Акции онлайн

Инвестирование в акции и иностранную валюту — наиболее популярные инструменты для заработка на фондовой бирже. При правильном подходе они могут стать для инвестора стабильным источником пассивного дохода в виде роста стоимости активов и выплаты дивидендов.

Что такое акции?

Акция — это ценная бумага, которую выпускает в оборот юридическое лицо — компания, организация, предприятие. Приобретая акции, физическое лицо становится одним из собственников компании: его доля прямо пропорциональна количеству приобретенных акций. Одно юридическое лицо может выпустить любое количество акций: от нескольких штук до нескольких миллионов. В зависимости от правового статуса компании они могут принадлежать:

• Ограниченному кругу лиц (владельцам и сотрудникам) — ЗАО.
• Неограниченному кругу лиц (акционером может стать кто угодно) — ПАО.

Компания, выпускающие акции называются эмитентами, а лица, которые эти акции покупают — акционерами (инвесторами).

Для того, чтобы инвестор мог принимать взвешенные решения о покупке акций той или иной компании, эмитенты ежеквартально публикуют финансовые отчеты о своей работе. Их структура правления прозрачна, а планы на будущее развитие объявляются всем акционерам публично. Это позволяет каждому лично оценить перспективы компании и выгодность своих вложений.

Принцип заработка на акциях достаточно прост и включает две составляющие. Во-первых, инвестор, покупая акции сегодня, надеется продать их в будущем по более высокой цене. Доходом в этом случае служит разница между ценой покупки и ценой продажи акции. Во-вторых, когда инвестор покупает акции, он по сути приобретает долю бизнеса и может претендовать на получение части прибыли — дивидендов. Риск инвестирования в акции заключается в том, что их цена может со временем не только расти, но и уменьшаться, и, кроме того, эмитенты не обязаны выплачивать дивиденды и могут направить полученную прибыль на развитие компании. Поэтому при инвестировании рекомендуется вкладывать сразу в несколько компаний.

Какие акции можно купить?

Чаще всего выделяют акции двух видов: обыкновенные и привилегированные. Владельцы обыкновенных акций получают дивиденды в обычном порядке и также могут участвовать в принятии решений по вопросам деятельности компании (при наличии достаточного количества акций). Кроме того, обыкновенные акции, как правило, более ликвидны, что означает их большую доступность на рынке и возможность их быстрой продажи в случае необходимости. Привилегированные акции гарантируют получение фиксированных дивидендов, однако лишают владельца права принятия решений в компании (за исключением некоторых случаев).

Обладатели префов (привилегированных акций), в случае банкротства компании, первыми из числа акционеров получают выплаты и возмещения. Оба вида акций можно приобрести на фондовой бирже.

На нашем сайте потенциальные инвесторы могут выбрать акции компаний по нескольким параметрам. В их числе:

• темпы роста и падения цены;
• величина капитализации;
• текущая стоимость акций;
• доходность.

Показатели обновляются согласно текущим ценам фондового рынка.

Как купить акции онлайн?

Купить акции онлайн можно на нашем сайте. Для этого следует выбрать соответствующее предложение, внимательно ознакомиться с его условиями, и подать заявку на покупку активов.

После перехода на сайт инвестиционного брокера, клиент может приобрести акции заинтересовавшей его компании дистанционно. Для удобства предусмотрено несколько способов оплаты, доступные в личном кабинете инвестора.

Как продать акции после получения дивидендов?

Акции с дивидендами продаются с участием компании-брокера или акционером самостоятельно. В первом случае потребуется:

Заключить соглашение на предоставление брокерских услуг.

1. Открыть депозит.
2. Перевести акции со счета держателя на брокерский счет — заполняется форма на перевод активов держателя акций.
3. Продать акции.
4. Получить деньги.

В зависимости от правил оказания услуг со стороны конкретного брокера, механизм взаимодействия может включать в себя дополнительные этапы. Также многое зависит от региональной составляющей: к примеру, акции компаний США могут быть недоступны к продаже в определенном списке государств.

Если акционер действует самостоятельно, то сделка совершается после подтверждения права собственности на пакет акций. Для этого следует обратиться непосредственно к эмитенту (компании), либо воспользоваться услугами регистратора. Затем составляется нотариальный договор между держателем акций и покупателем.

