ETF выстояли при пандемии и имеют огромные перспективы

Убытки, понесенные инвесторами из-за волатильности рынка в начале 2020 года, заставили многих вникнуть в особенности инвестиций в более надежные активы и ETF.

Это и обусловило невиданное ранее увеличение количества инвесторов в ПИФы ( паевые инвестиционные фонды ), открывающие доступ к ETF. В III квартале их число выросло на 650 тысяч.

Биржевые Фонды (ETF)

Биржевой фонд ( ETF — Exchange Traded Fund – торгуемые на бирже фонды) — это тип портфеля ценных бумаг разного вида, включающий в себя любые активы. Это могут быть и акции, подобранные в соответствии с определенным базовым индексом. Здесь также могут быть представлены и акции роста, хотя средства могут быть инвестированы в любые отрасли промышленности. И облигации.

Как следует из названия, ETF фонды торгуются на биржах, как и обычные акции, несмотря на свое название. В сделке купли/продажи всегда участвует другой инвестор, а не управляющий фондом. ETF оборачивается на рынке, как ценная бумага, цена которой меняется в течение всего торгового дня.

Это и отличает ETF от взаимных фондов, которые не участвуют в обороте на бирже, а торгуются только один раз в день после закрытия рынков. Кроме того, ETF, в большинстве своем, более эффективны и более ликвидны, в сравнении с взаимными фондами.

Нет никакого минимального срока их хранения. Это особенно актуально в случае ETF-фондов, отслеживающих международные активы. Ведь котировка часто не отражает обновленную информацию, но его оценка на американском рынке уже изменилась.

В результате ETF могут отражать новую рыночную реальность быстрее, чем взаимные фонды. А штрафы за их быструю продажу не предусмотрены.

В отличие от вложения денег во взаимный фонд, имея ETF не нужно ждать до конца торгового дня, чтобы получить чистую стоимость активов (NAV) и торговать ETF. Это кажется неправдоподобно.

Ведь появилась возможность инвестировать в актив, с изначально заложенными диверсификационными преимуществами фонда. Но, с возможностью торговать активом, как индивидуальной ценной бумагой в течение дня.

Короче говоря, ETF:

• это портфель ценных бумаг, которые можно купить или продать через брокерскую фирму на фондовой бирже;
• ETF предлагаются практически во всех мыслимых классах активов — от традиционных инвестиций до так называемых альтернативных активов (сырьевые товары или валюта);
• инновационные структуры ETF позволяют инвесторам открывать короткие сделки, получать кредитное плечо, даже избегать краткосрочных налогов на прирост капитала.

ETF всерьез закрепились на рынке с 1993 года с продуктом, широко известным под своим символом тикера, SPY (пауки), который стал самым крупным ETF в истории. В 2020 году ETF оцениваются чуть менее чем в 4,5 трлн $ .

ETF имеют значение и для мелких частных инвесторов, и для более крупных участников рынка ценных бумаг. Устойчивый рост их количества демонстрирует, что индивидуальные инвесторы оценили комфортность использования функционала ETF.

Биржевые фонды (ETF) стали за свою 25-летнюю историю одним из самых быстрорастущие сегментов бизнеса по управлению инвестициями. Эти фонды обеспечивают ликвидный доступ практически к каждому финансовому рынку и позволяют крупным или мелким инвесторам формировать свои портфели.

Масштабный приток инвесторов в ETF за последнее десятилетие привлек внимание к этому сегменту рынка ценных бумаг многих специалистов по управлению активами.

Типы ETF фондов

Все биржевые фонды условно можно разделить на следующие типы:

1. Рыночные (индексные) — предназначены для отслеживания конкретного индекса, к примеру, таких, как известные всему миру S&P 500 или NASDAQ, а также менее известных индексов.

2. ETF-облигаций — предназначены для работы практически со всеми доступными типами облигаций (казначейские, корпоративные, муниципальные, международные, высокодоходные).

3. Отраслевые — предназначены для обеспечения инвестирования в конкретную отрасль, к примеру, нефть или высокие технологии, или фармацевтика.

4. Товарные — предназначены для отслеживания цен на товары стратегического значения (нефть, зерно, золото).

5. ETF, работающие в форме отслеживания инвестиционного стиля или фокуса рыночной капитализации, к примеру, изменение стоимости индекса компаний с большой капитализации или рост индекса компаний с малой капитализацией.

6. ETF иностранных рынков — предназначены для отслеживания заграничных рынков, таких как японский индекс Nikkei или гонконгский индекс Hang Seng, Нью-Йоркской биржи.

7. «Обратные» — предназначены для получения прибыли от снижения базового рынка или индекса.

8. Активно управляемые ETF — предназначены для того, чтобы предугадать направление развития индекса, в отличие от большинства ETF, которые стремятся отслеживать индекс.

10. Альтернативные инвестиционные ETF – это инновационные структуры, которые позволяют инвесторам торговать волатильностью или получать доступ к определенной инвестиционной стратегии.

