Рейтинг ТОП 5 лучших брокеров в России в 2021 году

Существует несколько независимых рейтингов 5 лучших брокеров России, которые сформированы на основе официальной статистики и отзывов пользователей. Кто-то ставит на первое место Сбер, кто-то Тинькофф, но по своему составу ТОП-3 почти везде одни и те же, в ТОП-5 иногда входят разные брокеры.

5 лучших брокеров России — Рейтинг 2021

При составлении ТОП-5 рейтинговые агентства учитывают количество клиентов и объемы сделок, совершаемых через брокера, размер комиссий и некоторые специфические особенности. Некоторые брокеры предоставляют своим клиентам такие услуги, аналогов которых нет у основных конкурентов.

5 место — Фридом Финанс

Freedom Holding начал свою деятельность в 2008 году как инвестиционная компания, в том числе оказывающая брокерские услуги. Через этого брокера совершается не очень много операций. Он даже не входит в ТОП-25 по объему сделок по данным Московской биржи. Но не смотря на это, в 2020 году брокер Фридом Финанс был назван «Лучшей инвесткомпанией России» по мнению Spear’s Wealth Management Awards. За время своей работы, он не раз назывался лучшим в своей области.

Несомненным большим плюсом этого брокера является возможность участвовать во всех IPO, проводимым на американских биржах. Данную услугу предоставляет мало кто из российских брокеров.

У Freedom finance большая тарифная линейка, но размер комиссий не самый маленький. На универсальном тарифе «Все включено», размер абонентской платы — 600 рублей в месяц. Если оборот по счету достигает 1 500 000 рублей, начинает взиматься комиссия за каждую операцию. Размер комиссии определяется по прогрессивной шкале и составляет не менее 0.04%.

4 место — Сбербанк Инвестиции

Сбер инвестиции — это брокер созданные одноименным банком. За счет того, что у Сбера самая большая сеть отделений по стране, он смог привлечь много клиентов, которые теперь пользуются и брокерскими услугами.

За счет большого количества клиентов, он может предоставить низкие тарифы. На тарифе “самостоятельный” максимальная плата за совершение сделки — 0.06% от ее суммы. Абонентская плата отсутствует.

Но Сбербанк Инвестиции не может похвастаться еще чем-то выдающимся. Его основное и чуть ли не единственное конкурентное преимущество — это комиссии.

Тарифы за совершение сделок на ММВБ у брокера Сбербанк Инвестиции

3 место — Тинькофф инвестиции

Тинькофф инвестиции — это самый молодой брокер в нашем ТОП-5. И это самый динамично развивающийся игрок на рынке, который активно наращивает клиентскую базу.

У брокера прекрасное мобильное приложение, через которое легко подавать торговые заявки и следить за состоянием дел на фондовой бирже. В приложении представлено много аналитики, которая может быть полезна.

У Тинькофф инвестиции есть несколько тарифов, в том числе «Премиум». Этот тариф создан для «состоятельных клиентов» с большими торговыми оборотами. К состоятельным банк относит клиентов, на чьем брокерском счету размещено более 3 миллионов рублей. С таких клиентов не взимается абонентская плата.

Комиссия взимаемая с состоятельных клиентов за сделки совершаемые на Московской бирже и составляет 0.025%. Клиенты на этом тарифе имеют доступ к большому количеству ценных бумаг с нескольких бирж, в том числе:

• LSE;
• Nasdaq;
• NYCE.

2 место — ВТБ Инвестиции

ВТБ — это брокер, созданный одноименным банком в 2008 году. За время своего существования он 2 раза признавался “Брокером №1 в России” согласно рейтингу EMEA Finance Europe Banking Awards.

У ВТБ инвестиции 2 больших плюса:

• небольшие комиссии (не более 0.05% от суммы сделки);
• брокер предусмотрел поступление дивидендов и купонов на отдельный банковский счет. Когда инвестор выводит деньги с брокерского счета на банковский, с него взимается весь НДФЛ, подлежащий уплате в текущем году.Когда дивиденды и купоны поступают на банковский счет, брокер не удерживает весь НДФЛ. Кроме этого данная опция бывает полезна тем, кто хочет организовать законный вывод средств с ИИС — купонный или дивидендный комбайн.

1 место — БКС Брокер

БКС — это один из первых российских брокеров, который ведет свою деятельность с 1995 года. Через этого брокера совершается большего всего торговых операций на Московской бирже.

ТОП25 брокеров по объему операций за май 2021

Рейтинг брокеров по числу клиентских операций, составленные ММВБ

БКС Брокер позволяет участвовать в некоторых IPO, проходящих на американских биржах. У него достаточно небольшие комиссии.

Например, на тарифе «Трейдер» размер абонентской платы составляет 199 рублей. Размер комиссии за сделку определяется по прогрессивной шкале и составляет не более 0.05% при покупке любой валюты или ценных бумаг.

