Курсы финансовой грамотности

Финансовая грамотность населения в России находится на низком уровне. Последствием этого становится закредитованность россиян и неумение распоряжаться имеющимся бюджетом. Ликвидацией повальной безграмотности по отношению личным деньгам уже несколько лет озадачены Минфин и ЦБ РФ.

1. По каким критериям выбирать курсы финансовой грамотности
2. Бесплатные курсы
3. Проект по повышению финансовой грамотности Минфина России
4. Азбука финансов
5. Основы финансов для молодежи
6. Повышение уровня финансовой грамотности
7. Финансовая грамотность от А до Я
8. Основы финансовой грамотности
9. Как вести домашний бюджет
10. Платные курсы по повышению финансовой грамотности
11. Управление личными финансами
12. Разумные финансы
13. Финансовая грамотность
14. Онлайн курс по финансам
15. Практикум «Финансовая перезагрузка»
16. Что еще поможет в повышении уровня финансовой грамотности

Иногда россияне самостоятельно принимают решение подтянуть знания в этой области, других к этому вынуждает сложная ситуация. Где найти курсы финансовой грамотности, можно ли получить знания онлайн и сколько стоит обучение, разобрался специалист Бробанка.

По каким критериям выбирать курсы финансовой грамотности

Главные критерии выбора курса для повышения уровня финансовой грамотности:

• целевая аудитория, на которую ориентирован курс – специалисты в области финансов, взрослые без профильного образования, подростки или дети;
• доступность материала независимо от уровня образования и основного профессионального профиля у ученика;
• экспертность преподавателей курса – квалифицированные преподаватели, специалисты с профильным образованием или ноунеймы;
• организатор или создатель программы обучения – вуз, финансовая компания, специализированное министерство или ведомство;
• формат обучения – только теория или с добавлением практики и обратной связи;
• комплексность программы – включены ли в обучение разделы о личных финансах, банках, страховании, инвестициях, защиты от мошенничества;
• срок обучения – привязан к графику или можно проходить обучение в свободном темпе;
• стоимость обучения – платно или бесплатно;
• наличие сертификата после обучения.

Курсы финансовой грамотности разрабатывают отдельно для взрослых и детей. Детские варианты настолько просты и увлекательны, что их можно смотреть всей семьей. Если возникают сомнения, получится ли пройти курс для взрослых, можно начать с игр или приложений для детей, там самый простой язык изложения, доступный всем читателям.

Если уже получено образование в сфере финансов или экономики, можно начать со среднего уровня. Курсы повышенной сложности для профессионалов не будут рассмотрены в рамках этого обзора. Но некоторые программы обучения или отдельные блоки в рамках некоторых курсов окажутся полезными для всех россиян. Обычно это разделы посвященные инвестированию, финансовой безопасности, страхованию и пенсионному обеспечению.

Бесплатные курсы

Бесплатные курсы для получения основ финансовой грамотности в большинстве случаев никак не уступают платным. Некоторые программы настолько детализированы и насыщенны примерами, что будут полезны даже для специалистов в области бухгалтерии или экономики. Однако не все ученики могут организовать процесс обучения, если срок не ограничен или за знания не были уплачены деньги. Если с мотивацией и самодисциплиной все в порядке – бесплатные курсы по обучению финансовой грамотности самый лучший вариант.

Проект по повышению финансовой грамотности Минфина России

Онлайн-программа Минфина на сайте Национального центра финансовой грамотности. Для начала обучения пройдите 4 этапа:

1. Зарегистрируйтесь на сайте. Укажите имя, фамилию, регион проживания, электронную почту, уровень образования и сферу деятельности.
2. Пройдите тест для выявления текущего уровня финансовой грамотности. На основе результатов система покажет, в каких разделах были допущены ошибки.
3. Пройдите обучение по 8 модулям.
4. Сдайте повторный тест для оценки прогресса по освоению материала.

Целевая аудитория: взрослое население.

Преподаватели курса. Тьюторы по повышению финансовой грамотности Министерства финансов России.

