В какие акции инвестировать новичкам?

Никто не рождается опытным, всем приходится проходить путь от начинающего до профессионала. Путь трейдера на фондовом рынке не является исключением, но его всегда хочется пройти, совершив как можно меньше ошибок. На фондовом рынке ошибки стоят денег, поэтому их количество напрямую влияет на состояние первоначального депозита.

Сейчас для начинающих трейдеров ситуация ещё более сложная. Коронавирус мешает многим компаниям полноценно работать, выборы президента США привносят дополнительную волатильность на рынки, и не совсем понятно, к чему в итоге приведет выделение миллиардов долларов на поддержку экономик разных стран.

С другой стороны, сейчас вроде как кризис и акции должны торговаться у своих локальных минимумов, но многие бумаги, наоборот, находятся вблизи исторических максимумов, что ещё больше усложняет их выбор. Как поступить в данной ситуации начинающему?

В сегодняшней статье я расскажу вам, как выбрать инструменты для инвестиций в условиях пандемии и президентских выборов в США, если вы только вчера узнали о фондовом рынке.

Инвестиции в акции известных компаний

Первое, что приходит на ум начинающему при выборе эмитентов — это инвестировать в акции известных на весь мир компаний. И это будет правильная мысль, так как чем крупнее компания, тем меньше она подвержена разным новостным вбросам, которые могут оказаться ложными в долгосрочной перспективе. Такие компании всегда имеют потенциал для роста, и даже смена президента не сильно сказывается на их работе.

Но надо не забывать, что на фондовом рынке помимо прибыли от роста стоимости акций, есть ещё прибыль от выплаты дивидендов. В этом случае также стоит уделять внимание крупным компаниям, так как они могут обеспечивать стабильную выплату дивидендов, иногда даже в кризисное время.

Отлично. Вопрос, казалось бы, решен. Ищем известные компании и инвестируем в них. Но известные компании – кто они? Здесь ведь всё может зависеть от интересов начинающего. Для кого-то известной компанией будет NVIDIA (NASDAQ: NVDA) или Advanced Micro Devices (NASDAQ: AMD). Для тех, кто не интересуется компьютерной техникой, а является лишь её пользователем, известной компанией будет считаться, например, McDonald’s Corporation (NYSE: MCD). Поэтому вопросов может оказаться больше, чем ответов. Я предлагаю пойти по более легкому пути.

Инвестиции в индексные акции

Первый и самой простой способ — это инвестиции в индексные акции, то есть акции, которые входят, например, в состав индекса S&P 500, Dow Jones, Nasdaq 100 и другие. Акции, входящие в составы разных индексов, обычно являются крупными компаниями и занимают лидирующие позиции в своих секторах.

Разберем пример инвестиций с индексом S&P 500. Для того, чтобы компания была включена в состав индекса S&P 500 ей необходимо выполнить несколько условий:

1. Компания должна быть зарегистрирована в США.
2. Её капитализация должна превышать 8.2 млрд USD.
3. Торговый оборот её акций за месяц должен превышать 250 000.
4. 50% акций компании должны торговаться на бирже.
5. Последние 4 квартала должны быть прибыльными.

Если компания соответствует этим условиям, тогда она может претендовать на вхождение в состав индекса. При этом новая компания, попадающая в индекс, чаще всего выбрасывает самую слабую компанию, находящуюся в нём. Таким образом, эмитенты, которые вошли в состав индекса, уже являются потенциальными кандидатами для консервативных инвестиций.

Инвестиции в фондовые индексы

В состав S&P 500 входит 500 компаний, и здесь снова трейдер оказывается перед выбором: какую же акцию купить или купить все 500? Для покупки акций всех 500 компаний потребуется внушительная сумма депозита, поэтому в данной ситуации можно рассмотреть инвестиции в сам индекс S&P 500.

Сейчас стоимость одного контракта на индекс равна 3 460 USD. Не дёшево. В итоге, если депозит равен, например, 5000 USD, то этих денег не хватит даже на два контракта, не говоря уже о том, что инвестировать желательно в разные инструменты или компании.

Поэтому можно пойти по другому пути, и инвестировать в акции, входящие в состав S&P 500, но через ETF.

👉 Более подробную информацию о том, как инвестировать в индексы, вы найдете в посте ниже.

Инвестиции в индексные ETF

ETF — это биржевой инвестиционный фонд, акции которого обращаются на бирже. Он состоит из определённого набора ценных бумаг или активов и может включать в себя компании из одного сектора или состоять из акций, входящих в состав фондового индекса.