Как работают ETF

ETF покупается и продается, как и акции компаний, в течение всего торгового дня. Биржевой фонд имеет свой тикерный символ. В ходе торговой сессии цены могут меняться, динамика их изменения доступна инвесторам.

В отличие от числа ценных бумаг, которые находятся в собственности инвестора, количество акций, находящихся в обращении ETF, может ежедневно меняться из-за непрерывной покупки новых активов, выкупа их у клиентов. Это поддерживает рыночную стоимость фонда, в соответствии с базовыми ценными бумагами.

Высокий уровень прозрачности в ETF помогает инвесторам заблаговременно оценить потенциальную доходность и риски вложения денежных средств.

Несмотря на то, что ETF предназначены для индивидуальных инвесторов, институциональные инвесторы играют ключевую роль в поддержании ликвидности и отслеживании их целостности, посредством покупки и продажи больших пакетов акций ETF, которые могут быть обменены на корзины базовых ценных бумаг.

Преимущества и недостатки ETF

Привлекательность ETF для инвесторов заключается в следующем:

• ими легко торговать – купить/продать их можно в любое время торгового дня, в отличие от большинства взаимных фондов, которые торгуются в конце дня;
• они более эффективны с точки зрения налогообложения, поскольку обычно генерируется более низкий уровень прироста капитала по сравнению с активно управляемыми фондами;
• поскольку они торгуются как акции, инвесторы могут размещать различные типы ордеров (лимитные ордера или стоп-лоссы), которые не могут быть сделаны с помощью инвестиционного фонда.

Однако, инвестирование через ETF имеет и свои недостатки. В частности, в отличие от прямого инвестирования в акции компании, здесь потребуется платить комиссионные. Следовательно, возрастают торговые издержки.

Возможны проблемы с ликвидностью, поскольку некоторые, узконаправленные ETF имеют широкие спреды bid/ask. Возрастает риск покупки по высокой цене и продажи по низкой цене.

ETF обычно довольно хорошо отслеживает базовый индекс, но технические проблемы могут создавать расхождения. Кроме того, средства от продажи ETF в течение двух торговых дней технически недоступны для реинвестирования.

Перспективы инвестирования в ETF

После того как будут определены инвестиционные цели, биржевой фонд можно использовать для получения доступа практически к любому рынку в мире или любому сектору промышленности.

Можно самостоятельно определять, какую долю в инвестиционном портфеле должны составлять самостоятельно приобретенные акции, а какую долю — ETF.

Работая с ETF, можно корректировать распределение своих активов в соответствии с изменением целей и допустимого уровня риска. Можно диверсифицировать инвестиционный портфель , дополнив его альтернативными активами (золото, сырьевые товары или акции с развивающихся фондовых рынков).

ETF позволяет быстро открывать и закрывать операции, даже зарабатывать на коротких колебаниях рынка. Действительно, ETF позволяет инвестору выбирать любую стратегию работы на рынке ценных бумаг.

Изначально, отличительной чертой индустрии ETF, с момента ее зарождения более 27 лет назад, были инновационные предложения. Несомненно, в ближайшие годы будут введены новые и более необычные ETF. Хотя инновации являются чистым позитивом для инвесторов, важно понимать, что не все ETF создаются одинаковыми. Даже в плане надежности.

Прежде чем начать инвестирование в любой ETF, необходимо тщательно учесть все факторы, чтобы убедиться, что выбранный фонд является лучшим средством для достижения целей. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

Надежные инвестиции в интернете

Куда лучше вкладывать деньги в 2020 году на долгий срок? | Акции, облигации и ETF-фонды

28.01.2020 | Автор: avtor

Вступление

Если вы задались вопросом о том, куда можно выгодно вложить деньги, то эта статья для вас. Для начала определимся, на какой срок вы хотите инвестировать свой капитал и через какое время планируете получить прибыль? В этом тексте я рассмотрю более надежные и, одновременно, прибыльные варианты инвестиций на долгосрочную перспективу.

Долгосрочное инвестирование (на срок более одного года), в сравнении с капиталовложением на короткий период, характеризуется следующими преимуществами –

1. Снижение влияния эмоционального фактора. В долгосрочном инвестировании, в сравнении с краткосрочным, эмоции не оказывают значительного влияния на результат. Это связано с тем, что какие-либо кратковременные колебания рынка не должны волновать инвестора, ведь за падением возможен рост, в то время как при инвестировании на короткий период имеют значение малейшие изменения.
2. Отсутствие необходимости регулярного отслеживания рынка. Долгосрочное вложение снимает с вас необходимость постоянного мониторинга состояния рынка. Это освобождает время и дарит спокойствие.
3. При долгосрочных вложениях вы совершаете меньше сделок, а значит, экономите свой бюджет, оплачивая меньше комиссионных.
4. Более низкие риски. Долгосрочная перспектива получения прибыли обуславливает меньшие риски в сравнении с высокодоходными и краткосрочными проектами.

Какие можно выделить более перспективные варианты для долгосрочного инвестирования?