Часто задаваемые вопросы

Не нашли ответа на интересующий вас вопрос? Задайте его нашим экспертам, и ответ придет вам на email

10 лучших акций банковского сектора на 2021 год

В этой статье мы рассмотрим лучшие акции банков на 2021 год. Если хотите, можете пропустить наш подробный анализ перспектив банковской отрасли на 2021 год и некоторых основных катализаторов роста банковских акций и перейти непосредственно к рейтингу акций.

Акции банков в 2020 году сильно пострадали из-за снижения потребительских расходов, сокращения автокредитов и закрытия предприятий в связи с кризисом, вызванным коронавирусом. Компания Berkshire Hathaway “Оракула из Омахи” Уоррена Баффета сократила свои пакеты акций банков и направила деньги в секторы здравоохранения и технологий. В третьем квартале этого бурного года Berkshire Hathaway продала большую часть своих акций Wells Fargo & Co. и JPMorgan Chase.

Тем не менее, в 2021 году банковские компании должны вернуться к норме на фоне массовой доступности вакцин против коронавируса, снижения числа заражений по всему миру и пакета мер стимулирования экономики на 1,9 трлн долларов, который должен быть одобрен Палатой представителей в конце этой недели.

Акции банков – восстановление и катализаторы роста

Большинство банков сообщили о снижении выручки в четвёртом квартале 2020 года, поскольку кредитные показатели и потребительские расходы значительно снизились. Тем не менее, акции банков демонстрируют признаки восстановления. Большинство крупных банков начали объявлять о программах выкупа акций после того, как Федеральная резервная система сняла свой запрет на это, введённый с целью защиты экономики после пандемии.

Аналитики Morgan Stanley недавно заявили, что средние ставки списания и общий уровень просроченной задолженности демонстрируют признаки улучшения. При этом они отмечают самые высокие темпы роста в годовом исчислении за последние 8 лет. Банковский индекс NASDAQ за последние 3 месяца вырос на 24%.

Тем не менее, банки будут ощущать на себе последствия коронавируса ещё несколько месяцев. В своём прогнозе по банковской отрасли агентство Deloitte заявило, что банковскому сектору США следует рассчитывать в общей сложности на 318 млрд долларов чистых убытков по кредитам с 2020 по 2022 год. В отчёте говорится, что большая часть этих потерь будет приходиться на кредитные карты, коммерческую недвижимость и кредиты для малого бизнеса.

Лучшие акции банков 2021 года. Jonathan Weiss / Shutterstock.com.

Отличная возможность

Благоразумные инвесторы понимают, что сейчас может быть самое подходящее время для покупки акций банков на 2021 год и далее. Потребительские расходы неизбежно вернутся к норме, поскольку число заражений COVID-19 падает, и люди начинают тратить деньги. Согласно статистике от правительства, розничные продажи в январе продемонстрировали самый большой скачок за семь месяцев благодаря восстановлению рабочих мест и общих потребительских расходов.

Розничные продажи за месяц подскочили на 5,3%. Аналогичным образом, WSJ сообщает, что по модели GDPNow Федерального резервного банка Атланты в первом квартале ожидается рост экономики с учётом сезонных колебаний в размере 9,5% в год. Это выше оценки в 4,5%, данной неделей ранее.

Банки – не единственная отрасль, столкнувшаяся с неопределённостью. Даже крупные инвесторы (так называемые “умные деньги“) теряют свою власть на рынках. Репутация индустрии хедж-фондов сильно испортилась за последнее десятилетие, в течение которого их доходность отставала от нехеджированной доходности рыночных индексов.

С другой стороны, исследование Трейдинг портала HowToTrade позволяет заранее определять избранную группу активов хедж-фондов, которые с марта 2017 года опережают индексные фонды на основе S&P 500 более чем на 88 процентных пунктов. В период с марта 2017 года по 5 февраля 2021 года акции из нашей ежемесячного информационной подборки выросли на 187,5% при росте индекса SPY на 75,8%. Наши акции обогнали рынок более чем на 111 процентных пунктов.

Мы также смогли заранее определить избранную группу активов хедж-фондов, которые значительно отставали от рынка. Мы отслеживаем и публикуем список этих акций с февраля 2017 года, и к 16 ноября они потеряли 13%. Именно поэтому мы считаем, что настроения хедж-фондов являются чрезвычайно полезным индикатором, на который инвесторы должны обратить внимание.

