Как выбрать брокера? Руководство для начинающего трейдера

Каждый, кто решил серьезно заняться торговлей на финансовых рынках, сталкивается с вопросом – какого брокера выбрать? Интернет пестрит множеством рекламных предложений от различных брокерских компаний. На первый взгляд сложно и зачастую непонятно, как отличить плохого брокера с хорошей рекламой от надёжного партнёра с качественными услугами. В этом обзоре мы разберем основные критерии, которые помогут правильно выбрать брокера.

Наличие лицензии

Любой брокер для осуществления свое профессиональной деятельности должен иметь лицензию, информация о которой должна быть указана на сайте компании. Брокерская лицензия – это документ, дающий право профессионально заниматься брокерской деятельностью. Выдают лицензии специализированные организации – регуляторы (лицензиары), на их официальном сайте можно проверить наличие лицензии у брокера.

Практически в каждой стране имеются собственные регуляторы финансового рынка. Это могут быть государственные организации, центробанки, негосударственные объединения и ассоциации участников рынка. Например, известными и авторитетными являются американские и европейские регуляторы: SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США), CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами США), FCA (Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании), CySEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра).

Для получения лицензии регуляторы требуют от брокера наличия значительной величины собственного капитала, а также соответствия всем стандартам регулируемого рынка. Лицензиар периодически проводит ревизии брокеров и, если у последних выявляются нарушения, то это может привести к серьезным штрафам и даже отзыву лицензии. Также регуляторы могут выступать арбитрами, если возникают споры между брокером и его клиентом.

Надежность

Важным критерием надежности является возраст компании. Если брокерская компания еще только начинает свою деятельность, то есть риски, что она не сможет сразу предоставить высокое качество услуг, или закроется, не выдержав конкуренции. Лучше ориентироваться на брокеров, которые работают на рынке не менее 5 лет, а в идеале лет 10. Это как хороший коньяк – чем больше выдержка (возраст), тем лучше.

Хорошим тоном является участие форекс-брокеров в специальных организациях, осуществляющих дополнительную защиту интересов клиентов. Эти организации (FinaCom, КРОУФР) не только выступают арбитром, если возникают спорные вопросы, но и формируют специальные компенсационные фонды. Эти фонды выступают как страховка, если в спорной ситуации будет принято решение в пользу клиента, а брокер откажется выплачивать компенсацию, то средства клиенту будут выплачены из этого фонда.

Качественная и оперативная работа службы поддержки тоже свидетельствует о надежности брокера. У серьезной компании есть несколько каналов обратной связи: личный кабинет, электронная почта, круглосуточный телефон техподдержки. Например, если у вас неожиданно пропал интернет, вы всегда сможете позвонить в службу техподдержки и узнать текущие котировки, закрыть или открыть сделку.

Репутация

Помимо лицензии и надежности стоит еще оценить репутацию компании. В это понятие я вкладываю известность брокера, открытость для клиентов, отсутствие громких скандалов и проблем с выводом средств. В сети полно различных ресурсов, составляющих рейтинги брокеров. Серьезная брокерская компания с хорошей репутацией, как правило, уверенно будет находиться в первой десятке большинства рейтингов.

Регулярное участие брокера в профессиональных выставках и наличие наград в различных номинациях – весомый плюс к репутации. Эти награды подтверждают серьезный подход к работе и высокое качество услуг брокера. Отзывы реальных клиентов тоже вносят значительный вклад в репутацию компаний. Недовольные люди всегда найдутся, но большая часть отзывов будет в пользу хорошего брокера.

Качественно оформленный сайт компании – это ее лицо. На нем должна быть подробно представлена вся необходимая информация о компании – лицензии, история компании, награды, торговые условия, контакты. Наличие собственного форума, блога говорит в пользу брокерской компании. На этих ресурсах есть обучающие материалы, можно задавать интересующие вопросы сотрудникам компании или узнать мнение действующих клиентов.

Торговые условия

После того, как вы убедились в наличии необходимых лицензий, надежности и хорошей репутации брокера, нужно оценить торговые условия. Ниже рассмотрим наиболее значимые условия торговли, на которые следует обратить внимание. Исходя из ваших торговых предпочтений, нужно будет определиться, какие из торговых условий будут лично для вас иметь решающее значение.

Ввод/вывод средств

Перед началом работы нужно ознакомиться с условиями ввода/вывода средств на торговый счет. На официальном сайте брокерской компании должна быть представлена подробная информация, с какими банками и платежными системами она работает. Там же указаны размеры комиссии за ввод/вывод, в какой валюте можно перечислять средства, есть ли конвертация валют.

