Как выбрать брокера: советы начинающему инвестору

Сегодня любой желающий может стать инвестором, используя различные инструменты для заработка на отечественных и международных финансовых рынках. Однако есть нюанс: согласно законодательству Российской Федерации, в частности статье 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», физические лица могут это делать только через специального посредника — брокера [1] .

Почему выбор брокера — одна из главных составляющих успеха в инвестировании

Брокерская компания располагает лицензией на право работать на фондовом рынке (рынке ценных бумаг) и совершать в интересах инвестора сделки с ценными бумагами за вознаграждение. Брокер наделен определенными полномочиями: он дает трейдеру (клиенту) доступ к торгам на бирже, предоставляя программный терминал и счет, исполняет поручения по открытию и закрытию сделок, а при необходимости и согласно тарифу — рекомендует наиболее эффективные стратегии и инвестиционные инструменты, управляя активами в портфеле активов своего клиента.

Очевидно, что от брокера во многом зависит успех инвестирования. Особенно это касается неопытных инвесторов, которым непросто освоиться на финансовых рынках не только с точки зрения изучения математических алгоритмов, но и чисто психологически. Если выбор брокера для инвестора был сделан правильно, то эксперты брокерской компании становятся незаменимыми помощниками. А вот с новоявленным брокером без репутационной истории могут возникнуть реальные проблемы.

Брокеры с сомнительной репутацией практикуют скрытые комиссии, и это чревато тем, что клиент никогда не будет точно знать, куда именно и в какой момент уходят его деньги. У молодых брокеров, присутствующих на рынке недавно, нередко возникают проблемы, связанные с техническим обслуживанием — например, сбои в работе торгового терминала или при выводе средств.

И наконец, брокер может обанкротиться, а клиент останется без оговоренных услуг и без своих денег. Так как же выбрать надежного брокера?

Как выбирать: пять важных советов

Чтобы понять, стоит ли заключать договор с посредником или лучше продолжить поиск, советуем ориентироваться на несколько основных критериев выбора брокера.

• Лицензия. Как мы уже говорили, брокер, согласно законодательству, — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, но, чтобы получить этот статус, он должен иметь лицензию на оказание брокерских услуг. Такую лицензию выдают специализированные организации-регуляторы, которые требуют от брокера соблюдения ряда весьма жестких требований, в частности наличия собственного капитала определенного размера и соответствия всем стандартам регулируемого рынка. Периодически финансовый регулятор проводит «ревизию» сообщества брокеров, и при выявлении нарушений не исключен отзыв лицензии у некоторых из них.
  Таким образом, первым этапом при выборе брокера в 2021 году для начинающих инвесторов должна стать проверка действительности этого документа. В нашей стране регулятором выступает Центральный банк России. Именно на его сайте можно проверить наличие лицензии у компании-брокера [2] . Список лицензиатов публикует также Московская биржа, и конечно, информация об этом обязательно должна быть размещена на сайте самого брокера.
• Рейтинг брокера на Мосбирже и других авторитетных площадках. Попробовать оценить репутацию компании без экспертных знаний не так просто, но все же возможно. Московская биржа на своем сайте регулярно публикует список 50 ведущих операторов рынка [3] . Не лишним будет изучение сторонних профильных рейтингов, многие из которых, следует признать, ангажированы. Брокеры могут «рейтинговаться» по разным критериям — по количеству клиентов, по оборотам, по числу открытых ИИС. Но независимо от фактора, в списке лидеров всегда можно обнаружить повторяющиеся названия компаний: это и есть самые сильные игроки рынка. Весомый плюс к репутации брокера — его участие в профессиональных выставках и наличие наград. Это косвенно подтверждает (но само по себе не гарантирует) высокое качество услуг компании и серьезный подход к работе.
• Специализация на той сфере, которая нужна инвестору. Для начала стоит определиться с целями, для достижения которых нужен брокер. А вот после этого уже выяснять, какие именно рынки и инвестиционные инструменты доступны у брокера и соответствуют ли они целям клиента. Чаще всего брокеры предлагают развитую инфраструктуру только по определенным видам биржевых активов, и желательно уточнить это заранее. Так, если клиент планирует покупать и продавать иностранные ценные бумаги, ему следует учесть, что не у всех отечественных брокеров есть, например, доступ к Санкт-Петербургской фондовой бирже, на которой ведутся подобные торги, или прямой выход на иностранные биржи. Очень хорошо, если брокерская компания готова предложить, помимо простого доступа к торгам, собственные полезные инструменты и разработки для биржевой торговли. Даже если они не потребуются отдельно взятому инвестору, наличие подобных услуг привлекает крупных игроков, что существенно повышает доверие к такому брокеру. Для самостоятельно работающих инвесторов (трейдеров) имеет немалое значение, какие именно торговые платформы брокер готов предложить для работы на разных торговых площадках: если выбор недостаточен или слишком экзотичен, то стоит продолжить поиск. Чем больше таких платформ, тем лучше — клиент имеет возможность выбрать удобную и наиболее подходящую из них в соответствии со своей специализацией и навыками биржевой игры.
• Опыт брокерской компании. «Возраст» брокера — важный критерий. Молодые участники фондового рынка зачастую не могут гарантировать стабильно высокое качество услуг. Как раз из-за этого многие биржевые посредники не выдерживают конкуренции и закрываются, создавая клиенту серьезные проблемы. По оценкам специалистов, лучше выбирать тех брокеров, которые присутствуют на рынке не менее пяти лет.

