ПИФ акций

ПИФ акций — паевой инвестиционный фонд, который в своей инвестиционной декларации заявляет о том, что он предполагает вкладывать деньги преимущественно в акции. При этом совершенно не обязательно все активы фонда будут размещены в долевых инструментах.

Даже скорее всего, это будет не так. Какую-то долю портфеля обязательно составят более надежные и предсказуемые облигации — для того, чтобы снизить риск и обеспечить хотя бы минимальный уровень доходности для инвесторов.

ПИФ акций, финансовая ниша

Во всем мире ПИФы акций считаются более доходными, чем остальные. Конкурировать по прибыльности с ними могут только венчурные и хедж фонды, но надо понимать, что у этих направлений вложения денег — совсем другой, более высокий уровень рисков, далеко не всегда приемлемый для частных инвесторов.

ПИФы акций обычно более распространены, чем ПИФы облигаций, например, в США или Западной Европе. Однако на сегодняшний день в России статистика показывает обратный результат: наши сограждане предпочитают стабильность и вкладывают деньги преимущественно в фонды облигаций.

По состоянию на начало 2021 года фонды акций всего аккумулировали 178.7 млрд рублей, и это 21% рынка коллективных инвестиций, в то время, как облигации оказались существенно впереди, 365,4 млрл рублей, 43.8%.

Тем не менее, именно фонды акций являются самым подходящим инструментом для частных лиц. С одной стороны, они дают возможность получить свою долю прибыли от роста экономики. А с другой, не требуют высокого уровня знаний, необходимых для управления портфелем самостоятельно.

Сколько можно заработать на ПИФах акций

Ориентиром доходности, можно сказать, средним показателем рынка акций, принято считать биржевые индексы. В России это индекс Московской биржи. За прошедший год он вырос на 13%. Это и есть тот уровень прибыльности, которого можно было добиться по условному среднему портфелю.

Хорошая новость заключается в том, что многие ПИФы значительно превысили этот показатель. В особенности удачно это получилось у тех, которые специализировались на инновациях.

Существует своего рода рейтинг фондов по прибыли. Выглядит на начало 2021 года он так:

Фонд технологий будущего

При этом надо понимать, что эти фонды вкладывали деньги не только в российские акции, но и в другие инструменты. В том числе, и в акции американских компаний, к росту котировок которых добавилась переоценка валюты.

Сколько можно потерять на ПИФах акций

Инвестиции в паи фондов не гарантируют прибыли. И даже не обещают сохранения номинала, то есть вложенной суммы.

Бывает так, что пока одни фонды приносят своим инвесторам прибыль, другие, зачастую под управлением тех же компаний, терпят убытки. Правда, прошлый год был относительно удачным, и больших потерь ни у кого не отмечено.

Почти без прибыли закончили 2020 год фонды, инвестировавшие в традиционный для нашей страны нефтегазовый сектор. Очевидно, период вышел не очень удачным для этого направления деятельности, что стало результатом пандемии и других неблагоприятных факторов, сказавшихся на сырьевых ценах.

Но при этом надо понимать, что бывают периоды, когда инвестиционный портфель, состоящий из акций, может понести действительно существенные потери. Например, в 2008 году наблюдалось обвальное падение котировок, причем преимущественно как раз это касалось акций технологических компаний.

На какой срок лучше вкладывать в ПИФ акций

Считается, что акции хороших предприятий в конечно счете вырастут. Однако их котировки могут меняться в течение относительно короткого интервала времени в любом направлении, как расти, так и снижаться.

Фонд акций содержит в своем портфеле ценные бумаги, и его стоимость чистых активов меняется вместе с ними. Поэтому будет более правильно для инвестора — дать управляющей компании время для того, чтобы заработать.

Профессиональные участники рынка заинтересованы в клиентах и их средствах на максимально возможный срок — они получают процент от суммы в управлении. Поэтому зачастую рекомендация управляющих — вкладывать деньги в ПИФы акций от трех и более лет. Но это правильно лишь отчасти. Действительно, так выгоднее с налоговой точки зрения. Но на три года стоит отдавать свои деньги — только в прибыльный фонд. А для того, чтобы оценить качество управления, одного года должно быть достаточно.

Инвестиции в акции и облигации. С чего начать?

В данной статье мы рассмотрим пошаговую инструкцию, которую можно применять новичкам на финансовых рынках. Инвестиции в акции и облигации для начинающих: как сделать первые шаги на бирже и не прогореть. Начинающий инвестор − это желанная добыча для акул финансовой индустрии, поэтому помните: на первом этапе главное − не заработать и разбогатеть, а сохранить свои деньги.

Помните, что инвестиции в ценные бумаги, акции, облигации начинать с кредитных средств не стоит. Даже если гуру, маг или профессионал с большой буквы обещает золотые горы и 100% профит.

Биржевая литература

Первые шаги следует начинать с изучения классической биржевой литературы. Самыми фундаментальными работами являются «Умный инвестор» Бенджамина Грэхема и «Обыкновенные акции, необыкновенные доходы» Фишера. Уоррен Баффет отмечает, что его стратегия сформирована на 15% Фишером и 85% Грэхема.