Что такое акции?

Акции представляют собой разновидность ценных бумаг, которые предоставляют их держателю право на участие в управление организацией, а также на получение части ее прибыли. Простыми словами, при покупке акции вы становитесь владельцем части компании. Прибыль от владения акциями обеспечивается за счет роста их стоимости, а также дивидендов.

Организации выпускают акции с целью дополнительного финансирования. Часто случается так, что собственных средств компании для дальнейшего развития может быть недостаточно, поэтому руководство принимает решение либо о кредитовании, либо о выпуске акций. Таким образом, предприятие получает возможность реализации новых проектов, а держатели акций получают прибыль за счет развития компании.

Долгосрочные инвестиции в акции. Плюсы и минусы.

Инвестирование в акции считается одним из наиболее перспективных и популярных направлений для долгосрочного капиталовложения. Это связано с тем, что владение акции характеризуется следующими преимуществами –

1. Покупка акций означает приобретение части имущества организации.
2. Приобретение права участия в управлении организации.
3. Возможность получения прибыли за счет дивидендов, а также благодаря росту стоимости ценных бумаг, что особенно ощутимо в долгосрочной перспективе.
4. Высокая ликвидность акций крупных и известных компаний. При необходимости, вы легко сможете их продать.

Однако владение акциями сопряжено и с некоторыми недостатками –

1. Непредсказуемость ситуации на рынке.
2. Ограничения по управлению компанией. Управлять организацией могут только мажоритарные акционеры.
3. Необходимость больших вливаний. Более известные компании продают свои акции по цене примерно от ста тысяч рублей.

Акции представляют собой очень популярный инструмент для инвестирования, и не зря, ведь практически все крупные инвесторы имеют во владении акции крупных компаний, которые, несмотря на незначительные колебания, в долгосрочной перспективе, показывают относительно стабильное увеличение стоимости.

Что такое облигации?

Облигации представляют собой ценные бумаги, свидетельствующие о том, что эмитент (то есть компания, которая выпустила облигации), занимает у инвестора (который их приобрел), денежные средства на определенный временной период и обязуется их вернуть и выплатить процент.

Долгосрочные инвестиции в облигации. Плюсы и минусы.

Долгосрочное инвестирование в облигации характеризуется следующими достоинствами и недостатками.

Преимущества покупки облигаций –

1. Высокая степень ликвидности и возможность быстрой продажи по околорыночной стоимости.
2. Относительно небольшие колебания цен.
3. Низкий уровень рисков.
4. Более выгодные проценты, нежели средний процент по банковским депозитам.
5. Возможность выбора облигаций по срокам действия, прибыльности и надежности компании-эмитента.
6. Высокая степень надежности. Компании, характеризующиеся высоким кредитным рейтингом, обеспечивают минимально возможные риски по невыплате денежных средств.

Минусы инвестиций в облигации –

1. Относительно небольшая доходность.
2. Отсутствие защиты по системе страховки вкладов.

В результате, облигации можно назвать достаточно надежным финансовым инструментом, направленным на получение прибыли в долгосрочной перспективе. Несмотря на то, что доходность характеризуется как относительно небольшая, риски по такому виду капиталовложения минимальные.

Что такое ETF-фонды?

ETF-фонды представляют ценные бумаги, выпускаемые фондами. По большому счету, они схожи с паями, однако впоследствии их можно продавать по более высокой стоимости. Инвестиционная деятельность базируется на максимальной диверсификации рисков, так как в портфеле присутствуют сразу несколько видов акций. Их можно продавать и приобретать на бирже, в том числе, с использованием кредитного плеча. В этом и заключается их главное отличие от паевых инвестиционных фондов.

Прибыль достаточно высокая в связи с тем, что вы инвестируете в крупные, либо в перспективные компании. Даже с учетом оплаты комиссии размер прибыли может составлять 10% ежегодно и более. Кроме того, если вы взаимодействуете сразу с несколькими организациями, и если ваш счет функционирует больше трех лет, то можно рассчитывать на вычет НДФЛ.

Важно помнить о возможных рисках, основной из которых заключается в необходимости ответственного выбора фонда.

Долгосрочные инвестиции в ETF-фонды. Плюсы и минусы.

Востребованность ETF-фондов растет среди инвесторов нашей страны в связи с тем, что данный вид капиталовложений предполагает возможность получения пассивной прибыли при относительно небольших вложениях. Начать работу можно при покупке даже одной ценной бумаги.

Кроме того, можно купить ценные бумаги не простых компаний, а наиболее крупных и известных, которые, разумеется, более стабильны.

Также преимущество инвестирования заключается в том, что перед закрытием фонда участников предупреждают об окончании работы и выкупают акции за наличные средства.