Учитывая этот контекст и перспективы отрасли, давайте перейдём непосредственно к списку лучших акций банков на бирже на 2021 год.

10. Capital One Financial Corporation (NYSE:COF)

Компания Capital One из Вирджинии специализируется на автокредитовании, кредитных картах и других банковских услугах. Аналитик Wolfe Research Билл Каркач недавно дал бычий прогноз относительно акций Capital One, сославшись на оптимистичные показатели кредитных карт за январь, свидетельствующие о продолжающемся восстановлении.

В своей заметке аналитик пишет, что он вообще не видит ухудшения ситуации в кредитных показателях, по крайней мере, до первого квартала 2022 года. В январе совет директоров Capital One одобрил программу выкупа своих обыкновенных акций на сумму до 7,5 млрд долларов.

По состоянию на конец четвёртого квартала долями в финансовой корпорации Capital One владели 56 хедж-фондов из 887 фондов в базе данных Трейдинг портала HowToTrade, при том что в третьем квартале их было 42. Крупнейший акционер компании – Harris Associates, владеющий 7 млн акций на сумму 693 млн долларов.

9. Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY)

Мичиганская компания Ally Financial занимает девятое место в нашем списке лучших банковских акций на 2021 год. Она предлагает автокредиты, страховые услуги, ипотеку и услуги корпоративного финансирования.

По результатам четвёртого квартала акции коммерческого банка превзошли прогнозы аналитиков на фоне сокращения его резервов на покрытие убытков по кредитам и роста объёмов потребительских автокредитов. В январе акции Ally Financial начали расти после того, как руководство компании объявило о программе выкупа акций на сумму 1,60 млрд долларов.

Согласно нашей базе данных, количество длинных позиций хедж-фондов по ALLY в конце четвёртого квартала 2020 года увеличилось. Акции Ally Financial Inc. держит 57 хедж-фондов, при том что в третьем квартале было 53. Крупнейшим акционером компании является Harris Associates – ей принадлежит 28,2 млн акций на сумму 1 млрд долларов.

8. U.S. Bancorp (NYSE:USB)

U.S. Bancorp из Миннесоты – один из крупнейших банков страны с активами на сумму 495 млрд долларов. Родительская компания Национальной ассоциации банков США недавно получила от аналитика Citi оценку Buy, глядя на сильные прогнозы в отношении её платежного бизнеса и другие катализаторы роста.

Компания Berkshire Hathaway Уоррена Баффета, вложившая в U.S. Bancorp 6,1 млрд долларов, на конец четвёртого квартала 2020 года держит 131 млн акций компании. Наша база данных показывает, что в конце четвёртого квартала 60 хедж-фондов владели акциями U.S. Bancorp, а в третьем квартале их было 48.

US Bancorp (NYSE:USB).

7. American Express Company (NYSE:AXP)

American Express занимает 67-е место в списке Fortune 500. Только в США по состоянию на 2019 год у компании было более 54,7 млн активных кредитных карт. В начале февраля аналитик Baird Дэвид Джордж понизил рейтинг акций American Express с Outperform до Neutral, сославшись на опасения по поводу оценки. По состоянию на конец четвёртого квартала фонду Viking Global Андреаса Халворсена принадлежит 5,22 млн акций компании на сумму 631,6 млн долларов.

По состоянию на конец четвёртого квартала акциями American Express. владело 60 хедж-фондов из базы данных Трейдинг портала HowToTrade, при том что в третьем квартале их было 48. Крупнейшим акционером является Berkshire Hathaway, владеющая 151,6 млн акций AXP.

6. The Charles Schwab Corporation (NYSE:SCHW)

Калифорнийская корпорация Charles Schwab Corporation предоставляет обычные банковские услуги, банковское обслуживание предприятий, торговую платформу и услуги по управлению активами. Банк был основан в 1971 году Чарльзом Швабом, капитал которого превышает 10 миллиардов долларов. Активы банка оцениваются более чем в 3,3 трлн долларов.

С начала года акции Charles Schwab упали более чем на 34%. Недавно рейтинг акций был повышен аналитиком Wolfe Research Стивеном Чубаком от Underperform до уровня Peer Performance.