Существует очень большое количество ETF с разными инвестиционными идеями. Важно то, что ETF позволяет инвестировать в индексные акции с гораздо меньшими суммами, при этом процентная доходность остается такой же, как и при инвестиции в сам индекс.

Один контракт ETF SPDR S&P 500 (NYSE: SPY) сейчас торгуется на уровне 345 USD. Это в 10 раз дешевле, чем контракт на S&P 500, но при этом доходность ETF практически всегда соответствует доходности по индексу. В этом случае, нет смысла переплачивать. Точно также можно выбрать ETF на другие фондовые индексы.

В итоге, мы получаем ещё одну инвестиционную идею для начинающего – это инвестирование в индексные ETF.

Как найти список крупнейших компаний в мире?

Можно, конечно, пойти и по другому пути и попытаться всё же купить акции известных компаний. Здесь будет немного посложнее выбрать, но можно ограничить круг компаний их размером, что и будет признаком их «известности». Для начала, ограничим число компаний размером капитализации. Сайт Finviz.com позволяет ограничить показ эмитентов с капитализацией меньше 200 млрд USD. В итоге мы получаем 35 потенциальных компаний для инвестирования.

Идем по самому простому и понятному пути: сортируем компании по их размеру, а далее обращаем внимание на первые 5 эмитентов. Это будут самые крупные корпорации в мире, акции которых торгуются на бирже.

Но на этом выбор не заканчивается. Да, мы выбрали первые 5 компаний для инвестиций. Но для минимизации рисков необходимо инвестировать в акции компаний, которые работают в разных сегментах. То есть основной бизнес каждого из выбранных эмитентов должен хоть немного отличаться друг от друга. Таким образом, мы получаем следующие компании:

Теперь поговорим отдельно о каждой из них.

Apple Inc.

Apple Inc. является самой крупной по капитализации компанией в мире. Это единственная компания, которая распродавала все запасы только что представленного публике устройства в течение одного часа. Презентации Apple собирают миллионы людей по всему миру, сейчас даже фильмы снимаются на мобильных устройствах Apple.

Достоинства этой компании можно перечислять долго, но основным преимуществом Apple является то, что компания имеет сформировавшуюся базу лояльный клиентов, что обеспечивает ей постоянный приток денег и позволяет постоянно выплачивать щедрые дивиденды своим акционерам.

График акций Apple Inc. (AAPL)

Microsoft Corporation

Следующая компания — это Microsoft Corporation. Миллиарды людей в мире используют в своих компьютерах или ноутбуках операционную систему Windows, разработанную этой компанией. Не менее популярными являются и продукты Microsoft Office. Microsoft является одной из крупнейших транснациональных компаний, занимающихся производством проприетарного программного обеспечения для вычислительной техники.

Годовой доход компании достиг 134 млрд USD, что превышает ВВП очень многих стран, в которых проживают и работают миллионы людей. Инвестировать в акции такой огромной компании не могут считаться очень рискованными.

График акций Microsoft Corporation (MSFT)

Amazon

Компания Amazon — не менее именитая, чем те, кто представлен выше. Она сейчас занимает доминирующее положение в онлайн-рознице. Почти половина всей электронной коммерции в США приходится на Amazon, и согласно некоторым оценкам более 100 млн американцев ежегодно платят за членство в Amazon Prime 119 USD.

Но основная прибыль этой компании сейчас идет от Amazon Web Service, то есть от предложения платформы облачных вычислений. Годовой доход Amazon превышает 320 млрд USD, что почти в три раза больше чем у Microsoft Corporation, и эта компания обеспечивает рабочими местами 876 000 человек.

График акций Amazon (AMZN)

Alphabet Inc

Alphabet Inc, которая ранее называлась Google, тоже занимает лидирующие позиции в мире в своем сегменте. Поисковая система Google охватывает 90% мирового рынка, самая известная в мире видео-платформа YouTube принадлежит Alphabet, а операционная система Android является №1 в мобильных устройствах.

Компания Alphabet присутствует практически во всём, что касается технологий, начиная от виртуальной реальности и заканчивая беспилотными автомобилями с искусственным интеллектом. Как можно начинающему трейдеру обойти стороной такую компанию и не инвестировать её акции?

График акций Alphabet Inc (GOOG)

Facebook Inc

Завершает наш список компания Facebook. Это лидер в мире социальных сетей. У компании насчитывается свыше 1 миллиарда активных пользователей в месяц. Instagram, WhatsApp, Facebook Messenger — эти платформы известны любому, кто пользуется социальными сетями, и принадлежат они также Facebook Inc.

