Инвестиции на автопилоте - npo-invest.ru
Домой / Фондовый рынок / Инвестиции на автопилоте

Инвестиции на автопилоте

Инвестиции
на автопилоте

Подбери инвестиционный фонд под свои требования за 2 минуты!

Управляющие компании отобраны экспертами Московской Биржи

Подбор решения
по трем параметрам

Инвестиции
в режиме онлайн

Сумма вложений
от 100 рублей

Доходности фондов рассчитаны по методике Центрального Банка РФ

Инвестирование в фонд – один из самых высокодоходных способов вложения капитала

image

Инвестирование собственных средств в фонд позволяет получать потенциальный доход выше ставки депозита при любой сумме вложений, даже самой минимальной. При этом за управление инвестициями полностью отвечают профессионалы, которые совершают сделки и анализируют биржевую информацию.

Почему инвестиции в фонды выгоднее депозитов?

3 причины инвестировать в фонды

Самая высокая
доходность

На длительных интервалах времени инвестиционные фонды исторически показывают самую высокую доходность среди всех видов сбережений.

3 000 000 ₽
в год

При инвестировании на срок более трех лет вкладчик не платит подоходный налог с годовой прибыли до 3 млн рублей.

Акции
и облигации

Дополнительные доходы внутри фонда (дивиденды по акциям и купоны по облигациям) освобождены от налогообложения.

Как работают инвестиционные фонды?

image

1. Управляющая компания создает фонд,

выбирает стратегию инвестирования в зависимости от уровня риска

image

2. Вкладчики передают фонду собственные средства

в управление с целью получения прибыли

image

3. Управляющая компания вкладывает средства вкладчиков

в различные активы, сохраняет и приумножает их

image

4. При положительном финансовом результате вкладчики получают доход,

потенциальный размер которого зависит от изменений стоимости пая

4 причины выбрать инвестиционный фонд на Московской Бирже

Возможность сравнить продукты

ведущих операторов рынка по доходности и другим
параметрам

Известные бренды УК:

ВТБ Капитал, Альфа Капитал, Открытие, УралСиб, Райффайзен, АТОН и другие

Доступность продукта:

минимальная сумма инвестирования – от 100 рублей

Простота продукта:

готовое инвестиционное решение и профессиональное управление активами

Результаты всех управляющих подтверждены московской биржей

На какую доходность можно рассчитывать при инвестировании?

7 главных вопросов об инвестировании в фонды

Это зависит от стратегии фонда, уровня риска, срока вложения и других факторов.
Финансовые результаты по итогам отчетного периода могут быть как положительными, так и отрицательными.

При покупке и продаже паев (иногда не взимается при онлайн-сделках), комиссия за управление.

Исходя из доходности/риска и комиссии за управление. Также стоит смотреть на доходность фонда в долгосрочном периоде.

Риски вкладчиков напрямую зависят от действий управляющей компании и от доходности инвестиционного продукта. Правильный выбор УК и фонда – залог грамотного инвестирования.

В таком случае средства переходят под управление в другую УК или возвращаются вкладчикам.

Для передачи паев в дар необходимо обратиться с соответствующим заявлением в УК.
Для передачи по наследству – к нотариусу

Подоходный налог – 13% с прибыли, полученной при продаже паев. При инвестировании на срок более трех лет вкладчик не платит подоходный налог с годовой прибыли до 3 млн рублей.

Полезное

Соц. сети

Контакты

г. Москва,
ул. Воздвиженка, д.4/7, стр.1

Информация, представленная на данном сайте, не предназначена для принятия решений о покупке/продаже ценных бумаг, иностранной валюты и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также не является рекомендацией Московской Биржи и предоставляется исключительно в информационных целях. Результаты управления активами в прошлом не гарантируют доходность в будущем.

Согласно статье 5 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим.

Деятельностью по управлению ценными бумагами имеют право заниматься только профессиональные участники рынка ценных бумаг на основании соответствующей лицензии.

Согласно статье 2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» профессиональными участниками рынка ценных бумаг являются юридические лица, которые созданы в соответствии с законодательством Российской Федерации и осуществляют виды деятельности, указанные в статьях 3 — 5, 7 и 8 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Лицензия биржи от 29.08.2013 № 077-001, выданная ФСФР России
НКО НКЦ (АО) (лицензия от 28.11.2017 № 3466-ЦК)

Как инвестировать в ПИФы

Объясним, что такое ПИФы, и расскажем, почему они так популярны среди начинающих и опытных инвесторов.

Как инвестировать в ПИФы

Ставки по депозитам продолжают снижаться. На этом фоне многие вкладчики задумываются над альтернативными способами вложения денег. В этой статье мы расскажем о популярном инструменте инвестирования — паевых инвестиционных фондах.

Что такое паевой инвестиционный фонд

Инвестиции на автопилоте

Паевой инвестиционный фонд — это форма коллективного инвестирования. Фонд объединяет средства инвесторов для их дальнейшего размещения в ценные бумаги (или другие активы) с целью получения прибыли.

Создают ПИФы управляющие компании. У каждого ПИФа есть свой профессиональный менеджер, который управляет имуществом фонда. Его цель — заработать деньги для пайщиков. В состав ПИФа могут входить акции, облигации, валюта, драгоценные металлы и другие инструменты финансового рынка. В зависимости от ситуации на рынке управляющий может докупать перспективные активы и, наоборот, продавать инструменты, которые уже реализовали свой потенциал.