Спреды, комиссии, плечо

В серьезной брокерской компании обычно представлено несколько видов торговых счетов, у которых могут немного отличаться спреды, комиссии, валюта счета. Нужно внимательно ознакомиться с условиями каждого из этих торговых счетов и выбрать тот, который подходит именно для вашего стиля торговли. Спреды и комиссии не должны быть значительно больше, чем в среднем по рынку, также полезной опцией является возможность самостоятельно выбрать величину торгового плеча.

Минимальный депозит, валюта счета

Для начинающих трейдеров важным аспектом может стать величина минимального депозита. Некоторые крупные западные брокеры не любят возиться с «мелочевкой» и выставляют довольно высокие пороги входа для торговли через них. Поэтому нужно убедиться, что вам подходят минимальные требования брокера к депозиту, уточнить, в какой валюте вы сможете открыть торговый счет.

Доступные финансовые инструменты

Нужно проверить, что брокерская компания предоставляет для торговли те финансовые инструменты, с которыми вы планируете работать. На мой взгляд, чем больше финансовых инструментов в компании представлено, тем лучше. Это дает возможность выбора, например, если нет подходящей торговой ситуации на валютных парах, можно переключиться на другие рынки: нефть, золото, акции, ETF и так далее.

Торговые платформы

Хороший брокер, как правило, предоставляет на выбор трейдера несколько различных торговых платформ, среди них могут быть и терминалы его собственной разработки. Нужно выбрать наиболее подходящую и удобную для вас торговую платформу, или даже не одну. Если вы пользуетесь мобильным трейдингом, убедитесь, что доступны специальные мобильные приложения для торговли.

Заключение

Выбор брокера является непростой задачей, к которой нужно подойти с максимальной ответственностью. У брокерской компании должны быть все необходимые лицензии, положительная репутация, высокая надежность и подходящие для вас торговые условия. Тогда вам будет комфортно работать на рынке, не беспокоясь за сохранность своих средств и пользуясь качественными, профессиональными брокерскими услугами.

Виктор Грязин

Торгует на финансовых рынках с 2004 года. Приобретённые опыт и знания помогли ему сформировать собственный подход к анализу активов, деталями которого он охотно делится со слушателями вебинаров RoboForex.

Как выбрать форекс-брокера?

Выбор подходящего брокера форекс – одно из ключевых решений, которые необходимо принять если вы собираетесь работать на валютном рынке. Хорошо, если выбор полностью осознан. В этом случае вы выберете не только хорошего брокера форекс, но, прежде всего, того брокера, который вам больше всего подойдет.

Каждый из нас пытается определить какие форекс-брокеры лучшие на рынке, провести свой анализ брокеров форекс, выявить самых надежных или мошенников на форекс.

Форекс-брокеры, какого же брокера для работы на форекс выбрать?

Многие сайты составляют рейтинг форекс-брокеров. Тут стоит сказать, что администрация каждого интернет-ресурса составляет рейтинг форекс-брокеров исходя из

• личного опыта работы на форекс через этого брокера (нужно учесть, что любой трейдер как правило работает с 1-2 форекс-брокерами, которые ему нравятся, а пробует может быть штук пять, остальных оценивает не имея практического опыта работы с ними),
• информации, взятой с официального сайта каждого брокера на рынке форекс,
• читая отзывы о брокерах на форекс.

Практически каждый брокер в своей рекламе и на своем сайте пытается представить себя как лучшего из возможных вариантов. Так ли это на самом деле? К сожалению, нет. Поэтому статья ниже познакомит вас с важными вопросами, связанными с выбором брокера forex. Эта статья поможет принять мудрое решение и открыть счет на форекс в компании, которая может назвать себя лучшим брокером форекс в России или в мире.

Форекс-брокер – кто он и чем занимается?

Начнем с объяснения, кто такой брокер ForEx и чем он занимается. Форекс – валютный рынок. Более 20 лет назад этот рынок был недоступен для обычного инвестора. Только с начала 21 века начались разговоры, что на валютном рынке есть частные инвесторы. Их появление вызвало развитие институтов, то есть брокеров форекс, которые дают возможность заключать сделки на огромном рынке, который был прерогативой банков. Розничное предложение – это именно то предложение, которое форекс-брокер направляет вам. В настоящее время при выборе брокера форекс мы можем выбирать из тысячи предложений. Лучшего форекс-брокера 20 лет назад выбрать было легко. Кандидатов было всего несколько. Однако их предложения не были лучшими. Сегодня даже более слабые компании, оказывающие услуги доступа на рынок форекс, предлагает гораздо лучшее предложение, чем лучший брокер 20 лет назад. Поэтому, если вы выберете компанию, с которой захотите торговать, может оказаться, что через год вам следует сменить брокера, потому что на рынке появится новый, предлагающий лучшие условия торговли . В такой ситуации стоит постоянно проверять рейтинг форекс-брокеров.