Facebook — единственная компания из нашего списка, у которой долгосрочный долг равен нулю, а рентабельность бизнеса превышает 31%. Short Float у неё меньше 1%, то есть практически никто не занимает короткие позиции по бумагам Facebook. Это отличный кандидат для долгосрочных консервативных инвестиций, которые подойдут любому начинающему инвестору.

График акций Facebook (FB)

По какой цене покупать акции?

После того, как вы выбрали акции для инвестирования, осталось определиться с ценой покупки, а от этого напрямую зависит размер доходности.

Так как начинающий инвестор обычно обладает минимальным набором знаний в теханализе, то самым простым и эффективным инструментом будет 200-дневная Скользящая средняя. Если посмотреть на графики акций, представленных выше, то можно заметить, что выгоднее всего покупать бумаги там, где цена как можно ближе подходила к скользящей средней, либо коснулась её.

Если цена опускалась ниже, то это оказывалось дополнительной возможностью взять акции по более низкой цене. В последующем акции всех представленных компаний поднимались гораздо выше тех цен, где можно было совершить их покупку, руководствуясь 200-дневной Cкользящей средней.

Вывод

Итак, какие же варианты инвестирования мы получили:

1. Инвестиции в акции, входящие в состав индексов.
2. Инвестиции в индексы.
3. Инвестиции в индексные ETF.
4. Инвестиции в крупнейшие и известные компании в мире.

Данные инвестиции являются долгосрочными и достаточно консервативными, но при благоприятных условиях в мировой экономике процентная доходность по ним может достигать двухзначных цифр. Смена президента или коронавирус лишь увеличивают волатильность в данных инструментах, но это можно использовать для поиска более низких цен для инвестиций.

Конечно, выбор всегда остается за инвестором, я лишь показал один из вариантов инвестиций, подходящих начинающему трейдеру.

Что еще почитать по теме?

Инвестируйте в американские акции на выгодных условиях! Реальные акции на платформе R StocksTrader от 0,0045 USD с минимальной комиссией в размере 0,5 USD. Вы можете попробовать свои навыки торговли в платформе R StocksTrader на демо-счёте или открыть реальный торговый счёт, для этого нужно только зарегистрироваться на сайте RoboForex и открыть счёт.

Евгений Савицкий

Работает на валютном рынке с 2004 года. С 2012 года участвует в торговле акциями на американской бирже и публикует аналитические статьи по фондовому рынку. Принимает активное участие в подготовке и проведении обучающих вебинаров RoboForex.

Банковские депозиты vs рынок акций: что выбрать начинающему инвестору

Наиболее простым и привычным инструментом инвестирования все еще остаются банковские вклады (депозиты). Сейчас общий объем вкладов населения в российских банках составляет порядка 29 трлн рублей.

Во-первых, надежность и предсказуемость. Все условия определены заранее и не подлежат изменению на срок действия вклада.

Во-вторых, выгодные сезонные акции. В декабре банки традиционно привлекают клиентов выгодными условиями на вклады. Как правило, новогодние акции предполагают размещение депозитов с повышенными ставками на определенные сроки. Ставки колеблются на уровне 5,25-6,5%.

Главный недостаток этого способа размещения средств — низкая, даже с учетом сезонных акций, доходность. По статистике ЦБ, в середине ноября средняя максимальная ставка по вкладам физлиц достигла минимального значения с 2009 года — 6,03%, сообщал 22 ноября «Коммерсант». Этот показатель устойчиво падает с мая 2019 года вслед за снижением ключевой ставки ЦБ. В уходящем году ее снижали пять раз. С начала года она снизилась суммарно на 1,25 п.п. — с 7,75% до текущего уровня 6,25%. Не исключено, что она будет снова снижена. Вслед за ней упадут и ставки по банковским вкладам.

Другая проблема — сезонные акции имеют ограниченный срок действия. Времени для раздумий, принятия взвешенного решения по инвестированию у клиента не много. По окончанию срока действия вклада выгодные условия превращаются в обычные — пролонгировать более доходный вклад, как правило, нельзя. Часто к повышенным ставкам прилагаются ограничения вроде невозможности досрочного закрытия вклада без штрафа, отсутствия возможности пополнения и прочее. И, конечно, стоит упомянуть, что в этом году сезонные акции запустили всего девять из 35 крупнейших российских банков — выбор невелик.

Для начинающих инвесторов банковские вклады остаются одним из наиболее безрисковых инструментов. Однако не стоит забывать об ограничении по размеру страховой суммы (1,4 млн руб.). При банкротстве банка, состоящего в системе страхования вкладов, вам гарантированно вернут средства только в пределах этой суммы.

