Как выбрать брокерскую компанию для работы на финансовых рынках?

Торговля ценными бумагами и инвестиции на финансовых рынках стали очень популярным видом деятельности. Однако физлицо, согласно законодательству, не имеет права самостоятельного выхода на биржи. Для этих целей ему необходим посредник.

В этой статье мы рассмотрим, как выбрать брокера и не ошибиться.

Брокеры и брокерские компании: кто это?

Выбор брокера для начинающего инвестора – важная задача, так как от надежности этого партнера во многом зависит успех на финансовых рынках, сохранность средств и своевременное заключение сделок.

Чтобы разобраться во всех нюансах этого вопроса, начнем с понимания, кто это и каковы функции этой компании.

Брокер – это посредник между частным инвестором или трейдером и биржей. Брокерская компания – это юридическое лицо, которое имеет лицензию на предоставление финансовых услуг и открывает физическим лицам доступ на финансовые рынки.

Выбор брокера для инвестиций зависит от того, куда вы планируете вкладывать деньги: в акции, сырье, криптовалюту или операции с валютными парами.

Задача брокера – открыть физлицу доступ к торгам, выводить его сделки на рынок, обеспечивать своевременное исполнение ордеров. В некоторых случаях брокер может быть налоговым агентом.

Критерии выбора брокера

Для того, чтобы понимать, какого брокера выбрать, необходимо знать критерии надежности брокерской компании. Рассмотрим самые основные:

1. Наличие лицензии

Лицензирование брокерских компаний проводит Центральный Банк. В России брокеры должны получить лицензию ЦБ РФ, и данные о ее присвоении можно найти на сайте регулятора.

Наличие лицензии – это гарантия того, что компания соответствует законодательным требованиям, проходит регулярные проверки и может считаться надежной.

На что обратить внимание при выборе брокера? На то, какие лицензии он имеет. Нередко это не только лицензия на осуществление брокерской деятельности, но и разрешающая проводить дилерскую и депозитарную деятельность, управлять активами.

2. Надежность компании

Как проверить брокера по этому критерию? На основании рейтингов, которые составляются независимыми организациями. Чем выше рейтинг, тем лучше.

Также стоит обращать внимание на то, как долго компания работает на рынке, насколько она большая и как много у нее клиентов. Для этого на сайте Московской биржи можно изучить перечень основных рыночных операторов и документы о количестве клиентов и объеме операций, проведенных за год.

3. На какие рынки предоставляется доступ

Торговая или инвестиционная стратегия потенциального клиента – один из личных критериев выбора брокера. Если вы планируете вкладывать деньги в акции, необходимо задаться вопросом, на какие биржи вы хотите получить доступ. Если речь идет, например, о трейдинге на валютном рынке, стоит искать надежного форекс-брокера.

Сейчас есть компании, которые одновременно позволяют торговать разными группами активов, давая выход на рынок акций, валют и сырья одновременно.

4. Размер комиссий и условия торговли

Этот критерий тоже во многом зависит от выбранной стратегии заработка на финансовых рынках. Если вы планируете долгосрочное портфельное инвестирование в акции, важно, чтобы у брокера были минимальные комиссии за перенос открытых позиций на следующие сутки. В случае работы по скальпинговым стратегиям, которые предполагают заключение множества сделок в рамках одного дня, имеет значение низкий уровень комиссии за открытие позиции.

5. Сервисные условия

Торговля на финансовых рынках сейчас осуществляется онлайн с помощью специальных программ – торговых терминалов.

Обратите внимание, есть ли у брокера мобильное приложение, которое позволяет отслеживать биржевые операции со смартфона и заключать сделки, или доступна только версия для ПК. Если вы используете MacOS, уточните, предусмотрена ли установка торговой платформы на эту операционную систему. У некоторых брокеров есть веб-версия терминала, которая открывается в браузере.

Также узнайте, есть ли у компании демо-счет, который можно использовать для того, чтобы изучить функционал торговой платформы и протестировать торговую стратегию.

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет?

1. Узнайте в брокерской компании, какие она предлагает типы счетов: брокерский, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Они отличаются условиями по налоговым вычетам.

2. Оцените, какой из них подойдет под вашу стратегию получения прибыли.

3. Приготовьте необходимые документы. Как правило, для открытия счета достаточно паспорта и индивидуального налогового номера (ИНН).

4. Открытие счета возможно как в офисе брокерской компании, так и онлайн. Документы можно предоставить через личный кабинет.

5. Когда счет будет открыт, вы получите ключи доступа к нему и логин-пароль.

6. Установочный файл торговой платформы обычно можно скачать с сайта брокера.

7. После этого останется пополнить счет с банковской карты, электронного кошелька или банковским переводом и можно приступать к торговле.

Если вы заинтересованы в инвестициях и ищете надежного брокера, то предлагаем обратиться за помощью в компанию «УНИВЕР».

ЧИТАТЬ
ЧИТАТЬ
ЧИТАТЬ
ЧИТАТЬ

Москва Пресненская набережная, д. 8, стр. 1, 4 этаж МФК «Город Столиц», Башня «Москва»,
Северный блок

Настоящим ООО «УНИВЕР Капитал» уведомляет о том, что ООО «УНИВЕР Капитал» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-12601-100000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-12604-010000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-12895-100000 от 02 февраля 2010 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

ООО «УНИВЕР Сбережения» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13792-001000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.

Информация, предоставленная на настоящем сайте носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не гарантируют доходов и не дают каких-либо заверений в отношении доходов инвестора от инвестирования в финансовые инструменты, которые инвестор приобретает и/или продает, полагаясь на информацию, полученную ООО «УНИВЕР Капитал» или ООО «УНИВЕР Сбережения».

ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые на настоящем сайте, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.

