обязанности входит представление интересов банка в государственных и других учреждениях, консультирование юридических лиц и корпоративных клиентов по финансовым вопросам. Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Помимо основной ветки правления в крупных корпорациях имеется ТОП менеджмент. Альфа банк имеет множество подразделений, требующих постоянного контроля. С этой целью назначается высококвалифицированный специалист, преимущественно с юридическим или экономическим образованием. Топовый менеджер курирует и несет ответственность за работу и развитие конкретного подразделения. Полная информация о ведущих специалистах Альфа Банка содержится в таблице ниже.

Дебетовые карты Альфа-Банка

Хранить деньги в копилке — это привычка, которая для 90% людей осталась в прошлом. Сегодня дебетовые карты есть у всех, на них поступают пособия, выплаты, заработная плата и т.д. Подобный вид банковского продукта подразумевает начисление и хранение денежных средств. Никаких процентов или ежемесячных выплат нет. Одна из крупнейших финансовых организаций России — Альфа-Банк карты для ежедневного использования предлагает разного типа, исходя из потребностей клиентов.

Основная информация об Альфа-Банке

Альфа-Банк

Альфа-банк — крупнейший частный банк в России.

Кредитное учреждение работает на российском рынке с 1991 г. На 2021 г. является одним из главных заемщиков и крупным игроком на финансовом рынке. Банк работает с частными и юридическими лицами, представителями малого и среднего бизнеса, индивидуальными предпринимателями.

Компания предлагает клиентам широкий ассортимент услуг: кредит наличными, рефинансирование, инвестиции, вклады, оформление пластиковых карт.

Виды дебетовых карт

Поскольку Альфа-Банк предлагает большой выбор карт, подобрать подходящий вариант будет несложно. Чтобы продукт на 100% соответствовал потребностям, необходимо изучить условия каждого предложения.

Пакет услуг «Оптимум» Альфа-Банка: какие бонусы получают зарплатные клиенты

Компания сотрудничает с платежными системами Visa, «МИР» и MasterCard. При использовании «МастерКард» в случае совершения трансакций за рубежом с рублевого счета деньги сначала переводятся в евро. Если карта обслуживается системой «Виза», то конвертация идет в доллары. Оплата покупок «МИР» за пределами России невозможна.

Standart

Стандартный вариант с минимальным набором функций и базовым комплектом услуг. Без годового обслуживания. Кэшбэк и проценты на остаток не начисляются.

Standart

Standart — карта с минимальным набором функций.

Standart выбирает потребитель, который редко пользуется продуктом и не хранит на нем много денег.

Black Edition

Наиболее престижный вариант. Держателям подобного банковского продукта предлагают повышенный cashback, начисление процентов на остаток по счету и иные привилегии.

  • стоимость обслуживания — 5 тыс. руб./мес (если месячные расходы превышают 300 тыс. руб., то за услугу плата не берется);
  • cashback 1,5 и 1% (при тратах на 10 тыс. руб./мес);
  • кэшбэк 2 и 6% (при расходах на сумму от 70 тыс. руб.);
  • cashback 3 и 7% (если совершено покупок на 100 тыс. руб. и больше);
  • до 5,5% годовых на остаток по Альфа-счету.

Premium

Более высокий статус продукта. Он означает, что его владельцам доступен расширенный список функций и дополнительных услуг.

  • стоимость обслуживания — 100 руб. в месяц (если клиент не соблюдает условия, установленные банком);
  • cashback — 1,5% (при покупке на сумму 10 тыс. руб./мес или при среднемесячном остатке на балансе больше 30 тыс. руб.);
  • кэшбэк — 2% (при тратах на 70 тыс. руб.);
  • до 5,5% годовых на остаток по Альфа-счету и 1% по простому счету.

Какие возможности дает карта

При сотрудничестве с Альфа-Банком человек получает возможность не только зарабатывать, когда тратит деньги, но и экономить на платежах:

  • рассчитываясь картой, клиент финансовой организации получает Альфа-баллы, которые компенсируют покупки в мобильном приложении (1 балл=1 рубль);
  • переводы в сторонние кредитные организации по номеру телефону проводятся без комиссии (до 100 тыс. руб. в месяц);
  • на остаток начисляется до 5% годовых;
  • действует кэшбэк до 2% на все покупки;
  • оплачивать услуги ЖКХ, мобильную связь, штрафы ГИБДД можно бесплатно;
  • начисляются мили для приобретения авиабилетов;
  • обналичивать средства без комиссионных сборов можно в терминалах по всему миру.

