Бизнес-план инвестиционного проекта: как составить?

Бизнес-план инвестиционного проекта: 4 цели создания + 5 пунктов, которые интересны инвестору + подробный разбор структуры.

Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

В 60% случаев проблема заключается в том, что бизнес-план инвестиционного проекта составлен неправильно.

Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для инвестора имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

Что такое инвестиционный проект?

Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее вложить деньги в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

• Меньше вложить – больше получить.
• Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой бизнес-план имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

Рассмотреть возможные риски.

Рассчитать финансовую выгоду от будущего предприятия.

Донести концепцию продукта.

Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта

В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

Общие характеристики бизнес-плана

Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

Таблица содержания бизнес-плана

Структурная единица	Объем текста (кол-во страниц)
Резюме	1
Описание производимого продукта или услуги	2 – 5
Анализ рынка выбранной отрасли	3 – 7
Маркетинг-план	3 – 6
Производственный план	4 – 7
Организационный план развития бизнеса	3 – 5
Финансовый раздел бизнес-плана	3 – 6
Возможные риски проекта	1 – 3
Приложения	Не ограничено
Итого:	от 20 до 40

Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).

Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.

Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.

Это основные общие рекомендации к структуре плана инвестиционного проекта.

Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

Резюме плана инвестиционного проекта

Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

Описание производимого продукта или услуги

План структуры раздела:

Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.

Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.

Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.

Но они также играют роль в описании продукта.

Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.

В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.

Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

Основные стадии анализа рынка:

• Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
• Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
• Определение целевого клиента, создание его «портрета».
• Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
• Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

Маркетинг-план инвестиционного проекта

Маркетинг – основа прибыльного проекта.

Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

• Определение конкурентных преимуществ продукта.
• Планирование методов продвижения продукции.
• Определения правил построения ценовой политики.
• Прогнозирование способов распространения продукции.

Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

Производственный план

Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

• Определение местоположения производства.
• Стоимость изготовления одной единицы товара.
• Описание производственного оборудования.
• Процесс изготовления с точки зрения технолога.
• Какое требуется сырье для производства товара.
• Описание транспортных операций, связанных с производством.
• Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
• Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
• Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

Организационный план

В организационный план вносят:

• Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
• Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
• Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

Финансовый план. Приложения

«Любые «хорошие времена» — всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, — залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
Дональд Трамп

После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

В данный раздел автор должен поместить все подсчеты и предполагаемые сроки окупаемости предприятия.

Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

Этапы разработки бизнес плана инвестиционного проекта с нуля

Вложение денег современными методами позволяет быстро получить прибыль и приумножить свой капитал. Для рационального инвестирования опытные инвесторы составляют опорный план.

Бизнес-план инвестиционного проекта позволяет существенно снизить риски и спрогнозировать прибыльность проекта. Документ составляется специалистами, которые полностью изучают рынок и учитывают все возможные нюансы.

Что такое бизнес план инвестиционного проекта?

Этот план объясняет причины вложения денег с точки зрения экономики и технических терминов. В процессе создания документа специалисты должны проанализировать эффективность капитальных вложений, оценить реалии рынка и определить, является ли проект экономически жизнеспособным.

Кроме того, бизнес-план включает план действий по решению проблем, которые могут возникнуть в ходе проекта.

По сути, бизнес-план инвестиционного проекта описывает, как можно обосновать вливание средств в проект, и учитывает все нюансы вливания средств.

Большинство бизнес-проектов дают вам возможность измерить:

• Уровень стабильности и ликвидности будущего проекта;
• Возможность возврата средств в случае неудачи;
• Возможности сотрудничества с другими отраслями;
• Необходимость привлечения государственных учреждений;
• Перечень трудностей, возникающих по мере реализации проекта.

План действий — это очень важный документ для потенциальных инвесторов и кредиторов. От грамотности документа зависит жизнеспособность бизнеса.

Зачем нужна разработка инвестиционного бизнес плана?

План инвестирования обычно предоставляет возможность:

1. Предоставить анализ бизнес-схемы, подкрепленный расчетами.
   Инвесторы ни в коем случае не станут вкладывать деньги в непонятные проекты. Для обеспечения прозрачности и обоснованности бизнеса в обязательном порядке необходимо составлять план.
2. Оценить все риски.
   В процессе создания отчетного документа специалисты проводят анализ конкурентов, оценивают возможные кризисы и обвал ценовой политики.
3. Просчитать финансовую выгоду от перспективного проекта.
   План перспективного проекта позволяет оценить сроки окупаемости, необходимость капиталовложений и продолжительность жизни бизнес-схемы.
4. Рассказать о концепции предлагаемого продукта.
   Предоставление инвестору полной информации о выпускаемом товаре или услуге также производится во время презентации бизнес-плана.

Запланированные мероприятия в российской промышленности дополнительно включают в себя:

• Адаптация зарубежных механизмов ведения бизнеса к российской действительности
• Оценка проекта
• Оценка необходимости дальнейшего обучения персонала

Обратите внимание! Краткосрочные проекты не требуют планирования. Бизнес-схемы такого типа обычно длятся недолго и не требуют оценки перспектив.

