Что такое фондовый рынок — полный обзор понятия и основных этапов торговли на фондовом рынке + рейтинг брокеров фондового рынка России

Уважаемые посетители сайта «ХитерБобер», здравствуйте! Я — Алексей Морозов, эксперт и один из авторов. Тема сегодняшнего материала – торговля на фондовой бирже.

Здесь действуют немного иные законы в сравнении с рынком Форекс, поэтому необходимо быть внимательным.

1. Что такое фондовый рынок и как он работает?

Финансовый рынок можно условно поделить на три сегмента: товарно-сырьевой рынок, фондовый и валютный (Форекс).

На товарно-сырьевом и валютном рынках продаются, соответственно, товары/сырье и валюта, а вот на фондовом – ценные бумаги. Ими могут быть акции, облигации, чеки, векселя, фьючерсные и форвардные контракты, а также опционы.

Ниже мы подробно охарактеризуем основные категории бумаг, котирующихся на фондовой бирже, а пока что познакомимся с участниками торгов.

Всех людей, имеющих отношение к фондовому рынку, можно поделить на три группы:

1. Эмитенты – компании, выпускающие ценные бумаги (например, Газпром – эмитент акций).
2. Инвесторы – люди, покупающие ценные бумаги для получения от них дохода.
3. Трейдеры – те, кто хочет заработать на изменении курса ценной бумаги, а не на непосредственном доходе от нее.

Разницу между трейдерами и инвесторами легко пояснить на примере.

Пример

Если мы покупаем акцию Газпрома, чтобы получать с нее ежегодные дивиденды – мы выступаем как инвесторы. Если же мы купили акцию по цене 130 рублей и продали через час за 135 рублей, забрав 5 руб. прибыли – мы повели себя как трейдеры.

Очень важно знать определение понятия «голубые фишки». В казино фишка голубого цвета – самая дорогая, на бирже этим выражением нарекли ценные бумаги крупнейших и самых надежных компаний.

Акции «голубых фишек» гарантированно приносят дивиденды. Кроме этого, они очень ликвидны, поэтому позволяют хорошо зарабатывать на спекуляциях. По изменению цены «голубых фишек» можно судить об общем состоянии рынка.

2. Что можно купить на фондовом рынке — обзор ТОП-4 инструментов торговли

Давайте кратко охарактеризуем четыре основных инструмента, которыми можно успешно торговать на фондовой бирже.

Инструмент 1. Акции

Акция – ценная бумага, покупая которую, мы вносим капитал (равный стоимости акции) в общий капитал компании и получаем право на часть ее дохода. Например, при покупке половины всех акций мы будем забирать себе 50% дохода компании.

Часть заработка фирмы, которую владелец акции забирает себе, называется дивидендом. Как правило, дивиденды выплачиваются ежегодно.

Иногда Совет директоров может принимать решение не делиться прибылью с владельцами акций: она будут переинвестирована для получения еще большего дохода в будущем.

Инструмент 2. Облигации

Облигация – обязательство, по которому одна сторона (эмитент) обязуется выдать определенную сумму денег предъявителю облигации в назначенный срок.

Эмитентом указанных ценных бумаг могут выступать отдельные фирмы или государство. В первом случае выпущенные ценные бумаги будут называться корпоративными, во втором – государственными. Первые облагаются налогом, вторые – нет.

Облигации не подвержены таким резким колебаниям в цене, как акции, поэтому начинать трейдинг желательно как раз с них.

Инструмент 3. Опционы

Принцип опциона в следующем: мы строим предположение, как изменится цена финансового инструмента (им может быть все что угодно) через определенное время, например, через день.

Затем мы покупаем опцион, уплачивая за него определенную сумму, допустим, десять долларов. Уплаченная стоимость называется премией опциона. Когда проходит день (или иной срок), результаты анализируются.

Если предположение оказалось верным – мы получаем обратно вложенную сумму и еще прибыль. Если нет – просто остаемся без ранее выплаченных за опцион денег.

Инструмент 4. Фьючерсы

Фьючерс – это обязательство одной стороны предоставить другой определенный товар в указанном количестве по обговоренной цене в будущем.

