Акции: как вкладыватьв бизнес - npo-invest.ru
Домой / Акции компаний / Акции: как вкладыватьв бизнес

Акции: как вкладыватьв бизнес

Содержание

Акции: как вкладывать в бизнес

Совсем необязательно создавать бизнес с нуля, чтобы зарабатывать на нём. Можно купить долю в крупной компании или перспективном стартапе. Для этого существуют акции — ценные бумаги, которые дают вам права на владение частью бизнеса и его прибылью.

Компания-эмитент выпускает акции и продаёт их на бирже по трём причинам:

Привлечение капитала. Чем больше инвесторов у компании, тем больше у неё возможностей для развития.

Формирование положительного имиджа. Если акции компании пользуются успехом, значит, у неё всё хорошо и она на слуху.

Оценка компании рынком. После выпуска акций её стоимость на бирже будет рассчитываться по цене котировок.

В основном акции выпускают публичные компании, которые регулярно публикуют финансовые отчёты в открытом доступе и рассказывают о своей деятельности. Поэтому вы всегда можете изучить, в какой бизнес вкладываете свои деньги.

Например, если вы заинтересовались покупкой акций Ozon, посмотреть её финансовые отчёты можно на официальном сайте компании.

Виды акций

После покупки акции вы становитесь акционером, и перед вами открываются новые возможности. Например, вы можете:

Получать часть прибыли компании в виде дивидендов

Заработать на изменениях в цене акций

Участвовать в управлении и голосовать по важным организационным вопросам

Претендовать на часть имущества компании в случае её банкротства

Список этих прав зависит от того, какую именно акцию вы купили. Они бывают двух видов: обыкновенные и привилегированные . В приложении Альфа-Инвестиции они обозначены аббревиатурами — АО и АП . Поэтому вы будете видеть, что покупаете.

Какую из этих акций выбрать? Всё зависит от ваших планов и целей. Различия между обычной и привилегированной акцией представлены на рисунке:

Акции: как вкладыватьв бизнес

Как можно заработать на акции

Дивиденды

Как владелец акции вы можете получить процент от чистой прибыли эмитента. Это и есть дивиденды. А чистая прибыль — это то, что осталось на балансе компании после всех расходов на производство, зарплаты, налоги и другие обязательные платежи в конце каждого года.

После того как компания отчиталась о своём финансовом состоянии, совет директоров решает, будут ли выплачиваться дивиденды акционерам. Например, Министерство финансов РФ рекомендует всем госкомпаниям (Роснефть, Газпром, Сбербанк) выделять не менее 50% чистой прибыли на выплату дивидендов.

Если у компании всё хорошо, совет директоров утверждает размер дивидендов. Далее проводится собрание акционеров, на котором назначают дату закрытия реестра — списка владельцев акций, которые получат дивиденды. Чтобы попасть в реестр, вам нужно купить акцию компании минимум за два рабочих дня до даты закрытия реестра. Например, если дата закрытия реестра в среду, то совершить сделку нужно в понедельник. Только тогда вы получите дивиденды.

Сумма выплаты по каждой акции одинаковая. Поэтому, чем больше у вас акций, тем больше денег вы получите.

Обычно дивиденды выплачиваются раз в год, но бывает и поквартально. Если чистая прибыль слишком маленькая, либо компания вообще ничего не заработала, совет директоров может решить совсем не выплачивать дивиденды. Поэтому такой доход можно назвать ожидаемым, а не фиксированным.

Доход от продажи

Самый перспективный и прибыльный способ заработать на акции — продать её другим инвесторам через некоторое время после покупки. Для этого вам нужно проверить, как со временем изменилась её цена на бирже.

Сделать это можно через приложение Альфа-Инвестиции в разделе Портфель или в карточке акции.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Если цена акции выросла, её можно продать. Разница между покупкой и продажей и станет вашей прибылью .

Например, вы купили акцию за 1000 ₽. Через месяц она стала стоить уже 1050 ₽. Продав её, вы не только вернёте вложения, но и заработаете 50 ₽ сверху. Полученные деньги можно либо вывести со своего брокерского счёта, либо вложить в другие ценные бумаги.

Как формируется цена акции

Все акции стоят по-разному. А вот будет цена расти или падать, зависит от компании, которая её выпустила. Если она активно развивается, увеличивает прибыль и стабильно выплачивает дивиденды акционерам, то и цена её акций, вероятнее всего, будет расти.

Цена акции также зависит от спроса и предложения, которые формируются под влиянием:

Финансовых показателей компании

Давайте вспомним пример с садом. Представим, что его владелец дал интервью, в котором рассказал, что в саду появилось уникальное дерево. Оно только одно и больше таких не будет, но владелец готов продать его по хорошей цене. Например, за 10 000 ₽. Вы загораетесь идеей купить это уникальное дерево и отправляетесь совершить сделку. Вместе с вами приходят и другие покупатели, которые уже выстроились в очередь. Так как дерево только одно, а владеть им хотят все, покупатели начинают немного повышать цену, которую изначально установил владелец сада. Владелец сада видит, какой ажиотаж вызвало его предложение, и, конечно, продаст дерево тому, кто предложит большую цену. Вам ничего не остаётся, кроме как-либо заплатить больше, либо уступить дерево другому покупателю.

Так же и на бирже. Чем большую цену предложат покупатели, тем охотнее с ними договорятся продавцы. Но если продавцы будут устанавливать слишком высокие цены, то покупатели не захотят у них ничего приобретать. Поэтому на бирже постоянно проходят торги, и цена на акции меняется каждую секунду.

Но почему акции одних компаний растут в цене, а других — падают? Опытные инвесторы обращают внимание не только на прибыль, но и на возможности развития. Быть акционером Tesla — значит постоянно читать Twitter Илона Маска. И иногда немного между строк, чтобы понимать планы и перспективы бизнеса.