Минусы инвестирования в ETF-фонды –

1. Большое количество фондов, в многообразии которых легко запутаться.
2. Присутствие на рынке ETF, которые не привязаны к индексу. С каждым годом возникает все больше индексов, основанных на математических моделях и анализе большого числа факторов. Многие из них не проходят проверку временем, ведь вскоре на их основании создаются фонды, поэтому очень важно ответственно подойти к их выбору.
3. Подавляющее большинство информации представлено на английском языке. Поэтому для изучения данных важно знать язык и уверенно им владеть.
4. Ограниченный доступ к фондам со стороны инвесторов нашей страны. В нашей стране обращается всего несколько фондов, в сравнении с мировой индустрией это очень мало. Поэтому если инвестор из России хочет получить доступ к фондам крупных и известных компаний, то существует необходимость выхода на иностранные рынки.

Подытоживая, можно сказать о том, что ETF представляет собой финансовый инструмент, который предоставляет доступ к многообразию зарубежных активов, и который характеризуется относительно небольшим порогом для входа, минимальными комиссиями и реализацией принципа диверсификации.

Где купить акции, облигации и ETF-фонды

Приобрести ценные бумаги известных и крупных компаний можно на портале Банки.ру. Для удобства посетителей ресурса все доступные для покупки варианты поделены на ряд категорий. Так вы легко можете оценить текущее состояние выбранной организации и перспективность покупки ее ценных бумаг.

Так, по классификации можно выделить следующие характеристики –

1. Популярные. К ним относятся наиболее часто продаваемые варианты.
2. Лидеры роста. Эта характеристика присваивается бумагам, которые отличаются быстрым ростом.
3. Лидеры падения. Здесь размещены предложения, стоимость по которым быстро снижается.
4. Наиболее доходные. Это варианты, покупка которых может принести большую прибыль.

Данные по всем разделам и котировки бумаг постоянно обновляются, поэтому в актуальности информации сомневаться не приходится.

Работать с ценными бумагами достаточно просто. Для этого нужно выполнить ряд действий –

1. Выбрать вариант, соответствующий вашим пожеланиям и требованиям.
2. Заполнить анкету и совершить покупку с использованием банковской карты.
3. Открыть брокерский счет.
4. Ждать увеличения стоимости приобретенных активов.
5. Продать актив, либо продолжать его владение для получения дивидендов.

Что касается ETF-фондов, купить их можно на Московской бирже. Их покупка возможна с помощью брокера, а принцип приобретения аналогичен покупке обычных акций. Отмечу, что акции могут быть и иностранных организаций. Сперва, вам нужно открыть брокерский счет и пополнить его. После этого есть два варианта дальнейшей работы –

1. Самостоятельная покупка.
2. Работа с помощью доверительного управления.

Заключение

Я рассмотрел несколько, наиболее надежных и прибыльных направлений для долгосрочного инвестирования и могу сделать вывод о том, что все перечисленные инструменты являются классическими и проверенными временем, с которыми работают крупнейшие инвесторы со всего мира.

Кроме того, при инвестировании в акции, облигации и ETF-фонды вы самостоятельно контролируете риски и создаете инвестиционный портфель.

Также, при правильном подходе, вы сможете получать относительно большую прибыль при умеренных и низких рисках.

Инвестиции в индексные ETF-фонды в России – доступный инструмент заработка с низким порогом входа

Антон Субботин
# Инвестиции

Перспективы инвестирования в ETF

Одним из самых доходных фондов в мире является SPDR S&P 500ETF, созданный на базе известного индекса S&P 500. Его доходность с момента основания составила более 500%.

• Особенности инвестиций в ETF
• Как заработать на биржевых инвестиционных фондах (ETF)
• Лучшие ETF для инвестирования в 2022 году
• Как купить ЕТФ фонды в России
• Сравнение ETF и ПИФ
• Риски и диверсификация вложений в индексные фонды

Несмотря на повсеместное проникновение технологий и публичный доступ к разным финансовым инструментам, многие жители России до сих пор вкладывают свободные деньги в банки и зарабатывают по несколько процентов в год. На рынке очень много предложений крупных государственных и частных финансовых учреждений, которые гарантируют ставку по депозиту и обещают защитить деньги вкладчиков. Стабильность подкупает многих, но банковский вклад не станет источником пассивного дохода. Именно поэтому стоит переместить фокус в сторону доступных инструментов, например, инвестиционных фондов.

Особенности инвестиций в ETF

Одним из лучших вариантов для долгосрочного вложения средств считаются ETF. Аббревиатура расшифровывается как биржевые индексные фонды. Они очень похожи на ПИФы, но имеют несколько ключевых преимуществ. В первую очередь это низкий порог входа и маленькие издержки. Инвестору паевого фонда приходится около 5% прибыли тратить на комиссионные сборы за покупку и погашение паев. В случае с ETF, сумма уменьшается до 1%.

Биржевые фонды слабо развиты в России, на территории США их тысячи, а вот в РФ доступно около 30. Выбор небольшой, но инвесторы все же свободно могут собрать портфель из нескольких активов.