Покупка российских акций

Инвестиции в российские акции стали трендом 2019-го. За период, прошедший с начала года, индекс МосБиржи (рассчитывается на основе цен на акции ведущих российских компаний) вырос примерно на 24%. Это один из лучших показателей среди мировых бирж. Частных инвесторов на фондовом рынке становится все больше: с января 2019 г. брокерские счета на Московской бирже открыли более 1,5 млн граждан, всего на торговой площадке зарегистрировано более 3,5 млн счетов. Только в ноябре, по данным портала «Коммерсант», розничные инвесторы вложили в акции российских предприятий 22 млрд руб.

Рынок российских акций в 2019 г. подорожал почти на 31% (согласно данным Bloomberg по динамике индекса MSCI). Драйвером роста в этом году стали акции компаний нефтегазового сектора. Так, например, бумаги «Газпрома» подорожали на 63,4%, «Сургутнефтегаза» — на 72%, «Лукойла» — почти на 24%. Очевидно, что вложение в акции может приносить более высокую доходность по сравнению с банковскими депозитами.

Кроме того, возможно получать доход не только от выгодной продажи акций в период увеличения цен на них, но и от дивидендов. По итогам прошлого года российские компании побили рекорд по выплате дивидендов своим акционерам, сообщал Forbes в сентябре (2,6 трлн руб., включая промежуточные выплаты, против 1,66 трлн руб. годом ранее по данным регистраторской компании «НРК – Р.О.С.Т.»). В лидерах прошлого года — привилегированные акции «Сургутнефтегаза» (+15,56% на акцию). Предприятия металлургического сектора (в частности, «Норильский никель») совокупно увеличили выплаты на 72%, а в банковском секторе (за счет акций Сбербанка) произошел рост в 1,3 раза.

При этом можно значительно диверсифицировать портфель. Инвестируя в российский рынок, где есть и «голубые фишки» (акции крупнейших и самых капитализированных компаний страны), и «второй эшелон» (акции небольших, но многообещающих предприятий), вы можете постоянно «тасовать» активы в нужных пропорциях. Такая стратегия защищает средства в период нестабильности на рынке: если какие-то акции дешевеют, другие могут в это же время расти.

Другое преимущество — возможность самостоятельно выбирать стратегию инвестирования: от самой консервативной до максимально агрессивной. В отличие от банковских депозитов, где все условия предопределены заранее, инвестиции в российские акции позволяют гибко управлять портфелем вслед за меняющейся рыночной ситуацией.

Российские акции можно приобретать на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). При инвестициях на ИИС можно получить налоговую льготу: или на сумму внесенных на счет средств и активов (максимально — 400 тыс. руб.), или на доход, полученный в результате инвестиций. Государство вернет вам в виде налогового вычета 13% от той или другой суммы (в зависимости от выбранного вами типа ИИС).

Российские брокеры стремятся быть в тренде и расширять возможности дистанционного обслуживания клиентов. Открыть брокерский счет и торговать на фондовом рынке можно, не вставая с дивана. Так, «Открытие Брокер» предлагает открыть счет прямо в мобильном приложении (доступно в магазинах приложений App Store и Google Play бесплатно). А ИИС можно открыть из личного кабинета. Там же можно просматривать всю важную информацию по своим инвестициям, например, о выплаченных дивидендах. Вся торговая активность возможна через смартфон: можно следить за состоянием счета, просматривать котировки, совершать сделки с любыми финансовыми инструментами. В декабре приложение «Открытие Брокер» получило золотую награду Tagline Awards 2019 в номинации «Совершенное исполнение / Юзабилити».

И еще одна приятная мелочь: заниматься налоговыми проблемами самостоятельно вам не придется. Брокер является налоговым агентом для физлица и несет ответственность за удержание с него НДФЛ (например, за полученный доход с дивидендов).

Чтобы инвестировать в фондовый рынок, нужно хотя бы немного разбираться в его устройстве, поэтому необходим достаточный уровень финансовой грамотности. Но даже знания и опыт не гарантируют доход при инвестировании в инструменты фондового рынка.

Другой важный момент — отсутствие системы страхования инвестиций. Поэтому нужно тщательно проверять информацию о финансовом посреднике, с которым собираетесь сотрудничать. Это поможет избежать рисков банкротства брокера.

Наиболее серьезный риск связан с потерей части или всей суммы инвестиций. Рынок капризен и подвержен влиянию множества факторов. Предусмотреть все порой не под силу даже профессионалу, не говоря уже о начинающем инвесторе. «Лекарством» от разочарований в рынке станут диверсификация портфеля, действия в рамках риск-профиля и здоровый консерватизм в стратегиях. Хорошим подспорьем станет помощь инвестиционного советника.