По состоянию на конец четвёртого квартала долями в Charles Schwab Corporation владел 61 хедж-фонд из 887 фондов в базе данных Трейдинг портала HowToTrade, при том что в третьем квартале их было 53. Крупнейший акционер компании – Generation Investment Management, которому принадлежит 27,9 млн акций на сумму 1,4 млрд долларов.

Jonathan Weiss / Shutterstock.com.

Итак, мы добрались до первой пятёрки списка, где перечислены банки Америки, акции которых стоит купить на 2021 год.

5. Morgan Stanley (NYSE:MS)

Имея более 60 000 сотрудников и филиалы примерно в сорока двух странах, Morgan Stanley является одной из крупнейших финансовых компаний в мире. Компания имеет несколько подразделений, включая Институциональные ценные бумаги, Управление капиталом и Управление инвестициями.

В четвёртом квартале 2020 года ValueAct Capital Джеффри Уббена сократил свою долю в компании на 28%. Однако фонду по-прежнему принадлежит 8,28 млн акций компании на сумму 567,68 млн долларов.

Согласно нашей базе данных, количество длинных позиций хедж-фондов по Morgan Stanley в конце четвёртого квартала 2020 года уменьшилось. Позиции по акциям Morgan Stanley на конец декабря держит 66 хедж-фондов, при том что в третьем квартале их было 70. Крупнейший акционер компании – принадлежащий Бойкину Карри Eagle Capital Management, которому принадлежит 13 млн акций на общую сумму 894 млн долларов.

4. The Goldman Sachs Group, Inc. (NYSE:GS)

Goldman Sachs – одна из крупнейших инвестиционных банковских и финансовых компаний в мире. По состоянию на конец 2020 года активы банка оцениваются более чем в 1,3 трлн долларов. Недавно он заявил, что планирует запустить недорогую цифровую инвестиционную платформу под названием “Marcus Invest“, с помощью которой обычные люди смогут торговать и инвестировать в акции, так что покупка акций банка сейчас будет достаточно разумным шагом.

В четвёртом квартале фонд Кена Фишера Fisher Asset Management увеличил свою долю в банке на 7%, завершив период с 2,48 млн акций компании на сумму 652,9 млн долларов.

В нашей базе данных зафиксировано 76 хедж-фондов, которые владели акциями Goldman Sachs Group Inc., тогда как в третьем квартале было 70 фондов. Крупнейшим акционером компании является Eagle Capital Management.

Источник: mikewaters / 123RF Stock Photo.

3. Citigroup Inc. (NYSE:C)

На третьем месте в десятке лучших акций банков на 2021 год занимает Wells Fargo. Банк был образован в результате слияния Citicorp и финансового конгломерата Travelers Group. По состоянию на конец 2019 года совокупные активы Citigroup оцениваются в 1,95 трлн долларов. Банк имеет более 138 млн счетов с кредитными картами и 564 млрд долларов ежегодных продаж.

Глобальный сегмент потребительского банкинга Citi насчитывает около 2348 отделений и принёс в 2019 году прибыль без учёта налогов в размере 7,4 млрд долларов.

По состоянию на конец четвёртого квартала акциями Citigroup Inc. владел 61 хедж-фонд из 887 фондов в базе данных Трейдинг портала HowToTrade, при том что в третьем квартале их было 91. Harris Associates является крупнейшим акционером компании, которому принадлежит 27 млн акций на сумму 1,67 млрд долларов.

2. Wells Fargo & Company (NYSE:WFC)

Второе место в списке 10 лучших банковских акций на 2021 год занимает Wells Fargo. Банк имеет активы на сумму более 1,9 трлн долларов, более 65 млн клиентов и 26 млн активных пользователей мобильного приложения. Недавно банк объявил, что намерен продать подразделение Wells Fargo Asset Management частным инвестиционным компаниям GTCR LLC и Reverence Capital Partners за 2,1 млрд долларов.

Этот шаг является частью стратегии Wells Fargo по расширению своего в сфере управления капиталом и брокерских услуг. В четвёртом квартале 2020 года фонд Berkshire Hathaway легендарного инвестора Уоррена Баффета сократил свою долю в банке на 59%, завершив период с 52,4 млн акций компании на сумму 1,58 млрд долларов.