ETF — инвестиционный фонд, который работает по принципу ПИФов. Он собирает средства инвесторов и вкладывает их в определенные отрасли промышленности, технологические стартапы, биотехнологические компании и т. д. ETF привязан к большому количеству объектов рынка, поэтому если один из участников портфеля уйдет в минус, а другие вырастут, то общая просадка будет незначительной. Уровень дохода биржевого фонда колеблется в зависимости от динамики индекса, к которому привязаны активы. В случае с ПИФом инвесторы приобретают часть пая по фиксированной стоимости. Покупка доли в ETF выглядит как сделка купли-продажи ценных бумаг.

Новички в нише финансовых инструментов постоянно задаются вопросом, в какие фонды лучше инвестировать. Ответить на него сложно, так как гарантированной доходности в биржевых фондах нет. Они более диверсифицированы, чем ПИФы, но также могут принести убыток. ETF — инструмент для долгосрочного инвестирования, поэтому стоит заранее приготовиться к тому, что они не начнут приносить деньги через месяц после приобретения. Это не значит, что нужно оплатить портфель из нескольких активов и забыть про их существование.

Инвестор должен постоянно отслеживать динамику биржевых индексов и стараться продавать их на пике роста. Такой подход позволит заработать больше, чем на хранении ценных бумаг.

Стоимость ETF зависит от индекса, который складывается на основе стоимости ценных бумаг, входящих в состав портфеля. К примеру, управляющая компания покупает 20 акций крупных IT гигантов, входящих в определенный индекс. Получается, что средневзвешенная стоимость всех активов — цена одной акции биржевого фонда. Инвестор приобретает акции ETF у брокера и становится частью огромного финансового механизма. В самом начале фонды копировали успешные индексы, но в периоды стремительного развития они стали более самостоятельными. Сейчас на рынке США можно купить ценные бумаги ETF, инвестирующего в компании фармацевтической отрасли или производителей беспилотных устройств.

Новичкам сложно понять, что такое ETF и как на них заработать в России. Для заработка совсем необязательно часами изучать литературу по теме. Достаточно фундаментальных знаний о принципах функционирования брокеров и механизме работы биржевых фондов. Инвестор обязан уметь анализировать статистику ETF и просчитывать степень развития компаний, входящих в состав портфеля.

Биржевые фонды подходят для тех, кто хочет освоить новый инструмент пассивного дохода. Российские брокеры предлагают лояльные условия для вложения средств. Они позволяют разместить капитал на зарубежных рынках. На Московской бирже ETF немного, но если бы они вовсе отсутствовали, то инвесторам пришлось бы открывать счет у иностранных брокеров. Для этого нужно как минимум несколько тысяч долларов и налоговый консультант, который достаточно квалифицирован в зарубежном законодательстве. Двойное налогообложение, отсутствие русскоязычного сервиса и высокий порог входа отрезали бы многих россиян от дополнительного способа заработка.

Россия медленными, но уверенными темпами перенимает опыт развитых стран. Стать инвестором может любой гражданин с небольшим стартовым капиталом и желанием изучать новые финансовые инструменты.

Мы выделим преимущества и недостатки ETF, разберемся, как приобретать акции биржевых фондов и через каких брокеров это можно сделать на территории России. Кратко остановимся на сравнении с ПИФами и не забудем показать подводные камни.

Не стоит верить рекламным предложениям, заявляющим, что ETF — прозрачный и легкий способ заработка. Есть несколько важных моментов, которые должен знать каждый инвестор перед тем, как отдавать деньги брокеру.

Как заработать на биржевых инвестиционных фондах (ETF)

Вложения в биржевые фонды (ETF) — отличный вариант для пассивного заработка. Если есть желание вложить средства в такие крупные компании как Apple, Microsoft, IBM, Facebook, то с помощью ETF можно собрать портфель из нескольких фондов, привязанных к успешным индексам.

В отличие от ПИФов, владелец ценных бумаг может заработать не только на купле-продаже, но и получать дополнительный доход в виде дивидендов. В паевых фондах недвижимости тоже есть такая практика, речь идет о коммерческих объектах, которые сдаются в аренду. Однако порог входа в ЗПИФ стартует от нескольких тысяч рублей. В ETF можно «зайти» и с маленьким стартовым капиталом.

В биржевых фондах действует знакомый многим механизм «купи дешевле и продай дороже». То есть, в идеале инвестор должен покупать ценные бумаги ETF в моменты просадки, держать их какое-то время, и затем перепродавать на пике роста стоимости. Если в период хранения он будет еще и получать дивиденды, то это вообще прекрасно. Не все фонды выплачивают проценты, поэтому не стоит рассчитывать что доход от акций будет начисляться раз в месяц на банковскую карту.

Если фонд все-таки выплачивает дивиденды, то это увеличивает доходность актива. При составлении портфеля стоит добавить несколько ETF, работающих в таком формате. Период выплаты процентов в каждом случае может отличаться. К примеру, один из крупнейших фондов SPDR S&P 500 выполняет обязательства по дивидендам раз в год. Некоторые европейские ETF выплачивают проценты раз в месяц или в квартал. В официальных документах фонда обязательно прописывается регламент таких операций. Российские субъекты рынка могут не платить дивиденды, а вкладывать их в приобретение дополнительных ценных бумаг. Хотя и в этом случае инвестор остается в выигрыше. Его портфель дополняется новыми перспективными акциями.