Организатор программы обучения. Минфин РФ.

Формат обучения: В каждом разделе предусмотрена теоретическая часть, тест и практика. Все уроки составлены последовательно и на конкретных примерах. Информация изложена доступным языком, ее смогут уяснить даже старшеклассники или студенты.

Комплексность программы. Программа включает 8 модулей:

1. Личный финансовый план.
2. Ведение бюджета.
3. Инвестиции и риски.
4. Защита прав потребителей.
5. Управление кредитной нагрузкой.
6. Личная финансовая безопасность.
7. Финансовое воспитание.
8. Пенсионное обеспечение.

Срок обучения: бессрочная программа, но рекомендовано тратить не более трех дней на прохождение каждого раздела.

Стоимость обучения: бесплатно.

Сертификат: по итогам теста успешных учеников награждают именным сертификатом.

Азбука финансов

Курс финансовой грамотности от образовательного портала «Лекториум» занял 2 место на Международном конкурсе открытых онлайн-курсов EdCrunch Award OOC-2017 в номинации «Лучший курс с точки зрения привлеченных экспертов». Студенты курса приобретут знания, практические навыки и повысят профессиональную квалификацию в области инвестиций и управления личными финансами.

Целевая аудитория: сотрудники банков, работники пенсионных фондов, бухгалтера, начинающие специалисты финансовых и инвестиционных организаций. Кроме того обучаться могут студенты любых профильных вузов и все, кто хочет улучшить знания в вопросах управления личными финансами.

Преподаватели курса: Валерия Цибульникова доцент кафедры экономики ТУСУР, кандидат экономических наук. Автор 30 научных, учебных и учебно-методических работ с 11-летним опытом работы на финансовых рынках и в сфере биржевой торговли.

Организатор программы обучения: Томский Государственный Университет систем управления и радиоэлектроники в сотрудничестве с образовательной платформой «Лекториум». Портал размещает онлайн-курсы ведущих научно-исследовательских университетов, школ, профессиональных центров педагогического образования. Сотрудничает с Министерством образования и науки, Министерством просвещения РФ.

Формат обучения: 29 видео-лекций и материалы для самостоятельного изучения, вопросы для самопроверки, тесты для тренировки навыков, общение в чате и техподдержка всех студентов курса. В ходе обучения 6 промежуточных тестов и итоговая контрольная работа.

Комплексность программы. Программа включает 6 уроков:

1. Об инвестициях и сбережениях.
2. Можете ли вы быть инвестором, и какие качества для этого нужны.
3. Финансовые инструменты. Риск, доходность, ликвидность.
4. Основы формирования инвестиционного портфеля, прогнозирование изменений.
5. Стратегии цели, параметры краткосрочного и долгосрочного инвестирования.
6. Учимся сберегать и вкладывать, составляем личный финансовый план.

Курс финансовой грамотности рассчитан на 72 академических часа.

Срок обучения: бессрочно.

Стоимость обучения: бесплатно.

Сертификат: за прохождения обучение и успешную сдачу контрольной работы выдают именной сертификат «Лекториума».

Основы финансов для молодежи

Программа Центра дополнительного образования Новосибирского Государственного Университета созданная для пропаганды финансовой грамотности россиян через игровой формат.

Целевая аудитория: молодежь, подростки и взрослое население.

Преподаватели курса. Разработчики и реализаторы программы более 50 преподавателей НГУ и экспертов в разных финансовых областях.

Организатор программы обучения. ЦДО Новосибирского Государственного Университета.

Формат обучения: В каждом задании предложена видео-лекция или статья, а также задачи по пройденной теме. За правильно выполненные задания ученик получает баллы. После зачисления 50 баллов можно перейти ко второму уровню обучения. Курс содержит более 100 мини-заданий. Все ученики, которые обучаются на курсе, попадают в общий рейтинг.

Комплексность программы. Программа включает 5 разделов:

1. Личные финансы.
2. Бытовые финансы.
3. Глобальные финансы.
4. Финансовые институты.
5. Корпоративные финансы.