Обзор дебетовых карт

Банк предлагает несколько видов платежных инструментов, каждый из которых имеет ряд подвидов, что позволяет максимально удовлетворить потребности клиентов кредитного учреждения.

«Альфа-карта»

Бесплатная карта, за годовое обслуживание платить не нужно. Никаких бонусов и привилегий держатели подобных продуктов не получают:

  • основные трансакции (внутренние переводы, обналичивание, пополнение баланса) — бесплатно;
  • снятие денег через терминалы сторонних компаний — 2% комиссии (от 200 руб.);
  • переводы вне банка — 1,95% (минимум 30 руб.);
  • доступ к мобильному приложению;
  • 3% cashback;
  • 7% годовых на остаток по счету в конце каждого месяца.

Также держатели карты могут без комиссии оплатить коммунальные услуги, штрафы и пополнить счет сотового телефона.

Alfa Travel premium

Alfa Travel обслуживается платежной системой Visa и представлена в 2 вариантах: стандартном и премиальном.

Описание Alfa Travel:

  1. Первые 2 месяца обслуживания — бесплатно, с третьего — 100 руб. Плата списывается только в том случае, если владелец карты не выполняет условия, установленные компанией: среднемесячный баланс — не меньше 30 тыс. руб. или совершение покупок в течение месяца на сумму 10 тыс. руб.
  2. Обналичивание средств в любой стране — бесплатно первые 2 месяца.
  3. При проведении любых финансовых операций, кроме переводов, кэшбэк составляет 3%, за оплату на сайте travel.alfabank.ru — 9%.
  4. На остаток по счету начисляется от 1 до 6%.

Вместо денег карта пополняется милями, которые можно использовать при покупке авиабилетов: 1 миля=1 руб. За обналичивание в третий и последующие месяцы комиссионный сбор не взимается, если на балансе больше 30 тыс. руб. или в течение 30 дней потрачено более 10 тыс. руб.

Alfa Travel premium

«Alfa Travel premium» обслуживается системой Visa.

При оформлении пакета «Премиум» плата за выпуск первой карты не берется, обслуживание продукта бесплатное. При совершении покупок клиент получает кэшбэк в размере 5%. При расчете картой на сайте travel.alfabank.ru cashback составляет 11%. На остаток на счету начисляется от 1 д 7% в зависимости от суммы среднемесячного баланса или величины месячных расходов с карты. Обналичивать средства можно в любой точке земного шара без комиссионного сбора.

Клиенты, выбравшие Alfa Travel или Alfa Travel Premium, получают комплекс дополнительных услуг. Среди них:

  • бесплатная упаковка багажа;
  • безлимитный интернет;
  • скидки на аренду автомобиля;
  • доступ к залам ожидания класса Priority Pass и т.д.

«Аэрофлот» и «Аэрофлот Black Edition»

Выгодное предложение от «МастерКард» доступно в 2 версиях.

  1. Плата за обслуживание — 100 руб./мес. Продукт предоставляется бесплатно, если на счете лежит больше 30 тыс. руб. или в течение месяца потрачено более 10 тыс. руб.
  2. На остаток начисляется 1% (если сумма покупок за 30 дней составила 10 тыс. руб.) или 6% (если израсходовано 70 тыс. руб.).
  3. За каждые потраченные 60 руб. дается 1,1 мили (если в течение месяца с карты куплено товаров на 10 тыс. руб.) или 1,5 мили (при расходах выше 70 тыс. руб.).

Аэрофлот Black Edition предоставляется на следующих условиях:

  1. Плата за обслуживание — 5 тыс. руб./мес. Бесплатно карта выдается в том случае, если на счете лежит сумма от 3 млн руб., а сумма ежемесячных расходов от 100 тыс. руб. или пользователь получает зарплатный платеж в размере от 400 тыс. руб.
  2. На остаток начисляется от 1 до 7% (в зависимости от того, сколько денег в месяц потратил держатель карты).
  3. За каждый израсходованные 60 руб. дается от 1,1 до 2 миль.