Брокер форекс – нужен ли он при инвестировании?

Рынок форекс – крупнейший финансовый рынок в мире. Если вы хотите регулярно зарабатывать на этом рынке, то вам необходимо использовать брокера, которому вы полностью доверяете. В настоящее время предложение определенно шире, чем несколько лет назад. Открыв счет у любого из брокеров, вы наверняка получите доступ не только к валютному рынку. Конкуренция за покупателя, то есть за вас, привела к тому, что из года в год розничные предложения становятся все более выгодными. После регистрации вы, скорее всего, также получите доступ к акциям, сырью, фондовым индексам, иностранным акциям и даже ETF и криптовалютам (в основном это биткоин, эфириум, лайткоин). Согласитесь, выбор огромен. Лучший брокер на форекс – это компания, через которую вы сможете размещать заказы на покупку и продажу почти нескольких тысяч финансовых инструментов. Брокер должен давать вам возможность торговать не только инструментами CFD. Однако следует признать, что так называемые контракты на разницу цен являются важным элементом предложения брокеров рынка форекс.

Как выбрать брокера Forex?

Валютный рынок находится под полным контролем. Это означает, что лучший брокер форекс должен иметь соответствующие лицензии. Важно отметить, что это не обязательно должен быть только отечественный брокер. Конечно, российские брокерские компании, предлагающие торговлю CFD, выделяются на фоне конкурентов, но для вашей стратегии может потребоваться кое-что еще. Однако независимо от того, насколько сложна стратегия торговли на форекс, которую вы используете, ваш выбор брокера должен быть правильным.

При выборе брокера необходимо проверить:

• какая лицензия у этой компании,
• как выглядит предложение форекс-брокера (включая транзакционные издержки, комиссии, спреды, свопы и пр.),
• каковы ваши варианты пополнения счета и как быстро будут зачислены ваши средства (зачисление обычно у всех быстро и без проблем),
• как производится вывод средств со счета форекс-брокера и когда вы увидите деньги на своем счете, какие способы вывода денег, через какие системы платежей, в какое время возможен вывод и т.д.,
• предлагает ли брокер Forex дополнительное образование и качественное обучение торговле на форекс, какая аналитика предоставляется от компании, новости, возможно есть внутренний форум для общения трейдеров,
• свяжетесь ли вы с рускоговорящим сотрудником форекс-брокера (если это иностранная компания),
• получите ли вы PIT 8C для правильного расчета налога на прибыль (либо иные аналогичные документы).

Лицензия форекс брокера

Каждый брокер на рынке форекс, предлагающий услуги клиентам, должен быть внесен в список учреждений, имеющих лицензию финансового надзора. Кроме того, иностранный брокер, чтобы работать в соответствии с российским законодательством, должен попытаться быть внесенным в список иностранных лицензированных лиц. Лучший брокер форекс – это учреждение, которое должно иметь безупречную репутацию. Начните выбирать брокера с проверки наличия у него соответствующей лицензии. Обратите внимание, что некоторые брокеры работают под торговой маркой, отличной от названия компании. В этом случае лицензии должны принадлежать не бренду, а компании. Где узнать, работает ли брокер под тем же именем, что и название компании. Просто посмотрите нижний колонтитул веб-сайта форекс-брокера. Там вы найдете всю возможную информацию, включая имеющуюся лицензию. Осторожно! У большинства брокеров есть соответствующие документы, но есть мошенники, которые используют наше доверие. Поэтому, даже если на сайте форекс брокера есть информация о лицензии, проверьте эту информацию на официальном сайте финансового надзора.

В России лицензию для предоставления доступа на рынок форекс от центробанка РФ на начало 2021 года имеют четыре компании: ООО “Финам Форекс”, ООО “ВТБ 24 Форекс”, ООО “ПСБ-Форекс”, ООО “Альфа-Форекс”. Предоставляют услуги по торговле на форекс три из них. Причем набор валютных пар, спрэды, плечо и другие условия очень сильно отличаются от форекс-брокеров, не имеющих лицензию.