Срок обучения: бессрочная программа, переход на новый уровень после сдачи предыдущего.

Стоимость обучения: бесплатно.

Сертификат: по итогам прохождения курса учеников награждают именным сертификатом.

Повышение уровня финансовой грамотности

Общедоступный дистанционный курс на портале Университета Банка России. Программа ориентирована на всех россиян, которые хотят разобраться в финансах для самих себя или для того, чтобы стать волонтерами финансового просвещения. Для начала обучения потребуется регистрация на сайте.

Целевая аудитория: специалисты в области финансов и все взрослое население.

Преподаватели курса: каждый блок представлен в виде письменных лекций, составленных сотрудниками Университета Банка России на базе технологий и программ мирового класса.

Организатор программы обучения: Университет ЦБ РФ, который является структурным подразделением центрального аппарата Банка России.

Формат обучения: Лекции-презентации с итоговым тестом в каждом модуле.

Комплексность программы. Программа включает 12 модулей:

1. Личное и семейное финансовое планирование.
2. Потребительский кредит (заем). Целевые кредиты.
3. Банковские вклады.
4. Инвестиции.
5. Пенсии.
6. Страхование.
7. Налоги.
8. Финансовое мошенничество и финансовая безопасность.
9. Функции Банка России и защита прав потребителей финансовых услуг.
10. Платежные карты.
11. Рассчетно-кассовое обслуживание.
12. Вводный инструктаж для волонтеров финансового просвещения.

Срок обучения: бессрочно. Студент не привязан ко времени или группе, он может изучать лекции и сдавать тесты, когда захочет.

Стоимость обучения: бесплатно.

Сертификат: студент может получить 12 именных сертификатов, по одному в модуле. Каждому сертификату присвоен уникальный номер, а данные ученика вносят в единую базу данных. Один и тот же студент может проходить одновременно все онлайн-курсы. Для получения сертификата необходимо набрать определенное количество баллов.

Финансовая грамотность от А до Я

Онлайн-курс финансовой грамотности от группы «ФИНАМ». Для получения индивидуальных рекомендаций по обучению можно пройти тест. После ответов на вопросы укажите персональные данные, телефон и почту, куда специалисты «Финам» вышлют рекомендации в течение суток.

Целевая аудитория: молодежь, подростки, новички в области финансовой грамотности.

Преподаватели курса: трейдер Юлия Афанасьева с опытом работы на фондовой бирже более 20 лет.

Организатор программы обучения: Учебный Центр группы компаний «Финам», в которую входят АО «Банк Финам», АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ», ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент» и ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».

Формат обучения: видео-лекции, которые не ограничены по времени и количеству просмотров, без обратной связи и без практических заданий.

Комплексность программы. Программа включает 10 разделов:

1. Личный финансовый план.
2. Управление личным бюджетом.
3. Семейный бюджет.
4. Финансовое воспитание детей.
5. Инвестиции для начинающих.
6. Индивидуальный инвестиционный счет.
7. Налоговые льготы.
8. Пенсионное накопление.
9. Управление кредитной нагрузкой.
10. Личная финансовая безопасность.

Срок обучения: бессрочно.

Стоимость обучения: бесплатно.

Сертификат: нет.

Основы финансовой грамотности

Дистанционный курс обучения финансовой грамотности от образовательной Онлайн-академии Zillon.

Целевая аудитория: старшеклассники и преподаватели общеобразовательных и средне-специальных школ. Также студентами могут стать все желающие получить основы финансовой грамотности.

Преподаватели курса: Елицур Марина Юрьевна – преподаватель финансово-экономических дисциплин, кандидат экономических наук, прошла обучение в МГУ им. Ломоносова и аспирантуру.

Организатор программы обучения: ТЕМОЦЕНТР. Московский центр технологической модернизации образования. Курс разработан Московской академией предпринимательства при Правительстве Москвы по заказу ГАОУ ДПО «ТемоЦентр». Программа прошла апробацию в школах, колледжах и других образовательных учреждениях города Москвы в 2014 г.