Потратить собранные бонусы можно на приобретение авиабилетов, повышение класса обслуживания, покупки продукции у партнеров и т.д.

«Яндекс Плюс»

Продукт для совершения регулярных покупок от платежной системы MasterCard выдается сроком на 1 год, обслуживание бесплатное. Карта подходит для совершения ежедневных покупок, переводов и иных трансакций. Можно переводить на нее заработную плату и брать за границу в качестве основного инструмента для совершения финансовых операций.

Яндекс Плюс

«Яндекс Плюс» — продукт от MasterCard.

Основное преимущество продукта — высокий cashback:

  • 10% при оплате на сервисах Yandex;
  • 6% при расчете на сайте travel.alfabank.ru;
  • 5% при тратах в заведениях общественного питания, развлекательных центрах, спортивных клубах;
  • 1% на остальные операции;
  • на остаток начисляется 7%.

При оформлении продукта в пакете «Премиум» к клиенту прикрепляют персонального менеджера. Держатель пластика может воспользоваться бесплатным обналичиванием, выгодным курсом конвертации валюты, консьерж-сервисом и т.д.

Карта «Пятерочка»

Обслуживается системой Visa. Стоимость продукта — 100 руб./мес. Плата не берется, если клиент Альфа-Банка в месяц тратит не менее 10 тыс. руб. или сумма на балансе не ниже 30 тыс. руб.

Условия по карте:

  • 2,5 тыс. приветственных баллов;
  • 2,5 тыс. бонусов на день рождения;
  • за каждые 10 руб., потраченные в сети магазинов «Пятерочка», начисляется 2 балла;
  • за 10 руб., израсходованные на покупки в других маркетах, дается дополнительно по 1 бонусу.

Карта «Пятерочка» доступна только жителям Казани, Екатеринбурга, Москвы и Краснодара.

За покупки Альфа-Банк начисляет больше баллов, чем с «Выручай-картой». Оплатить накопленными бонусами можно до 100% стоимости покупок.

Карта «Перекресток»

Стоимость обслуживания — 100 руб. Бесплатно продукт предоставляется, если в течение месяца со счета потрачено больше 10 тыс. руб. или на остатке есть 30 тыс. руб.

  • в подарок начисляется 2 тыс. баллов;
  • за каждые 10 руб., потраченные в сети «Перекресток», дается 3 балла, за 10, израсходованные в других магазинах, — по 1 бонусу;
  • на остаток начисляется до 6% годовых;
  • есть возможность пользоваться скидками и специальными предложениями в приложении «Мой Перекресток».

Альфа «МИР»

Классическая банковская карта. Счет можно открыть в рублях, долларах или евро.

Основные возможности продукта:

  • социальные платежи без процентов;
  • обналичивание без комиссионного сбора (до 50 тыс. руб.);
  • возможность бесконтактной оплаты;
  • переводы без комиссии (до 100 тыс. руб.);
  • кэшбэк до 20% от партнеров платежной системы «МИР».

Детская карта

Карта обслуживается системой «МастерКард». Предлагается на выбор 2 варианта дизайна. Продукт позволит детям освоить навыки управления финансовым инструментом. Если ребенку еще нет 14 лет, то карту привяжут к счету родителей.

Детская карта

Детская карта выпускается бесплатно.

  • возможность бесконтактной оплаты;
  • выпуск и обслуживание — бесплатно;
  • пополнение баланса без комиссии;
  • при оплате счета в кафе или ресторане 5% возвращаются на карту.

Используя мобильное приложение или интернет-банкинг, родители смогут отслеживать расходы ребенка и задать лимит на покупки в некоторых категориях, например «Игрушки».

Дистанционно заказать подобный платежный инструмент нельзя, его оформляют только при личном обращении в отделение.

«Кэшбэк 1-5-25»

Продукт, выпущенный Альфа-Банком совместно с мобильным оператором Билайн. Обслуживание и выпуск — бесплатно.

