Паевые инвестиционные фонды в Альфа-Банке

Вкладывать в паевые инвестиционные фонды в Альфа-Банке можно через управляющую компанию Альфа-Капитал, входящую в состав консорциума «Альфа-Групп».

Пай является разновидностью ценной бумаги, которая подтверждает у ее владельца права на часть имущества, находящегося в конкретном инвестиционном фонде. Инвестируя средства в ПИФ, клиент может увеличить свой доход, при этом не предпринимая никаких дополнительных действий.

ПИФы относятся к коллективной форме инвестирования, при которой инвесторы, приобретшие пай, могут передать свои сбережения профессиональным управляющим, имеющим познания в особенностях рынка и способны увеличить прибыль при помощи ценных бумаг.

Расчет доходности

Чтобы рассчитать доходность фондов ПИФ Альфа-Банка на калькуляторе, выполните следующие шаги:

1. Выберите интересующий вас паевый инвестиционный фонд на официальном сайте Альфа-Капитал.
2. Далее нажмите «Подробнее о фонде».
3. В калькуляторе на странице фонда укажите сумму и срок инвестирования.

Например: при сумме вложений 150 000 рублей в фонд «Технологии» на срок 3 года с доходностью 100,02 % общий доход составит 300 030 рублей, полученный доход клиента составит 150 030 рублей.

Виды и условия паевых фондов Альфа-Банка

Альфа-Банк предлагает следующие виды паевых фондов:

• Облигации Плюс — классический рублевый фонд, инвестирование в государственные, муниципальные и корпоративные облигации, с наибольшей ликвидностью, надежностью и доходностью. Ставка 29,61 %.
• Ресурсы — инвестирование в акции нефтегазовых, нефтехимических и горно-металлургических компаний, имеющих существенный потенциал роста. Ставка 4,51 % за год.
• Технологии — долгосрочные инвестиции в акции мировых hi-tech компаний. Ставка за год 64,26 %.
• Резерв — консервативный фонд в линейке «Альфа-Капитала».
  Цель — долгосрочная доходность по рублевым депозитам в крупнейших российских банках. Ставка 9,06 %.
• Баланс — инвестирование в различные классы активов, в акции и облигации передовых российских компаний. Ставка 10,44 % в год.
• Глобальный баланс — инвестирование в иностранные акции и облигации. За год ставка 25,95 %.
• Золото — долгосрочное инвестирование в акции крупнейших иностранных инвестиционных фондов, повторяющих динамику цены золота. Ставка за год 30,92 %.
• Ликвидные акции — доход от роста стоимости акций российских и мировых компаний. За год ставка 8,63 %.
• Еврооблигации — инвестирование в долларовые еврооблигации государств и иностранных компаний. Ставка 29,1 %.
• Альфа-Капитал — вложения в ликвидные акции, государственные, муниципальные и корпоративные облигации по ставке за год 7,15 %.

Как работают ПИФы

Как только клиент переведет на банковский счет паевого фонда средства, происходит своего рода вливание в «общий котел». Управляющий фондом отслеживает ситуацию на рынке и принимает решение, когда наступает момент покупки ценных бумаг. Акцент делается на подходящий уровень цен и большой потенциал роста. Деньги со счета переводятся на брокерский счет, после чего, по указанию управляющего, брокер совершает покупку ценных бумаг и переводит их на хранение в специализированный депозитарий.

Увеличение стоимости «общего котла» зависит от роста рыночной стоимости приобретенных ценных бумаг. Возрастает стоимость пая и капитала клиента. При возрастании стоимости ценных бумаг до целевого уровня, производится их продажа. Вырученные средства поступают на брокерский счет фонда и ждут очередного момента для вложения их в ценные бумаги.

Как купить

Быстрый и удобный способ покупки паев производится чрез официальный сайт Альфа Капитал:

• вы выбираете подходящий для вас фонд;
• знакомитесь с подробной информацией о нем;
• нажимаете кнопку — «Инвестировать»;
• заполняете приведенную на сайте анкету, либо совершаете покупку без заполнения данных, при наличии подтвержденной учетной записи на портале Госуслуги.