В конце 2015 года официально был принят закон о регулировании рынка форекс в Российской Федерации. Он изменил закон “О рынке ценных бумаг”, который дополнила статья “Деятельность форекс-дилера”.

В 2021 году форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ обязаны быть участникам саморегулируемых организаций (СРО). Сейчас существуют две основные СРО – это Национальная ассоциация Форекс-Дилеров (НАФД, бывш. ЦРФИН) и Ассоциация Форекс-Дилеров (АФД). Аккредетацию Банка России получила пока только АФД.

Оперируя крупными суммами важно знать, имеет ваш форекс-брокер лицензию или нет

Форекс-дилер или дилер на рынке форекс, в данном случае, это тоже самое, что брокер.

Кроме этого, с начала 2016 года брокерам необходимо обладать капиталом, размер которого должен быть не менее 100 млн руб. Для вступления в СРО и получения лицензии отечественные форекс-дилеры обязаны внести взнос в размере 2 млн руб.

В 2019 году ЦБ РФ отозвал лицензии форекс брокеров Alpari, Форекс Клуб, TeleTrade, Фикс Трейд. В связи с этим, многие компании зарегистрированы в иностранных юрисдикциях, там, где власти не требуют наличие лицензии. А некоторые зарегистрированы за рубежом, их деятельность регулируется законами страны-регистрации (в Великобритании, в Европе), а основные услуги предоставляют в России. Но это редкость.

Иностранный форекс-дилер

Для иностранных дилеров forex требуется проверять наличие лицензии. Лучший брокер форекс – это, конечно, не организация, штаб-квартира которой находится на экзотических островах. Такое регулирование, как регулирование Виргинских островов, надзор правительства Панамы или надзор на Таити, определенно не является надзором, которым вы хотели бы защитить свои деньги. К счастью, в мире есть несколько важных организаций по надзору за брокерами на рынке форекс. Это:

• регулятор Великобритании – FCA (Financial Conduct Authority),
• регулятор Германии Bundesanstalt fr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin),
• Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC)
• Кипрский регулятор CySec (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра).

Еще несколько лет назад Кипр был раем для брокеров форекс. Лицензию можно было получить легко, а сам надзорный орган ограниченно заботился об интересах индивидуальных инвесторов. Однако ситуация существенно изменилась. В течение нескольких последних лет CySec считается одним из самых требовательных регуляторов, а кипрские брокеры значительно повысил качество своих услуг.

Лучший брокер форекс – на что обращать внимание?

С лицензией определились. Что проверить дальше, чтобы убедиться, что мы выбрали правильного брокера? Хороший форекс-брокер должен правильно обрабатывать заказы трейдеров. Брокер может работать по нескольким моделям. Самая популярная модель – Market Maker. В этом случае другой стороной сделки является сам брокер, который может дополнительно хеджировать вашу сделку или взять на себя риск. Несколько лет назад эта модель брокера Forex не считалась подходящей. Однако все изменилось. Брокер Forex, работающий по модели Market Maker, может многократно спасать ситуацию, давая вам возможность, например, закрыть сделку на рынке Forex, даже когда невозможно найти другую сторону сделки. С другой стороны, помните. В настоящее время юридические требования и требования к сделкам настолько высоки, что, выбирая брокера, работающего по модели MM, вы не подвергаете себя ненужным потерям. В дополнение к вышеупомянутой модели вы можете найти брокера, который обрабатывает заказы в модел STP, ECN или MTF. Это звучит сложно, но для того, чтобы сделать правильный выбор лучшего брокера Forex, вам необходимо знать эти концепции.

Модель STP – это модель, в которой брокер Forex является только брокером. Прямая обработка, поскольку это расширение аббревиатуры STP, это означает обработку заказов, которая не вызывает конфликта интересов. С другой стороны, вы можете обнаружить, что торговые условия у вас несколько хуже. Однако это не правило, поэтому выбор форекс-брокера не может ограничиваться только типом обработки заказа, вы должны видеть, как выглядит его форекс-предложение.

Модель ECN – это модель, в которой брокер воссоздает биржевую систему. Это сложно. Это не порождает конфликта интересов, но для эффективной работы модели ECN брокер Forex должен обеспечить участие в торговле как можно большего числа участников. Лучший брокер Forex, безусловно, может обрабатывать заказы по этой модели. Модели работы брокера форекс важны, например, для скальпинга.

