Узнать, в каких банках открыты счета, можно через интернет и бесплатно: рассказываем, как

Чтобы узнать, где открыты счета, не нужно посещать каждый банк. Все намного проще. Получить информацию можно дистанционно, через официальный сайт ФНС. Чтобы процедура получения информации заняла у вас несколько минут, мы подготовили пошаговую инструкцию с иллюстрациями. Также подготовлена инструкция, с помощью которой вы сможете подключить бесплатные уведомления об открытии счета в иностранном банке.

Имеет ли право банк разглашать информацию по счетам третьим лицам

Банк может предоставить информацию по счетам только самому клиенту. Получить сведения по счетам сестры, супруга или любого другого человека можно только при наличии доверенности. Оформить ее можно в банке бесплатно – предоставив копию паспорта доверенного лица.

Также можно оформить нотариальную доверенность. При составлении ее обязательно нужно прописать точное наименование банка. Поэтому придется перечислить все банки, в которых нужно получить информацию.

Но, ходить по всем банкам с доверенность – это долго и утомительно.

Пример! Инна Сергеевна обратилась в банк без доверенности, чтобы узнать, оформлял ее супруг вклад или нет. На что Инна Сергеевна получила отказ.

С государственными учреждениями дела обстоят иначе. Они могут получить сведения, путем направления специального запроса.

Кому банк обязан предоставить информацию по счетам клиента:

• Судебным исполнителям.
• Прокурору или его заместителю.
• Органам дознания и предварительного следствия.
• Нотариусам.
• Полиции.
• ФНС.

Что касается ФНС, то банк согласно п. 1 статьи 86 НК РФ направляет сведения о счетах или вкладах. Информация отправляется автоматически сразу после открытия банковского счета. Чтобы узнать, сколько денег на счете или куда они расходовались, налоговый инспектор может отправить запрос и получить выписку.

Как узнать, в каких банках счета через ФНС

Узнать в каких банках у физлица есть счета, можно через интернет. Потребуется перейти на официальный сайт налоговой службы. При отсутствии аккаунта следует пройти регистрацию. Также доступна авторизация через:

• Электронную подпись.
• Госуслуги.

Предлагаем изучить пошаговую инструкцию получения информации.

После авторизации следует перейти в раздел «Профиль». Для этого надо кликнуть по ФИО (отображаются в верхнем меню).

Откроется страница, на которой необходимо выбрать «Сведения о банковских счетах». Чтобы найти услугу, надо немного пролистать страницу вбок, нажав на стрелочку.

В указанном разделе можно воспользоваться поиском:

• задать период, за который необходимо получить информацию;
• запросить информацию по названию банка;
• посмотреть только активные счета.

Внимание! Можно скачать сведения и сохранить их, совершенно бесплатно.

Если не пользоваться поиском, то можно посмотреть на странице все счета и их статус. В отчете отражается:

• Наименование банка.
• Номер счета.
• Когда был открыт или закрыт счет.
• Вид счета: по вкладу (депозит), текущий счет, расчетный счет.
• Состояние: открыт или закрыт.

Внимание! Электронная подпись для получения отчета не нужна!

Как узнать об открытии счета за пределами РФ

Чтобы получить информацию, надо войти в личный кабинет ФНС и перейти в профиль. Далее перейти в разделе «Жизненные ситуации».

Потребуется перейти в раздел «Информировать о счете в банке, расположенном за пределами РФ».

В разделе можно подключить несколько уведомлений:

• об открытии вклада;
• о закрытии вклада;
• об изменении реквизитов по действующему счету.

Таким способом не получится узнать все действующие счета, которые открыты в иностранных банках.

Как узнать, остались ли после смерти родственника вклады?

После открытия наследства у наследников есть полгода на поиск имущества умершего родственника. Квартиры, дачи, автомобили найти нетрудно — они так или иначе на виду. С вкладами и вообще с деньгами в банках сложнее: кто знает, где наследодатель хранил накопления на черный день? Наша читательница, москвичка Галина, узнала о вкладах своего отца спустя несколько лет после его смерти — случайно обнаружила документы.

Юрист Наталья Левушкина рассказала АиФ.ru о том, как искать вклады родственника после его смерти:

«Самостоятельно узнать в банке, какие вклады открыты на имя наследодателя, невозможно. Это ограничение связано с банковской тайной. Даже после смерти владельца вклада финансовые организации не вправе раскрывать ее всем желающим. Регистраторы и депозитарии, которые хранят информацию о владельцах ценных бумаг, также не могут разглашать эти данные.

Помочь наследникам должен нотариус, который ведет наследственное дело. Обратиться к нему по общему правилу нужно не позднее шести месяцев после смерти наследодателя.