После заполнения всех данных, вы подписываете договор в режиме онлайн и производите оплату паев.

Важно. Клиентам, которые проводят регистрацию в личном кабинете одновременно с приобретением паев, доступ к данным будет предоставлен после завершения обработки первой операции покупки паев.

Анализ отзывов клиентов

В целом, отзывы клиентов об УК «Альфа-Капитал», достаточно положительные. Вкладчики отмечают организованную систему инвестирования, надежность компании по рейтингу, доступность информации, оптимальные варианты вложений.

Многие клиенты обращают внимание, что не стоит ждать дохода мгновенно. В целом, стоит рассчитывать на 1-3 года для получения прибыли.

Чего ждать от ПИФов Альфа банка — доходность и динамика роста

ПИФ – паевый инвестиционный фонд, представляемый как коллективная форма инвестирования средств в определенные сферы. При помощи использования этих денег брокерами, граждане увеличивают доход. Суммы, вложенные в развитие инвестирования проекта, используются брокерами. Доходность естественно переходит владельцам средств.

Основная задача ПИФов – возможность увеличения стоимости имущества. Основная часть имущества состоит как раз из инвестиционных денег. Именно поэтому, доверяя деньги компаниям, люди передают право владения этими средствами.

Люди, вкладывая средства в развитие, пополняют доходность, не применяя усилий.

Как пользоваться и оформить

Чтобы приобрести ПАИ одного из выбранных фондов, обращаемся в организацию Альфа-Банка:

• это делается как через банковское отделение;
• через интернет сайт «Альфа-Клик».

Если подача заявления была оформлена через сайт, следует подождать пару минут, чтобы была обновлена информация о заявке. Если сайт долгое время не отвечает, звоните в call-центр, где ответят на интересующие вопросы.

После того как произошёл момент покупки пая, пользователь автоматически становится инвестором. Если определенный пай будет приносить доходность организации, пользователь сможет следить и регулировать доходы. Контроль легко осуществляется через Личный кабинет организации.

Важно! Многие не знают, но чтобы вложиться в ПАЙ следует иметь тысячу рублей. Это позволит даже просто попробовать инвестирования без лишних рисков и опасений.

Виды ПИФов Альфа банка, описание

Чтобы клиенты «Альфа-Банка» могли доступно вкладываться в инвестирование, компания разработала пару вариантов вложений.

Пользователь должен понимать, что каждый из отдельно взятых фондов имеет определенные правила, плюсы и недостатки. Следует внимательно изучать каждую схему, предоставляющую услуги по увеличению бюджета.

Все фонды разделяются на классические и отраслевые. Из отраслевых выделяются категории, созданные специально для того, чтобы пользователи могли понимать, в какую сферу развития вкладывается бюджет:

• ресурсные – одни из самых популярных способов вложения. Имеют среднюю доходность в 15%. Эта отрасль постоянно вкладывается ресурсное производство;
• брендированные – фонд помогает развиваться многим секторам популярных компаний. Инвестирование имеет долгосрочную роль. Именно поэтому, вложения осуществляются на долгий срок. Количество процентов составляет 20%. Стоимость одного пая постоянно поднимается;
• технологические – фонд помогает инвестировать мировые компании производителей технологического оборудования. Доходность в первую очередь зависит от направления мировой экономической ситуации. В 2015 году проценты составили 24%. Следует понять, что этот пай имеет ограниченное количество для продажи;

Менее популярными являются торговые и инфраструктурные фонды. Классические фонды разделяются на шесть подразделений:

• резервные;
• балансные;
• облигационные;
• ликвидные акции;
• еврооблигационные;
• индексные;

Доходность и динамика

По последним экономическим исследованиям, на доходность и динамику развития влияет большое количество факторов. Большая часть приходится на развитие внутренней и внешней экономической обстановки страны. Не менее важно подобрать себе профессионального брокера, грамотно управляющего финансами.

Прежде чем выбрать себе фонд, рассматривается прежняя доходность отрасли.