Пример

Допустим, Роснефть хочет купить у Газпрома десять баррелей нефти через год. Для этого оформляется фьючерс: через год Газпром поставит Роснефти десять баррелей по той цене, которая была зафиксирована на момент подписания сторонами контракта.

Поскольку цена на нефть меняется, фьючерсами можно свободно торговать на бирже.

На заметку

Если на Форексе можно торговать как на росте рынка, так и на понижении, то на фондовой бирже получится заработать только при подорожании финансового инструмента.

Итак, основные объекты торгов мы перечислили, переходим к трем способам заработка на бирже ценных бумаг.

3. Как можно заработать на фондовом рынке — 3 проверенных способа

Стратегий ведения торговли на фондовой бирже (об этом на сайте есть отдельная статья) очень много, а вот направлений заработка всего три. Давайте их проанализируем.

Способ 1. Продажа акций и облигаций

Это направление заработка подходит только владельцам компаний, оперирующих ценными бумагами, или акционерным обществам, выпускающим акции.

Безусловно, фондовый рынок изначально был создан как раз для получения капиталов через продажу ценных бумаг. Если вы создали акционерное общество и выпустили акции, их размещение на бирже позволит быстро найти инвесторов.

Кроме заработка денег, можно использовать фондовый рынок как средство минимизации рисков. Заключение опционных или форвардных контрактов дает возможность не упустить прибыль в будущем, «закрепить» за собой хорошие финансовые возможности.

Способ 2. Инвестирование в ценные бумаги

В статье «Что такое Форекс – рынок форекс» мы говорили, что зарабатывать на валютном рынке можно только через спекуляции, торгуя на изменениях курсов валют.

Рынок ценных бумаг предоставляет возможность превратить торговые инструменты в источники постоянной прибыли и обеспечить себе спокойную жизнь со стабильным доходом.

Если, например, мы покупаем акции не для спекуляций, а для получения дивидендов, то сбор большого портфеля из ценных бумаг разных компаний будет постоянно давать нам хорошие деньги.

Многие инвесторы рекомендуют совмещать инвестиции с трейдингом. В частности, можно купить сколько-нибудь акций, которые по прогнозам должны расти, а когда цена повысится – продать большую часть бумаг и вернуть вложенные деньги.

Оставшуюся часть акций мы используем только как источник пассивного дохода. Колебания их курса нас уже мало беспокоят, поскольку вложенные средства мы получили обратно.

Способ 3. Спекуляции на ценных бумагах

Спекуляции на ценных бумагах – основной и, наверное, самый доходный способ заработка на фондовом рынке, ежедневно привлекающий все больше и больше желающих освоить трейдинг.

В отличие от инвесторов, спекулянты не интересуются дивидендами и долгосрочными перспективами той или иной ценной бумаги. Их ключевая цель – купить подешевле и продать подороже, забрав прибыль.

О том, сколько времени трейдер может держать сделки открытыми, мы писали в статье «Форекс обучение с нуля». Большая часть игроков рынка – краткосрочники или среднесрочники, однако и без сторонников длительных торгов тоже не обходится.

Методы аналитики на фондовом рынке аналогичны тем, что мы описывали в «Форексе для начинающих». Разница лишь в том, что фундаментальные факторы, влияющие на динамику валюты государства, обычно не воздействуют на цены акций.

4. Торговля на фондовом рынке — 5 основных этапов

Ниже мы перечислим последовательность этапов, которые нужно пройти для успешной торговли на фондовом рынке. Если вы читали предшествующие статьи о Форексе, то наверняка заметите, что общего очень много.

Этап 1. Выбор брокера

При выборе брокера – посредника в торговле – мы должны опираться на ряд важных моментов. Самое главное – прозрачность и простота вывода денег, условия торговли, доступность обучения и аналитики.

Желательно, чтобы обучение проходило в формате вебинаров. Это дает возможность задавать вопросы преподавателю и в разы повышает качество знаний.

Чем больше аналитических материалов предоставляет брокер – тем лучше. Если компания анализирует рынок разными подходами (и графический, и волновой анализ, к примеру) – это просто отлично.