На заметку

Прежде чем сделать окончательный выбор инвестиционного брокера и заключить с ним долгосрочный договор, рекомендуется пообщаться со службой поддержки. Оперативный и информативный ответ — не просто важнейшая часть имиджа брокера, но и свидетельство того, что он готов быстро и квалифицированно решать проблемы клиента.

• Индивидуальный подход. Крупные брокерские компании, несмотря на высокую надежность, далеко не всегда готовы предоставить персонализированное обслуживание — это обусловлено количеством клиентов и выработанными годами стандартами обеспечения качества услуг. Для начинающего же инвестора крайне необходимо быстро связаться со своим менеджером или технической поддержкой, чтобы получить помощь и не потерять деньги в сложной или непривычной ситуации. Как правило, такой индивидуальный подход возможен исключительно в небольших компаниях, где каждый инвестор/трейдер и его проблемы хорошо известны, тогда клиенту не приходится проводить у телефона по полчаса в ожидании ответа специалиста. Кроме того, если гуру брокерской отрасли и предлагают индивидуальные условия сотрудничества, то только за солидное вознаграждение или инвесторам с особо крупными оборотами.

Выбор брокера для начинающего инвестора — задача непростая. Но если полагаться на здравый смысл и внимательно проанализировать свои потребности и предложения на рынке с точки зрения надежности и качества услуг, то отличить плохого брокера с хорошей рекламой от действительно серьезного партнера вполне возможно.

Брокерская компания с многолетним опытом

Помочь с выбором брокера для начинающего согласилась Екатерина Колотыркина, вице-президент инвестиционной компании РИКОМ-ТРАСТ (АО «Инвестиционная компания «РИКОМ-ТРАСТ», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-06122-100000 от 26 августа 2003 года) [4] . Вот что она рассказала:

«Для начала приведу немного сухих цифр, чтобы по ним можно было ориентироваться. Наша компания работает на рынке брокерских услуг с 1994 года — это серьезный стаж. На сегодняшний день РИКОМ-ТРАСТ входит в топ-25 рейтинга Мосбиржи [5] , а совокупная стоимость клиентских активов составляет 48,8 млрд рублей. Количество наших клиентов превышает 6300 физических лиц, причем примерно 1600 из них с нами «в одной связке» уже более 10 лет. Своим клиентам мы предоставляем доступ к Московской и Санкт-Петербургской фондовым биржам.