Если нацелены, больше уделять внимания спекуляции, трейдингу, тогда работы Элдера обязательны к изучению. В особенности «Как играть и выигрывать на бирже».

Кроме этого нужно познакомиться азами технического анализа, независимо от того, насколько активно будут использоваться на практике. Важно понять, как работают эксперты в особенности аналитики. «Технический анализ. Полный курс» автора Джек Швагер и Мерфи «Технический анализ фьючерсных рынков».

После того как прочитаны первые 5 базовых книг, проинвестируете в собственную грамотность, уверенность прибавится.

Тренировка инвестирования

Потребуется выбрать брокера и открыть счет, лучше сразу открыть индивидуальный инвестиционный, чем раньше, тем быстрей пройдет 3 года. После можно приступать к тренировке. Здесь лучше начинать с небольшого депозита, приносите те деньги, которые вы не боитесь потерять. Сумма для вас должна быть не критичной. Когда речь идет о торговле последними деньгами присутствует психологический фактор, стресс и неверные решения быстро увеличить сумму будут присутствовать 100%. Лучше начать с малого, постепенно наращивая капитал.

Демо-счет

Для начала можно выбрать демо-счет, который представлен большинством брокеров на Московской бирже. Не стоит долго сидеть на счете этого типа, достаточно уделить время изучению терминала, каковы особенности открытия графика и заключения сделок, что и где расположено − демо-счет это идеальное решение. Помните, что работа на реальном терминале и демонстрационном − это две разные разницы.

Самостоятельное инвестирование или работа с консультантом?

Этот вопрос очень актуален для новичков, начинающих работать и осуществлять инвестиции денег в акции и облигации. Лучше начать самому, поняв, как все работает реально подобрать проверенного, профессионального консультанта. В противном случае присутствует вероятность попасть на неопытного эксперта, который сольет все деньги.

Формирование долгосрочного инвестиционного портфеля

Это совокупность всех активов, которые имеются на брокерском счете на бирже. Это набор из:

• акций;
• облигаций;
• индексов и прочих фондовых инструментов.

Суть портфеля в том, что в портфеле должны присутствовать активы с разными уровнями риска. В случае если одни активы показывают убыток, вторые позволяют компенсировать потери. Это позволит уменьшить потери.

Ключевой принцип формирования портфеля − не складываем яйца в одну корзину, то есть диверсифицированный портфель нужно сделать каждому. Для этого потребуется выбрать активы с разными уровнями риска.

Прежде чем собирать портфель нужно удостовериться присутствует ли финансовая подушка безопасности. Ее можно хранить на банковском депозите.

Составляем портфель для инвестиции в акции, облигации и прочие инструменты. Для новичков рекомендуется 50% хранить в консервативных инструментах, лучше на самом деле свыше 50%. Выбираем инструменты с небольшой доходностью, но низкими рисками. Они позволят не потерять деньги. Какие инструменты подходят для консервативной части портфеля?

• облигации;
• ETF-фонды, денежного рынка, смешанный и золото.

Если средства ограничены, на первом этапе можно работать только с данной группой инструментов. Если деньги остались на них можно купить долю акций: российских и иностранных компаний. Лучше добирать в портфель для начала акции компаний, которые приносят стабильные дивиденды на истории.

Интересно будет узнать, что у нас на рынке акций существует несколько типов портфелей:

• рост − ориентирован на рост курсовой стоимости акций − продажа дороже, покупка дешевле. Такими акциями считаются бумаги, которые на истории продолжительное время растут. Данная история является рискованной, поскольку рост может прерваться упадком, несмотря на историю;
• доход − акции дивидендные. Высоким показателем дивидендов считается прибыльность выше 6%. Покупаем бумаги, которые приносят стабильные дивиденды. Можно рассчитывать на стабильный доход;
• смешанный − здесь представлено два типа портфелей в смешанном типе.

Когда речь идет о портфеле акций, это составляющая инвестиционного портфеля. Инвестиции в акции для начинающих необходимо начинать взвешенно и обдуманно, на старте можно обойтись минимальным процентом данных активов.

Набираясь опыта, изучая ситуации, инвестор сможет развить интуицию, которая позволяет увеличить степень принятия рисков. Портфель, который обсужден ранее пример консервативного метода работы − это нижняя ступень. Когда почувствуете потребность можно составить более агрессивный портфель, в котором будут присутствовать рисковые инструменты − как вариант корпоративные облигации с низкой степенью надежности, дающие неплохую доходность. Также можно добавить акции второго и третьего эшелона, низколиквидные, которые не всегда быстро продаются. При этом такие инструменты прибыльны. Это можно корректировать, беря во внимание ваш рост и опыт.

Необходимо понимать, что инвестиционный портфель − это личный проект, который можно изменять.

Источник https://bankiros.ru/wiki/term/pif-akcij

Источник https://investfuture.ru/edu/articles/investitsii-v-aktsii-i-obligatsii-s-chego-nachat

Источник