Информация, предоставленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» уведомляют клиента о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «УНИВЕР Капитал»/ООО «УНИВЕР Сбережения» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» соблюдает принцип приоритета интересов клиента перед собственными интересами/ интересами их работников.

ТОП-5 лучших брокеров России 2021 для инвестиций и трейдинга.

У многих людей, которые хотят заняться инвестициями появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно. Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.

Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — "ETP Trading".

Каких брокеров будем анализировать

Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов.

Брокеры отсортированные по числу активных клиентов на август 2021 года MOEX

Дополнительно мы можем посмотреть информацию по общему числу зарегистрированных клиентов:

Всего зарегистрированных клиентов на август 2021 MOEX

Торговый оборот за августа 2021 MOEX

Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.

Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.

Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа соберем основные показатели в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:

ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:

1. АО «Тинькофф Банк»
2. ВТБ
3. Сбербанк
4. ФГ БКС
5. Группа Банка «ФК Открытие»

Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.

Какие параметры будут сравниваться

Размер комиссии

Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.

Оплата за депозитарий

Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.

Доступ к иностранным бумагам

Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.

Терминалы и приложения

В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.

Ввод и вывод средств

Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.

Доступ торговли фьючерсами и опционами

Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.

Про данные и какие тарифы я выбирал

Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.

Обзор российских брокеров 2021

АО «Тинькофф Банк»

• Удобное мобильное приложение.
• Прозрачная тарифная политика.
• Социальная сеть «Пульс».
• Обучающие программы.
• Поддержка 24/7

• Высокая комиссия на базовом тарифе.
• Нет опционов.
• Отсутствие сторонних терминалов.
• Множественные технические проблемы из-за которых трейдинг или скальпинг подвергаются огромным рискам. Такое ощущение, что техническая часть не справляется с кол-вом пользователей.

• Максимальная надёжность брокера.
• Бесплатное ПО для торговли.
• Низкие комиссии.

• Средний уровень поддержки.
• Плохое мобильное приложение.
• Долгий вывод денег.
• Многие акции не доступны в шорт.

Сбербанк

• Максимальная надёжность брокера.
• Бесплатное ПО для торговли.
• Отсутствует плата за обслуживание.

• Доступ только к бумагам, торгуемым на ММВБ.
• Высокие комиссии.
• Сделки через СМС.
• Слабая поддержка.

ФГ БКС

• Доступ к Санкт-Петербургской бирже и биржам NYSE и nasdaq.
• Терминал QUIK предоставляется бесплатно.
• Квалифицированная поддержка.
• Очень низкие комиссии.

• Могут самолично запретить покупать определенные акции, например, из-за угрозы делистинга.
• Скрытые комиссии + сборы, например, «урегулирование сделки».
• Самая дорогая абонентская плата на тарифе для трейдеров.

Группа Банка «ФК Открытие»

• Терминалы QUIK или MetaTrader 5 бесплатно.
• Низкие комиссии.
• Доступны все торговые инструменты.
• Самая низкая комиссия на инвестиционном тарифе.

• Платный ввод и вывод средств.
• Бюрократия с закрытием счета.
• Поддержка только по телефону.

Субъективные рекомендации

Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.

Итогового победителя выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.

Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.

Самый лучший брокер для трейдеров 2021

• 1 место: ФГ БКС
• 2 место: ВТБ
• 3 место: Группа Банка «ФК Открытие»
• 4 место: АО «Тинькофф Банк»
• 5 место: Сбербанк

Самый лучший брокер для инвесторов 2021

• 1 место: ФГ БКС
• 2 место: ВТБ
• 3 место: АО «Тинькофф Банк»
• 4 место: Группа Банка «ФК Открытие»
• 5 место: Сбербанк

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Таблица со скорингом представлена ниже, без учета оборота и количества зарегистрированных и активных пользователей (в итоговой оценки все это учитывалось). Самое оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке, т.к. это было бы слишком субъективно.

Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.

Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта.

Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.

• спецраздел:

• Ключевые слова: , , , , , , ,

• спасибо ₽
• хорошо
• 35

• 08 сентября 2021, 21:11

• 09 сентября 2021, 07:39

• 08 сентября 2021, 21:19

• 08 сентября 2021, 21:55

• 08 сентября 2021, 21:58

Laukar, у БКС QUIK реально соответствует своему названию, в целом БКС это брокер для профи, ни разу сервер не висел, в отличии от Сбербанка и ВТБ (у которого вообще финиш вечером), но мобильное приложение тоже норм, хоть и ругают за глоковатость, но я не сталкивался. Так как QUIK надёжнее.
Кстати БКС тоже сделали свой веб терминал, для тех кто не знал.

У Сбербанка самое слабое приложение, самое малое количество инструментов, тормоза и висюки в QUIK (но у ВТБ самые большие висюки) и глюки в приложении. Самый слабый брокер в техническом плане. Чисто для инвесторов которые купили и держат. Драконовские комиссии за обмен валюты, и нет возможности покупать доллары поштучно.

У ВТБ норм, но есть недостатки, но зато хотя бы можно посмотреть сколько заработал в итоге за всё время, больше почему-то ни у кого такой функции нет. Другие приложения в основном показывают сколько ± по открытым позициям.

У Альфабанка самое удобное приложение в плане графиков удобно двигать выставлять ордера и видишь где твоя средняя цена, но в остальном не очень + тормоза.

У Тинькова, хорошее приложение, в целом удобно и сделано толково, много полезных функций, в плане функционала ТОП1. Веб терминал тоже вроде толковый.

Источник https://univer.ru/blog/kak-vybrat-brokerskuyu-kompaniyu-dlya-raboty-na-finansovykh-rynkakh/

Источник https://smart-lab.ru/blog/722471.php

Источник