Наша база данных показывает, что в конце декабря 99 хедж-фондов владели акциями Wells Fargo & Company, а в третьем квартале их было 90.

1. Bank of America Corporation (NYSE:BAC)

Bank of America, вторая по величине банковская компания в США, возглавляет список десяти лучших вариантов для инвесторов, желающих купить акции банка на 2021 год. По состоянию на конец 2020 года активы Bank of America оцениваются более чем в 2,82 трлн долларов. Он работает более чем в 35 странах и обслуживает 66 млн потребительских счетов.

В четвёртом квартале прибыль Bank of America упала на 28% до 0,59$ на акцию, но превзошла прогнозы Уолл-стрит в 0,55$. Выручка за этот период упала на 10% до 20,2 млрд долларов, что ниже прогнозов аналитиков примерно на 500 млн долларов.

В конце декабря 2020 года в общей сложности 99 хедж-фондов, отслеживаемых Трейдинг порталом HowToTrade, занимали длинные позиции по BAC, при этом кварталом ранее их было 88.

ТОП к покупке на российском рынке – выбираем лучшие акции на ММВБ

Здравствуйте, дорогие друзья. На российском рынке торгуются акции десятков крупных компаний, но распылять внимание на все бумаги нет смысла. Для торговли желательно отбирать самые ликвидные акции ММВБ, этими бумагами интересуется большинство трейдеров. По этим инструментам нет проблем с волатильностью, также нет недостатка спроса и предложения – всегда есть интерес со стороны продавцов и покупателей.

Скринер акций – не единственный способ подобрать подходящие для торговли бумаги. Есть и другие способы отбора лучших с точки зрения ликвидности акций. На них сегодня и сконцентрируем внимание.

Что такое ликвидность

Термин «ликвидность» произошел от латинского liquidus (жидкий). Применительно к финансовому рынку это означает простоту продажи или покупки актива. Если он востребован, то всегда есть заявки от покупателей и продавцов по цене, близкой к рыночной.

Хороший пример низкой ликвидности – рынок недвижимости. Исключения есть, но в целом квартиру сложно продать быстро без существенной скидки. Та же проблема возникает при работе с узкоспециализированными товарами. Специфические двигатели, прессы и прочее оборудование невозможно быстро продать.

На финансовом рынке представление о ликвидности дает стакан, в котором отображаются заявки продавцов и покупателей на разных ценовых уровнях. В примере на рисунке ниже показан стакан для акций Сбербанка. Это высоколиквидный актив, есть большой объем заявок в обе стороны. Стакан приведен из Квика. Если не умеете работать в этой платформе, пройдите ликбез, как торговать в терминале QUIK.

Для сравнения приведу стакан для УК «Arsagera» (российская управляющая компания). Как видите, ликвидность на порядок ниже по сравнению со Сбербанком. К тому же есть явный перекос в пользу продавцов, объем на продажу превышает число заявок со стороны покупателей.

Этот критерий напрямую влияет на торговлю. Если бы трейдер захотел продать 100 акций Арсагеры, то не смог бы сделать этого физически. За счет покрытия существующих заявок на покупку ценных бумаг удалось бы приобрести лишь 67 акций, при этом была бы выбрана вся ликвидность по ценам с 4,06 по 3,97.

Это одна из особенностей реального трейдинга. Торговля ведется не в «Форекс-кухне», где брокер не выставляет ограничения по объемам торгов. По каждой сделке есть реальный контрагент, без противоположной стороны торговать не получится.

Критерии ликвидности

Критерием, характеризующим этот показатель, является free float, на русский язык этот термин переводится как число акций в свободном обращении. Это количество ценных бумаг, торгующихся на бирже. Их может купить любой желающий.

Все выпущенные акции делятся на несколько групп в зависимости от владельца:

• Бумаги, выпущенные в обращение (Shares Outstanding).
• Те, которые эмитент оставил в своей собственности (Company owned).
• Купленные институциональными инвесторами. Считается, что этот тип покупателей формирует долгосрочные портфели, и эти акции не попадут на рынок.

Для расчета показателя free float нужно из общего количества выпущенных ценных бумаг вычесть объем акций, выкупленный инвесторами с целью долгосрочного хранения. Если принять всё количество выпущенных ценных бумаг за 100%, то free float может принимать значения от 0% до 100%. Чем этот показатель выше, тем большей окажется ликвидность.