Например, со стартом пандемии популярность сервиса для видеоконференций Zoom начала активно расти. А авиакомпании и круизные перевозки были в упадке. Повезло в этой ситуации тем, кто первыми купил акции Zoom и продал акции компаний, связанных с путешествиями.

Как предугадывать изменения рынка и настроений на бирже, вы узнаете в следующих уроках.

Вся история изменения цены по акции сохраняется и отображается на графике.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Режим торгов

Акции на Московской бирже и бирже Санкт-Петербург торгуются в режиме Т+2. Все расчёты происходят через 2 рабочих дня: продавец получает на счёт деньги, а покупатель — акцию.

Что полезного можно найти об акциях в Альфа-Инвестициях

Многие действия вы можете выполнить в приложении Альфа-Инвестиции:

График : как менялась цена акции за разные периоды.

Идеи и Рекомендации аналитиков: помощь в выборе акции для инвестирования.

Избранное : возможность быстро отслеживать любимые акции в собственной подборке.

На этом наш урок завершён. Давайте повторим основные определения.

Конспект урока

Акция — ценная бумага, которая делает вас совладельцем компании, а также позволяет заработать на разнице цены её покупки и продажи.

Акционер — владелец акции (доли компании).

Дивиденды — это часть чистой прибыли компании, которая распределяется между всеми акционерами по окончании отчётного периода. Обычно это происходит раз в год, реже — раз в полгода, квартал.

Доход от продажи — разница между ценой продажи и ценой покупки акции. Получить его можно, если вы купили акцию дешевле, чем продали.

Реестр — список акционеров, которые могут рассчитывать на дивиденды компании. Дата закрытия реестра — день составления списка акционеров, владеющих ценной бумагой.

Может ли покупка акций являться инвестицией

Как начать инвестировать в акции: инструкция для новичков, советы и способы вложения денег

Люди и компании, обладающие свободными денежными средствами, часто задумываются о возможности их приумножения. Для этого можно пользоваться разными методами инвестирования. Инвесторы обычно выбирают такие направления, которые отличаются не слишком высокими рисками. Дополнительно они ориентируются на сферы, в которых хорошо разбираются. Если вложения планируются начинающим инвестором, то достаточно часто выбор останавливается на инвестировании в акции. При таких условиях следует разобраться, в чем выгода такого вложения, как правильно выбрать ценные бумаги, а также как совершается непосредственная сделка по их покупке.

Выгодно ли вкладывать средства в акции?

Многие люди, которые желают увеличить имеющийся капитал, задумываются о том, как научиться инвестировать в акции. Если действительно хорошо разобраться в этом процессе, то можно получать довольно высокий доход от деятельности.

В России инвестирование в ценные бумаги считается не слишком востребованным процессом, что связано с низкой финансовой грамотностью граждан и даже владельцев компаний. Такой вид инвестиций считается сложным, а также многие фирмы отказываются от выплаты дивидендов по ценным бумагам.

Целесообразность вложения денег зависит от того, какую цель пытается достичь инвестор. Дополнительно учитывается, какой способ инвестирования для этого выбирается. Если планируется получать высокую прибыль, то акции считаются прекрасным выбором.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Какую прибыль можно получить?

Если инвестор принимает решение инвестировать в акции, то он сможет рассчитывать на действительно высокую прибыль. Доход может значительно опережать инфляцию, а вложенный капитал при этом останется в сохранности.

Никто не может знать, какой именно доход будет получен от ценных бумаг той или иной компании. Прибыль зависит от того, какой доход в год будет получен непосредственным эмитентом.

Основной доход инвестора формируется за счет перепродажи купленных ценных бумаг, так как разница между покупной и продажной ценой может быть значительной. Прогнозы относительно прибыльности можно составить путем изучения финансовой документации предприятия, акции которого планируется приобрести.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Какие акции целесообразно покупать?

Многие инвесторы задумываются о том, как правильно инвестировать деньги в акции. Для этого первоначально важно грамотно выбрать сами ценные бумаги, которые будут приобретены. Допускается выбирать сразу несколько видов акций, что позволяет сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой подход к вложению денег позволяет сохранить капитал в целостности, а также оперативно его увеличить.

Есть возможность инвестировать в акции нескольких видов:

  • Обыкновенные акции. По-другому они называются простыми. При их наличии акционер может получать дивиденды или доход от продажи ценных бумаг, для чего ему придется становиться участником фондового рынка. Прибыль, полученная компанией-эмитентом, распределяется между держателями акций, поэтому доход инвестора зависит от успешности работы предприятия. Для этого учитывается, какова доля конкретного инвестора в активах организации. Если инвестор планирует получать доход от перепродажи, то его прибыль зависит от разницы между покупной и продажной ценой. Если инвестор получает в собственность больше 10% всех акций компании, то он может участвовать в управлении предприятием: голосовать на собрании акционеров при принятии тех или иных управленческих решений. Если у инвестора имеется больше 50% акций, то он имеет решающий голос при принятии важных решений.
  • Привилегированные акции. Наиболее часто граждане и компании предпочитают инвестировать в акции этого вида. Это обусловлено тем, что такие ценные бумаги обладают некоторыми значимыми преимуществами. К ним относится то, что доход в первую очередь распределяется между акционерами. Размер дивидендных выплат представлен определенным неизменным процентом от прибыли или твердой суммы средств. Если компания объявляет себя банкротом или закрывается по разным причинам, то у инвесторов имеется приоритетное требование на погашение убытков.
  • Акции компаний, выпускающих известные бренды. Такие ценные бумаги по-другому называются «голубыми фишками». По ним акционеры могут рассчитывать на стабильный и высокий доход, а также на крупные дивиденды. Такие акции отличаются высокой ликвидностью, поэтому их можно оперативно и выгодно продать. Такие вложения редко бывают убыточными. Если вкладчик решает инвестировать в акции российских компаний, то важно убедиться в стабильности и надежности этих предприятий, причем даже том в случае, если они выпускают раскрученный и известный товар.