Этап 2. Установка терминала на компьютер трейдера

Поскольку идти на биржу мы не планируем, нам нужно установить специальную программу – терминал для торговли. Установка проводится после выбора брокера, поскольку терминал нужно скачивать с сайта выбранной компании.

Когда терминал установлен, очень важно его правильно настроить. В основном настройки затрагивают отображение графиков и индикаторов, перечень инструментов и другие элементы.

Этап 3. Открытие демо-счета

Начинать торговать необходимо всегда с учебных счетов, а не с реальных. Даже если вы имеете опыт спекуляций на Форексе, вкладывать реальные деньги в рынок ценных бумаг в первый же день не следует.

Демо-счет помогает новичкам почувствовать себя «в своей тарелке», опробовать стратегии, проверить свою психологическую готовность к совершению торговых операций.

Этап 4. Открытие реального счета

К трейдингу на настоящие деньги можно перейти только после постоянного профита на демо-счете. Если учебная торговля была убыточной – внесение реальных средств положения дел не изменит.

Опытные трейдеры советуют сначала удвоить стартовый депозит на демо, а потом уже начинать реальные торги.

Успешные спекуляции в течение двух-трех дней не гарантируют прибыльности в будущем: рынок любит преподносить сюрпризы. Если же вы удвоили начальный капитал, не торгуя на повышенных рисках – это свидетельство вашей достаточной «зрелости».

Этап 5. Покупка и продажа акций в соответствии с выбранной стратегией

Когда завершена тренировка на демо-счете и внесены реальные средства, остается только получать прибыль по выбранной стратегии. Риск настоящими деньгами – совсем не то, что страх перед потерей «фантиков» учебного режима, так что будьте готовы к стрессам.

В очень скором времени вы поймете, как важна в биржевой игре дисциплина. По сути, именно в дисциплинированности трейдера, а не в шикарном умении разбираться в рынках или «везении», заключается основной секрет успеха.

5. Рейтинг брокеров фондового рынка России — обзор ТОП-5 компаний

Компаний, которые предлагают себя в роли посредника на фондовом рынке, много. Очень важно суметь выбрать надежного партнера, который не обманет и поддержит хорошим обучением и разумной аналитикой.

Мы подготовили список наиболее популярных брокерских фирм, которые позволяют успешно торговать ценными бумагами десяткам тысяч людей.

1) Альпари

С компанией Альпари мы подробно знакомились при изучении Форекса. Помимо валюты, Альпари дает возможность торговать несколькими фьючерсными контрактами. Скоро инструментов с фондового рынка, вероятнее всего, станет больше.

Наверное, более качественной программы обучения, чем в Альпари, нет больше нигде: ежедневно проводится огромное количество бесплатных вебинаров, их могут просматривать даже незарегистрированные в компании люди.

2) БКС Брокер

Компания считается лучшим брокером на фондовом рынке РФ. Торговать здесь можно акциями, фьючерсами, облигациями, опционами и даже валютой. После регистрации удобнее всего открывать счет по тарифу «Start».

В первые тридцать дней с момента открытия комиссия брокера составит 0,0177% от вкладываемых средств. По истечении этого срока сумма комиссионных будет зависеть от оборота.

Зависимость комиссии в БКС от объема торгов:

Доступна отличная аналитика, качественное обучение в формате вебинаров и семинаров. При желании можно заказать индивидуальную программу занятий.

3) Открытие-Брокер

У рассматриваемого брокера есть три основных тарифа: для самостоятельной торговли, для открытия сделок по профессиональной аналитике, для инвестиций на индивидуальных условиях.

Каждый тип тарифа делится на множество разновидностей, так что подобрать для себя наиболее подходящий вариант совсем не сложно.

На наш взгляд, самое лучшее решение для новичков – торговля по аналитическим сигналам. Комиссия составляет 0,24% от оборота – не особо много. Можно открывать сделки, просто позвонив брокеру и передав приказ «голосом».