Индексные фонды считаются инструментом ленивых инвесторов. Складывается впечатление, что здесь работает механизм приобретения криптовалют — купить всего и много, в расчете, что актив принесет доход в будущем. Не стоит включать режим сна и забывать о купленных ценных бумагах. Можно легко пропустить периоды интенсивного роста и потерять прибыль с перспективных сделок.

Главные преимущества ETF:

1. Цена акции меняется целый день, в зависимости от динамики ценных бумаг, входящих в состав активов фонда.
2. Использование кредитного плеча. Брокеры обычно дают возможность покупать акции на сумму, превышающую баланс на инвестиционном счету.
3. Минимальная комиссия за обслуживание счета и торговые сделки. Никаких управляющих компаний и 3–4% в год за их услуги, как в паевых фондах. Как раз минимальный размер издержек многократно увеличивает привлекательность для потенциальных инвесторов.
4. Низкий порог входа, особенно для местных фондов.
5. Максимально прозрачная структура. В документации расписаны основные правила и доля компаний в общем портфеле. Обычно всю необходимую информацию можно найти в онлайн режиме.
6. Многие российские фонды входят в перечень разрешенных активов для инвестирования страховых резервов. К примеру, почти все ETF популярной в России компании FinEx попадают в white-лист.

Комиссии у биржевых фондов действительно низкие, ими можно торговать на бирже, как обычными акциями, но инвестору стоит изучать официальную документацию фондов. ETF почти всегда обходят ПИФы, но есть исключения. ПИФы не платят налоги с дивидендов, а вот FinEx Russian RTS Equity платит 30%, так как является иностранным юридическим лицом. Таким образом, издержки за управление увеличиваются с заявленных 0,9 до 1,5%.

Не стоит забывать, что ETF — ценные бумаги, а значит, с полученного дохода нужно заплатить НДФЛ. По российскому законодательству ставка для физических лиц 13%, а для юридических лиц — 20%. В то же время, зачисление дивидендов и операции с акциями — внутренняя кухня фонда, они не влияют на налоговую базу.

Налоговые льготы действуют только при долгосрочном владении активами, которые доступны на Московской бирже . Кстати, одним из препятствий к приобретению является работа в госорганах. Чиновники не вправе владеть иностранными активами. Но они могут стать пайщиками в российских ПИФах.

Если ETF берет всего около 1%, то на чем зарабатывает биржевой фонд? Не может же он работать в убыток. Для функционирования ему нужны средства, которые уходят на зарплату сотрудников, услуги специальных депозитариев и т. д. В правилах каждого ETF есть четкая граница издержек, за которую нельзя выходить. Фонд удерживает определенный процент от среднегодовой стоимости чистых активов. К примеру, ETF состоит из акций 10 компаний на сумму 20 млн руб. Фонд удерживает свою комиссию из этой суммы. При этом вкладчики не увидят списаний с инвестиционного счета.

Издержки у зарубежных фондов зачастую гораздо ниже, чем у российских игроков фондового рынка. Маленькие комиссионные сборы обеспечиваются огромной популярностью ETF в США и других развитых странах. Иностранные фонды управляют миллиардами долларов, поэтому они могут позволить себе забрать небольшую часть от этой суммы и немного заработать. ETF в России развиваются не очень быстро, но они, наверняка, будут привлекать все больше денег частных инвесторов. Дополнительный приток средств должен повлиять на снижение комиссии.

На стоимость акций фонда, торгующихся на Московской бирже, влияет цена базового актива и курс валют. Но спрос и предложение на стоимость ценных бумаг ETF никак не влияют, поэтому спекулировать ими сложнее.

Чтобы заработать на биржевых фондах нужно:

1. Собрать портфель из нескольких перспективных ETF.
2. Внимательно читать правила функционирования, чтобы не переплачивать за услуги фондов.
3. Отслеживать динамику базовых индексов.
4. Вовремя продавать активы для получения прибыли.

Инвестору нужно решить главный вопрос, чтобы понять, какие фонды будут приносить доход в долгосрочной перспективе, а какие лучше не добавлять в «корзину» покупок. Мы можем помочь в этом вопросе, представив список авторитетных ETF, приносящих стабильную прибыль на протяжении многих лет.

Лучшие ETF для инвестирования в 2022 году

Прежде чем купить акции биржевого фонда, необходимо ответить на 3 главных вопроса:

1. С какой целью они приобретаются?
2. Сколько времени инвестор планирует держать их?
3. Какой уровень риска допустим?

Как только будут определены параметры по всем пунктам, выбрать фонд не составит труда.

Первоочередная цель любого инвестора: получение прибыли. Тут есть несколько вариантов. Первый — стабильное увеличение капитала, второй — создание источника пассивного дохода. Для планомерного наращивания доходов подходят ETF акций. Во втором случае оптимальны фонды, которые стабильно выплачивают дивиденды.