Также у БКС предусмотрена комиссия за вывод денежных средств в валюте.

Представленный ТОП 5 лучших брокеров фондового рынка в России 2021 год включает в себя финансовые организации, которые уже не первый год попадают в подобные списки. На российском рынке существуют и другие брокеры, которые имеют свои плюсы и минусы, чьими клиентами уже стали миллионы человек.

При выборе брокера клиенту важно расставить свои приоритеты, что важнее минимальные комиссии или какой-то особый функционал.

Как выбрать брокера? Руководство для начинающего трейдера

Каждый, кто решил серьезно заняться торговлей на финансовых рынках, сталкивается с вопросом – какого брокера выбрать? Интернет пестрит множеством рекламных предложений от различных брокерских компаний. На первый взгляд сложно и зачастую непонятно, как отличить плохого брокера с хорошей рекламой от надёжного партнёра с качественными услугами. В этом обзоре мы разберем основные критерии, которые помогут правильно выбрать брокера.

Наличие лицензии

Любой брокер для осуществления свое профессиональной деятельности должен иметь лицензию, информация о которой должна быть указана на сайте компании. Брокерская лицензия – это документ, дающий право профессионально заниматься брокерской деятельностью. Выдают лицензии специализированные организации – регуляторы (лицензиары), на их официальном сайте можно проверить наличие лицензии у брокера.

Практически в каждой стране имеются собственные регуляторы финансового рынка. Это могут быть государственные организации, центробанки, негосударственные объединения и ассоциации участников рынка. Например, известными и авторитетными являются американские и европейские регуляторы: SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США), CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами США), FCA (Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании), CySEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра).

Для получения лицензии регуляторы требуют от брокера наличия значительной величины собственного капитала, а также соответствия всем стандартам регулируемого рынка. Лицензиар периодически проводит ревизии брокеров и, если у последних выявляются нарушения, то это может привести к серьезным штрафам и даже отзыву лицензии. Также регуляторы могут выступать арбитрами, если возникают споры между брокером и его клиентом.

Надежность

Важным критерием надежности является возраст компании. Если брокерская компания еще только начинает свою деятельность, то есть риски, что она не сможет сразу предоставить высокое качество услуг, или закроется, не выдержав конкуренции. Лучше ориентироваться на брокеров, которые работают на рынке не менее 5 лет, а в идеале лет 10. Это как хороший коньяк – чем больше выдержка (возраст), тем лучше.

Хорошим тоном является участие форекс-брокеров в специальных организациях, осуществляющих дополнительную защиту интересов клиентов. Эти организации (FinaCom, КРОУФР) не только выступают арбитром, если возникают спорные вопросы, но и формируют специальные компенсационные фонды. Эти фонды выступают как страховка, если в спорной ситуации будет принято решение в пользу клиента, а брокер откажется выплачивать компенсацию, то средства клиенту будут выплачены из этого фонда.

Качественная и оперативная работа службы поддержки тоже свидетельствует о надежности брокера. У серьезной компании есть несколько каналов обратной связи: личный кабинет, электронная почта, круглосуточный телефон техподдержки. Например, если у вас неожиданно пропал интернет, вы всегда сможете позвонить в службу техподдержки и узнать текущие котировки, закрыть или открыть сделку.

Репутация

Помимо лицензии и надежности стоит еще оценить репутацию компании. В это понятие я вкладываю известность брокера, открытость для клиентов, отсутствие громких скандалов и проблем с выводом средств. В сети полно различных ресурсов, составляющих рейтинги брокеров. Серьезная брокерская компания с хорошей репутацией, как правило, уверенно будет находиться в первой десятке большинства рейтингов.

Регулярное участие брокера в профессиональных выставках и наличие наград в различных номинациях – весомый плюс к репутации. Эти награды подтверждают серьезный подход к работе и высокое качество услуг брокера. Отзывы реальных клиентов тоже вносят значительный вклад в репутацию компаний. Недовольные люди всегда найдутся, но большая часть отзывов будет в пользу хорошего брокера.

Качественно оформленный сайт компании – это ее лицо. На нем должна быть подробно представлена вся необходимая информация о компании – лицензии, история компании, награды, торговые условия, контакты. Наличие собственного форума, блога говорит в пользу брокерской компании. На этих ресурсах есть обучающие материалы, можно задавать интересующие вопросы сотрудникам компании или узнать мнение действующих клиентов.

Торговые условия

После того, как вы убедились в наличии необходимых лицензий, надежности и хорошей репутации брокера, нужно оценить торговые условия. Ниже рассмотрим наиболее значимые условия торговли, на которые следует обратить внимание. Исходя из ваших торговых предпочтений, нужно будет определиться, какие из торговых условий будут лично для вас иметь решающее значение.