Важно понимать, что прежняя доходность может не принести в грядущем году положительных результатов. Дальнейшие показатели являются средними оценками за определенный промежуток времени:

• технологии – 20%;
• бренды – 20%;
• ресурсы – 15%;
• облигации – 12%;
• резерв – 10%;
• инфраструктура – 10%;
• торговля, Индекс и Ликвидные не более 8%.

Стоит учитывать, что ряд некоторых вложений окажется совсем нерентабельным. Именно поэтому следует начинать деятельность с маленьких ставок, чтобы постепенно учиться искать хорошие организации, куда нужно инвестировать.

Также узнайте, что такое стартап

Что такое дивиденды простыми словами, читайте здесь

Отзывы клиентов

Далее предоставлены отзывы клиентов, воспользовавшимися услугами ПИФов от Альфа-Банка.

Олег. Кемерово. Узнал о ПИФах от Альфа-Банка недавно. Но благодаря тому, что имею экономическое образование, легко и свободно зарабатываю деньги. В первый год заработал больше 30% от вложенной суммы. Каждый год эти деньги увеличиваются. Приятно получать дополнительный заработок и отслеживать со смартфона, как приходит очередная «прибавка» к зарплате. Конечно, некоторые жадничают и начинают сотрудничать со 100 рублей. Но советую использовать серьёзные суммы, чтобы доходы имели приятные бонусы. Советую применять не только один фонд, а разбивать средства на несколько фирм и организаций. Создаю себе дополнительную почву для безопасности.

Максим. Сергиев Посад. Начал правильно распределять средства ещё в далёких девяностых. Именно поэтому считаю, что деньги обязаны работать на людей, а не люди на деньги. ПИФы – полезный инструмент для совершенствования и комплектования бюджета.

Анна. Магадан. Когда заработала первые деньги, искала применение. Товарищи посоветовали вложить куда-нибудь. Долгое время ломалась и думала, куда же деть. Везде виделся обман, мошенники и спекуляция. Но когда попробовала заработать на маленькой сумме, сразу было видно эффективность программы. Надеюсь дальше продолжать продвигаться в сфере.

Смотрите видео про паевые фонды Аальфа банка:

«Капитуляции не будет»: хроника событий на Украине на 28 февраля – чем закончились переговоры в Белоруссии, что сейчас происходит в Киеве

«Помогут, но кому?»: поддержка и выплаты россиянам по 10000₽ в марте 2022 г. из-за санкций – последние новости о помощи людям

«Назревает конфликт!»: закроют ли Турцию в марте 2022 для россиян – свежие новости об обстановке для туристов на сегодня

AKNX: что нужно знать о фонде «Технологии 100» «Альфа-Капитала»

БПИФ «Технологии 100» от управляющей компании «Альфа-Капитал» — это биржевой паевый фонд, инвестирующий в технологический сектор США через ориентированный на индекс NASDAQ-100 иностранный ETF. AKNX не самый популярный у российских частных инвесторов фонд, однако один из самых крупных на рынке. С СЧА около 4,5 млрд рублей он входит в топ-10 по этому показателю.

Общая информация о AKNX

• Управляющая компания: ООО УК «Альфа-Капитал»
• Валюта фонда: доллар США, $
• Формирование: декабрь 2018 года
• Краткое наименование: AKNX ETF
• Тикер: AKNX
• ISIN: RU000A0ZZTQ4

Инфраструктурные расходы — не более 1% от СЧА, из них

• Вознаграждение УК: 0,69%
• Вознаграждение депозитарию и др.: 0,21%
• Прочие расходы: 0,1%

Состав AKNX

«Технологии 100» — не самый лучший для частного инвестора актив с точки зрения информационной открытости. Судя по странице на сайте УК, он ориентируется прежде всего на клиентов услуги доверительного управления. Подробная информация по условиям инвестирования на этой странице не содержится. Найти ее несложно, но потратить время пришлось.

Согласно правилам управления фондом, своей инвестиционной целью он ставит «обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей изменения цен на паи иностранного инвестиционного фонда Invesco QQQ Trust, Series 1, ISIN US46090E1038».