4) Финам

Финам больше подходит для профессиональных трейдеров. Здесь отличные обучающие программы, но не совсем подходящие для новичков торговые условия. В частности, минимальный депозит – 30 000 рублей, кредитное плечо – всего лишь 1:50.

Что Финам предлагает в качестве альтернативы неперспективным условиям? Надежность. У Брокера есть лицензия Центрального Банка РФ, которая обеспечивает наивысший уровень качества предоставляемых услуг.

Подобной лицензии нет даже у брокера Альпари, который входит в число компаний-лидеров СНГ.

5) Церих

Компания Церих, как и Финам, гордится лицензией Центробанка. Новички могут пройти здесь бесплатное обучение азам технического анализа — бесплатный курс состоит из 11 уроков. Помимо этого, доступна постоянно обновляющаяся аналитика.

Опытные трейдеры ежедневно ведут как платные, так и бесплатные вебинары, где можно узнать все необходимое о стратегиях трейдинга и состоянии рынков. У брокера есть представительства во всех крупных городах, так что можно обучаться в «оффлайне».

Торговым условиям и преимуществам Цериха посвящен видеоролик ниже.

6. Как НЕ надо торговать на фондовом рынке — 5 главных ошибок начинающего трейдера

Выше мы определили правильную последовательность этапов, которой нужно следовать для успешной торговли. Теперь выделим пять основных ошибок начинающих трейдеров и проанализируем их.

Ошибка 1. Долгое нахождение в убыточной позиции

«На рынке все повторяется» — говорит новичок и не закрывает сделку, хотя цена идет против него. На самом деле – да, все повторяется. Вопрос только в том, сколько времени пройдет до очередного «повтора».

Предположим, мы открыли сделку на повышение, когда цена была на уровне 1,4165. Рынок пошел против нас, закрываться мы не стали, рассчитывая на то, что все «повторится».

Повтор произошел? Да. Через 12 лет. Разумно ли было ждать?

Ошибка 2. Ранняя фиксация прибыли

Вероятнее всего, в первые дни торговли вы будете закрывать сделки при появлении минимальной прибыли. «Вдруг цена упадет и я потеряю деньги?!» — не перестанет шептать вам ваше рациональное сознание.

Со временем вы поймете, что закрыть сделку раньше положенного срока с небольшой прибылью – ничуть не лучше, чем вылететь по Стоп Лоссу с убытком. Если мы не даем прибыли расти, то убыточные сделки (которых не избежать) съедят весь депозит.

Ваша стратегия должна четко сигнализировать, когда надо забирать прибыль. Не действуйте на основании «интуиции», как бы рынок себя не вел.

Пример

Когда мы торговали в равноудаленном канале, мы закрывали сделки при достижении ценой верхней границы канала. В противном случае, даже если рынок шел против нас, ничего не предпринимали, Стоп Лосс и Тейк Профит не двигали.

Иллюстрация нашей торговой системы:

Если бы мы закрылись при кажущемся повороте цены, прибыль составила бы всего лишь несколько центов. Торговая дисциплина позволила отработать стратегию и получить запланированный доход.

Когда предоставлялась возможность, мы закрывали часть позиции, выставляли безубыток и отпускали цену в «свободное плавание», забирая потом хорошие прибыли.

Хотите узнать о нашей стратегии более подробно от лица профессионалов? Тогда переходите на сайт брокера Alpari, выбирайте раздел «Обучение» и ищите в перечне курс «Торговая стратегия. Базовый принцип».

Его преподает профессиональный трейдер – Марат Газизов. Методика необыкновенно популярная, реально работающая. Кстати, на своей официальной странице в ВК Марат ежедневно ведет обзоры рынков для эффективной торговли. Заглянуть не помешает.

Ошибка 3. Отсутствие реестра сделок и дневника трейдера

Все сделки необходимо анализировать в дневнике, чтобы извлекать уроки из своих ошибок. По каждой сделке необходимо писать, по стратегии ли она была открыта и закрыта, прибыль была получена или убыток, какой урок можно извлечь.