Нам нужно обсудить еще одну модель брокера Forex. Модель MTF на сегодняшний день является самой сложной моделью обработки заказов. Немногие брокеры Forex делают это. В первую очередь потому, что рентабельность ведения бизнеса в качестве MTF брокера является дискуссионной.

Лучший брокер Forex – это брокер, который обрабатывает заказы по модели MM, STP, ECN или MTF. Определенно, мы не помогли с выбором в этом вопросе, но мы надеемся, что вы понимаете, что стратегия Forex является ключевой при выборе. Вам будут более-менее выгодны различные виды обработки заказов.

Предложение брокеров форекс

Если, размышляя об идеальном предложении Форекс, вы в первую очередь думали о так называемой популярности брокера. К сожалению, вы упустили некоторые важные моменты. Но начнем со спреда – разницы между лучшим предложением покупки и лучшим предложением продажи. Чаще всего это будут самые большие расходы, которые вы понесете при торговле на Форекс. Сравнивая предложения форекс-брокеров, обратите внимание на то, насколько высок спред и является ли он переменным или постоянным. Лучший брокер Forex – это учреждение, которое должно гарантировать вам оптимальную стоимость транзакции. Если спред низкий, но волатильный, может оказаться, что в среднем сделка будет дороже, чем с более высоким, но фиксированным спредом. Выбрать подходящего форекс-брокера, как видите, непросто. Иногда лучший брокер Forex может добавить комиссию к вашей сделке. Это часто бывает с моделями ECN или MTF. Когда вы используете предложение брокера MM или STP, скорее всего, вся ваша транзакционная стоимость будет включена в спред.

Дополнительными расходами для вас будут затраты на удержание позиции на севере, так называемый своп. Обычно он намного ниже спреда и в основном связан с разницей в процентных ставках по данным активам. Где найти информацию о SWAP? В первую очередь, предложение форекс-брокера должно содержать такую информацию. У лучшего брокера Forex самый низкий SWAP? Если вы торгуете в среднесрочной или долгосрочной перспективе, это определенно важный фактор. Однако, когда вы торгуете краткосрочно и удерживаете позицию только в течение дня, вы никогда не понесете затраты на своп. Таким образом, вы можете обнаружить, что в вашем случае у лучшего брокера Forex будет очень конкурентоспособное предложение по размещению сделки на ночь.

Как создать учетную запись форекс?

Вы можете создать учетную запись форекс буквально за несколько минут. Большинство брокеров Forex дают нам возможность открыть счет онлайн. Лучший брокер Forex должен предоставить нам такую возможность. Открытие счета Forex связано с подписанием договора о посредничестве и принятием всех правил, которые нам предоставляет брокер Forex. Обязательно внимательно прочтите все документы. Это не займет у вас больше десятка минут. При создании учетной записи Forex вам необходимо будет подтвердить свою личность. Чаще всего это делается путем отправки отсканированного изображения вашего удостоверения личности. Иногда брокер Forex требует от вас подтвердить свой адрес. В этом случае обычно достаточно подтверждения оплаты электроэнергии или интернета. Помните! Большинство счетов Forex на 100% бесплатны. Однако бывают ситуации, когда брокер Forex начинает взимать комиссию в случае бездействия на счете. Лучший брокер Forex в России этого не делает, поэтому внимательно прочтите правила, есть ли записи о комиссиях при отсутствии торговли на счете Forex. Воспользуйтесь рейтингом форекс-брокеров Masterforex-V.

Счет форекс. Типы счетов

О типах счетов мы уже немного говорили, речь идет о моделях обработки заказов. Очень часто брокер Форекс дополнительно представляет несколько разных предложений, которые отличаются друг от друга:

• коммерческие условия
• доступные инструменты
• минимальный депозит
• финансовый рычаг

В зависимости от вашего опыта вы сможете использовать различное финансовое плечо. Если вы только начинаете свое знакомство с рынком Forex, выберите низкое кредитное плечо и, более того, попробуйте открывать небольшие позиции, чтобы получить правильный опыт.

Счет Forex и минимальный депозит. Это важная вещь. Если у вас большая сумма, при открытии счета на валютном рынке обратите внимание на предложения, посвященные VIP-клиентам. Вы часто получаете лучшие условия, чем тот, у кого небольшой депозит. Лучший Форекс-брокер в России – это брокер, у которого есть индивидуальное предложение для средств, которыми вы располагаете. После того, как вы выбрали конкретный тип счета Forex, стоит сначала открыть демо-счет. На демо-счету можно убедиться, что вам подходят торговые условия, скорость обработки ордеров и т. д. Если у вас нет опыта торговли на рынке Forex, вы можете начать зарабатывать его на демо-счете. К сожалению, демо-счет Forex не отражает эмоций, которые возникают при работе с реальными деньгами. Несмотря на это, стоит начать с демо-счета, вы освоите торговую среду и в случае перехода на реальный счет не совершите глупых технических ошибок.