Открыть брокерский счет можно в офисе РИКОМ-ТРАСТ или дистанционно из любой точки мира, причем на это потребуется не более 20 минут. Для удобства обслуживания еще в 2000 году у нас на сайте был организован «Личный кабинет» для клиентов, через который можно вести онлайн-торговлю. Для работы на различных торговых площадках клиент может открыть так называемый единый торговый счет — это очень удобно. С его помощью клиент имеет возможность, например, торговать долларовыми инструментами, имея на счету только рублевые активы и не перебрасывая ресурсы между разными площадками, как это сейчас делается у многих брокеров.

Мы позиционируем себя как финансовый бутик, в котором клиент всегда на связи со своим менеджером и технической поддержкой. Экстенсивному пути развития мы сознательно предпочли максимальный акцент на высоком качестве услуг и клиентском сервисе, ведь там, где обслуживание поставлено на конвейер, добиться этого почти невозможно.

Очень внимательно мы относимся к технической составляющей обслуживания, поскольку именно от нее зависит надежность работы наших клиентов на бирже. Эксперты РИКОМ-ТРАСТ в режиме нон-стоп исследуют международные финансовые рынки, чтобы создавать актуальные продукты, позволяющие извлекать прибыль. Мы регулярно обновляем приложения с учетом пожеланий клиентов, создаем различное программное обеспечение, например «РТ-Клиент», а с 2007 года предлагаем услугу «Автоследование», специально разработанную для тех, кто не хочет или не может самостоятельно вникать в тонкости биржевой торговли. С 2018 года транзакции на финансовых рынках можно проводить при помощи личного кабинета для мобильных устройств. Мобильное приложение — это наша собственная разработка, дающая клиенту доступ к торговым операциям с любого мобильного устройства, поддерживающего Android или iOS. Приложение работает в различных браузерах, при этом устанавливать дополнительное ПО не требуется — для работы достаточно перейти по ссылке rwt.ricom.ru.

Для тех, кто только начинает инвестиционную деятельность, у нас есть целый ряд обучающих мероприятий. К сожалению, в нынешних условиях мы были вынуждены временно отказаться от проведения очных семинаров, заменив их на вебинары по различным актуальным вопросам. Кроме того, на нашем сайте регулярно публикуются аналитические материалы и обзоры рынка ценных бумаг, котировки и прочая необходимая инвесторам информация. Как для начинающих, так и для опытных инвесторов мы предоставляем услугу работы с персональным брокером. Это значительно облегчает знакомство с фондовым рынком и позволяет легче достигать инвестиционных целей».

P. S. РИКОМ-ТРАСТ является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) — некоммерческой саморегулируемой организации на российском финансовом рынке [6] .

Предупреждение: предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться, с какими рисками они связаны.

Как выбрать брокера для фондового рынка

Чтобы инвестировать на бирже, вам нужен посредник — брокер. Открыть брокерский счет можно онлайн — через любой крупный банк или компанию-брокера. Ключевое правило — выбирать только из официального списка участников фондового рынка, имеющих доступ к торгам на Московской бирже.

На нашем сайте также есть список брокерских компаний и банков, через которые можно купить ETF за рубли, доллары США или евро.

Выбор брокера: чек-лист для новичка

Найдите компанию в списке участников торгов на Мосбирже.

Убедитесь, что компания работает с ETF. Подойдет любой брокер или банк, кроме Промсвязьбанка.

Сравните комиссии и тарифы брокера с конкурентами.

Проверьте тарифы своего банка: наверняка у вас есть счет в банке, может быть, и брокерский счет выгоднее открывать там, чтобы переводить деньги между картами и счетами без комиссии.

Почитайте отзывы: надо убедиться, что клиенты брокера им довольны, а возникающие проблемы оперативно решаются.

Сравните дополнительные критерии, например есть ли возможность торговать ETF и в рублях, и в долларах.

Комиссии и тарифы

Депозитарная комиссия — плата депозитарию, который хранит купленные вами ценные бумаги (вернее, отвечает за их правильный учет, зачисляет и списывает по результатам сделок, физические бумаги нигде не хранятся).

Комиссия за сделку — процент от суммы сделки, который берет себе брокер. В среднем в России комиссии составляют 0,05-0,06% от суммы сделки. Многие брокеры понижают комиссию при повышении частоты и объема сделок, стимулируя клиента торговать больше. А МКБ, например, вообще не берет комиссию при покупке и продаже ETF.