Банковские вклады в валюте

Этот инструмент, ранее очень популярный, к 2019 г. утерял свои позиции. Валютные вклады оказались невыгодными как для банков, так и для их клиентов.

Если вы постоянно ездите за границу и часто расплачиваетесь долларами или евро, выгоднее иметь валюту под рукой — так можно сэкономить на переконвертациях. Кроме того, в периоды ослабления рубля валютные депозиты дают доход за счет курсовой разницы. Но на этом преимущества заканчиваются.

Самое важное, в 2019 г. доходность валютных вкладов в российских банках значительно снизилась. Сейчас ставки по депозитам в долларах США в среднем не превышают 1,08% (по данным ЦБ за октябрь 2019 г. — средневзвешенные процентные ставки по привлеченным кредитными организациями вкладам физических лиц в долларах США в целом по РФ, опубликованным 9 декабря. А доходность по вкладам в евро и вовсе приблизилась к отрицательным величинам — некоторые банки уже ввели комиссии за хранение средств в евро, поскольку несут из-за этого убытки. Часть банков полностью отказалась от евровых депозитных продуктов.

Если раньше, в периоды ослабления рубля, владельцам валютных депозитов удавалось заработать на разнице курсов, то сейчас такая возможность под вопросом. В течение текущего года отечественная валюта укреплялась. Курс евро к рублю с декабря 2018 по декабрь 2019 г. снизился на 7%, а курс доллара — на 3% (расчет на основе данных МосБиржи).

И, конечно, далеко не все виды валютных депозитов позволяют снимать средства в нужном объеме по запросу. Если есть потребность в постоянных покупках за границей в долларах или евро, то лучше просто завести валютный счет.

Непредсказуемость движений валютного рынка.

Покупка иностранных акций

Такие финансовые инструменты уже перестают быть экзотикой и привлекают все больше и больше частных инвесторов. Более 1000 акций иностранных компаний (включая (Apple, Alibaba, Facebook, Netflix, The Coca-Cola, Wal-Mart Stores, Exxon Mobil, First Solar, Boeing, General Electric, Visa, Bank of America, Morgan Stanley) можно приобрести на Санкт-Петербургской бирже. Бумаги торгуются в долларах США. Доступ к этим активам предоставляют многие российские финансовые посредники, например, «Открытие Брокер». Клиенты этого брокера могут покупать акции лидеров мирового рынка не только через торговый терминал, но и с помощью личного кабинета и мобильного приложения в любом удобном для них месте.

Важно и то, что множество компаний стабильно выплачивает дивиденды долгие годы подряд. Значительная часть их доступна российским инвесторам. Например, доходность акций Cintas Corporation (оказывает услуги бизнесу — от уборки помещений и пошива униформы до корпоративных тренингов), входящей в индекс S&P 500, за 5 лет составила 337% (с учетом роста стоимости ценных бумаг), а их текущая дивидендная доходность составляет 0,79%. Cintas Corporation выплачивает дивиденды 25 лет подряд.

Большое количество стратегий и инвестиционных идей доступно для российских клиентов. Так, в «Открытие Брокер» торговые идеи на регулярной основе получают клиенты с тарифными планами «Ваш финансовый аналитик. Универсальный», «Ваш финансовый аналитик. Инвестор», «Личный брокер» и «Advisory».

Иностранные ценные бумаги так же, как и российские, можно приобретать на ИИС. В «Открытие Брокер» это можно делать и через мобильное приложение.

Необходим более высокий уровень финансовой грамотности. Кроме того, желательно знание английского языка для того, чтобы получать информацию об иностранных компаниях из первоисточников.

И еще брокер не является налоговым агентом по дивидендам, полученным от иностранных эмитентов. Подавать декларацию придется самостоятельно через налоговую инспекцию.

Иностранный рынок менее понятен российскому инвестору, особенно начинающему. Есть шанс ошибиться и неправильно оценить ситуацию.

Банковские депозиты становятся все менее привлекательными из-за продолжающегося процесса снижения ставок. Популярность приобретает фондовый рынок, в частности, рынок акций — как российских, так и иностранных.

Если учесть все риски и правильно выбрать финансового посредника, на этих инструментах в 2020 г. можно будет заработать больше. Удачных инвестиций в Новом году!

Источник https://blog.roboforex.com/ru/blog/2020/10/28/v-kakie-akczii-investirovat-novichkam/

Источник https://www.gazeta.ru/prcom/2019/12/25/12883940.shtml

Источник