Ошибка 4. Торговля на открытии рынка

Александр Элдер, профессиональный трейдер и эксперт биржевой торговли, отмечает, что торговлей на открытии рынка, как правило, увлекаются дилетанты. В ранние утренние часы можно неплохо подзаработать, но можно и потерять крупные суммы, поскольку ценовая динамика еще не сформировалась.

Ошибка 5. Смешение разных стилей торговли

Желательно выбирать какое-то одно направление торговли и развиваться, специализироваться в нем. Поверхностное изучение различных методик однозначно не даст позитивного результата.

7. Как успешно торговать на фондовом рынке — профессиональная помощь в обучении трейдингу

Чтобы научиться профессиональному трейдингу, очень важно пройти качественное обучение. Ниже мы рассмотрим несколько компаний, предлагающих хорошие обучающие программы.

В первую очередь необходимо вновь упомянуть брокеров «Финам» и «Церих», которые обучают новичков торговле непосредственно на фондовом рынке.

Помимо базовых теоретических знаний, формируются практические умения, благодаря которым начинающие трейдеры вникают в сущность функционирования рынка.

Можно записаться на семинар «Трейдинг на финансовых рынках» от ОАО «Нефтепромбанк», где рассказывается о заработке на бирже абсолютно любого типа.

Преподаватели разбирают наиболее популярные стратегии, все занятия полностью бесплатны.

«Финансовая Академия» выработала собственную программу, состоящую из двух лекций и девяти практических занятий. Упор на практику дает ощутимый результат: новички торгуют на реальные деньги и выходят на прибыль уже после первых трех дней обучения.

Если вы хотите стать профессиональным трейдером – обратите внимание на один из упомянутых нами вариантов и воспользуйтесь выгодными возможностями (к тому же, они по большей части бесплатные).

8. Заключение

Мы поговорили о заработке на фондовой бирже, ее особенностях, отдельно проанализировали обучающие материалы различных фирм. Надеемся, что информация оказалась полезной и интересной!

Если вам понравилась статья, пожалуйста, поставьте ей рейтинг и выразите свое мнение в комментариях. Удачи вам и большого профита в биржевой игре!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Инструменты фондового рынка

Рассмотрим ключевую тему, касающуюся инвестиций в ценные бумаги — инструменты фондового рынка. В этой публикации я расскажу об основных инструментах российского и зарубежного рынка ценных бумаг: в чем их особенности, отличия друг от друга, плюсы и минусы, а также дам ссылки на другие статьи сайта, где каждый из этих инструментов и другие важные моменты рассмотрены подробнее. Итак, начнем.

1. Инструменты российского и зарубежного фондового рынка
2. Акции
3. Облигации
4. Фондовые индексы
5. ETF-фонды
6. Депозитарные расписки

Инструменты российского и зарубежного фондового рынка

Фондовый рынок — это один из мировых финансовых рынков, на котором обращаются ценные бумаги. Можно выделить 5 основных популярных инструментов фондового рынка:

1. Акции.
2. Облигации.
3. Фондовые индексы.
4. ETF-фонды.
5. Депозитарные расписки.

Все это активы, которые торгуются на рынке ценных бумаг и могут стать предметом инвестирования или трейдинга. Есть и другие инструменты фондового рынка, но они гораздо менее популярны среди инвесторов, поэтому их я рассматривать не буду. Теперь поговорим о каждом из перечисленных активов подробнее.

Акции

Акция — это ценная бумага, удостоверяющая право владения долей в бизнесе компании.

Акции всегда были и остаются самым популярным инструментом фондового рынка, они пользуются наибольшим спросом среди инвесторов и трейдеров. Одновременно этот инструмент является самым агрессивным, самым рисковым. Покупая акции, инвестор вкладывает капитал в реальный бизнес, рассчитывая на часть прибыли и принимая на себя все, связанные с этим, риски.

Доход от акций можно получить двумя способами:

1. Разница между ценой покупки и продажи. — часть от распределяемой прибыли компании.

Причем инвестор может сочетать оба этих способа, например, какое-то время держать акции в портфеле и получать дивиденды, а потом продать их по выгодной цене.