Следующий важный момент — срок инвестиций. При долгосрочном вложении средств открываются новые горизонты. Если в запасе есть несколько месяцев, обычно используются консервативные инструменты. В случае когда инвестор намерен вложить деньги на 5–10 лет, подходят фонды акций. При выборе объектов на 2–3 года, стоит обращать внимание на облигации, они менее волатильны.

В инвестиционной деятельности не обойтись без риска, поэтому третьим важным критерием является уровень «защищенности». Высокодоходные инструменты могут принести больше прибыли, но есть высокий риск получить убыток. Консервативные инвесторы обычно выбирают фонды облигаций, а более продвинутые — портфели акций.

На Московской бирже ETF стали доступны благодаря инвестиционной компании FinEx. Сейчас на площадке доступно 28 фондов , 14 из которых контролирует эта организация. В списке также есть фонды от Сбербанка, ВТБ, Альфа-Банка, Газмпромбанка и т. д.

Концентрироваться только на российских фондах нецелесообразно, так как за границей огромное количество разных ETF, из которых можно составить диверсифицированный портфель. Кроме того, комиссия за управление гораздо ниже, чем выставляют российские брокеры. Надо тщательно отбирать активы для вложения средств.

В наш рейтинг попали самые крупные фонды, которые управляют огромным капиталом инвесторов, но при этом берут за свои услуги маленькую комиссию. На Московской бирже подавляющее число фондов FinEx, и их вполне можно включить в состав портфеля. К примеру, FXTB приносит 3,3% в рублях и 2,3% в долларах ежегодно, а размер комиссии составляет всего 0,2%, но по нему не выплачиваются дивиденды. В некоторых случаях банковский вклад приносит на несколько процентов больше, поэтому вкладывать весь капитал в подобные объекты невыгодно. Именно поэтому стоит уделить больше внимания авторитетным зарубежным ЕТФ, которые отличаются стабильной доходностью.

SPY — один из самых успешных биржевых фондов. Он ориентируется на индекс S&P500, который состоит из ценных бумаг мировых корпораций, таких как Google, Facebook, Netflix и т. д. ETF управляет огромной суммой в $300 млрд. При этом размер комиссии не превышает 0,09%. Фонд выплачивает дивиденды раз в год. Последний платеж был в июне 2019 в размере 1,45%. За 4 года стоимость акции выросла с $218 до $322. Были кратковременные отрезки с отрицательным трендом, но позже котировки уверенно возвращаются в стадию роста.

Фонд DIA работает 22 года и управляет капиталом в $21 млрд. ETF привязан к индексу, который состоит из акций 30 крупных американских компаний. Инвесторы получают дивиденды каждый месяц. Найти статистику по выплатам можно в открытом доступе. За 2019 год ежемесячная доходность составляет в пределах 1%. Комиссия у фонда довольно высокая — 0,17%. За 3 года цена акции прибавила в цене $86 (46%).

В ТОП-3 попадает ETF IEFA из популярного семейства iShares. Фонд основан 8 лет назад, под управлением почти $59 млрд. Комиссия для инвесторов составляет 0,08%. Индекс привязан к инвестиционным рынкам развитых стран. В портфеле более 2 тысяч акций, стоимость ценных бумаг за 4 года выросла на $191.

Стоит обратить внимание на следующие фонды:

• QQQ;
• VT;
• FXI;
• GLD.

Чтобы инвестировать в ETF и заработать, не привязывайте все деньги к одному индексу. Лучше распределить портфель на несколько фондов и защититься от возможных просадок. В любом случае этот финансовый инструмент ориентирован на долгосрочные инвестиции, поэтому со временем и убыточный актив вполне может вырасти за счет позитивных изменений.

Как купить ЕТФ фонды в России

Чтобы инвестировать в индексные фонды, жителю России не обязательно становиться квалифицированным инвестором. Нужны лишь фундаментальные знания, толковый брокер и стартовый капитал.

Купить ETF можно:

• В банке. Например, Сбербанк, ВТБ и другие предоставляют такую услугу.
• У брокера. Компания должны быть включена в список участников торгов на Московской бирже. У крупных «подрядчиков» есть мобильные приложения, с помощью которых можно управлять активами в личном кабинете. Среди них стоит выделить «Тинькофф Инвестиции», «Сбербанк Инвестор» и «Мой брокер».
• Через сервис Finam. Это онлайн-маркетплейс, который позволяет открыть счет в онлайн режиме. При покупке инвестор получает специальный сертификат, который подтверждает право собственности на ценные бумаги.

Кстати, для инвестирования на длительный период отлично подходит ИИС. По нему можно получить налоговый вычет в размере 13% от объема вложений.