Формат обучения: видео-материалы, лекции и тест на каждом уровне.

Комплексность программы. Программа включает 13 глав:

1. Личные финансы.
2. Развитие банковской системы.
3. Страхование.
4. Недвижимость.
5. Фондовый рынок.
6. Стратегия и риски фондового рынка. История возникновения бирж.
7. Пенсионное обеспечение.
8. Анализ финансовой информации.
9. Электронные финансы.
10. Налогообложение физических лиц.
11. Основы личного финансового планирования.
12. Основы личной финансовой безопасности.

Последний 13 этап посвящен итоговому тестированию по всему пройденному материалу.

Срок обучения: бессрочно.

Стоимость обучения: бесплатно.

Сертификат: именной сертификат после успешной сдачи итогового теста.

Как вести домашний бюджет

Дистанционный курс финансовой грамотности от образовательного маркетплейса Смотри.Учись.

Целевая аудитория: молодые специалисты, молодые семьи, многодетные семьи.

Преподаватели курса: Иван Зверев – получил образование в Санкт-Петербургском Политехническом университете Петра Великого. Руководил проектным офисом в ГК IEK и проектами в компании Яндекс.Деньги. Прошёл международную сертификацию на PMP. Обучает проектному управлению и личным финансам.

Организатор программы обучения: преподаватель курса.

Формат обучения: видео-лекции общей сложностью на 1 час плюс один дополнительный материал, без отработки практических навыков.

Комплексность программы. Программа включает 2 раздела:

1. Планирование бюджета. Включает три лекции: «Планирование доходов», «Планирование расходов» и «Анализ бюджета».
2. Отслеживание бюджета и анализ ситуации.

Срок обучения: бессрочно.

Стоимость обучения: бесплатно.

Сертификат: именной сертификат после завершения обучения.

Платные курсы по повышению финансовой грамотности

Платные онлайн-курсы по обучению финансовой грамотности не всегда более глубокие или качественные. Некоторые, наоборот, значительно уступают бесплатным программам. Но основное преимущество – обратная связь от преподавателя, которые проверяет домашнее практическое задание и делает замечания. Иногда студенты выбирают платные курсы повышения финансовой грамотности только потому, что не нашли достойного бесплатного аналога или не могут самостоятельно настроиться на обучение.

Управление личными финансами

Курс финансовой грамотности от образовательного портала Udemy.

Целевая аудитория: специалисты с базовыми навыками в сфере финансов и непрофессионалы, которые хотят научиться навыкам финансовой грамотности.

Преподаватели курса: Александр Дронин – топ-менеджер с 10-тилетним опытом в инвестиционной компании, в риск-менеджменте и по улучшению систем внутреннего контроля. Расширенный опыт работы с инвестициями и на фондовых рынках. Current «Standard Life» Life Insurance company JSC Член Совета Директоров – Независимый директор. Current «BCC Invest» JSC – Заместитель председателя правления. Кандидат по финансам в Massey University (New Zealand) и International Academy of Business.

Организатор программы обучения: образовательная платформа Udemi с преподавательским составом и студентами со всего мира.

Формат обучения: 23 лекции общей продолжительностью 3 ч 31 минута и 43 ресурса для дополнительного изучения.

Комплексность программы. Программа включает 6 разделов:

1. Введение.
2. Финансовая школа.
3. Персональный бюджет.
4. Расходы и сбережения.
5. Инвестиции.
6. Кредиты.

К каждому разделу обучения составлены вопросы, в некоторых есть задания для самостоятельной проработки.

Срок обучения: бессрочно.

Стоимость обучения: 29,99 долларов.

Сертификат: за прохождения обучение и успешную сдачу контрольной работы выдают именной сертификат.

Разумные финансы

Онлайн-курс по повышению уровня финансовой грамотности населения от «Семейной академии финансовой грамотности».