Существует 2 вида акций:

1. Обыкновенные акции — это акции, дающие право голоса в управлении компанией и право на получение дивидендов, которые не гарантируются.
2. Привилегированные акции — это акции, дающие право на первоочередное получение дивидендов (может быть определен даже их точный размер), но часто не предполагающие право голоса в управлении компанией.

Также можно выделить 3 типа акций по степени надежности эмитентов, и, соответственно, уровню риска вложений в них:

1. Голубые фишки — акции самых высоконадежных компаний, лидеров рынка с наивысшей рыночной капитализацией. Подробнее: что такое голубые фишки?
2. Акции второго эшелона — акции крупных, узнаваемых компаний со средним уровнем рыночной капитализации, не вошедших в голубые фишки.
3. Акции третьего эшелона — акции котирующихся на бирже компаний с самым низким уровнем рыночной капитализации, например, молодых, развивающихся компаний. Подробнее: акции второго и третьего эшелона.

Существует три основных стратегии инвестирования в акции, инвестор вправе выбирать ту, которая больше соответствует его желаниям и возможностям, либо сочетать их:

1. Дивидендная стратегия — покупка акций компаний, выплачивающих высокие дивиденды. Подробнее: дивидендные акции.
2. Стоимостное инвестирование — покупка акций недооцененных на данный момент компаний с перспективой роста, опережающего рост рынка в целом.
3. Покупка акций роста — покука акций, которые традиционно растут в цене выше рынка в целом. Подробнее: акции роста и стоимостные акции.

В целом, более подробно об инвестициях в акции можно почитать в статье Инвестиции в акции.

Облигации

Облигация — это ценная бумага, являющаяся долговым обязательством, гарантирующая право возврата долга и выплату заранее оговоренного дохода.

Если акции являются самой рисковой ценной бумагой, то облигации — наоборот, самой консервативной и надежной. Однако, надежность облигаций тоже относительная и во многом зависит от самого эмитента.

Если при покупке акций покупатель становится инвестором компании и владельцем доли в ее бизнесе, то при покупке облигаций он становится кредитором: фактически, дает деньги в долг на условиях платности и возвратности.

Доход от облигаций можно получить двумя способами:

1. Купонный доход — плата за пользование заемными средствами, выплачиваемая в заранее оговоренном объеме каждый оговоренный период.
2. Разница между ценой покупки и продажи.

Облигации выпускаются по номинальной стоимости на определенный срок, в течение которого регулярно выплачивается купонный доход. По окончанию срока производится погашение облигации — возврат инвестору ее номинальной стоимости.

По мере обращения на бирже облигации могут как расти, так и падать в цене: рыночная цена может быть больше или меньше номинала. Но при этом, если акции, например, могут со временем вырасти в цене в разы, то цена облигации, как правило, колеблется в пределах плюс-минус 10% от номинала.

Облигации, в отличие от акций, могут выпускаться не только бизнес-компаниями, но и государственными структурами. Например, в России облигации выпускает Минфин, а в США — Госказначейство. Они могут быть разных видов, например, существует 6 видов российских гособлигаций ОФЗ.

Облигации, так же как и акции, можно классифицировать по степени надежности эмитента:

• Государственные облигации;
• Муниципальные облигации;
• Облигации компаний голубые фишки;
• Облигации второго эшелона;
• Облигации третьего эшелона.

Главным критерием оценки надежности облигаций выступают кредитные рейтинги эмитентов: чем выше рейтинг, тем выше надежность вложений. Облигации компаний с самыми низкими кредитными рейтингами называют мусорные облигации.

Главным риском инвестирования в облигации является объявление дефолта ее эмитентом — в этом случае владелец не получит возврат своих средств и причитающийся доход.

Подробнее об инвестировании в облигации читайте в статье: Инвестиции в облигации.

Фондовые индексы

Фондовые индексы — это агрегированные показатели, характеризующие стоимость группы входящих в них ценных бумаг, каждая из которых имеет свой вес.