Это очень важная формулировка. Из нее мы узнаем, что:

• Во-первых, БПИФ не владеет напрямую акциями компаний сектора хайтек.
• Во-вторых, не обязан иметь в своем составе только акции Invesco QQQ Trust. Достаточно просто следовать динамике его котировок.

Сначала разберемся, что такое ETF QQQ от провайдера Invesco, в который «Альф-Капитал» вкладывает деньги клиентов.

Invesco — одна из крупнейших в мире инвестиционных корпораций со штаб-квартирой в США и офисами в 25 странах мира. Управляет активами на более чем 1,2 триллиона долларов. Кредитный рейтинг от агентства Fitch — A-. На четыре ступени выше, чем у Альфа-Банка.

Индексный ETF QQQ Trust — один из самых популярных в мире етф, ориентированных на Nasdaq-100. Этот индекс составлен из крупнейших по капитализации нефинансовых компаний, котирующихся на бирже NASDAQ. Тикер — NDX. Состав индекса меняется раз в квартал. В Nasdaq-100 не всегда входят сто компаний. В настоящий момент в индексе 103 бумаги.

Тикер фонда — QQQM. В его портфеле, и опосредованно в составе «Технологий 100», все всемирно известные IT-гиганты. В таблице показаны топ-10 эмитентов по доле. Их общий вес более половины — 56,15%.

С точки зрения диверсификации по компаниям индекс, и соответственно QQQ, выглядят не очень хорошо.

Но это надежный и один из самых популярных в мире инструментов инвестиций в отрасль технологий. Его активы достигают 140 миллиардов долларов.

Обратите внимание на комиссию или правильнее Total Expense Ratio, TER (общий коэффициент затрат инвестора). Он составляет 0,2% от активов в год. Этот коэффициент владелец AKNX может смело записывать в свои расходы помимо комиссии, удерживаемой «Альфа-Капиталом».

Как подчеркивалось выше, «Альфа-Капитал» вовсе не гарантирует, что в активах «Технологий 100» будут только акции надежного американского ETF. В пункте 25 правил управления российским биржевым фондом указано, что в его состав могут быть куплены практически любые финансовые инструменты от облигаций российских органов местного самоуправления до акций, торгующихся на биржах ЮАР.

Вот небольшая часть разрешенных к покупке активов:

Доходность AKNX, сравнение с бенчмарком, ошибка слежения

Инвестиции в высокие технологии считаются одними из самых прибыльных. С момента создания в 1985 году Nasdaq-100 показал доходность почти в 9000%. Если говорить о более близких отсечках, то за последние 5 лет индекс вырос на 140%, за последний год — на 38%.

Риск таких вложений повышенный. Практически каждый слышал о пузыре доткомов в начале 2000-х годов. Случались не столь катастрофические, но сильные падения. За примерами не надо далеко ходить. В марте 2020 года NDX рухнул на 7,7%, в сентябре — на 5,7%.

При этом инвестиции в сектор Hi-Tech как правило обыгрывают индекс широкого рынка.

Но это скорее теория и история. Помним, что рассматриваемый нами БПИФ от Альфы не обязан повторять динамику американского индекса. А история его котировок начинается с декабря 2018 года, а не с 80-х годов прошлого столетия. Но и на столь коротком сравнении кое-что видно.

Как видим, американский ETF практически идеально повторял свой бенчмарк.

Российский биржевой фонд за это время отстал от индекса и своего базового актива на 4,3%.

Менее чем за два года. Это слишком большая ошибка слежения. Такие потери нельзя списать даже на немаленькую комиссию управляющего.

Не забываем также про ликвидность и спреды при торговле паями нашего фонда на Московской бирже. Маркет-мейкером AKNX является компания «Атон». Это нетипично для российского рынка и однозначно положительно характеризует Альфу. Обычно у БПИФов маркет-мейкерами выступают родственные управляющей компании структуры.