Вложение денег в любые ценные бумаги связано с определенным риском, поэтому полностью застраховать себя от убытков инвесторы не могут. Более рискованными такие вложения будут в период кризиса в стране, но при грамотном подходе к выбору самих бумаг можно рассчитывать на высокую прибыль.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Варианты вложения денег

За счет высокой выгодности данного вложения многие инвесторы задумываются о том, как начать инвестировать в акции. Для этого можно воспользоваться несколькими способами:

  • покупка ценных бумаг, для чего инвестору требуется становиться участником на фондовой бирже;
  • использование прямых инвестиций в перспективный и актуальный бизнес, для чего приобретаются акции непосредственно у организации-эмитента;
  • покупка паев в ПИФах, но при этом важно грамотно выбирать данные инвестиционные фонды, чтобы они были надежными и стабильными.

Каждый новичок интересуется тем, как правильно инвестировать в акции. Если у инвестора отсутствует опыт в предпринимательской деятельности, но при этом имеется значительный стартовый капитал, то целесообразно обратиться к фондовому рынку. На нем свободно обращается большое количество ценных бумаг, поэтому вкладчик может получить значительную выгоду без непосредственного участия в управлении или развитии какой-либо компании.

Для получения высокой прибыли требуется грамотно выбрать выгодную стратегию, причем новичку желательно обращаться за помощью к брокерским компаниям. Профессионалы смогут решить, какая стратегия считается самой выгодной на основании знаний и количества средств вкладчика.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Какими способами можно получить прибыль?

Инвестировать в акции компании, которая является актуальной и востребованной, можно для достижения разных целей. Инвесторы от такого вложения могут получать как пассивный, так и активный доход. Поэтому первоначально инвестор должен решить, каким способом он будет получать прибыль. Для этого можно пользоваться разными методами:

  • регулярное получение дивидендов, но при таких условиях требуется систематически следить за финансовым состоянием компании, так как если она объявит себя банкротом или не будет получать прибыль, то и выплаты акционерам будут невысокими;
  • заработок на повышении курса, но этот способ считается актуальным уже для опытных инвесторов, которые могут составить прогнозы относительно повышения или понижения курса конкретных ценных бумаг;
  • заработок на понижении курса, для чего акции, полученные от брокерской организации, продаются по высокой стоимости, а после снижения курса приобретаются и возвращаются брокеру.

Если инвестор заинтересован в долгосрочном вложении денег, то оптимально покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным и надежным компаниям. Так акционер регулярно может рассчитывать на значительные дивиденды. Если вкладчик желает разобраться в правилах повышения и понижения курса, то он сталкивается с доходными, но в то же время высокорискованными инвестициями.

Акции: как вкладыватьв бизнес

В какие акции вкладывать?

Если вкладчик работает совместно с брокерской компанией, то специалисты могут порекомендовать, в какие акции инвестировать, чтобы получить наиболее высокую прибыль. Если же инвестор планирует становиться прямым участником на рынке ценных бумаг, то он должен самостоятельно решить, какие акции им будут покупаться.

При выборе ценных бумаг учитываются некоторые нюансы:

  • они должны принадлежать надежным и популярным компаниям;
  • сама фирма, выпускающая акции, должна создавать и продавать актуальные товары, являющиеся брендовыми и востребованными на рынке;
  • желательно вкладывать средства в ценные бумаги разных предприятий, что позволяет снизить риски потерь, если одна из фирм объявит себя банкротом или будет получать убыток от деятельности в течение длительного периода;
  • организация должна работать достаточно давно.

Если следовать вышеуказанным рекомендациям, то будет очень просто разобраться в том, в какие акции инвестировать, чтобы не столкнуться со значительными рисками и при этом рассчитывать на высокий доход.

Можно ли вкладывать средства в иностранные фирмы?

Высокий доход могут получать инвесторы, покупающие ценные бумаги, принадлежащие иностранным организациям. Как инвестировать в акции зарубежных компаний? В этом случае будет целесообразным обратиться за помощью к брокерам.

Важно выбрать такую брокерскую компанию, которая напрямую работает с иностранными предприятиями. Дополнительно можно самостоятельно выбрать ПИФы или воспользоваться доверительным управлением.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Как снизить риски?

Инвестирование денег в любое направление непременно связано с высокими рисками. Каждый инвестор желает, чтобы его капитал сохранился и увеличился, поэтому желательно пользоваться определенными рекомендациями, позволяющими снизить риски потери средств:

  • предварительно требуется ознакомиться с разными релевантными источниками информации относительно инвестирования, чтобы у самого инвестора имелось много знаний о данной области вложения денег. Это нужно сделать даже в том случае, если он пользуется помощью опытных брокеров;
  • перед вложением любой суммы средств рекомендуется детально оценить свои финансовые возможности;
  • обязательно используется диверсификация инвестиционного портфеля: приобретаются ценные бумаги разных предприятий, а не одной компании, что позволяет снизить риски потерь при банкротстве одной фирмы;
  • новичкам желательно рассчитывать на долгосрочное вложение денег;
  • при первых вложениях обязательно следует потратить средства на консультацию специалистов;
  • деньги требуется инвестировать регулярно, поэтому раз в месяц рекомендуется приобретать или продавать ценные бумаги.