Структура бизнес плана инвестиционного проекта

Закон страны не устанавливает каких-либо рамок для создания плана.

Документы обычно состоят из пяти частей:

• Резюме и формулировка основных преимуществ инвестирования в проект;
• Описание характеристик и целей предприятия;
• Обзор инвестиционной индустрии;
• Финансовые аспекты;
• Результаты маркетинговых исследований

Как правило, объем документа по планированию составляет 20-40 страниц. Документы не должны быть слишком большими или слишком маленькими.

Несмотря на огромный объем, небольшое количество страниц может заставить инвестора усомниться в серьезности бизнес-схемы.

Основные цели разработки бизнес плана инвестиционного проекта

В бизнес-планах рассматриваются следующие проблемы:

• Поставки сырья;
• Человеческие ресурсы;
• Организация управления;
• Технологии изготовления и проектирования.

Что включает в себя документ по инвестиционному бизнес планированию?

В большинстве случаев деловой документ состоит из четырех разделов:

• Титульная страница;
• Оглавление;
• Основной раздел;
• Приложения.

В основных разделах плана обязательно должны содержаться:

• Резюме;
• Стратегия бизнеса;
• Описание продукта или услуги;
• Анализ рынка;
• План производства;
• Организационный план;
• Инвестиционный план;
• Прогноз успеха проекта;
• Анализ работы бизнес-системы;
• Нормативный план

Таблица содержания бизнес плана

Согласно таблице ниже, полный деловой документ требует следующего объема текста:

Элемент	Объем страниц
Резюме	1
Описание продукта или услуги	От 2 до 5
Анализ рынка сбыта	От 3 до 7
Маркетинговый план	От 3 до 6
Производственный план	От 4 до 7
План развития проекта	От 3 до 6
Вероятные риски	От 1 до 3
Раздел приложения	Объем не ограничен
Общий объем	От 20 до 40

Приведенные данные являются лишь ориентировочными и могут быть изменены в зависимости от специфики проекта и планируемых мероприятий.

Производственная часть бизнес-плана должна быть адекватно описана, чтобы инвесторы могли получить представление о проекте. Для облегчения коммуникации с остальными участниками проекта необходимо подробно описать маркетинговую политику бизнеса.

Привлечь внимание инвесторов можно, следуя этим простым рекомендациям:

• Если документ небольшой, компенсируйте это обширным приложением;
• В документе должен присутствовать тщательный анализ рынка и оценка компании;
• Особое внимание следует уделить разделам о производстве и финансах;
• Стоит описать все возможные риски и объективно оценить товар.

Описание производимого продукта или услуги

Раздел деловой документации подробно описывает суть продукта или услуги, рассказывает о важности идеи в отрасли и сфере рынка.

Данный раздел в целом подразделяется на четыре категории:

Категория	Описание
Описание продукции	Здесь необходимо подробно расписать все преимущества и недостатки продукта. Не лишним будет упомянуть конкурентов и предоставить сравнение характеристик
Демонстрация документации	В категории следует разместить все разрешения на проведение бизнес-деятельности от соответствующих государственных органов. Если документов слишком много, часть из них можно перенести в раздел Приложения
Социальная и экономическая значимость	Несмотря на то, что данные параметры играют для инвестора второстепенную роль, они очень важны для четкого описания перспективности продукта. В данной категории необходимо разместить исследования, касающиеся: числа рабочих мест, влияние бизнеса на общий уровень жизни, экономическое воздействие на местоположение предприятия. Последний пункт касается лишь товаров, несущих в себе особую ценность или предоставляющих опасность для окружающей среды
Знание тонкостей структуры производства	Одна из важнейших категорий, показывающая инвестору, куда пойдут его денежные средства. В категории можно описать реальные преимущества и недостатки выпускаемого товара. Кроме этого, в подразделе можно разместить макет продукта.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Любой план должен включать аналитику. Клиенты должны быть привлечены к продукту или услуге благодаря его уникальности или преимуществу перед конкурентами. Информацию такого рода можно получить только после глубокого анализа рынка и систематизации данных.

Исследование аналитической ниши включает в себя следующие элементы

• Описание инновационных процессов в отрасли,
• Определение тенденций развития отрасли,
• Определение целевой аудитории и ее психологического портрета,
• Анализ всех возможных способов продажи продукта или услуги,
• Прогнозы спроса и анализ продаж аналогичной, конкурирующей продукции.

Обратите внимание! Чтобы сделать аналитическую информацию более наглядной, необходимо строить диаграммы, графики и гистограммы. Визуальный подход к изображению статистической информации значительно улучшает ее усвоение.

Маркетинг план

Хорошая маркетинговая стратегия — это половина успеха в бизнесе.

Вывод продукта на рынок требует проведения рекламной кампании, в которой описываются:

• Преимущества производимого товара перед конкурентами;
• Основные характеристики товара или услуги;
• Недостатки аналогичных товаров на рынке.