Основная сложность в расчете этого показателя — необходимость сбора информации об основных акционерах. Эти данные публикуются в разделе «Investor Relations» или документации на сайте компании.

Также free float рассчитывается в информационно аналитических сервисах. Например, на marketscreener.com есть в том числе и акции России, приводится информация по основным акционерам, числу ценных бумаг, структуре бизнеса в целом. Те же данные найдете на finance.yahoo .

Единственный недостаток этих сервисов – в них доступны не все российские компании. Гиганты наподобие Сбербанка и Газпрома, конечно, включены в базу, но сравнительно небольших в мировом масштабе компаний может и не быть. Иногда информация по акционерам и free float обновляется не сразу.

Помимо marketscreener и finance.yahoo есть и аналоги. Отбирать акции для работы можно с помощью finviz.com , financemarker.ru .

Если интересует исключительно показатель free float, то для крупнейших компаний 1 и 2 уровней его рассчитывает сама Московская биржа. Нужная статистика находится в разделе « Количественные показатели ».

Обратите внимание – коэффициент free float для Сбербанка на ММВБ равен 48%, а на marketscreener.com 47,1%. Небольшие погрешности в значениях этого показателя допустимы. В таблице Газпрому соответствуют 2 позиции, тикер SBER обозначает обычные акции, а SBERP – привилегированные.

Еще один способ оценки ликвидности – посмотреть количество заключенных сделок по акциям соответствующей компании. Эта статистика публикуется на сайте Московской биржи . В левой части экрана в окне с фильтрами нужно выбрать вариант «Итоги», интересующую дату и режим торгов Т+.

В таблице увидите проторгованный за сессию объем, количество заключенных сделок, а также данные по ценам. Если будете работать с первыми 10-20 компаниями, гарантированно не будете испытывать проблем с ликвидностью.

Индекс голубых фишек

Из таблицы в примере выше отбирается пул акций с неплохой ликвидностью. В дальнейшем их можно фильтровать с помощью индекса голубых фишек, в его корзину включены крупнейшие компании на российском рынке. Во вкладке « База расчета » в соответствующем разделе на сайте ММВБ публикуется состав индекса. Если компания проходит фильтр по ликвидности и одновременно включена в корзину MOEX Blue Chips, с ней можно работать внутри дня.

Котировки голубых фишек больше подходят для заработка. На графике нет нелогичных движений, они лучше поддаются техническому анализу.

Графики низколиквидных активов сложнее в анализе. Для них в порядке вещей – штиль в течение нескольких дней или недель, а затем появление свечи с диапазоном, в 20-50 раз превышающим соседние. Так проявляются следы крупных игроков: из-за слабого спроса и предложения при большом объеме покупки или продажи выбирается вся ликвидность и появляется большая свеча. Спрогнозировать появление подобного движения невозможно.

Индекс ММВБ как инструмент для подбора акций

В каждой стране есть как минимум несколько десятков индексов, в корзины которых включаются ценные бумаги компаний. В зависимости от методики и целей их построения одним из критериев отбора может быть и показатель free float, и ликвидность в целом, также учитывается капитализация, динамика торговли ценными бумагами и прочие критерии.

Что такое индекс ММВБ

Это индекс российских акций, его подробный разбор делать не буду, ограничусь лишь указанием основных особенностей:

• Корзина должна состоять из акций как минимум 10 компаний.
• При отборе кандидатов на включение в состав корзины требуется выполнение следующих условий: free float > 10%, в течение последних 6 месяцев до пересмотра состава индекса в 99% торговых дней с бумагами компании должны заключаться сделки, эмитент обязан раскрывать отчетность в международном формате (задержка не более 8 месяцев).
• Рассчитывается коэффициент ликвидности (Liquidity Coefficient), для кандидатов на включение в индекс он недолжен опускаться ниже 15%. Если рассматривается иностранная компания, то допускается значение LC в 1% при условии, что на бирже, где торгуется основной объем, LC > 15%.
• Корзина индекса Мосбиржи (так он называется с 2017 г.) насчитывает в среднем 50 компаний, но это число может быть и меньше, если ряд кандидатов не соответствует требованиям. На момент подготовки материала корзина насчитывает ценные бумаги 38 эмитентов. В таблице на сайте ММВБ free float приводится в долях единицы.