Опытные инвесторы рекомендуют с каждого дохода откладывать некоторую часть средств на покупку акций, чтобы увеличивать капитал, находящийся в обращении. Если разобраться в том, как инвестировать деньги в акции крупных компаний, то можно стать крупным акционером, обладающим ценными бумагами известных и прибыльных предприятий. Доход только от дивидендов может стать значительным. При существенных изменениях в финансовом положении организации актуально продавать или покупать ее акции в зависимости от прогнозов дальнейшего изменения курса.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Плюсы и минусы

Вложение денег в акции разных предприятий имеет как положительные, так и отрицательные стороны. К несомненным преимуществам такого инвестирования относится:

  • акционер получает право участвовать в управлении фирмой;
  • вкладчик становится владельцем части крупного и успешного предприятия;
  • можно получать как пассивный, так и активный доход, причем выбор зависит от стратегии и желаний самого акционера;
  • ликвидность ценных бумаг считается высокой;
  • вкладчики защищены от потери средств многочисленными законодательными актами.

Но такое вложение денег имеет и некоторые минусы. Например, доход, получаемый от акций, облагается НДФЛ. Если инвестор пользуется помощью брокера, то брокерская организация выступает налоговым агентом, поэтому сама удерживает и уплачивает средства в инспекцию. Если акционер действует самостоятельно, то он должен сам рассчитывать и уплачивать налог.

К другим недостаткам относится высокий риск потери средств. Если приобретается меньше 10% акций предприятия, то право на управление фирмой является ограниченным. Если у инвестора отсутствуют нужные знания для работы на фондовом рынке, то ему придется пользоваться помощью брокеров, что несет за собой дополнительные траты.

Поэтому граждане и компании, желающие вложить средства в акции других предприятий, должны рационально оценивать все преимущества и недостатки такого инвестирования.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Заключение

Многие люди задумываются о том, как инвестировать деньги в акции. Для этого можно пользоваться разными стратегиями и вариантами вложения денег.

На начальном этапе целесообразно пользоваться помощью брокеров или вкладывать средства в ПИФы. Если инвестор работает на рынке самостоятельно, то он должен тщательно выбирать акции разных предприятий. Такое инвестирование связано с высокими рисками, поэтому к вложению денег важно подходить ответственно.

Что случится с моими акциями, если брокер обанкротится?

Недавно я открыла брокерский счет в Тинькофф-банке и приобрела акции иностранных компаний через Тинькофф-инвестиции. Как я понимаю, записи о том, что я являюсь акционером этих компаний, хранятся в депозитарии брокера БКС .

Теперь у меня есть ряд вопросов. Что случится с моими акциями, если БКС обанкротится или закроется? Как иностранная компания, акции которой мне принадлежат, знает, что именно я акционер, что именно мне нужно платить дивиденды?

Насколько я поняла из договора с БКС , номинальным держателем акций иностранных компаний является депозитарий. Значит ли это, что в случае банкротства или мошенничества брокер сможет самостоятельно распоряжаться моими акциями? Могу ли я продать акции, купленные через Тинькофф-инвестиции, через другого брокера? Могу ли я получить какой-либо документ, подтверждающий, что владельцем акций иностранных компаний являюсь я? Выписку из депозитария, например?

Дорогая Екатерина! Речь, скорее всего, идет об американских акциях. Американская компания не знает о том, что вы ее акционер. Как вы правильно пишете, ваши акции находятся на счетах номинального держателя. Более того, это целая цепочка из номинальных держателей и сама компания знает только первого из них.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Как хранятся и кому принадлежат акции

Номинальный держатель — это такое лицо, на счет которого записаны акции, реальным владельцем которых оно не является. Например депозитарий. Это лицо, в свою очередь, хранит информацию о реальных владельцах. Это нормальная мировая практика, которая позволяет резко сократить издержки акционеров и ускорить обращение ценных бумаг.

Также напомню, что речь не идет о хранении бумажных акций: акции имеют бездокументарную форму и существуют только в виде записей в базах данных, за которыми и следят специальные компании-хранилища — депозитарии. Обычно услуги депозитария включены в стоимость услуг брокера, а сам депозитарий является обособленным подразделением брокера, поэтому знать о депозитарии нужно только то, что он есть.

При покупке американских акций через Тинькофф-инвестиции цепочка учета прав на акции выглядит так:

Компания-эмитент
(например «Эпл»)

Компания-регистратор
(т. н. transfer agent)

Американский центральный депозитарий
(DTC)

Цепочка других депозитариев

Депозитарий БКС

Клиент
(вы)

Учет ваших ценных бумаг действительно ведет депозитарий БКС , он же является их номинальным держателем. Вышестоящий депозитарий не знает, кому именно принадлежат отдельные бумаги нижестоящего. Он знает только их общее количество.

Перевод акций

В теории вы можете перевести учет своих бумаг непосредственно в реестр акционеров эмитента. Тогда эмитент будет знать, что именно вы акционер, и будет напрямую присылать вам материалы для акционеров и дивиденды. Реестр по договору с эмитентом ведет специальная компания — регистратор. На практике учитывать права через реестры дорого и неудобно даже для российских акций, а с американскими такую возможность можно считать чисто гипотетической.

Когда вы покупаете акции и храните их у брокера, дивиденды выплачиваются не лично вам на ваш счет, а на счет номинального держателя , который затем производит выплаты среди своих депонентов. То есть ваш брокер-депозитарий получает деньги по всем акциям своих клиентов, а затем распределяет выплаты вам и другим клиентам.

Если брокер по какой-то причине закрывается, у клиентов по закону должна быть возможность перевести свои ценные бумаги в другой депозитарий или непосредственно в реестр компании-эмитента.

Ценные бумаги, купленные через Тинькофф-инвестиции, вы можете продать через другого брокера. Для этого нужно открыть счет у другого брокера и сделать перевод ценных бумаг. Обычно за перевод каждого выпуска ценных бумаг (например, акции «Эпл» — это один выпуск, акции «Фейсбука» — второй и т. д.) нужно заплатить и отправляющей стороне, и принимающей, но для клиентов Тинькофф-инвестиций депозитарный перевод бесплатен. По смыслу и форме перевод ценных бумаг не сильно отличается от банковского перевода денег — указываются реквизиты для перевода и даются поручения на перевод и на принятие ценных бумаг.