Целевая аудитория: новички в области финансов, семейные пары, родители, начинающие предприниматели.

Преподаватели курса: Евгения Кулага – эксперт по работе с мозгом и мышлением с высшим медицинским образованием, полученным в МГУ имени М.В. Ломоносова. Сертифицированный коуч Международного Эриксоновского Университета Коучинга. Андрей Кулага – эксперт по финансовым инструментам с высшим экономическим образованием, полученным в МГУ имени М.В. Ломоносова. Опытный инвестор российского и американского фондовых рынков.

Организатор программы обучения: преподаватели курса по финансовой грамотности.

Формат обучения: видео-лекции по 15-30 минут, онлайн вебинары с ответами на вопросы, полезные материалы, таблицы и чек-листы, а также практические задания с отработкой полезных финансовых привычек и навыков.

Комплексность программы. Программа включает 7 модулей:

1. Диагностика текущего финансового состояния. Постановка финансовых целей.
2. Контроль и анализ доходов и расходов. Формирование сбережений. Избавление от кредитов и долгов.
3. Банковские карты с кэшбеком. Оформление налоговых вычетов. Получение дополнительных доходов.
4. Финансовая защита и страховки. Финансовая безопасность.
5. Подготовка к инвестициям в ценные бумаги. Другие стратегии инвестирования.
6. Достижение финансовых целей. Финансовое планирование на год.
7. Семейные финансы и отношения. Финансовое воспитание детей. Детские финансы.

Срок обучения: 4 недели с привязкой к дате начала.

Стоимость обучения: от 12 000 до 120 000 рублей в зависимости от выбранного уровня.

Сертификат: именной сертификат.

Финансовая грамотность

Курс по повышению финансовой грамотности россиян от 4brain.ru разработан для всех, кто желает научиться управлять деньгами.

Целевая аудитория: молодежь и взрослое население.

Преподаватели курса: Григорий Кшеминский – специалист с финансовым образованием. Евгений Буянов – преподаватель Экономического факультета МГУ, кафедры «Экономики Инноваций», антрепренер и публицист. Дмитрий Гераськин – преподаватель экономического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова, кафедры «Экономики Инноваций», экономист, владелец и совладелец нескольких собственных проектов.

Организатор программы обучения: портал 4Brain.

Формат обучения: письменные статьи и тест по итогам прохождения изученного материала.

Комплексность программы. Программа включает 6 уроков:

1. Суть денег. Деньги и их свойства.
2. Планирование и учет финансов.
3. Финансовая система и финансовые организации.
4. Инвестирование и накопление.
5. Финансовый анализ.
6. Финансовое мышление.

Срок обучения: бессрочно, но необходимо учитывать срок платной подписки, если не успеть за месяц, придется продлевать.

Стоимость обучения: 7 900 рублей для полугодовой PRO-подписки, 12 990 рублей, если на год и 29 990 для бессрочного доступа.

Сертификат: при оплате PRO-подписки и успешном прохождении экзамена по теории финансовой грамотности и экзамена по практике выдают именной сертификат.

Онлайн курс по финансам

Курс сайта Hedu по повышению финансовой грамотности россиян разработан для непрофессионалов.

Целевая аудитория: молодежь, взрослое население, новички в сфере финансов, начинающие бизнесмены, молодые специалисты и все остальные, кто хочет грамотно управлять собственными финансами.

Преподаватели курса: профессиональные финансисты.

Организатор программы обучения: Образовательная платформа Hedu, на которой представлены индивидуальные курсы одного преподавателя или нескольких.

Формат обучения: вебинары с тестами и практическим домашним заданием. Если задание успешно выполнено и проверено руководителем, ученик получает доступ к следующей видео-лекции. Студент может обращаться с впоросами к преподавателю или куратору.

Комплексность программы. Программа включает 11 разделов:

1. Личные средства.
2. Банк.
3. Потребительское страхование.
4. Операции с недвижимостью.
5. Фондовый рынок и игры на бирже.
6. Пенсионное обеспечение.
7. Финансовый анализ.
8. Электронные финансы.
9. Налоги.
10. Планирование финансов.
11. Финансовая безопасность.