Комиссии пяти брокеров, оказавшихся самыми популярными по результатам опроса клиентов FinEx ETF

Вот ссылки на комиссии пяти брокеров, оказавшихся самыми популярными по результатам опроса клиентов FinEx ETF:

Кроме комиссии, у брокеров различаются условия ввода и вывода средств, а также время их зачисления на счет или перевода.

Другие важные детали

У брокеров может различаться порог входа — минимальная сумма для начала торговли. Среди фондов FinEx ETF есть такие, в которые можно инвестировать и с несколькими сотнями рублей, — это фонды глобальных акций FXWO и FXRW. Но если цель вложения — увеличить свое благосостояние, символическими сотнями не обойдешься. Начать можно и с небольшой суммы, а затем с помощью регулярных довложений довести стоимость своего портфеля до существенных цифр.

После цен на первый план выходит удобство инструментов, с которыми придется работать: личный кабинет на сайте брокера, мобильные приложения.

Опрос клиентов FinEx ETF показал, что людям это действительно важно.

Вопрос: что было ключевым критерием выбора брокера?

Большинство клиентов FinEx ETF оказались довольны удобством работы с личным кабинетом своего брокера.

Почитать отзывы о брокерах лучше всего на специализированных площадках: sravni.ru, banki.ru. Конечно, продираться через сотни комментариев нелегко, но полезную информацию по крупицам можно собрать и там. Обращайте внимание на важные для себя аспекты: оперативность работы поддержки и готовность пойти навстречу клиентам, удобство сайтов и приложений.

Можно ли пойти к иностранному брокеру?

Клиенту придется пройти процедуру KYC (know your customer) — обстоятельную проверку личности с предоставлением документов. Это усложняет начало работы, к тому же существует вероятность отказа брокера от обслуживания клиента.

Наконец, иностранный брокер не выступает налоговым агентом — налоговую декларацию вам придется заполнять и подавать самому. Кроме того, придется заявить об открытии счета и придерживаться требований о разрешенных и запрещенных операциях, вводимых российскими подзаконными актами. Вы сможете избежать двойного налогообложения, если заполните специальную форму и вовремя отправите ее вашему брокеру, но всю прочую бумажную волокиту придется взять на себя.

Работа с российским брокером позволяет пользоваться налоговыми льготами на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ) — это существенно дешевле и значительно проще. Не нужно думать о налогах: брокер все посчитает, заполнит и отправит документы в налоговую инспекцию за вас.

Советы по выбору брокера

1. Для формирования долгосрочного пенсионного портфеля с ежемесячными пополнениями, стоит обратить внимание на брокеров, у которых нет платы за ежемесячное ведение счета (депозитарной комиссии). Нужно найти тариф, где вы будете платить только комиссии за совершенные сделки.
2. Если не можете сориентироваться среди большого количества тарифных планов, можно позвонить брокеру, уточнить, какие у них есть тарифные планы без платы за депозитарное обслуживание, и сколько будет тогда составлять брокерская комиссия. Таким образом вы выделите для себя 4-5 подходящих брокеров.
3. Идеальных брокеров не существует. Среди отобранных брокеров нужно оценить важность для себя каждого из этих параметров:
   • возможность открытия ИИС (получения налоговых льгот);
   • возможность инвестировать в зарубежные ценные бумаги, инвестировать в валюте;
   • удобство и простота мобильного приложения, через которое будете покупать ценные бумаги;
   • оперативная поддержка клиентов;
   • удобство пополнения брокерского счета со своей банковской карты и вывода денежных средств (удобнее всего, как правило, открывать брокерский счет в том же банке, где у вас есть счет);
   • удобство открытия счета. Большинство брокеров дает возможность удаленного открытия счета на сайте, либо через личный кабинет в своем банке.

Последние новости

Подпишитесь и оставайтесь в курсе!

Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

Торговля
на московской
бирже

Каждый опытный инвестор когда-то был начинающим. Если вы тоже начинающий и ещё не знаете, как торговать на Московской валютной Бирже, как открыть счет на ММВБ и можно ли вообще торговать на ММВБ физическому лицу, это статья будет вам полезна. Разберёмся в главном понятии. Московская Биржа (ММВБ) — это официальная онлайн-площадка, на которой законно вращается капитал. Биржу можно воспринимать как большой рынок, где торгуют ценными бумагами, валютой и контрактами.

На бирже торгуют трейдеры — банки, компании и частные инвесторы. На определённых условиях и вы можете стать инвестором. В этой статье мы расскажем, как попасть на Московскую Биржу и как торговать на Московской Бирже физическому лицу. А также проясним, как и на каких рынках происходит трейдинг.

Биржевые особенности

Прежде чем рассказывать, как торговать на Московской Бирже, поясним особенности самой биржи. ММВБ работает по собственному расписанию: электронные торги стартуют и финишируют в определённые часы. В это время биржа наполняется заявками. Участники (продавцы и покупатели) сообщают друг другу, что хотят продать, что купить и по каким ценам. Подать заявку и заключить сделку — не одно и то же.
Если вы подали заявку и передумали её реализовывать до того момента, как её принял другой игрок, вы можете всё отменить. Если же её кто-то принял — отступать некуда. Поэтому все свои решения здесь нужно продумывать и осознавать. Проведение всех сделок безопасно: биржа контролирует операции, а государство контролирует биржу.

Основные Рынки

Пробовать навыки можно на нескольких рынках ММВБ: фондовом, валютном, срочном. Мы познакомим вас с площадками, которые особо востребованы у частных инвесторов.

Фондовый рынок

Это рынок ценных бумаг различных компаний. Он вам подходит, если по времени вы намерены инвестировать не меньше года. Существует несколько форм инвестиций.

Срочный рынок

Сделки на срочном рынке предполагают точный срок исполнения — от этого и вытекает название рынка. Продавец предлагает актив (ценные бумаги, валютные пары, индексы и пр.) и договаривается с покупателем о цене и сроке поставки (если поставка нужна). В качестве срока указана дата в будущем, а цена закрепляется текущим моментом: в этом и есть смысл контракта. Заключённый контракт купли-продажи называют фьючерсом. До момента исполнения фьючерса продавец и покупатель несут обязательства перед биржей. На срочном рынке ММВБ участники торгуют следующими контрактами:

• фьючерсы на индексы РТС, Московской Биржи;
• фьючерсы на акции различных компаний, валютные пары, процентные ставки;
• фьючерсы на нефть и сахар;
• фьючерсы на драгметаллы.

Рынок характеризуется небольшими комиссиями, высокой ликвидностью и низким гарантийным обеспечением. Чтобы обезопасить себя от риска, выбирайте ликвидные активы.

Валютный рынок

На бирже ММВБ вращаются валюты восьми стран. Их котировки колеблются ежесекундно: кто-то может на этом заработать, а кто-то потерять. Понять суть валютных операций легко: продать дороже, чем купили. Но вот как торговать на Московской Бирже без потерь — вопрос посложнее. Вам пригодится внимательность, осторожность и интуиция. Чтобы из раза в раз делать верный выбор, придётся интересоваться аналитическими обзорами, читать мнения финансовых экспертов. Если будете уделять этому по полчаса времени ежедневно, то через пару месяцев начнёте разбираться в причинах роста и падения валют. И сможете прогнозировать часть валютных скачков. Помните — абсолютных и всегда верных прогнозов не бывает, но от этого играть интереснее. Информацию о том, как торговать валютой на ММВБ физическому лицу (и не только валютой) мы расскажем далее.

Торговля на бирже для физических лиц: с чего начать?

Трейдингом может заниматься любой совершеннолетний гражданин с паспортом РФ и доступом в интернет. Ещё понадобятся деньги, знания, спокойствие и официальный посредник.

Источник https://www.kp.ru/guide/vybor-brokera.html

Источник https://finex-etf.ru/university/news/kak_vybrat_brokera_chto_nuzhno_znat_novichku/

Источник https://www.ccb.ru/services/torgovlya-na-moskovskoi-birje/

Источник