Вы можете получить выписку из депозитария. Способ ее получения и цена обычно прописаны в регламенте и тарифах депозитария. Как клиент Тинькофф-инвестиций вы можете получить выписку бесплатно, обратившись в БКС .

Если с брокером что-то случится

У добросовестного брокера вы рискуете только комиссией за перевод ценных бумаг. Но недобросовестный может натурально украсть ваши деньги и ценные бумаги, используя схемные сделки с подставными фирмами, поддельные поручения на перевод бумаг и «рисуя» вам любые показатели в личном кабинете или отчетах. Для этого даже необязательно банкротиться.

Акции: как вкладыватьв бизнес

Есть резко-негативные примеры, когда клиенты российских брокеров и управляющих компаний оставались без денег и без бумаг («Юниаструм», МФЦ, «Энергокапитал»).

Можно долго рассуждать о законах, депозитариях, особенностях учета средств и бумаг клиентов, сделках РЕПО и тому подобных вещах. Но чтобы не усложнять, процитирую президента и предправления крупного российского инвестхолдинга «Финам» Владислава Кочеткова:

  • « Если брокер разорится — у вас не останется ничего. Если воровать — так всё. Совет — уходите к крупным, надежным брокерам, бросайте мелких. Как показывает даже опыт отзыва банковских лицензий, забирают всё, даже то, что не имеют права брать по закону. Если взять акции только какого-нибудь седьмого эшелона, то они, может быть, останутся»

Тинькофф-инвестиции работают на базе одного из крупнейших российских брокеров — БКС . Есть и другие. В любом случае следите за новостями финансового рынка.

Блог Александра Кашина об инвестициях

Инвестиции, пассивный доход и финансовая независимость

Акции: как вкладыватьв бизнес

Главное меню

Навигация по записям

Риск акций: опасно ли инвестировать, как минимизировать

Акции: как вкладыватьв бизнес

При слове «акции» у многих россиян возникают ассоциации с билетами «МММ». Все помнят историю, когда пирамида МММ обрушилась и деньги вкладчиков пропали. Но как обстоит дело с акциями.

Отличие акций от билетов МММ

Акция — это доля в реально существующей компании. Например, в Газпроме, Роснефти, Сбербанке. Продукцию и услуги этих компаний вы встречаете каждый день: дома, когда зажигаете газовую плиту, на заправке, когда заливаете бензин в бак, в телефоне, когда проверяете банковское приложение на поступление зарплаты.

Эти компании осуществляют реальную, материально осязаемую деятельность и зарабатывают реальную прибыль. Покупая акцию, вы приобретаете право на получение части этой прибыли в виде дивидендов.

В пирамидах же, типа МММ, никакой реальной деятельности нет (производства товаров, работ, услуг). Одни вкладчики получают доход за счет других вкладчиков. Поэтому конструкция этих пирамид эфемерна, не осязаема.

Акции компаний котируются на бирже, это можно проверить на ее сайте. Пирамид же там нет.

1. Есть ли риск потерять деньги при инвестициях в акции

А. Можно ли потерять все деньги

Практически не возможно. Потерять все деньги можно только если вы вложили в акции компании, которая обанкротилась. Такие случаи бывают только если вы покупаете какую-то малоизвестную акцию на затворках биржи.

Просто не покупайте такие акции. Есть индекс московской биржи, в который входят акции 43 самых известных компаний. Кроме них ничего не покупайте, и гарантировано не потеряете все деньги.

Б. Можно ли потерять часть денег

Такое может быть, если ваши акции упали в цене, и вы, опасаясь чтобы не потерять все, продали их дешевле, чем купили. Поэтому приведу следующие рекомендации:

  • не продавайте акции, даже если они упали в цене. Это всего лишь «бумажные убытки». Цена акций может отрасти обратно;
  • чтобы не волноваться по поводу выбора акций, обратитесь к инвестиционному консультанту (например, ко мне). Консультант поможет составить надежный портфель;
  • если не доверяете консультанту или не хотите платить ему вознаграждение, купите паи индексного фонда (ПИФ или его биржевой аналог — ETF). Тогда гарантированно получите средний результат по рынку, потому что индекс акций (набор акций) — это и есть весь рынок;
  • диверсифицируйте вложения (не кладите все яйца в одну корзину). В вашем портфеле должно быть не менее 10-15 акций. Если одна из них упадет, то две других вырастут, и в совокупности вы будете в плюсе.

2. Как измерить риск портфеля акций или отдельной акции

Основным риском акции является падение ее цены. Как сильно падает отдельная акция или портфель акций при падении рынка измеряется коэффициентом бета.

Например, если индекс московской биржи упал на 10%, а акция упала на 5%, то ее коэффициент бета будет меньше единицы. То есть цена акции менее изменчива, чем в среднем по рынку, акция спокойнее себя ведет, менее рискованна.

И наоборот, если акция упала на 20%, то коэффициент бета будет больше единицы. Значит цена акции более изменчива, чем в среднем по рынку, и акция более рискованна.

К сожалению, коэффициенты бета российских акций официально нигде не публикуют, и узнать их можно только рассчитав самостоятельно.

Есть еще один коэффициент для измерения риска акций или риска всего портфеля акций — это стандартное отклонение. Оно показывает как сильно отклоняется доходность акции или портфеля акций от какого-то среднего прогнозируемого результата. Пример: стандартное отклонение 10% — акция малорискованна, более 20% — рискованна, более 30% — сильно рискованна.