Срок обучения: бессрочная программа, переход на новый уровень после прохождения теста и успешной сдачи домашнего задания.

Стоимость обучения: 21 450 рублей.

Сертификат: для получения именного сертификата необходимо защитить собственный проект по материалам всего пройденного курса по финансовой грамотности. Итоговой работой для каждого студента становится составление личного финансового плана. Сертификат высылают в электронном виде, а при необходимости и на бумажном бланке через Почту России.

Практикум «Финансовая перезагрузка»

Маркетплейс онлайн-курсов от экспертов и тренеров Инфохит. У программы базовый уровень сложности, который подойдет для всех россиян.

Целевая аудитория: молодежь и взрослое население.

Преподаватели курса: Максим Темченко – сepтифициpoвaнный кoуч, пcихoлoг co cпeциaлизaциeй в финaнcoвoй тeмaтикe. Учeник Рoбepтa Кийocaки (США-2010, 2012, Эcтoния-2015), Бpaйaнa Тpeйcи (2013), Энтoни Рoббинca (2015). Автop, вeдущий тpeнep и coздaтeль мeждунapoднoй фpaншизы. Куpcы личных финaнcoв «Клуб Миллиoнepoв». Пpeпoдaвaтeль куpcoв «Личныe финaнcы», «Личнaя эффeктивнocть» для пpoгpaмм MBA. Экcпeрт-кoнcультaнт Миниcтepcтвa oбpaзoвaния пo тeмe «Личныe Финaнcы». Учacтник мнoгoчиcлeнных ТВ и paдиoпepeдaч. Облaдaтeль пpaвитeльcтвeннoй нaгpaды «ТОП-Филaнтpoп» зa блaгoтвopитeльныe тpeнинги.

Организатор программы обучения: автор курса.

Формат обучения: индивидуальное обучение, живые вебинары, 20 видеоуроков, консультации, обучение в личном кабинете на сайте автора. Еженедельно 2 занятия с домашними заданиями. Ежедневная поддержка от менторов курса. Студенты получают специальные шаблоны и раздаточные материалы.

Комплексность программы. Программа включает 4 уровня:

1. Финансовая безопасность.
2. Финансовая стабильность.
3. Финансовая независимость.
4. Финансовая свобода.

Каждый уровень включает отдельный модуль, который можно оплатить отдельно и пройти только его, но при оплате, 2, 3 или 4 уровня, в программу включены все предыдущие. В каждом модуле 10-12 тем для обучения.

Срок обучения: доступ привязан к дате начала очередного курса.

Стоимость обучения: 29 000 рублей за первый уровень. Стоимость всех 4 уровней – 199 000 рублей.

Сертификат: информация о наличии сертификата об обучении на сайте Инфохит отсутствует.

Что еще поможет в повышении уровня финансовой грамотности

Для семейного обучения обращению с деньгами подойдет бесплатный детский курс «Финансовая грамотность» от Stepik . Он разработан для белорусских учеников средней школы, но будет полезен для всей семьи. Как и на взрослых курсах, выпускник получает именной сертификат о прохождении обучения после успешной сдачи итогового теста.

Дополнительные помощники для повышения финансовой грамотности от минимального возраста и уровня знаний:

Кроме игр и приложений желательно начать вести семейный бюджет. О том, как это сделать, читайте в отдельном материале Бробанка. Дополнительная информация для повышения уровня финансовой грамотности доступна на тематических каналах в Телеграм или сайтах блогеров.

В подборке Бробанка много статей, посвященных финансовой грамотности. После освоения и закрепления азов, переходите на новый уровень – избавитесь от долгов, начините накапливать и инвестировать. Самые предприимчивые могут открыть собственный бизнес.

Источник https://brobank.ru/kursy-finansovoj-gramotnosti/

Источник

Источник