Раздел маркетинга состоит из следующего:

• Определить основные преимущества продукта;
• Спланировать методы продвижения продукта;
• Определить правила ценообразования;
• Спланировать методы продаж продукта.

Четко оценивая вероятность успеха, инвестор получает мотивацию для вложения капитала в бизнес-схему.

Производственный план

Она должна содержать информацию о:

• Предполагаемое место производства продукции;
• Себестоимость продукции;
• Производственный процесс с технологической точки зрения;
• Сырье, необходимое для производства;
• Описание транспортных и логистических операций;
• Список персонала и зарплаты по каждой единице персонала;
• Анализ затрат на единицу продукции;
• Экологическая безопасность производства продукции.

Перечислите различные должности, количество сотрудников, структуру административно-управленческого персонала.

Данный раздел несет огромную смысловую нагрузку, поэтому в большинстве бизнес-планов он имеет самый большой объем.

Организационный план

В организационном разделе плана приводится описание этапов деятельности компании.

Данный раздел включает в себя следующую основную информацию:

• Список участников бизнес-плана;
• График организации рабочего процесса;
• Сроки создания производственных мощностей, комплектования штата и выпуска первой продукции;
• Взаимодействие участников в процессе выполнения бизнес-плана.

Организационный раздел этого документа призван прояснить взаимодействие между исполнителями и инвесторами, а также руководством производства.

Планирование финансовых инвестиций

В данном разделе описывается основная цель инвестиций.

Вы должны узнать об этом здесь:

• Объем привлеченных средств
• Время появления излишков
• Необходимость использования долгового финансирования.

Раздел финансового планирования должен содержать только четкие расчеты и надежную информацию.

Приложения, составляющие заключительный раздел плана, ни в коем случае не ограничиваются по объему. Дополнительные материалы должны включать графики, диаграммы, сравнительные таблицы и другие наглядные материалы.

Краткое резюме плана предприятия

В нем следует описать продукт или услугу, указать сроки производства, а также провести финансовый анализ бизнес-схемы.

Резюме обязательно должно содержать описание:

• Планируемая деятельность организации;
• Потенциал продукта или услуги;
• Основные преимущества продукта;
• Влияние продукта или услуги на рыночную нишу;
• Статистические данные по продукции конкурентов.

1-2 страницы — это подходящий объем для резюме. Раздел должен быть построен таким образом, чтобы заинтересовать читателя в прочтении остальной части бизнес-плана.

Написание краткого резюме должно быть последним шагом. Используя этот подход, можно избавиться от иллюзий и подкрепить аргументы аналитическими результатами.

Во вводной части плана должна быть только необходимая информация, подкрепленная конкретными фактами и результатами исследований.

Скачать примеры инвестиционного бизнес плана

Вот некоторые примеры бизнес-планов, которые вы можете скачать с нашего сайта.

Мы подготовили примеры из различных отраслей промышленности:

1. Бизнес-план открытия художественной кузнечной мастерской.
2. Как открыть интернет-магазин.
3. План открытия автомойки.
4. Образец бизнес-плана для открытия магазина быстрого питания.
5. Образец бизнес-плана для открытия колл-центра.
6. Как открыть бизнес по доставке еды.

Вы можете написать в комментариях, если ни один из примеров не помог вам в составлении бизнес-плана.

Как инвесторы дают оценку бизнес плану?

Приведены основные параметры, на которые обращают внимание инвесторы:

• Норма амортизации;
• Показатель прибыльности проекта;
• Чистая прибыль компании;
• Внутренняя величина рентабельности.

Требования к бизнес-плану могут отличаться в зависимости от того, кто является инвестором — банк, правительственное учреждение или частное лицо.

В случае с банковским учреждением в финансовом документе важно четко описать перспективы схемы и возможность своевременного возврата заемных средств. Также банку должно быть предоставлено имущество, под залог которого будет выдан кредит. Такой шаг необходим для того, чтобы гарантировать финансовому учреждению добросовестность заемщика.

Чтобы план был привлекателен для государства, он должен:

• Размер личных средств организации;
• Количество сотрудников и уровень их заработной платы;
• Размер налоговых вычетов.

Требования к деловому документу для частного инвестора зависят от его личных предпочтений. При принятии решения об инвестировании в тот или иной проект решающими факторами часто являются высокая прогнозируемая прибыль и короткий срок окупаемости.

Таким образом, план должен быть составлен исходя из того, какой тип инвестиций вы хотите получить.

Заключение

Это важнейший документ, необходимый для реализации проекта. В процессе составления плана необходимо провести множество маркетинговых исследований, изучить продукцию конкурентов, продумать ценовую политику и разработать грамотную маркетинговую стратегию.

Правильное составление документа помогает удовлетворить потребности инвестора и позволяет распределить бюджет для получения максимальной прибыли.

Источник https://biznesprost.com/rukovodstvo/biznes-plan-investicionnogo-proekta.html

Источник https://i-schet.ru/invest/biznes-plan-investicionnogo-proekta/

Источник