Как заработать на бирже: преимущества и недостатки биржевой торговли, механизм заработка и доступные активы

Несколько лет назад мои студенты очень увлекались рынком Форекс. Организаторы для привлечения новых клиентов даже устраивали чемпионаты. К счастью, играли они на виртуальные деньги. Это увлечение у многих убавило уверенности в том, что в этом месте можно получать много и долго. Но не Форексом единым. Разбираем, как заработать на бирже новичку и реально ли там получать сотни процентов годовых доходности.

Плюсы и минусы

Почему миллионы людей со всего мира устремляются на биржи для заработка? Потому что такая работа имеет много плюсов. Тогда почему 9 из 10 разочаровываются? Потому что минусы тоже есть. Разберемся.

1. Это возможность заработать капитал, который поможет в достижении краткосрочных и долгосрочных целей. А при грамотном его формировании еще и детям с внуками останется.
2. Если вы в поиске дополнительного источника дохода для себя и своей семьи, то торговля на бирже – отличный вариант. У некоторых инвесторов дополнительный заработок переходит в основной, а профессия инвестора становится делом жизни.
3. Торговлю можно совмещать с основной работой, уделяя пару часов в день или месяц (в зависимости от выбранной стратегии).
4. Инвестиции требуют знаний, даже для пассивного инвестора необходим их минимальный объем. А это значит постоянное развитие вас как личности, что положительно скажется и на основной работе. Научиться торговать на биржевой площадке можно за пару месяцев, совершенствоваться – всю жизнь.
5. Кто устал работать на дядю, работайте на себя не выходя из дома. Трейдинг или инвестирование для этого хорошо подходит. Понадобятся только компьютер и интернет.
6. Перспективы дальнейшего развития. Инвесторы, которые добились успеха на финансовом рынке, часто становятся финансовыми советниками, открывают свои онлайн-школы, берут деньги в доверительное управление.
7. Можно начинать с небольших сумм, постепенно наращивая свой капитал. Но для меня, например, более ценным является тот факт, что инвестирование заставляет задуматься о поиске дополнительных источников дохода. Например, повысить квалификацию на основной работе и претендовать на повышение в должности, полностью сменить место работы, освоив новую профессию и пр.

Недостатки тоже есть и они существенные. Именно поэтому новички часто разочаровываются, называют биржи лотереей, казино и лохотроном для отъема денег. Но это не так.

• Повышенный риск

Он всегда идет параллельно с доходностью. Чем выше один показатель, тем выше другой. Часто начинающих инвесторов останавливает именно этот недостаток. Куда надежнее положить деньги в банк на депозит. Только вот ставки в последнее время совсем не радуют.

Если вы почитаете книги по инвестированию, а еще лучше – пройдете обучение у профессионалов рынка, то поймете, что при правильно составленном инвестиционном портфеле риск сведется к минимуму, а доходность в несколько раз превысит процент по депозиту.

• Высокая психологическая нагрузка

А ее уровень зависит от выбранной стратегии. Если вы собираетесь играть, а не инвестировать, то готовьтесь на себе испытать эмоции из известных фильмов про деньги. Стрессоустойчивость у спекулянтов должна быть повышенной.

• Печальная статистика

Как бы радужно брокеры не рисовали картину торговли на бирже, 90 % новичков сливают свои деньги. Не зная броду, не лезьте в воду. Ну вы же не станете делать операцию вместо врача, если никогда на него не учились? И костюм себе не сошьете, и много чего еще. И заработку на бирже тоже надо учиться.

• Отсутствие гарантии

Сразу бегите от “профессионального” инвестора, который гарантирует вам получение N-го % в день, месяц, год. Никто и никогда не может предугадывать поведение рынка на протяжении длительного времени. Прибыль год назад легко оборачивается убытком сегодня. К этим качелям надо быть готовым.

• Наличие денег

Без них никак. Можно и с 1 000 руб. или 100 $ начать, но вы должны осознавать, что чем больший капитал участвует в процессе, тем на большую прибыль можно рассчитывать. Брокеры с радостью дадут вам в долг. Так называемое кредитное плечо позволяет торговать не на свои деньги, а на заемные. Только в случае убытков вам все равно придется их вернуть.

Новичку следует понимать, что играть в интернете на бирже – это не то же самое, что инвестировать и формировать капитал. Если вы хотите быстро заработать, то будьте готовы к повышенному риску все потерять. Некоторые сознательно идут на этот шаг, но далеко не у всех получается обогатиться. Таких людей называют трейдерами или спекулянтами. Ничего обидного в последнем слове нет. Это обычная профессия на бирже, но ничего общего с понятием “инвестор” она не имеет. Если вы надеетесь на везение, то шансы получения убытков становятся еще больше.