Состав индекса Мосбиржи регулярно пересматривается. Помимо этого инструмента рассчитывается еще и RTS Index. Если сравнить индекс РТС и ММВБ, разница между ними исключительно в валюте расчета. MOEX учитывает рублевую стоимость ценных бумаг, а РТС – долларовую. RTS Index подходит для ситуаций с резкой девальвацией рубля, корзины при этом совпадают.

Сказанное выше означает, что ММВБ сама при корректировке корзины отбирает лучшие акции. Это можно использовать при подборе торговых инструментов.

Лидеры и аутсайдеры индекса Мосбиржи

Алгоритм расчета построен так, что компании с лучшими показателями по ликвидности и прочим критериям получают больший «вес» в корзине. Вместо ручного расчета числа акций, находящихся в свободном обращении, изучения состава акционеров и прочего анализа можно просто отбирать для работы самые «тяжелые» бумаги, входящие в состав индекса Мосбиржи.

Если отобрать лучшие по «весу» акции индекса, то список будет выглядеть так:

• Сбербанк
• Газпром
• Лукойл
• Яндекс
• Новатэк
• Роснефть

Ниже – стаканы перечисленных компаний. Проблем с ликвидностью нет, торговля ведется активно, рядовой трейдер не будет испытывать проблем при заключении сделок.

Для сравнения отберем худшие по «весу» акции индекса Мосбиржи:

• ПАО «Юнипро»
• Аэрофлот
• ФСК ЕЭС
• Детский мир
• Группа ЛСР

Ликвидность по этим бумагам ниже, это видно по стаканам. Покупатели и продавцы есть, но объемы торговли значительно меньше по сравнению с пятеркой лидеров индекса.

Можете сами убедиться в том, что торги по акциям из «подвала» корзины индекса Мосбиржи идут вяло. Для этого в Квике изучите таблицу обезличенных сделок, информация в нее транслируется в режиме реального времени. Увидите, что по высоколиквидным бумагам совершается на порядки больше сделок по сравнению с аутсайдерами.

То же увидите при оценке вертикальных объемов. Например, за неделю проторгованный объем акций Сбербанка превышает аналогичный показатель по бумагам ЛСР более чем в 50 раз.

Доходность и прибыльность российских акций

Сама по себе ликвидность не означает, что бумага будет расти в долгосрочной перспективе. Если цель – инвестирование, а не активный трейдинг, то нужен хотя бы беглый анализ основных финансовых показателей. Для этого подойдет МСФО отчетность компаний. Прямо в поисковой строке можете вводить запрос типа «МСФО отчет «Название компании».

На сайте компании достаточно сравнить показатели за прошлые годы и текущий. Важно также поквартальное изменение данных. Соотносите статистику с ситуацией в мире. Еапример, во время пандемии коронавируса обвалились и акции ведущих российских компаний, и бумаги эмитентов 2-го и 3-го эшелона.

Дивидендная политика

Дивидендная политика публикуется на сайте компаний. Значимость этого критерия зависит от стиля работы:

• Портфель роста – дивиденды не важны. Более того, компании, направляющие весь доход на развитие и не вознаграждающие акционеров, растут быстрее чем дивидендные аристократы.
• Дивидендный портфель – вознаграждение акционеров критически значимо.
• Активный трейдинг – график выплат нужно учитывать, чтобы не попасть на падение стоимости бумаги после выплаты дивидендов.

Учет глобальных факторов помогает подбирать акции для кратко- и среднесрочного инвестирования. Например, после объявления пандемии ожидаемым был кризис и полная неопределенность на финансовых рынках. В таких ситуациях растут защитные активы – то же золото недавно установило исторические максимумы. Логично было бы вложить фиатную валюту либо непосредственно в желтый металл, либо в акции компаний, добывающих золото.

Также во время пандемии неплохой вариант для вложений – бумаги фармацевтических компаний, задействованных в разработке вакцины. Можно было пойти другим путем и заработать за счет покупки реверсивных ETF на любые акции российских компаний. В начале пандемии на эмоциях рынок сильно падал.

ТОП 10 акций по прибыли

Для удобства возьмем временной отрезок с 2010 г. по 2020 г. График за 10 лет сглаживает импульсные взлеты и падения, давая представление о реальной доходности при инвестировании в акции компаний.