По российским акциям этот коэффициент также не публикуется. И рассчитывать его нужно самостоятельно.

Как пример рисков по портфелю акций, вы можете посмотреть коэффициенты бета и стандартное отклонение по ETF на S&P 500.

Риск и доходность акции

Как правило, находятся в прямом соотношении. Чем выше доходность, тем больше риск. Чем ниже доходность, тем меньше риск.

Из практики: если потенциальная доходность акции превышает уровень риска в 2 раза, то игра стоит свеч.

Например, акция стоит 100 руб., и потенциально может вырасти в 2 раза. Но может и упасть на 25%. Такую акцию стоит купить, поскольку доходность выше риска более чем в 2 раза. А вот если акция может упасть на 50% (т.е. в 2 раза), то доходность = риску, и такую акцию покупать не стоит.

Как минимизировать риск акций

Существует 2 способа:

  • диверсификация портфеля (вложение не в одну, а в 10-15 акций сразу)
  • распределение активов

Остановимся на распределении активов, объясню его немного упрощенно. В инвестиционный портфель, кроме акций, покупаются другие активы: облигации, недвижимость и т.д. Если акции падают, то облигации могут стоять на месте, или даже расти. Таким образом, какая то часть портфеля упадет, другая — вырастет, и доходность всего портфеля в целом будет меньше колебаться. Если продать выросшую часть активов, и докупить упавшую, то при больших колебаниях рынка можно получать дополнительный доход за счет этой стратегии.

Существуют ли акции без риска

Поскольку акции — это доля в бизнесе, а бизнес всегда связан с риском, то таких акций нет. Если вы хотите получить доходность без риска, купите государственные краткосрочные облигации (ОФЗ). Правда и доходность будет низкая.

Вывод

Акции имеют риск падения их цены, но этот риск может быть снижен путем разумного выбора, диверсификации и распределения активов.

Инвестирование в акции

Инвестировать в акции проще, чем могут подумать новички — все, что вам нужно, — это онлайн-брокерский счет, чтобы начать работу.

Как инвестировать в акции? Как торговать акциями?

Шаги

1. Решите, как вы хотите инвестировать в фондовый рынок.

2. Выберите инвестиционный счет.

3. Узнайте разницу между инвестированием в акции и фонды.

4. Установите бюджет для инвестиций в акции.

5. Сосредоточьтесь на долгосрочном

6. Управляйте своим портфелем акций

7. Часто задаваемые вопросы об инвестировании в акции

Инвестирование в акции (торговля акциями) — отличный способ приумножить богатство. Для долгосрочных инвесторов акции являются хорошей инвестицией даже в периоды нестабильности рынка — спад фондового рынка просто означает, что многие акции выставлены на продажу.

Один из лучших способов для новичков начать инвестировать в фондовый рынок — это положить деньги на инвестиционный онлайн-счет, который затем можно использовать для покупки акций или паевых инвестиционных фондов. Имея множество брокерских счетов, вы можете начать инвестировать по цене одной акции.

1. Решите, как вы хотите инвестировать в фондовый рынок.

Есть несколько подходов к инвестированию в акции. Выберите вариант ниже, который лучше всего отражает то, как вы хотите инвестировать, и насколько практическими вы хотели бы быть при выборе и выборе акций, в которые вы инвестируете.

A. « Я хотел бы самостоятельно выбирать акции и фонды акций ». Продолжайте читать; В этой статье рассказывается о вещах, которые необходимо знать практическим инвесторам, в том числе о том, как выбрать правильный счет для ваших нужд и как сравнить инвестиции в акции.

Б. « Я бы хотел, чтобы эксперт управлял процессом за меня». Вы можете стать хорошим кандидатом на роль робо-консультанта, службы, предлагающей недорогое управление инвестициями. Практически все крупные брокерские фирмы предлагают эти услуги, вкладывая ваши деньги за вас в соответствии с вашими конкретными целями.

2. Выберите инвестиционный счет.

Вообще говоря, чтобы инвестировать в акции, вам нужен инвестиционный счет. Брокерский счет где лучше открыть?

Для практических людей это обычно означает брокерский счет. Для тех, кому нужна небольшая помощь, открытие счета через робо-советник — разумный вариант. Мы разбиваем оба процесса ниже.

Важный момент: и брокеры, и робо-советники позволяют открыть счет с очень небольшими деньгами.

ВАРИАНТ DIY: ОТКРЫТИЕ БРОКЕРСКОГО СЧЕТА

Счет онлайн-брокера, вероятно, предлагает вам самый быстрый и дешевый способ покупки акций, фондов и множества других инвестиций. С помощью брокера вы можете открыть индивидуальный счет.

3. Узнайте разницу между инвестированием в акции и фонды.

Выбираете путь DIY? Не волнуйся. Инвестирование в акции не должно быть сложным. Для большинства людей инвестирование на фондовом рынке означает выбор между этими двумя типами инвестиций:

Фондовые паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды. Паевые инвестиционные фонды позволяют приобретать небольшие части множества различных акций за одну транзакцию. Индексные фонды и ETF — это своего рода паевые инвестиционные фонды, отслеживающие индекс; например, фонд Standard & Poor’s 500 копирует этот индекс, покупая акции входящих в него компаний. Когда вы инвестируете в фонд, вы также владеете небольшими частями каждой из этих компаний. Вы можете объединить несколько фондов для создания диверсифицированного портфеля. Обратите внимание, что паевые инвестиционные фонды также иногда называют паевыми паевыми фондами. Как купить иностранные акции?

Индивидуальные акции. Если вы ищете конкретную компанию, вы можете купить одну акцию или несколько акций, чтобы окунуться в воду биржевой торговли. Построение диверсифицированного портфеля из множества отдельных акций возможно, но это требует значительных инвестиций.