Закон дает нотариусу право получать бесплатно сведения от федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору за соблюдением законодательства о налогах и сборах, о номерах банковских счетов, вкладах, наименованиях и месте нахождения банков и иных кредитных организаций, в которых были открыты банковские счета, вклады наследодателя на момент его смерти.

Что можно сделать самостоятельно? Прежде всего тщательно изучить имеющиеся у наследодателя документы, нет ли среди них информации о счетах и вкладах (договоры с банком, страховой компанией, а также с организациями, которые работают на рынке ценных бумаг). Также следует спросить у коллег, знакомых наследодателя о том, в каких кредитных организациях обслуживался умерший наследодатель, а еще на карту какого банка он получал заработную плату — очень часто в этом же банке человек открывает и вклады. Страхование жизни также обычно оформляется в связанных с основным банком организациях.

Полученную информацию необходимо представить нотариусу для сокращения времени на запросы.

Важно помнить, что воспользоваться денежными средствами можно будет на основании свидетельства о праве на наследство, которое выдается нотариусом по истечению срока принятия наследства — по общему правилу не ранее чем через шесть месяцев со дня открытия наследства.

Исключение составляет выдача денежных средств на организацию похорон наследодателя и оплату соответствующих ритуальных услуг. Размер средств, выдаваемых банком на похороны наследнику или указанному в постановлении нотариуса лицу, не может превышать сто тысяч рублей.

Следует учесть, что наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно, в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества, поэтому целесообразно поручить нотариусу запросить кредитную историю наследодателя. Так вы точно узнаете, по каким кредитным обязательствам родственника вы будете отвечать в случае принятия наследства.

Чтобы поиск вкладов в банках, в том числе в иностранных, не стал проблемой для наследников, рекомендую проработать вопрос наследственного планирования, то есть заранее сообщить своим предполагаемым наследникам информацию о том, в каких кредитных организациях имеются денежные вклады, оформлено страхование жизни и здоровья и т.д. Такое планирование поможет в будущем упростить наследникам процедуру принятия наследства».

Справка о наличии открытых счетов из ИФНС — как получить?

Справка о наличии открытых счетов – это один из инструментов контроля имущественного положения юридических и физических лиц.

Справка об открытых счетах сообщает не только о наличии счетов в банковских учреждениях, но и о дате их регистрации и валюте счета. Хранящиеся на счетах суммы в справке не указываются, но такую информацию можно получить от российских банков, имея соответствующие права для этого.

Наряду со справкой наличии расчетных счетов, которую могут выдавать банки и налоговые органы, часто запрашивается и справка о состоянии расчетного счета. Этот документ выдает банк, в нем указывается текущая сумма остатков по определенному счету на конкретную дату.

Кому выдается справка об открытых расчетных счетах?

Тайна банковских операций физических и юридических лиц охраняется законом. Потому разглашать информацию о состоянии счетов и самом их наличии, ни банки, ни налоговая служба, ни прочие органы не станут. Но исключения из этого правила есть, и они тоже законодательно оформлены.

А сейчас перечислим круг лиц имеющих право получать справки об открытых расчетных счетах из налоговой инспекции и банков. Это:

• Представители организаций владеющих счетами. Однако направлять такие запросы могут не все работники организации, а ее руководитель, главный бухгалтер и лица уполномоченные на совершение подобных действий.
• Представители судов в рамках ведущихся дел. Эти дела обычно касаются банкротства предприятия, имущественных споров и взыскания задолженностей. После вынесения судами решений в дело вступают судебные приставы. Направление их деятельности определено яснее – поиск имущества для наложения взысканий.
• Сотрудники Пенсионного фонда России и Фонда социального страхования. Их действия обычно направлены на удовлетворение претензий работников к работодателям.
• Представители Счетной палаты и Следственного комитета РФ обращаются за справками о наличии расчетных счетов в рамках контрольной и розыскной деятельности.

Также в Законе «О банках» есть список других лиц имеющих право на получение такой информации.

Еще одной категорией получателей справки из ИФНС об открытых расчетных счетах становятся взыскатели имущества по результатам судебных решений.

Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?

Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества.

Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям. Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:

• для приложения к бизнес-планам;
• для предоставления информации партнерам при реализации совместных проектов;
• для отчета об имуществе и состоянии дел при подаче заявки на кредит;
• для ответа на требования прокуратуры и суда;
• для подведения итогов при закрытии компании, ее разделе или остановке работы;
• для внутреннего контроля.

Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.

Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия. В ней не отмечены остатки средств по счетам. Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств. Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е. денежные средства.

Источник https://bankstoday.net/last-articles/uznat-v-kakih-bankah-otkryty-scheta-mozhno-cherez-internet-i-besplatno-rasskazyvaem-kak

Источник https://aif.ru/money/mymoney/kak_uznat_ostalis_li_posle_smerti_rodstvennika_vklady

Источник https://bankiros.ru/wiki/term/spravka-o-nalicii-scetov-iz-ifns