Как видите, выбор форекс-брокера – это не только спред. Лучшим брокером Forex может быть более дорогой брокер, но он дает вам гарантию, что ваш ордер всегда будет исполнен. Это очень важно, особенно когда стратегия основана на торговле очень большими позициями в краткосрочной перспективе. Убедитесь, что вы переводите целевой депозит на счет брокера, брокер достаточно хорошо обрабатывает заказы, т.е. дешево и быстро. Также не забывайте о размере позиции. Это 100 000 единиц данного инструмента. Если вы торгуете 1 лотом по паре евро и доллар, это означает, что вы покупаете 100 000 евро за счет долларов. При кредитном плече 1:50 это будет означать депозит в размере 5000 евро. Лучший брокер Forex для начинающих дает вам возможность открывать меньшие позиции, например, мини-лоты (0,1 лота) или даже микролоты (0,01 лота).

Платформа Forex и лучшие брокеры на форекс

Еще несколько лет назад большинство брокеров на форекс предлагали доступ только к одной-двум торговым платформам. В настоящее время ситуация изменилась. Лучший брокер форекс – это брокер, который должен предоставить платформу Forex, которая читабельна, проста в использовании и, прежде всего, без чрезвычайных ситуаций. В стандартном предложении брокеров форекс вы найдете такие платформы, как: MetaTrader 4.0, MetaTrader 5.0, cTrader или, например, xStation. Существует очень большая группа форекс-брокеров, которые постоянно создают свои собственные решения, оптимизируют их и адаптируют к потребностям инвесторов.

Форекс-брокер	Год основания	Макс. кред. плечо	Открыть счет
	Альпари	1998	1:1000	Открыть счет
	NPBFX	1996	1:500	Открыть счет
	ИнстаФорекс	2007	1:1000	Открыть счет
	РобоФорекс	2009	1:2000	Открыть счет
	Альфа Форекс	2016	1:40	Открыть счет
	Финам Форекс	1994	1:40	Открыть счет

Лучший форекс-брокер

Лучший форекс-брокер в России звучит гордо и часто приносит призы. При выборе также стоит обратить внимание на то, был ли тот или иной форес-брокер оценен в различных видах соревнований. Здесь также обязательно проверьте конкурентов и кто присуждает награды брокерам Forex. Награды, безусловно, повышают доверие. При выборе брокера также стоит руководствоваться советами профессионалов, поэтому важно изучать рейтинги надежных брокеров Forex. Они, как правило, постоянно обновляются.

Как выбрать надежного форекс-брокера

На фоне большого количества форекс-брокеров, действующих на рынке на сегодня, перед пользователем стоит неординарная задача — классифицировать брокеров так, чтобы выбрать надежного поставщика услуг и не стать жертвой мошенничества. В этой статье мы опишем важные факторы, на которые стоит обращать внимание при соответствующем выборе.

Возможностей попасть на рынок FOREX на сегодня огромное количество, клиентам доступны как брокеры валютного рынка, так и обособленные дилинговые центры. Предлагается большое количество дополнительных услуг и бонусов с целью привлечения клиента: на старте дают дополнительные средства или наращивают плечо, обнуляется комиссия за перенос сделки через ночь и тд. При этом возникает большое количество негативных историй пользователей: препятствование выводу прибыли, трансляция неадекватных цен клиенту, скрытые комиссии.

Несмотря на то, что большая часть брокеров ведет свой бизнес без обмана клиента, в целом распостранено мнение о масштабном мошенничестве в индустрии FOREX. Основной вопрос — откуда берутся деньги, которые компания, по идее, тратит на бонусы клиентам. Простейший расчет показывает, что в случае, если эти деньги реально переводятся на счета клиентов — компания должна располагать нереалистичным запасом оборотных средств. Пусть тысяча клиентов внесли по 1000 долларов, каждому компания накинула даже по 20% (а на рынке много предложений с большим процентом). Тогда компания отдала им 200K, и возвращать их при комиссии в 0,01% и 10 сделках от одного клиента в день она будет почти год. И это при условии, что клиент не ушел раньше. На практике, этих средств просто не существует. Брокер просто дает клиенту большее плечо и всячески препятствует выводу средств до тех пор, пока клиент не принес прибыль, превосходящую исходный «подарок».