Чтобы стать участником ПИФа, достаточно купить пай — именную ценную бумагу, подтверждающую право на долю в фонде. От изменения стоимости паев и будет зависеть ваш доход. Стоимость паев рассчитывается ежедневно и зависит, прежде всего, от грамотного управления активами фонда, а также от текущей рыночной ситуации.

Виды ПИФов

Инвестиции на автопилоте

Паевые инвестиционные фонды бывают трех видов:

  • Открытые (ОПИФ) — самые популярные среди инвесторов. Сделки по паям возможны в любой рабочий день.
  • Закрытые (ЗПИФ) — чаще всего приобретаются квалифицированными инвесторами. Паи такого ПИФа можно купить только при размещении, а продать – только при завершении существования фонда.
  • Интервальные — пайщики могут покупать и продавать паи только в определенные промежутки (интервалы) времени.

В России большинство ПИФов — открытые. Если вы начинающий инвестор, то стоит присмотреться именно к этому типу паевых фондов с максимально гибкими условиями для входа и выхода.

Какие бывают ПИФы по уровню риска

В зависимости от активов, которые входят в состав ПИФа, можно заранее оценить уровень инвестиционного риска.

Остановимся на каждом из них более подробно:

  • Низкий риск. Фонды с таким уровнем риска инвестируют денежные средства в консервативные инструменты, например, в облигации федерального займа. Как правило, своей целью они ставят получить доходность чуть выше чем по вкладам.
  • Средний риск. В этом случае денежные средства вкладываются смешанным образом: в облигации, чтобы обеспечить сохранность инвестиций и в акции компаний – с целью получения более высокой прибыли.
  • Высокий риск. Такие ПИФы рекомендуется использовать только опытным инвесторам, которые стремятся к высокой потенциальной доходности, при этом готовы рискнуть вложениями.

Ключевые преимущества ПИФов

Инвестиции на автопилоте

Среди плюсов паевых инвестиционных фондов можно выделить следующие:

  • Нет необходимости самостоятельно разбираться в конъюнктуре рынка, выбирать активы, принимать решения о сделках — опытные управляющие все сделают за вас.
  • Этот инвестиционный инструмент доступен всем. Стоимость паев некоторых фондов сопоставима с ценой за оплату услуг мобильной связи.
  • Широкая диверсификация вложений. ПИФы — это готовый портфель из нескольких инструментов. Одной покупкой можно вложиться сразу во множество компаний, рынков и отраслей, снизив тем самым риски инвестирования.
  • Паи открытых фондов обладают высокой ликвидностью. Можно подать заявку на их продажу или покупку в любой рабочий день.
  • Инвестиционные паевые фонды находятся под управлением управляющей компании (УК). Ее деятельность, в свою очередь, регулируется ЦБ РФ.
  • В случае долгосрочного инвестирования (на 3 года и более) можно воспользоваться дополнительными льготами от государства, а именно — получить налоговый вычет.
  • На рынке представлено множество стратегий с разными сроками вложений, потенциальной доходностью и уровнем риска, поэтому каждый инвестор может выбрать фонд для достижения своих финансовых целей.

Как выбрать подходящий ПИФ

Инвестиции на автопилоте

Специально для вас мы подготовили памятку по выбору ПИФов:

  • Определитесь со стратегией. Если вы планируете вложить средства на короткий промежуток, отдавайте предпочтение ПИФам с консервативной стратегией. Использование агрессивной стратегии может дать большую доходность, но риски в этом случае тоже возрастают. Такие стратегии разумнее использовать для долгосрочных инвестиций: даже если рынок просядет, у активов будет время, чтобы восстановиться в цене.
  • Внимательно выбирайте управляющую компанию. Оцените рейтинг ее надежности (обычно он указан на сайте УК). Протестируйте приложение для инвестиций, чтобы понять, будет ли вам удобно отслеживать с его помощью динамику пая.
  • Определитесь с суммой для инвестиций и выберите фонд, который соответствует вашим финансовым целям и отношению к риску. Если у вас нет времени на самостоятельный анализ ПИФов, вы всегда можете обратиться за помощью к финансовому советнику.

Что ещё следует знать

Любые инвестиции связаны с риском, и ПИФы — не исключение. Во-первых, помните, что доходность не гарантирована. Во-вторых, не следует забывать о диверсификации портфеля. Допустим, вы вложились в фонд, который состоит из ценных бумаг одной отрасли (например, энергетической).В случае неблагоприятного стечения обстоятельств данная отрасль может просесть и вслед за ней снизится стоимость ваших паев. Чтобы минимизировать риски, мы рекомендуем вкладываться одновременно в несколько фондов. При этом, выбирайте ПИФы, которые размещают средства в разных секторах экономики, регионах, материальных активах и видах ценных бумаг.

Если вы давно присматриваетесь к инвестициям, мы поможем сделать первый шаг максимально комфортным. Откройте брокерский счет за 5 минут в приложении БКС Мир инвестиций и выберите режим «Легкие инвестиции». Проходите обучение, применяйте новые знания на практике и получайте медали за достижение целей!

Источник https://du.moex.com/pif/

Источник https://bcspremier.ru/knowledge/basics/kak-investirovat-v-pify/

Источник

Проверьте также

Народный чековый инвестиционный фонд

Народный чековый инвестиционный фонд

Народный чековый инвестиционный фонд В рыночной экономике существует такое понятие как инвестиционный фонд, представляющий собой ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.