С покупкой проблем не возникает, но как потом продать ценные бумаги, если срочно понадобятся деньги, или активы резко выросли? У инвестора есть два способа избавиться от акций:

1. Продать их брокеру. Если срок владения не превышает 3 года, то из итоговой суммы будет удержан налоговый сбор.
2. Заключить сделку с другим участником торгов. В этом случае есть шанс выручить чуть больше текущей стоимости ценных бумаг, но только если удастся аргументировать свою позицию.

Перед открытием индивидуального инвестиционного или брокерского счетов уточните все нюансы у специалистов компании. Узнайте размер комиссий, издержек за обслуживание и т. д. Тем, кто верит в отечественные фирмы и стремится заработать на местном бизнесе, рекомендуем купить индекс ММВБ. Не напрямую конечно, а через паевой фонд Сбербанка. За 6 месяцев 2019 года стоимость пая выросла на 18%.

Сравнение ETF и ПИФ

В ходе рассмотрения механизмов функционирования индексных фондов мы уже упоминали отличия ETF и ПИФ. Остановимся на них более подробно, чтобы выяснить, правильно ли концентрироваться только на ETF:

1. Фонды работают по принципу коллективных инвестиций. Деньги объединяются в общий портфель, затем на них покупают разные активы (акции, облигации).
2. Сделки по паям ПИФов осуществляются в офисе управляющей компании или через посредника (банк). Акции индексных фондов можно купить через брокерский или инвестиционный счет. В отличие от закрытых фондов, ценные бумаги ETF можно продать в любой торговый день.
3. Управляющая компания, которая контролирует деятельность паевых фондов, стремится постоянно увеличивать доходность и обогнать индекс рынка. В случае с ETF такой гонки нет, средства вкладываются во все компании, входящие в состав определенного индекса.
4. В индексные фонды вкладывать выгоднее, чем в ПИФы, так как размер комиссии может отличаться в 4–5 раз. В случае с паевыми фондами инвестор платит за покупку, продажу, услуги управляющей компании и специального депозитария.
5. Деятельность ETF, торгующихся на Московской бирже, контролирует ЦБ РФ и иностранные регуляторы. За ПИФами следит депозитарий и Центробанк.
6. Цена индексных фондов меняется целый день вместе с движением фондовых рынков. Стоимость пая устанавливается по результатам предыдущего торгового дня.
7. Инвестор может купить долю в паевом фонде на любую сумму, превышающую минимально допустимую планку. ETF продают акции пакетами, приобрести менее 1 нельзя.
8. ПИФ динамичен. Стратегия инвестиций зависит от предпочтений управляющей компании. Они приобретают активы по своему усмотрению. ETF же не может резко сместить фокус в сторону технологических компаний, если в их портфеле львиная доля ценных бумаг промышленных корпораций.

Инвестиции в индексные фонды более выгодны, чем в ПИФы. Они не подходят, если инвестор не хочет открывать ИИС, или он входит в число государственных служащих, которым запрещено иметь в собственности зарубежные активы.

Риски и диверсификация вложений в индексные фонды

Чтобы заработать на ETF, придерживайтесь основного правила, актуального для любых инвестиционных направлений — «нельзя складывать все яйца в одну корзину». Даже если индексный фонд стабильно прибавляет по 5% к стоимости в год, то не факт, что в следующем квартале или по итогам следующих 3–5 лет он принесет доход.

Полезные советы:

1. Вкладывайте средства в фонды, которые ориентируются на разные индексы. Это позволит снизить риск убытка.
2. Ознакомьтесь с составом индекса, который является базовым для фонда. Прощупайте информационную почву по каждой компании и поищите комментарии авторитетных экспертов.
3. Приобретайте ценные бумаги ETF в иностранной валюте.
4. Изучайте предложения разных брокеров. К примеру, у Тинькофф удобный сервис для инвесторов и отличное мобильное приложение, но есть комиссии за сделки и обслуживание счета.
5. Добавьте в портфель несколько фондов с ежемесячной или квартальной выплатой дивидендов. Пускай это будет пара долларов, но они будут стабильно приходить в конце отчетного периода.
6. Тщательно просчитывайте риски. К примеру, отраслевые ETF сильно завязаны на состоянии одной ниши. Если в ней наступит кризис из-за влияния со стороны государственных органов или чрезвычайных ситуаций, то негативные последствия ждут всех игроков этого рынка.

Биржевые индексные фонды — отличный вариант для создания источника пассивного дохода, который подходит для начинающих и продвинутых инвесторов. Акции ЕТФ можно продать в любой торговый день по рыночной стоимости. Если есть приличный стартовый капитал, то стоит сфокусироваться на зарубежных брокерах, открывающих доступ к тысячам фондов, недоступных на Московской бирже.

Источник https://maxdohod.info/investoru/fondovyj-rynok/etf-vystoyali-pri-pandemii-i-imeyut-ogromnye-perspektivy.html

Источник https://investormaster.com/investicii/kuda-luchshe-vkladyvat-dengi-v-2020-godu-na-dolgij-srok-akcii-obligacii-i-etf-fondy.html

Источник https://delen.ru/investicii/indeksnye-fondy-etf.html