Преимущество фондовых паевых инвестиционных фондов заключается в том, что они по своей природе диверсифицированы, что снижает ваш риск. Для подавляющего большинства инвесторов, особенно тех, кто вкладывает свои пенсионные сбережения, очевидным выбором является портфель, состоящий в основном из паевых инвестиционных фондов.

Но паевые инвестиционные фонды вряд ли будут стремительно расти, как некоторые отдельные акции. Плюс отдельных акций в том, что мудрый выбор может хорошо окупиться, но шансы на то, что любая отдельная акция сделает вас богатым, чрезвычайно малы. Торговля иностранными акциями: с чего начать, как выжить?

4. Установите бюджет для инвестиций в акции.

На этом этапе у новых инвесторов часто возникают два вопроса:

Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать в акции? Сумма денег, необходимая для покупки отдельных акций, зависит от их стоимости. (Стоимость акций может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов.) Если вам нужны паевые инвестиционные фонды и у вас небольшой бюджет, лучше всего подойдет биржевой фонд (ETF). Паевые инвестиционные фонды часто имеют минимум 1000 долларов и более, но ETF торгуются как акции, что означает, что вы покупаете их по цене акций — в некоторых случаях менее 100 долларов).

Сколько денег я должен инвестировать в акции? Если вы инвестируете через фонды — упоминали ли мы, что это предпочтение большинства финансовых консультантов? — вы можете выделить довольно большую часть своего портфеля в фонды акций, особенно если у вас большой временной горизонт. 30-летний пенсионер может иметь 80% своего портфеля в фондах акций; остальное будет в фондах облигаций. Отдельные акции — отдельная история. Общее практическое правило заключается в том, чтобы ограничивать их небольшую часть своего инвестиционного портфеля.

5. Сосредоточьтесь на долгосрочном

Инвестиции в акции наполнены замысловатыми стратегиями и подходами, однако некоторые из наиболее успешных инвесторов сделали лишь немного больше, чем придерживались основ фондового рынка. Обычно это означает использование средств для основной части вашего портфеля — Уоррен Баффет, как известно, сказал, что недорогой индексный фонд S&P 500 — лучшая инвестиция, которую может сделать большинство американцев, — и выбирать отдельные акции только в том случае, если вы верите в потенциал компании в долгосрочной перспективе. рост.

Лучшее, что можно сделать после того, как вы начнете инвестировать в акции или паевые инвестиционные фонды, может оказаться самым сложным: не смотреть на них. Если вы не пытаетесь превзойти шансы и преуспеть в дневной торговле , полезно избегать привычки навязчиво проверять, как идут дела с вашими акциями, несколько раз в день, каждый день.

6. Управляйте своим портфелем акций.

Хотя беспокойство по поводу ежедневных колебаний не сильно повлияет на здоровье вашего портфеля — или на ваше собственное, — конечно, будут моменты, когда вам нужно будет проверить свои акции или другие инвестиции.

Если вы будете следовать описанным выше шагам для покупки паевых инвестиционных фондов и отдельных акций с течением времени, вам нужно будет пересматривать свой портфель несколько раз в год, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашим инвестиционным целям.

Несколько моментов, которые следует учитывать: если вы приближаетесь к пенсии, возможно, вы захотите переместить часть своих вложений в акции в пользу более консервативных инвестиций с фиксированным доходом . Если ваш портфель слишком сильно привязан к одному сектору или отрасли, подумайте о покупке акций или фондов в другом секторе, чтобы добиться большей диверсификации. Наконец, обратите внимание и на географическую диверсификацию. Vanguard рекомендует, чтобы международные акции составляли до 40% акций вашего портфеля. Вы можете приобрести международные паевые инвестиционные фонды, чтобы получить такую ​​возможность.

Полезный совет: если у вас возникает соблазн открыть брокерский счет, но вам нужен совет по выбору подходящего, просмотрите наш последний обзор лучших брокеров для инвесторов в акции. Он сравнивает лучшие онлайн-брокеры на сегодняшний день по всем показателям, которые наиболее важны для инвесторов: комиссии, выбор инвестиций, минимальный остаток для открытия, а также инструменты и ресурсы для инвесторов.

Часто задаваемые вопросы об инвестировании в акции

У вас есть совет по инвестированию для новичков?

Все приведенные выше рекомендации по инвестированию в акции предназначены для новых инвесторов. Но если бы нам нужно было выбрать одну вещь, чтобы рассказать каждому начинающему инвестору, это было бы так: инвестирование не так сложно — или сложно — как кажется.

Это потому, что существует множество инструментов, которые могут вам помочь. Один из лучших — это паевые инвестиционные фонды, которые представляют собой простой и недорогой способ для новичков инвестировать в фондовый рынок. Эти средства доступны на вашем счете 401 (k), IRA или на любом налогооблагаемом брокерском счете. Фонд S&P 500, который фактически покупает вам небольшие доли участия в 500 крупнейших компаниях США, является хорошим местом для начала.

Другой вариант, о котором говорилось выше, — это робот-советник , который за небольшую плату создаст для вас портфель и будет управлять им.

Итог: существует множество удобных для новичков способов инвестирования, не требующих повышенного опыта.

Могу ли я инвестировать, если у меня мало денег?

Есть две проблемы при инвестировании небольших сумм денег. Хорошие новости? Их обоих легко победить.

Первая проблема заключается в том, что для многих инвестиций требуется минимум. Во-вторых, небольшие суммы денег сложно диверсифицировать. Диверсификация по своей природе подразумевает разбрасывание ваших денег. Чем меньше у вас денег, тем сложнее их разложить.