Самый верный путь к успеху – это изучение рынка и доступных инструментов, разработка собственной стратегии и тактики, отключение эмоций и дисциплина. Для “чайников” есть прекрасная возможность у любого брокера попробовать торговать на бирже без вложений собственных денег, на демо-счетах. Профессионалы, правда, говорят, что это не то же самое, что реальная торговля. Но так вы хотя бы изучите механизм изнутри.

Механизм заработка на бирже

Есть разные способы получения дохода от работы на финансовом рынке. Мое недавнее посещение (декабрь 2019 г.) в Москве конференции “Портфельные инвестиции для частных лиц” – лишнее тому подтверждение.

Там собралось более 300 участников. Среди них успешные трейдеры, пассивные инвесторы, финансовые советники, руководители онлайн-школ для начинающих и опытных инвесторов. Но все это люди, у которых вопрос “Можно ли зарабатывать деньги на бирже?” имеет только положительный ответ, а вопрос о конкретных суммах вызывает улыбку, потому что заработать на бирже можно сколько угодно.

Именно последний вопрос выдает в спрашивающем новичка. Во-первых, потолка для заработка нет. Доход зависит от вашего отношения к риску и выбранной стратегии инвестирования. Во-вторых, не устану повторять, что доходность в прошлом никак не гарантирует доходность в будущем. В-третьих, долгосрочные инвесторы вообще не ориентируются на годовой показатель прибыли. Их горизонт – минимум 5 лет. При этом в один год может быть +30 %, в другой – только +10 %, а в третий – вообще минус на волне мирового кризиса фондового рынка, например.

Резюмируя все вышесказанное, заработать на бирже можно. Давайте выясним как.

Этапы торговли

Этап 1. Выбор варианта заработка: краткосрочная торговля (он же трейдинг, он же спекуляция), долгосрочная стратегия активного или пассивного инвестора, доверительное управление.

Этап 2. Выбор биржевой площадки: фондовая, валютная биржи или биржа по торговле производными финансовыми инструментами (опционы, фьючерсы).

Этап 3. Выбор посредника – брокера. Перед принятием решения убедитесь, что у него есть лицензия, доступ к той площадке, которую вы наметили для торговли на 2-м этапе, низкие комиссии.

Этап 4. Выбор активов для торговли: валюта, акции и облигации, опционы и фьючерсы, инвестиционные фонды (ПИФы, БПИФы, ETF).

Этап 5. Торговля. Изучение механизма торговли, установленной с помощью брокера торговой платформы, психологии торгов. Анализ рынка выбранных активов и эмитентов, их выпускающих. Четкое следование выбранной стратегии.

Места торговли

Определим возможные места торговли:

1. Фондовый рынок. Самые известные в России биржи – это Московская и Санкт-Петербургская. На них выходят инвесторы, которые в качестве активов выбрали акции и облигации. Зарабатывают на изменении курса ценных бумаг и на получении купонов, дивидендов. Особенностью Санкт-Петербургской биржи является возможность торговать иностранными ценными бумагами. Инвестору или трейдеру придется подстраиваться под их режим работы.
2. Валютный рынок. Играют на повышении и понижении курсов. Сделки могут совершаться ежеминутно. Для новичка самое неподходящее место для старта. Самый известный валютный рынок Форекс работает круглосуточно.
3. Рынок производных финансовых инструментов – это торговля контрактами на покупку или продажу актива в определенный срок по заранее установленной цене. Для новичков рискованный рынок.

Варианты заработка на бирже

Я выделила 3 варианта.

Вариант 1. Краткосрочная торговля. Эта та самая, когда трейдер сидит весь день онлайн, не может отлучиться ни на минуту. Он глубоко погружен в отчеты, аналитику, графики и т. д. Заработок идет за счет молниеносного реагирования на изменение цены, своевременного открытия и закрытия сделки. Согласитесь, удача здесь далеко не самый важный фактор успеха.

Вариант 2. Долгосрочная стратегия. В ней могут участвовать как активные, так и пассивные инвесторы. Первые самостоятельно подбирают акции и облигации путем анализа эмитентов, чтения экономических и политических новостей. Зарабатывают на росте активов, когда “купил дешево, продал дорого”. Но удачного закрытия сделки могут ждать и несколько дней, и несколько месяцев.

Вторые вообще не ищут подходящего момента для покупки. Их цель – сформировать сбалансированный портфель здесь и сейчас. Регулярно его пополняют, периодически осуществляют ребалансировку и не чаще 1 – 2 раз в год следят за новостями, анализируют портфель. Зарабатывают на росте активов и получении дивидендов с акций, купонов с облигаций.