Кэшбэк 1-5-25

«Кэшбэк 1-5-25» — продукт Альфа-Банка и оператора Билайн.

  • на остаток начисляется от 4% (при сумме покупок в месяц больше 10 тыс. руб.) до 5% (если расходы в месяц превысили 100 тыс. руб.);
  • обналичивание без комиссии;
  • переводы без дополнительных сборов (до 100 тыс. руб. в месяц);
  • кэшбэк 5% за покупки в магазинах «Перекресток» и «Пятерочка»;
  • cashback 25% при оплате товаров и услуг через приложение «Альфа-Мобайл» и «Мой Билайн»;
  • кэшбэк 1% на все покупки.

Максимальная сумма cashback — 5 тыс. руб./мес. 1 бонусный балл = 1 руб.

Общие условия обслуживания дебетовых карт

Карты для регулярных покупок отличаются бесплатным обслуживанием (при соблюдении ряда требований) и возможностью внесения/снятия денег через устройства самообслуживания. Клиенты кредитного учреждения получают доступ к интернет-банку и мобильному приложению.

Стоимость оформления

Выпуск и обслуживание карт для совершения регулярных повседневных покупок — это бесплатные услуги. За оформление пластиковой карты ничего платить не нужно. Бесплатно проводится перевыпуск потерянного платежного инструмента.

Правила начисления кэшбэка

Альфа-Банк предлагает следующие условия по cashback:

  • 1,5%, если сумма ежемесячных расходов не превышает 100 тыс. руб.;
  • 2%, если держатель карты тратит больше 100 тыс. руб. в месяц;
  • до 3% при оформлении продукта класса «Премиум».

Ограничение по сумме кэшбэка — 5 тыс. руб. Основной недостаток — чек округляется в меньшую сторону, например, при покупке на 299 руб. cashback посчитают как за 100 руб.

Пополнение дебетовых карт

Пополнять баланс через устройства банков-партнеров и получать переводы с карт иных организаций можно бесплатно. В мобильном приложении также доступна услуга внесения денег на счет. Найти близлежащее устройство самообслуживания поможет список с адресами, размещенный на сайте компании — alfabank.ru/atm .

Снятие наличных

Тарифы на обналичивание с дебетовых карт Альфа-Банка:

  • снимать деньги можно без комиссии в банкоматах кредитного учреждениях и в терминалах банков-партнеров: Газпромбанка, Росбанка, Открытия, Промсвязьбанка, МКБ;
  • обналичивать средства через устройства иных финансовых организаций, не сотрудничающих с Альфа-Банком, размер комиссионного сбора составит 1,5% (минимум 200 руб.);
  • с премиальных продуктов снимать деньги можно без комиссии в любых терминалах по всему миру (до 50 тыс. в месяц).

Денежные переводы

Альфа-Банк предлагает клиентам следующие условия для пополнения баланса:

  • переводить средства между счетами Альфа-Банка можно без комиссионных сборов;
  • на карты других компаний по номеру отправка денег обойдется в 1,95% (минимум 30 руб.);
  • перевод по реквизитам счета или номеру мобильного телефона в стороннюю финансовую организацию — без комиссии.

Преимущества карт

К преимуществам карт относят:

  • возможность бесконтактной оплаты;
  • надежную защиту от мошенников;
  • большой выбор вариантов под разные потребности и интересы;
  • поддержку в режиме 24/7;
  • удобную и понятную версию «Личного кабинета»;
  • возможность пользоваться картой без оплаты за обслуживание при выполнении ряда условий;
  • оплату штрафов, коммунальных платежей без комиссии;
  • постоянные скидки от компаний-партнеров;
  • пополнение счета без комиссии с карт сторонних финансовых организаций и через терминалы банков-партнеров;
  • возможность заказать продукт онлайн и оформить доставку на дом курьером.

Недостатки дебетовых карт

Из недостатков платежного инструмента клиенты отмечают необходимость ежемесячно оплачивать 99 руб. за СМС-уведомления. За год получается 1188 руб. Если прибавить к этому необходимость платить за обслуживание карты, то выходят существенные расходы.

Недостатки дебетовых карт

За СМС-уведомления дебетовых карт ежемесячно нужно оплачивать 99 руб.