Фондовые индексы рассчитываются биржами, входящие в их состав ценные бумаги, а также их доли тоже определяются биржами и периодически могут меняться. Наиболее широкую известность имеют индексы акций. Как правило, в каждой стране есть основной фондовый индекс, включающий самые популярные акции и характеризующий состояние фондового рынка страны в целом, и другие индексы: более широкие, отраслевые, региональные и т.д. Например, главным американским фондовым индексом является индекс Доу-Джонса, а главным российским — индекс ММВБ.

Фондовые индексы, в отличие от стоимости акций, измеряются не в денежном выражении, а в пунктах. При создании индекса берется базовая величина 100 пунктов, а дальше она меняется под воздействием рыночных факторов.

Доход от фондового индекса можно получить в виде разницы между ценой его покупки и продажи. Однако, сами индексы — это показательные величины, а не активы, непосредственно купить их нельзя. Но можно купить биржевой фонд, созданный на основе конкретного индекса (см. далее).

Подробнее об этом инструменте фондового рынка читайте в статье: Мировые фондовые индексы.

ETF-фонды

ETF-фонды (или биржевые, индексные фонды) — это сложные биржевые активы, состоящие из ряда простых, входящих в них, инструментов в определенном соотношении.

ETF-фонды могут состоять из акций, облигаций, драгоценных металлов, финансовых инструментов, недвижимости и других биржевых товаров. Покупая биржевой фонд, инвестор одновременно вкладывает в целый ряд финансовых активов и компаний, чем снижает свои риски. Если некоторые из активов, входящих в фонд, упадут в цене, а остальные продолжат расти, фонд в целом будет расти. Таким образом, главная цель инвестирования в ETF-фонды — диверсификация рисков.

ETF-фонды это западное «изобретение», в России есть свой аналог — биржевые ПИФы (БПИФы).

Биржевые фонды отличаются от фондовых индексов тем, что в их состав могут входить не только акции, но и другие активы, а также тем, что доля активов в фонде может быть отличной от их доли в аналогичном индексе (хотя, может и совпадать). Также их стоимость измеряется не в пунктах, а в конкретной валюте. Если фондовые индексы рассчитываются биржами, то эмитентами ETF-фондов выступают управляющие компании. Ну и самое главное отличие в том, что биржевой фонд — это уже реальный актив.

Доход от биржевого фонда чаще всего определяется разницей между ценой его покупки и продажи. Покупая фонд, инвестор может становиться реальным владельцем входящих в него активов. Некоторые ETF-фонды (но не все) выплачивают владельцам дивиденды от акций, входящих в их состав.

В последнее время ETF-фонды стали очень популярны среди инвесторов, благодаря хорошему сочетанию их доходности и риска. Подробнее об этом инструменте фондового рынка читайте в статье: ETF-фонды. Биржевые индексные фонды.

Депозитарные расписки

Депозитарная расписка — это финансовый инструмент, удостоверяющий право владения ценными бумагами зарубежных эмитентов.

Благодаря депозитарным распискам, существенно упрощается процедура выхода на зарубежные биржи для эмитента и процедура инвестирования в зарубежные ценные бумаги для инвестора. Их также называют вторичными ценными бумагами, потому что, по сути, это «ценные бумаги на право владения ценными бумагами».

Эмитентами депозитарных расписок обычно выступают крупные инвестиционные банки или трастовые компании. Эмитент ценных бумаг передает свои бумаги на ответственное хранение в зарубежный банк-депозитарий, а этот банк выпускает депозитарные расписки на полученные бумаги, которые поступают в биржевое обращение.

Покупая депозитарную расписку, инвестор приобретает все права на ценные бумаги, право пользования которыми она удостоверяет. Например, на получение дивидендов по акциям или купонного дохода по облигациям.

Этот актив интересен еще и тем, что с его помощью можно приобретать отечественные ценные бумаги за валюту на зарубежных биржах, тем самым, защищая себя от риска обесценивания национальной валюты.

Подробнее об этом инструменте читайте в статье: Депозитарные расписки.

Теперь вы знаете, какие инструменты фондового рынка в России и за рубежом можно использовать для получения инвестиционного дохода. Оставайтесь на Финансовом гении и повышайте свою финансовую грамотность! До новых встреч!