Можно совместить первый и второй варианты или активную и пассивную стратегии. Например, выделите часть денег, с которыми будете играть на валютной или фондовой бирже, а основная часть капитала не должна быть подвержена риску потери.

Вариант 3. Доверительное управление. У кого нет времени и желания изучать инвестиционную сферу, кто не уверен в своей стрессоустойчивости, не готов к временным просадкам портфеля, тот может передать деньги в доверительное управление. В этом случае вам придется надеяться только на профессионализм управляющего и платить за его работу комиссионные. Гарантировать, что последние не съедят вашу доходность, никто не может.

Активы для торговли

Исходя из выбранной биржевой площадки, вы будете иметь дело со следующими активами.

Акции

Акции – это долевые ценные бумаги, которые делают вас владельцем предприятия или организации. Вы можете сами выбирать отрасль, сферу деятельности компании. Посмотрите, например, на таблицу роста цен на акции некоторых российских эмитентов за 2019 год.

Акция	Цена на 3.01.2019, руб.	Цена на 18.12.2019, руб.	Прирост, %
Новороссийский морской торговый порт (НМТП)	1 823	2 165	18,8 %
Мобильные ТелеСистемы (МТС)	2 405	3 138,5	30,5 %
Сбербанк	1 869,9	2 462	31,7 %
Московская биржа	845	1 073	27 %

Разве может это сравниться с банковскими депозитами под 4 – 5 %? Но о риске мы помним, поэтому не покупаем на все деньги акции Сбербанка, а диверсифицируем портфель. Многие российские компании, помимо роста котировок, могут похвастаться выплатой дивидендов, поэтому к уже имеющейся доходности в таблице прибавьте дивидендную.

Пассивные инвесторы стараются формировать свой портфель из акций (паев) инвестиционных фондов (ПИФы, БПИФы и ETF). Они объединяют в одной бумаге акции сразу нескольких десятков, а иногда – сотен компаний. Индексные фонды (ETF) следуют за популярными индексами, например, за индексом МосБиржи или S&P 500. Растет индекс, растет и ваша доходность.

Облигации

В отличие от акций, облигации – это долговые ценные бумаги. Вы даете в долг государству, регионам или отдельным коммерческим компаниям. Они обязуются не только вернуть вам взятые в долг деньги точно в срок, но и регулярно выплачивать купоны (обычно 2 раза в год, но бывает и чаще). Облигации считаются малорискованным инструментом. Но это относится к ОФЗ и муниципальным.

Рискованность корпоративных долговых бумаг зависит от эмитента. Например, Сбербанк можно смело записывать в бумаги с низким уровнем риска, а какое-нибудь региональное предприятие по выращиванию овощей – с высоким.

Правило “чем выше риск, тем больше доходность” в облигациях тоже соблюдается. При покупке ОФЗ вы заработаете всего на 1 – 2 % больше, чем на депозитах в банке.

Валюта

Валюта – самый ликвидный и очень рискованный инструмент. Заработок идет за счет изменения курса. В любую минуту вы можете купить и продать актив, заработав на разнице котировок. В этом случае не надо анализировать предприятия-эмитенты, изучается внешняя и внутренняя политика государства, обращается внимание на неконтролируемые факторы, например, забастовки, неурожай и пр.

Вы можете выбрать самостоятельную торговлю или вложить деньги в ПАММ-счета. Доходность значительно выше, чем по акциям и облигациям, но и риск многократно возрастает.

Производные финансовые инструменты

Фьючерсы и опционы обращаются на срочном рынке, для долгосрочного инвестирования эти инструменты не подходят. Роберт Кийосаки не рекомендует связываться с ними новичкам.

Фьючерсы – это контракт на покупку/продажу актива. Покупатель фьючерса обязан купить или продать какой-то актив, а продавец обязуется его купить/продать по оговоренной цене и в четко обозначенный срок.

Опцион отличается от фьючерса тем, что покупатель не обязан купить/продать актив, а лишь имеет право это сделать. А вот продавец обязан выполнить все условия договора.

Еще одна разновидность – бинарные опционы. Заработок идет на прогнозировании стоимости актива. Угадали – заработали. Нет – значит, потеряли деньги.

Заключение

Мои статьи в основном рассчитаны на новичков. Многие из перечисленных вариантов заработка на бирже начинающим противопоказаны. Считаю, что вы можете использовать высокорискованные инструменты только в следующих случаях:

• вы уже сформировали капитал, который приносит вам и вашей семье пассивный доход;
• вы психологически готовы к потере денег, всех или частично;
• вы готовы потратить много времени, денег и сил на изучение инвестиций в рискованные активы;
• или вы просто не представляете жизнь без риска.