Как оформить карту

Оформление платежного инструмента не займет много времени, поскольку компания предъявляет к клиентам минимальный набор требований. Посетите официальную страницу, чтобы увидеть все виды предлагаемых карт.

Требования к держателю карт

Оформить карту могут только совершеннолетние граждане РФ, имеющие постоянную прописку на территории страны. Финансовый инструмент выдается для личных целей клиента: получения зарплаты, хранения денег, оплаты товаров и т.д.

Необходимые документы

Для получения стандартной карты потребуется только паспорт. Для выпуска премиального продукта дополнительно нужно предоставить справку о доходах, чтобы банк убедился в платежеспособности человека. Если паспорт утерян, то для подтверждения личности можно воспользоваться иным документом, например водительским удостоверением или загранпаспортом.

Заполнение анкеты

При заполнении анкеты на сайте компании нужно указать следующую информацию:

  • Ф.И.О. (как в паспорте);
  • дату рождения;
  • номер мобильного и адрес e-mail;
  • имя, которое будет на расчетной карте, например IVAN IVANOV.

Заполнение анкеты займет не больше 5 минут.

Оформление онлайн

Заказать карту от Альфа-Банка можно дистанционно. Для этого нужно:

  1. Посетить официальный сайт кредитного учреждения alfabank.ru.
  2. Выбрать вкладку «Карты», подраздел «Дебетовые».
  3. Ознакомиться с предложенными вариантами, изучить условия.
  4. При необходимости воспользоваться помощью онлайн-консультанта.
  5. Нажать «Заказать карту».
  6. Заполнить анкету, указать тип карты.
  7. Согласиться с условиями договора и кликнуть на кнопке «Продолжить».
  8. Прописать паспортные данные, адрес регистрации, добавить имя и фамилию на английском языке (будут указаны на платежном инструменте).
  9. Выбрать способ доставки и придумать кодовое слово для последующих идентификаций при обращении в банк.
  10. Получить уникальный SMS-пароль и ввести его в специальное поле.

Через несколько минут после отправки заявки позвонит работник банка для уточнения деталей и согласования времени доставки. Курьер прибудет на указанный адрес в оговоренный срок. Если при заполнении формы какие-то данные введены неверно, они будут подсвечены красным цветом.

Поэтому при внесении информации нужно быть внимательными, чтобы не затягивать процесс оформления запроса.

Оформление офлайн

При оформлении платежного инструмента в отделении кредитного учреждения при себе нужно иметь удостоверение личности. Сотрудник финансовой организации даст детальную консультацию, расскажет о плюсах и минусах продуктов, поможет выбрать вариант, максимально соответствующий запросам клиента. Стандартная Альфа-карта выдается в течение нескольких минут, в остальных случаях на изготовление платежного инструмента уходит от 2 до 5 дней.

Оформление офлайн

Оформление офлайн происходит в офисе Альфа-Банка.

Подключение интернет-банка

Чтобы создать «Личный кабинет», можно обратиться в ближайшее подразделение банка, позвонить по телефону горячей линии или пройти регистрацию самостоятельно на сайте компании. В последнем случае последовательность действий будет следующей:

  1. Нажать «Интернет-банк» на главной странице.
  2. Выбрать строку «Получить логин».
  3. В пустых полях прописать номер продукта, срок его действия, телефон.
  4. В сообщении придет временный логин, который нужно вписать в окне, открывшемся после нажатия на кнопку «Далее».

После первоначальной авторизации стоит поменять идентификационные данные для входа в ЛК.

Как пользоваться картой

Карту можно использовать в стационарных торговых точках, в онлайн-маркетах и сервисах. После получения ее необходимо активировать через мобильное приложение или в ЛК интернет-банка. Дополнительно потребуется придумать PIN-код, который нужен не только для защиты средств, хранящихся на счете, но и для активации опции бесконтактной оплаты.

При совершении первой операции нужно вставить продукт в терминал и набрать ПИН-код. За последующие покупки можно расплачиваться в одно касание.