Другим сомнительным моментом торговли является отсутствие вывода сделок на реальный межбанковский рынок. Фактически, никакой биржи нет — люди торгуют значениями случайного процесса друг против друга. В целом, с учетом того, что размер клиентской сделки много меньше размеров реальных межбанковских сделок, такая ситуация может быть допустима, но только в случае, если есть полное доверие к истинности передаваемых значений цены. А у ДЦ есть большой соблазн править котировки, чтобы разорять своих клиентов. Основным методом корректировки в таком случае возникает генерация «шпилек», подобных уже знаменитому выбросу в районе 62% на графике голосования за Единую Россию на последних думских выборах. Генерируя подобные рыночные «события», брокер забирает назад те «деньги», которые он якобы «подарил» клиентам.

STP-брокеры

Одним из наиболее адекватных способов обезопасить себя от брокеров, цель которых состоит в намеренном разорении клиента — выбирать STP(NDD) брокера. STP расшифровывается как Straight Through Processing, а аббревиатура NDD значит Non-Dealing Desk. Эти термины означают сквозное прохождение заявок клиента. В данном случае брокер выступает как своеобразные «прокси-сервер» между клиентом и рынком. Брокер зарабатывает только на комиссии с оборота клиента. Соответственно, брокеру выгодно, чтобы клиент зарабатывал — в этом случае он продолжит активно торговать и увеличит оборот, таким образом увеличивая комиссию. В основном в таком формате работают брокеры на регулируемых рынках по миру и в России, и также работают наиболее репутационно чистые брокеры на FOREX. В числе чистых STP брокеров в России можно перечислить OBR Forex, Yadix, Accentforex.

B-Book брокеры

B-Book — это название технологии, при которой большая часть сделок клиентов сальдируется внутри компании. Это крайне выгодно брокеру, потому что вместо комиссии, которая составляет порядка 40 долларов с миллиона, брокер кладет в карман 150 долларов разницы между ценами покупки и продажи. Капитал, как известно, идет на любое преступление ради 300% прибыли, а здесь относительная разница даже больше. При этом возникает риск, связанный с суммарной направленной позицией клиентов — не бывает так что ровно N/2 клиентов купили и N/2 клиентов продали. Свойства винеровского процесса позволяют нам оценить отклонение суммарной позиции в sqrt(N)*K, где K — средняя ставка клиента, а N — количество открытых сделок. Следует заметить, что чем больше клиентов, тем больше соблазн для брокера использовать схему B-Book, потому что относительное значение величины его рисков падает с увеличением количества клиентов.

Брокеры могут защищаться от риска, связанного с направленной суммарной позицией разными способами. Простейший из них — перекрытие об рынок. Получается, что с части клиентов брокер вместо 190 долларов зарабатывает 40, но в то же время он абсолютно нейтрален к рынку. Если брокера устраивает подобная доходность и он дорожит своей репутацией, использование схемы B-Book никак не мешает адекватно работать клиентам.

Однако подключение к рынку и аккуратное исполнение сделок на нем тоже приносят дополнительные затраты брокеру, в связи с чем многие недобросовестные компании делают дальнейший шаг в сторону B-Book. Для таких компаний незакрытые сделки по сути являются позицией компании, направленной против собственных же клиентов. Компания, обладающая, по сравнению с игроками, гораздо большим денежным ресурсом и терпением, способна пересиживать длинные убытки и закрывать сделки в прибыль заметно эффективнее. Помимо этого, в такой ситуации гораздо большую выгоду для компании приносит даже небольшое «подкручивание» котировок — в этой ситуации компания не пытается взять у одного клиента всю величину его ставки, но вместо этого берет немного, но у всех своих клиентов.

Также при B-Book схеме компании могут классифицировать клиентов, для которых вероятность проигрыша выше, чем для остальных — клиенты, совершающие большое количество сделок, чересчур азартно использующие плечевые средства и тд. Таких клиентов компании зачастую обманывают с самого начала — клиенты фактически торгуют на демо счете, а их средства компания сразу забирает себе. Так как математическое ожидание при совершении случайных сделок отрицательно — рано или поздно клиент разоряется, при этом зачастую не имея никаких претензий к брокеру. Собственно, подобный подход и провоцирует возникновение неожиданно смелых рекламных кампаний и акций, заведомо убыточных для честно работающего брокера. Фактически, компании превращаются в пирамиду — деньги вновь прибывших клиентов идут на рекламу и выплаты тем старым клиентам, которым повезло и которых консультанты не смогли уговорить продолжить торговлю.