Обязанности «Антона» как маркет-мейкера не очень тяжелые. Величина максимального отклонения цены покупки-продажи инвестиционных паев составляет 5% от расчетной (iNAV). Обязанность подлежит исполнению в течение 250 минут (около четырех часов) в течение торгового дня и считается исполненной, если маркет-мейкер совершил сделки со 100 тысячами паев.

QQQ Trust не платит дивиденды своим владельцам, а реинвестирует их. Это скорее положительный факт, так как у «Альфа-Капитала» не возникает налоговых обязанностей. У самого AKNX как у всех российских БПИФов также нет дивидендных выплат. Заработок инвестора возможен только за счет увеличения цены пая.

Отметим также, что рассматриваемый фонд является валютным активом и торгуется на MOEX только за доллары. При росте курса американской валюты инвестор будет получать дополнительную рублевую прибыль. Но это также и несет некоторые ограничения. Не все брокеры допускают торговлю долларовыми паями. Например, AKNX нельзя купить через одно из самых популярных на рынке приложений «Сбербанк Инвестор».

С начала торгов на Мосбирже (с декабря 2018 года до ноября 2020 года) стоимость одного пая БПИФ «Технологии 100» выросла с $10 до $17. Минимальная цена в $8,69 была зафиксирована в декабре 2018 года. Максимальная в $17,94 в сентябре 2020 года.

Сравнение с конкурентами: ETF на технологии на Мосбирже

На MOEX сейчас котируются еще четыре фонда, инвестирующие в сектор высоких технологий:

1. FXIT (USA Information Technology UCITS ETF) провайдера FinEx покупает напрямую акции порядка 90 эмитентов из индекса Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR;
2. MTEK (Фридом – Лидеры технологий) УК «Восток-Запад» вкладывает в бумаги десяти глобальных IT-компаний;
3. SCIP (Система Капитал – Информатика+) УК Система Капитал держит в активах акции иностранного ETF iShares Expanded Tech-Software Sector;
4. TECH (Тинькофф NASDAQ-100 Technology sector Index) УК Тинькофф Капитал напрямую вкладывается в Топ–40 компаний отрасли.

В таблице приведены их основные показатели.

*при вложении в иностранные етф приводится количество бумаг в них. Н/Д — недостаточно данных

Как видим, абсолютно похожих и соответственно сравнимых фондов нет. Все они наполняются разными методами и разными активами. Объединяет представленные на Мосбирже фонды только одно. Это большие по мировым меркам комиссии. Для сравнения, бенчмарк для «Технологий-100» QQQ берет с инвесторов 0,2% в год.

Плюсы и минусы инвестирования в AKNX

Положительными сторонами покупки «Технологий-100» можно назвать:

1. Простоту и удобство инвестиций в американский IT-сектор с небольшим капиталом;
2. Высокая историческая доходность отслеживаемого индекса;
3. Относительно надежный базовый актив в виде проверенного американского ETF QQQ;
4. Долларовые активы защищают от девальвации рубля;
5. БПИФ имеет в составе зарубежные активы, но его можно приобретать на ИИС и в случае законодательных ограничений.

Особенности, о которых нужно помнить при принятии решения об инвестировании:

1. Относительно высокая комиссия, к которой стоит прибавить и стоимость владения зарубежным ETF;
2. Повышенный риск вложений в один сектор и портфель всего лишь из сотни компаний;
3. Низкая точность следования как за индексом-бенчмарком, так и за котировками базового актива;
4. Размытая инвестиционная декларация, допускающая довольно вольное наполнение портфеля.

Главное

БПИФ «Технологии 100» от «Альфа-Капитала» стоит рассматривать для приобретения в портфель, если вы готовы идти на риск вложений в один единственный сектор. В исторической перспективе хайтек не гарантированно, но должен принести вам хорошую доходность. Покупаемые Альфой акции Invesco QQQ Trust являются надежным инструментом таких инвестиций. Но помните о многих допущениях в правилах управления фондом и большой ошибке слежения, показанной им за два года существования. Вам придется сильно довериться УК.

Источник https://alfabanktut.ru/vklady/pif/

Источник https://wikiprofit.ru/investments/pif-alfa-banka.html

Источник https://etfbaza.ru/aknx/