Интернет-банк

Через интернет-банк «Альфа-Клик» клиенты финансовой организации могут управлять картой и проводить разные операции:

  • совершать переводы и оплачивать услуги;
  • оставлять заявку на выпуск новой или дополнительной карты;
  • блокировать банковский продукт при утере;
  • активировать продукт;
  • задавать новый ПИН-код;
  • закрывать карту.

Если забыл ПИН-код

Если человек забыл PIN-код, то его можно в любой момент поменять в приложении. В категории «Все счета и карты» нужно выбрать интересующий продукт и нажать «Новый ПИН-код».

Действия при утере карты

При утере блокировка проводится в течение нескольких секунд. Приостановить действие продукта можно самостоятельно через «Личный кабинет» в мобильном приложении или интернет-банке. Подать запрос на блокировку и выпуск новой карты возможно в подразделении банка или по телефону горячей линии.

Как закрыть дебетовую карту

Для отказа от банковского продукта и подачи заявления о закрытии счета можно воспользоваться одним из способов:

  • обратиться в ближайшее отделение банка;
  • позвонить на горячую линию по номеру 8 (495) 788-88-78;
  • оставить заявку через «Личный кабинет» в интернет-банке;
  • воспользоваться мобильным приложением.

Если на карте остались деньги, то можно в заявлении написать, на какой счет их нужно перевести. На закрытие продукта потребуется от 45 дней в зависимости от условий соглашения. После истечения этого срока необходимо повторно обратиться в отделение и получить справку, подтверждающую факт закрытия счета и отсутствия претензий со стороны кредитного учреждения.

Партнеры Альфа-Банка

Официальный список партнеров кредитного учреждения обширен. В него входят:

  1. Открытие.
  2. МКБ.
  3. Газпромбанк.
  4. Росбанк.
  5. УБРиР.
  6. Россельхозбанк.

В терминалах этих финансовых организаций клиенты Альфа-Банка могут снимать деньги без комиссии и лимитов.

Отзывы держателей карт

Анна, 28 лет, Санкт-Петербург:

АннаУже 4 года пользуюсь услугами Альфабанка, здесь же получаю зарплату. Оформляла не только дебетовую, но и кредитную карту. 12 месяцев назад получила пластик Alfa Travel. Мое личное мнение — это наилучшее предложение по накоплению миль на рынке. Их можно обменять при покупке билетов, что позволяет сэкономить на транспортных расходах. Через полгода сыну исполняется 14 лет, хочу в качестве подарка оформить ему детскую карту, пусть познает азы управления финансами.

Иван, 33 года, Новосибирск:

ИванПользуюсь пластиком Альфа-Банка с 2018 г. Для меня основное преимущество предложения — это начисление процента на остаток и неплохой кэшбэк. Также получаю на пластик заработную плату. На карте постоянно есть деньги, поэтому в конце года набегает неплохой бонус — 11 тыс. руб. К тому же с каждой покупки в месяц на счет возвращается примерно 700 руб., которых хватает на оплату сотовой связи и интернета.

Светлана, 42 года, Казань:

СветланаВ 2019 г. оформила карту Cashback. Заметила, что банк учитывает не все операции для начисления кэшбэка. Какие покупки не вошли в сумму израсходованных средств, можно посмотреть в отчете в «Альфа-Клике». Один раз столкнулась с ситуацией, когда не была учтена операция по приобретению смартфона. Обратилась к сотрудникам банка, мне подробно объяснили, что расчет произведен в магазине сотовой связи, а на такие покупки кэшбэк не распространяется. Сделала выводы и теперь стараюсь расплачиваться только в тех магазинах, которые попадают под cashback.

Источник https://bankstoday.net/last-articles/paket-uslug-optimum-alfa-banka-kakie-bonusy-poluchayut-zarplatnye-klienty

Источник https://alfabank.24bank.su/info/komy-prinadlejit-alfa-bank-vse-vladelcy-v-rossii-i-za-rybejom.html

Источник https://alfabankpro.ru/debetovye-karty/

Проверьте также

В России могут ввести страхование от потери работы: кому выгодна новая инициатива?

В России могут ввести страхование от потери работы: кому выгодна новая инициатива?

В России могут ввести новый вид обязательного страхования от потери работы, информирует РБК. С таким ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.