Ввод/вывод средств

Перед началом работы нужно ознакомиться с условиями ввода/вывода средств на торговый счет. На официальном сайте брокерской компании должна быть представлена подробная информация, с какими банками и платежными системами она работает. Там же указаны размеры комиссии за ввод/вывод, в какой валюте можно перечислять средства, есть ли конвертация валют.

Спреды, комиссии, плечо

В серьезной брокерской компании обычно представлено несколько видов торговых счетов, у которых могут немного отличаться спреды, комиссии, валюта счета. Нужно внимательно ознакомиться с условиями каждого из этих торговых счетов и выбрать тот, который подходит именно для вашего стиля торговли. Спреды и комиссии не должны быть значительно больше, чем в среднем по рынку, также полезной опцией является возможность самостоятельно выбрать величину торгового плеча.

Минимальный депозит, валюта счета

Для начинающих трейдеров важным аспектом может стать величина минимального депозита. Некоторые крупные западные брокеры не любят возиться с «мелочевкой» и выставляют довольно высокие пороги входа для торговли через них. Поэтому нужно убедиться, что вам подходят минимальные требования брокера к депозиту, уточнить, в какой валюте вы сможете открыть торговый счет.

Доступные финансовые инструменты

Нужно проверить, что брокерская компания предоставляет для торговли те финансовые инструменты, с которыми вы планируете работать. На мой взгляд, чем больше финансовых инструментов в компании представлено, тем лучше. Это дает возможность выбора, например, если нет подходящей торговой ситуации на валютных парах, можно переключиться на другие рынки: нефть, золото, акции, ETF и так далее.

Торговые платформы

Хороший брокер, как правило, предоставляет на выбор трейдера несколько различных торговых платформ, среди них могут быть и терминалы его собственной разработки. Нужно выбрать наиболее подходящую и удобную для вас торговую платформу, или даже не одну. Если вы пользуетесь мобильным трейдингом, убедитесь, что доступны специальные мобильные приложения для торговли.

Заключение

Выбор брокера является непростой задачей, к которой нужно подойти с максимальной ответственностью. У брокерской компании должны быть все необходимые лицензии, положительная репутация, высокая надежность и подходящие для вас торговые условия. Тогда вам будет комфортно работать на рынке, не беспокоясь за сохранность своих средств и пользуясь качественными, профессиональными брокерскими услугами.

Виктор Грязин

Торгует на финансовых рынках с 2004 года. Приобретённые опыт и знания помогли ему сформировать собственный подход к анализу активов, деталями которого он охотно делится со слушателями вебинаров RoboForex.

Как выбрать брокера

Вы хотите начать инвестировать, но не знаете, с чего начать и как купить ценные бумаги? Бробанк.ру поможет разобраться! Сегодня подробно расскажем, кто такой брокер, зачем он нужен и как правильно его выбрать.

1. Как купить ценные бумаги на российском фондовом рынке
2. Как выбрать лучшего брокера
3. На чем зарабатывают брокеры
4. Полезный чек-лист для начинающих инвесторов

Как купить ценные бумаги на российском фондовом рынке

Вот пошаговой план:

1. Выберите брокера.
2. Откройте и пополните брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
3. Сформируйте инвестиционный портфель под ваши цели.
4. Купите ценные бумаги.

Брокер — посредник на фондовом рынке. Это финансовая организация со специальной лицензией. Брокер совершает сделки с ценными бумагами от имени клиентов и за счет клиентов на основании договора поручения или комиссии.

Можно ли без него обойтись и купить акции самостоятельно? Без брокера вы, как физическое лицо, можете купить только народные облигации ОФЗ-н.

Все остальные ценные бумаги – акции, облигации, ETF и др. покупаются через брокера.

Как выбрать лучшего брокера

На мой взгляд, основные критерии выбора брокера:

• надёжность;
• тарифный план и размер комиссии;
• удобство и комфорт работы.

На чем зарабатывают брокеры

1. Комиссии – плата за сделки, брокерское и депозитарное обслуживание.
2. Плечевые кредиты под залог ваших активов – когда инвестор занимает у брокера деньги для совершения торговой операции. Если вы купили и продали акции день в день, то кредитование, как правило, бесплатное. Если продали на следующий день – придется заплатить до 20% годовых (зависит от тарифов брокера).
3. Дополнительные услуги – «умные советы» консультанта и т.п.

Любая дополнительная комиссия или услуга съедает доходность ваших инвестиций. Поэтому не советую новичкам на старте брать дополнительные услуги или кредиты у брокера.

Полезный чек-лист для начинающих инвесторов

Мы подготовили для вас полезный чек-лист, который поможет вам выбрать брокера под ваши задачи с учетом вышеперечисленных критериев.