Ввод и вывод средств

Брокеры, которые дорожат своей репутацией и исполняют требования регуляторов, зачастую ограничены в способах работы с платежами. В первую очередь это связано с давлением регуляторов на банки, в связи с чем банки неохотно работают с брокерами и стараются ограничить количество способов перевода средств на брокерский счет. Наиболее безопасным способом передачи денежных средств является банковский перевод, если брокер настаивает на этом способе, значит, скорее всего, он не является компанией-однодневкой и настроен на честную продолжительную работу. А вот большое количество способов приема средств, к том числе через «серые» платежные системы, а также отсутствие требований по подтверждению личности — это тревожный звонок для клиента. В этом случае, скорее всего, требования о предоставлении документов возникнут в процессе вывода средств. Количество бумажек, сканы которых брокер будет просить предъявить для «надежности» может превысить все разумные пределы, и в таком случае многие клиенты откажутся от своего заработка, чтобы не мучиться с документам и далее.

Реклама добросовестного брокера

Для честного STP-брокера такой способ рекламы, как раздача бонусов клиентам практически невозможен. Единственное, что может предложить такой брокер — отдать клиенту часть собственной прибыли. Один из способов это сделать — использование партнерской программы. Если партнер получает с каждой клиентской сделки меньшую часть комиссии, чем ушла бы на привлечение клиента «с улицы» рекламой — такое партнерство выгодно всем сторонам (кроме сайтов, на которых размещаются рекламные баннеры). Большинство брокеров готовы идти на такую схему, потому что она прибыльна и стимулирует партнеров привлекать новых клиентов в компанию. Для частных клиентов брокер может предложить кэшбек — прозрачная программа лояльности, когда клиенту возвращается часть комиссии с оборота. Данная схема также выгодна для всех сторон — клиент получает более выгодные условия торгов, но и компания не остается в убытке, так как за счет большого количества клиентских сделок все равно получает свою прибыль.

Лицензия

Как ни странно, многие форекс брокеры, в том числе абсолютно добросовестные организации, не обладают лицензиями на ведение деятельности на финансовых рынках. Им это банально не нужно с точки зрения соответствующих юрисдикций. Многие брокеры регистрируются в юрисдикциях, не требующих (или не требовавших ранее) большой надежности и не предъявляющих требования к капиталу. На сегодня, можно ориентироваться на брокеров, находящихся под патронажем серьезных организаций типа SEC или ESMA (или их дочек).

В то же время, следует заметить, что после событий, связанных с отвязкой швейцарского франка от евро, многие даже зарегулированные ДЦ оказались фактическими банкротами. Плюс к этому, возможные судебные разбирательства будут проходить по месту регистрации компании, что делает этот процесс практически безнадежным. Поэтому при выборе брокера в первую очередь стоит смотреть не на наличие лицензии, выданной регулятором, а на отсутствие отрицательных отзывов. Репутация строится годами и разрушается мгновенно, поэтому хорошие брокеры дорожат ею и стараются удовлетворить всех своих клиентов.

Резюме

1. Наиболее надежными являются STP-брокеры, их финансовый результат положительно скореллирован с результатом клиента, им просто невыгодно обманывать людей.
2. Бонусы при пополнении и открытии счета — тревожный признак. Честный брокер может поделиться только уже заработанным в виде кэшбека или партнерской программы.
3. Серьезные требования при зачислении средств и использование максимально безопасных и надежных способов платежа — отличает честные компании от однодневок.
4. Официальная лицензия, особенно от островного государства, которое может целиком поместиться внутри Кремля — не самый надежный признак. Лучше смотреть на отзывы клиентов, адекватность поддержки, легкость вывода средств.

В интернете находится много информации по поводу выбора форекс-брокера, поэтому всегда думаете, насколько «несмещенной» является оценка автора той или иной статьи. Мы, в свою очередь, постараемся дать вам максимум полезной информации, которая поможет вам в дальнейшей работе на рынке forex.

Источник https://blog.roboforex.com/ru/blog/2019/11/26/kak-vybrat-brokera-rukovodstvo-dlya-nachinayushhego-trejdera/

Источник https://myrealearnings.ru/forex/kak-vybrat-brokera-foreks/

Источник https://habr.com/ru/company/obrforex/blog/398097/