Инструменты фондового рынка

Финансовые инструменты фондового рынка – это тема, которая в последнее время приобрела широкое распространение.

Для начала стоит разобраться в том, что представляют собой финансовые инструменты. Это фьючерсы, акции, опционы и облигации. Конечно, есть и иные инструменты, но либо о них малоизвестно, либо они неликвидны.

Самым простым видом финансового инструмента являются облигации, о которых речь пойдет ниже.

Облигации на фондовом рынке

Облигациями принято называть ценные бумаги, которые разрешают получать фиксированный доход. Чаще всего процент, который получает человек, обговаривается во время выпуска облигаций и в течение действия инструмента остается неизменным.

Например, компанией выпускаются облигации равные ста рублям под пять процентов годовых. Это означает, что в любом случае владелец будет получать по пять рублей в год. Выгода облигаций в основном кроется в минимальных рисках. Ведь если вы владеете облигацией, то можете быть уверенным в постоянном доходе.

Депозит в банке основывается на подобных принципах, как и облигации.
Но и недостатки у облигации тоже есть. Например, вы знаете размер своей прибыли заранее, и курс облигаций постоянно колеблется. Если вы планируете заниматься биржевой торговлей на активном уровне, то этот финансовый инструмент выбирать не стоит.

Акции на фондовом рынке

Не менее распространенным финансовым инструментом являются акции , с помощью которых можно получить доход, только размер его вам не будет известен заранее. Доход от акции

Акции считаются главным инструментом на фондовом рынке. Кроме того акцион может принимать участие на собраниях акционеров и принимать незначительные решения.

В основном на курс акций влияют постоянные слухи, новости и конечно же отчеты финансового плана. За счет того что курс очень сильно колеблется этот финансовый инструмент остается долгое время на пике популярности. Котировки на акции вы можете посмотреть на Фондовой биржи Санкт-Петербурга SPBEX.

Главным недостатком акций является то, что их нельзя купить или просто забыть. Для того чтобы сохранить и приумножить свой бюджет нужно постоянно следить за новостями на бирже.

У акций есть разновидность это привилегированные акции , которые позволяют часть своего имущества зафиксировать для случая банкротства. Для человека, который активно следит за акциями, привилегированные практически ничем не отличаются от простых. Для того кто долго «сидит» на бирже более предпочтительнее привилегированные акции так как если компания разориться то свои средства можно будет вернуть назад.

Фьючерсы на фондовом рынке

Фьючерсом называется контракт на приобретение какого-либо инструмента в будущем по ценам, которые актуальны на сегодняшний день. Это направление становится популярным за счет того что фьючерс можно как продавать так и покупать со своей выгодой.

Например, вы покупаете акции за сто рублей, а со временем они дорожают, и вы их можете продавать в разы дороже.

Стоит усвоить такое правило, что чем дороже акции, тем дороже будет фьючерс. Экспирация – это период когда необходимо выполнять условия созданные фьючером. И если вы не дожидаетесь этого периода, то фьючерс ничем не отличается от акций, особенно если речь идет только о дневных продажах.

Но и свои недостатки в этом тоже есть, ведь акции могут не всегда расти, их цена может и снижаться, а тем самым вы сработаете в минус. Стоит помнить о том, что риски высоки, и если все неправильно спланировать и рассчитать, то можно потерпеть значительные убытки.

Опционы на фондовом рынке

Опционы – это инструменты, с которыми лучше не связываться новичкам, так как они имеют фатальный характер. Но стоит уяснить, что сталкиваться с этим видом пассивного дохода нужно не менее чем через полгода своей карьеры трейдером.

Финансовые инструменты фондового рынка, это тема, изучение которой просто необходимо для любого начинающего трейдера. Выше были описаны самые основные из этих инструментов, говорить об остальных просто не имеет смысла, так как в настоящее время они не актуальны, и вряд ли вы захотите ими пользоваться.

Источник https://hiterbober.ru/forex/chto-takoe-fondovyj-rynok.html

Источник https://fingeniy.com/instrumenty-fondovogo-rynka/

Источник http://smart-traders.ru/instrumenty-fondovogo-rynka.html

Источник