1. Проверяем наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности. Проверить можно здесь: «Список брокеров»

2. Смотрим время работы на рынке – не менее 8-10 лет. Чем дольше брокер работает на рынке, тем лучше.

3. Оцениваем надежность – рейтинги и рэнкинги по активам, оборотам, количеству клиентов и т.п. Где посмотреть: http://www.ra-national.ru, http://www.brokers-rating.ru, https://www.banki.ru/investment/brokers/.

На сайте Московской фондовой биржи можно посмотреть список брокеров по количеству активных клиентов и оборотам. В таблицах указаны данные за ноябрь 2019 года.

На основе анализа определяем Топ-10 брокеров – среди них и будем выбирать брокера для себя.

4. Членство в НАУФОР — Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка. Российские компании, предоставляющие услуги на фондовом рынке, обязаны быть членами саморегулируемых организаций. НАУФОР – крупнейшая российская саморегулируемая организация, которая координирует деятельность организаций — членов НАУФОР, оказывает им методическую и консультационную поддержку.

5. Доступ на необходимые рынки — предоставляет ли брокер доступ на отдельно взятый рынок (фондовый, срочный, валютный).

Если вы хотите покупать акции не только российских, но и некоторых зарубежных компаний, вам будет нужен доступ на Московскую фондовую биржу и на Санкт-Петербургскую биржу. Не все брокеры дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу и предоставляют возможность совершать там сделки с помощью ИИС.

6. Порог входа (минимальная сумма для открытия счета). На рынке есть брокеры, которые не предусматривают минимальную сумму для открытия счета.

Например, в АО «Тинькоф банк» и у некоторых других брокеров можно открыть брокерский счет без минимального порога входа. Но в таком случае проверьте нет ли «подводных» камней – пороговых комиссий или платного доступа к торговой платформе.

7. Тарифы. Они особенно важны, если вы инвестируете небольшие суммы или инвестируете часто. Подбирайте оптимальный тариф под свой стиль торговли.

Интернет пестрит информацией, что можно начать инвестировать от 1 000 руб. Действительно, можно, но нужно ли? Если при сумме инвестиций 1 000 руб. ежемесячная комиссия брокеру за сделки и депозитарное обслуживание будет 344 руб. в месяц. — посчитайте потери в доходности инвестиций.

При выборе тарифа обращайте внимание на фиксированные платежи. Комиссия зависит от объёма сделок. При их отсутствии ничего платить не нужно. А фиксированные платежи списываются ежемесячно.

ВАЖНО! Перед открытием счета не пожалейте времени и изучите полное описание тарифа на предмет наличия в нем дополнительных комиссий.

8. Условия пополнения и вывода денег по брокерскому счету и ИИС:

• Способы пополнений счета и их комиссии;
• Способы вывода денег и их комиссии.
• Сроки поступления денег на счет и вывода денег и т.п.

9. Удобство взаимодействия с брокером.

• Удобство приложения/платформы для торговли. Несколько лет назад самой популярной торговой платформой у частных инвесторов была QUIK. Сейчас брокеры наряду с QUIK предлагают для торговли собственные приложения. У клиента есть возможность сравнить и выбрать наиболее удобное для себя приложение. Например, я для себя выбрала приложение брокера и пользуюсь им, а не QUIK.
• Удобство процедуры открытия счета. Есть ли возможность открытия брокерского счета и ИИС онлайн.
• Функционал личного кабинета на сайте брокера:

Простота и понятность интерфейса.
Возможность отслеживать изменения инвестиционного портфеля в режиме онлайн.
Простота проведения сделок купли-продажи ценных бумаг, понятность отчетов брокера по проведенным сделкам и т.п.

10. Отзывы клиентов. Изучите отзывы клиентов, доверяйте отзывам из независимых источников.

Я специально не пишу, услугами какого брокера я пользуюсь, чтобы это не было рекламой. Но выбирала я его с учетом всех критериев, указанных в чек-листе. Напомню их вам в кратком Чек-листе по выбору брокера.

1. Наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности.
2. Время работы на рынке.
3. Надежность брокера.
4. Членство в НАУФОР.
5. Доступ на необходимые рынки.
6. Порог входа.
7. Тарифы на обслуживание.
8. Условия пополнения и вывода денег по брокерскому счету и ИИС.
9. Удобство взаимодействия с брокером.
10. Отзывы клиентов.

Уверена, данный чек-лист поможет вам сделать правильный выбор брокера! В следующей статье подробно расскажу про индивидуальный инвестиционный счет, его преимущества и отличия от брокерского счета.

Источник https://bigbankir.ru/brokers/5-luchshih-brokerov-rossii/

Источник https://blog.roboforex.com/ru/blog/2019/11/26/kak-vybrat-brokera-rukovodstvo-dlya-nachinayushhego-trejdera/

Источник https://brobank.ru/kak-vybrat-brokera/