Все перечисленные ниже бумаги входят в состав индекса Мосбиржи:

• Сбербанк вырос на 201,33%, средний годовой рост (CAGR) 20,13%. Дивиденды принесли еще 45,27руб. на каждую ценную бумагу.
• Бумаги Татнефти выросли на 455,16%, CAGR – 45,55%. Дивиденды дали еще 241,9 руб. за акцию.
• Акции Новатэк продемонстрировали рост на 647,84%, CAGR – 64,78%. На каждую бумагу компания выплатила 135,79 руб. в качестве вознаграждения акционеров.
• Черкизово Груп, рост – 230,69%, CAGR – 23,06%. Дивиденды – 453,98 руб.
• Рост ВСМПО-АВИСМА – 265,14%, CAGR – 26,51%. Акционеры получили по 9207,30 руб. на акцию в виде дивидендов.
• Нижнекамснефтехим показал рост на 607,55%, CAGR – 60,75%. Дивиденды – 33,19 руб. из которых более половины пришлось на 2019 г.
• Лукойл – 275,03%, CAGR – 27,50%. Акционеры получили за это десятилетие по 1569 руб. на 1 ценную бумагу.
• Норильский Никель – 364,04%, CAGR – 36,40%. Дивиденды – 8524,64 руб.
• Полюс – 360,43%, CAGR – 30,46%. Акционерам выплачено 985,99 руб. на акцию.
• Северсталь – 276,01%, CAGR – 27,60%. Дивиденды – 614,42 руб.

Реально выйти на среднюю годовую доходность портфеля в 20%, за счет ИИС можно повысить отдачу от инвестиций. Если ранее с ИИС не работали, полезной будет статья, что такое индивидуальный инвестиционный счет.

Как купить ликвидные акции на ММВБ

Инструкция выглядит так:

• Регистрируется счет у брокера (рекомендую БКС или Тинькофф).
• Вносятся деньги.
• Через Квик (БКС) или отдельное приложение (Тинькофф) покупаются ценные бумаги. На медвежьем рынке их можно продать, чтобы заработать на падении. Если цель – не трейдинг, а инвестиции, дождитесь окончания коррекции и входите в рынок. Точки входа можно искать с помощью стандартных приемов, тот же свечной анализ работает и на фондовом рынке, и на Форексе. Начинающим рекомендую статью японские свечи для новичков, в ней этот метод разбирается подробнее.
• При достижении целевых уровней закрывайте сделки встречными позициями.

Откройте счет в Тинькофф инвестициии

Выше – пример простейшей точки входа. Сигнал на продажу получен после ретеста уровня, он подтвержден медвежьим поглощением и дивергенцией на Стохастике.

Работа с индексом ММВБ

В работе трейдер не ограничен только акциями компаний. Зарабатывать можно и за счет того, что изменяется, например, цена акций ММВБ.

Варианты работы следующие:

• Вручнуюскопироватькорзинуиндекса, сформировав инвестпортфель из бумаг соответствующих компаний. Это неудобно и затратно по комиссиям брокера, к тому же придется самостоятельно заниматься ребалансировкой портфеля.
• Инвестироватьв ПИФ от БКС. У брокера есть целый набор паевых инвестфондов, есть отдельный ПИФ под рынок РФ, он называется «Российские акции» и работает с 2004 г.
• Вложить деньги в акции ETF фондов. Хороший вариант – FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF с доходностью в валюте выше 4%. Он копирует индекс РТС, но это практически то же самое, что и ММВБ. RTS Index отличается только тем, что в нем учитывается стоимость акций компаний в долларах.
• Торговать CFD. Это простейший вариант работы с индексом Мосбиржи для обычных спекулянтов, предпочитающих активный трейдинг. Доступ к контрактам на разницу дают обычные Форекс-брокеры. Купить индекс ММВБ не получится, CFD – это ставка на то, какой будет цена в будущем.
• Также для активной торговли подходят фьючерсы и опционына индекс Мосбиржи. С ними можно работать через тот же БКС и терминал QUIK.

Источник https://bankiros.ru/investments/stocks

Источник https://howtotrade.biz/10-luchshih-akczij-bankovskogo-sektora/

Источник https://guide-investor.com/fondovyj-rynok/top-liquid-mmvb/

Источник