Решением обоих является инвестирование в фондовые индексные фонды и ETF. В то время как паевые инвестиционные фонды могут требовать минимум 1000 долларов США или больше, минимумы индексных фондов, как правило, ниже (а ETF приобретаются по цене акций, которая может быть еще ниже). Два брокера, Fidelity и Charles Schwab, предлагают индексные фонды без какого-либо минимума. Индексные фонды также решают проблему диверсификации, поскольку они держат много разных акций в одном фонде.

И последнее, что мы скажем по этому поводу: инвестирование — это долгосрочная игра, поэтому не стоит вкладывать деньги, которые могут вам понадобиться в краткосрочной перспективе. Это включает в себя денежную подушку на случай чрезвычайных ситуаций.

Акции — хорошее вложение для новичков?

Да, если вам комфортно оставлять свои деньги вложенными минимум на пять лет. Почему пять лет? Это потому, что на фондовом рынке относительно редко бывает спад, который длится дольше этого.

Но вместо того, чтобы торговать отдельными акциями, сосредоточьтесь на паевых инвестиционных фондах. В паевых инвестиционных фондах вы можете приобретать большой выбор акций в рамках одного фонда.

Можно ли вместо этого построить диверсифицированный портфель из отдельных акций? Конечно. Но это займет много времени — для управления портфелем требуется много исследований и ноу-хау. Фондовые паевые инвестиционные фонды, в том числе индексные фонды и ETF, делают эту работу за вас.

Какие лучшие инвестиции на фондовом рынке?

На наш взгляд, лучшими инвестициями на фондовом рынке часто являются паевые инвестиционные фонды с низкой стоимостью, такие как индексные фонды и ETF. Покупая их вместо отдельных акций, вы можете купить большую часть фондового рынка за одну транзакцию.

Индексные фонды и ETF отслеживают эталонный показатель — например, S&P 500 или промышленный индекс Доу-Джонса — что означает, что эффективность вашего фонда будет отражать эффективность этого эталона. Если вы инвестируете в индексный фонд S&P 500, а индекс S&P 500 растет, ваши инвестиции тоже будут.

Это означает, что вы не победите рынок, но это также означает, что рынок не победит вас. Инвесторы, торгующие отдельными акциями, а не фондами, часто в долгосрочной перспективе отстают от рынка.

Как мне решить, куда вложить деньги?

Ответ на вопрос, куда вкладывать деньги, сводится к двум вещам: временному горизонту достижения ваших целей и тому, на какой риск вы готовы пойти.

Давайте сначала разберемся с временным горизонтом: если вы инвестируете для отдаленной цели, например, для выхода на пенсию, вы должны инвестировать в основном в акции (опять же, мы рекомендуем вам делать это через паевые инвестиционные фонды).

Инвестирование в акции позволит вашим деньгам расти и со временем опережать инфляцию. По мере приближения к вашей цели вы можете постепенно сокращать объем своих акций и добавлять больше облигаций, что, как правило, является более безопасным вложением.

С другой стороны, если вы инвестируете с краткосрочной целью — менее пяти лет — вы, скорее всего, вообще не захотите инвестировать в акции. Вместо этого рассмотрите эти краткосрочные инвестиции .

Наконец, другой фактор: толерантность к риску. Фондовый рынок движется вверх и вниз, и если вы склонны паниковать, когда происходит последнее, вам лучше инвестировать немного более консервативно, с меньшим распределением по акциям. Точно сказать не могу? У нас есть викторина по толерантности к риску и дополнительная информация о том, как принять это решение, в нашей статье о том, во что инвестировать .

В какие акции мне следует инвестировать?

Отметьте побитый рекорд: наша рекомендация — инвестировать во многие акции через фондовый паевой инвестиционный фонд, индексный фонд или ETF — например, индексный фонд S&P 500, в котором хранятся все акции из S&P 500.

Однако, если вы хотите получить удовольствие от выбора акций, это, скорее всего, не принесет результата. Вы можете почесать этот зуд и сохранить свою рубашку, посвятив 10% или меньше своего портфеля отдельным акциям.

Торговля акциями для новичков?

Хотя акции хороши для многих начинающих инвесторов, «торговая» часть этого предложения, вероятно, не подходит. Возможно, мы уже поняли это, но повторюсь: мы настоятельно рекомендуем стратегию «купи и держи» с использованием паевых инвестиционных фондов.

Это полная противоположность биржевой торговле, которая требует целеустремленности и больших исследований. Биржевые трейдеры пытаются синхронизировать рынок в поисках возможностей покупать дешево и продавать дорого.

Для ясности: цель любого инвестора — покупать дешево и продавать дорого. Но история подсказывает нам, что вы, вероятно, сделаете это, если будете удерживать диверсифицированные инвестиции — например, паевой инвестиционный фонд — в долгосрочной перспективе. Никакой активной торговли не требуется.

Акций, которые могут стать крупнейшими победителями краха фондового рынка

Когда у нашей команды аналитиков есть совет по инвестированию, к нему стоит прислушаться. В конце концов, информационный бюллетень, существенно увеличил доход.

Они только что рассказали о том, что, по их мнению, являются лучшими акциями от Редакции для возможной покупки инвесторами прямо сейчас… И хотя время — это еще не все, история их выбора акций показывает, что стоит заранее приступить к их лучшим идеям.

Источник https://alfabank.ru/make-money/investments/learn/akcii/

Источник https://invest-4you.ru/investitsii/mozhet-li-pokupka-aktsij-yavlyatsya-investitsiej/

Источник https://investcase.ru/investment-blog/kak-investirovat-v-aktsii

Источник

Проверьте также

Будет тяжко»: как сильно упадут акции Газпрома из-за военного конфликта России и Украины в 2022 году — прогнозы экспертов

Будет тяжко»: как сильно упадут акции Газпрома из-за военного конфликта России и Украины в 2022 году — прогнозы экспертов

«Будет тяжко»: как сильно упадут акции Газпрома из-за военного конфликта России и Украины в 2022 ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.