Во всех остальных случаях надо зарабатывать на активах, которые пусть и не принесут вам 1 000 % годовых, но и не оставят вас с пустым кошельком даже в условиях кризиса.

Как заработать на фондовом рынке

Торговля на фондовом рынке давно стала синонимом богатству. Тысячи людей во всем мире перед глазами имеют привлекательную картинку: успешный трейдер или инвестор с объемистым портфелем, в деловом костюме и дорогими часами на руке.

Пожалуй, это одна из причин тому, почему год от года всё больше простых людей без специального образования начинают попытки заработать на акциях и торгах. Не у всех это получается, но те, кто не сдается, определенно имеют высокие шансы на успех. Не пора ли поговорить о том, как заработать на фондовом рынке, более подробно?

Что представляет собой фондовый рынок

По сути, фондовый рынок – это часть финансового рынка, где осуществляются торги ценными бумагами различных компаний и корпораций. Объектом торгов могут быть акции, облигации, паи и так далее.

Участников отношений на фондовом рынке всего три:

• эмитенты, выпускающие на рынок свои ценные бумаги с целью привлечения дополнительного капитала;
• инвесторы – те люди, кто покупает и продает эти самые ценные бумаги;
• брокеры – компании, организующие «встречу» эмитентов и инвесторов на специализированной платформе.

Последний участник отношений – это связующее звено, без которого не обойдется ни одна сделка. Брокер исполняет поручения инвесторов по сделкам, получая за это комиссию.

Суть фондового рынка заключается не только в возможности заработать на ценных бумагах, но также фондовые рынки оказывают комплексное воздействие на экономику государства, привлекая рядовых рабочих к владению ценными бумагами компаний, повышая финансовые возможности представителей среднего и малого бизнеса, поощряя конкуренцию и так далее.

Инструменты фондового рынка

По типу инструментов, то есть, активов, с которыми можно работать, выделяют несколько групп. Это:

• акции – ценные бумаги, которые дают право на часть прибыли компании, а также на участие в ее управлении путем голосования;
• облигации – некие долговые бумаги, которые могут быть государственными, региональными, а также принадлежать компаниям;
• фонды и пифы – пакеты ценных бумаг, отличающиеся более или менее доступной стоимостью, и включающие в себя определенный набор бумаг рынка.

Обычно инвестиционный портфель заполняется разными типами активов в том или ином процентном соотношении, в зависимости от целей, стратегии и готовности к риску инвестора.

Основные торги акциями, облигациями, опционами и фьючерсами осуществляются на нескольких биржевых площадках. В России это Московская и Санкт-Петербургская биржи.

3 варианта работы на фондовом рынке

Как существует огромное число инструментов рынка, так и существует масса стратегий инвестирования. Но, если разобраться, есть всего три варианта заработка, которому вы можете отдать предпочтение. Выбор, опять же, будет зависеть от уровня вашей подготовленности, целей и задач, которые вы перед собой ставите, и от готовности рисковать на пути к желаемому доходу.

Самостоятельное портфельное инвестирование

Инвестор выбирает акции с перспективой роста в средней и долгосрочной перспективе и включает их в свой портфель. Дополняется набор акций менее рискованными облигациями. Процентное соотношение акций и облигаций в портфеле подбирается индивидуально.

Единственным ограничивающим в выборе инструментов фактором будет первоначальный капитал, которым вы располагаете. В остальном же, выбирать можно что угодно, естественно, производя предварительный анализ активов и диверсифицируя риски.

• Инвестор, в отличие от трейдера, совершает не так много сделок. Как правило, это несколько сделок раз в одну-две недели.
• Формирование портфеля базируется на принципах фундаментального анализа и широкой диверсификации активов.
• Наиболее популярные инструменты в данном случае – это акции, облигации и депозитарные расписки.
• Стратегия не требует ежедневной работы и отслеживания котировок, инвесторы не ищут день за днем удобного и выгодного момента для входа на рынок, вместо этого инвестируя равные суммы в приблизительно равные промежутки времени.
• При формировании и дальнейшем управлении инвестиционным портфелем у вас возникнет брокерская и биржевая комиссия, а также комиссия депозитария. Однако небольшое количество сделок делает издержки минимальными.

Самостоятельное формирование инвестиционного портфеля во многом является отличным решением для всех, кто хочет самостоятельно контролировать свой капитал и при этом получать в 2-3 раза более высокую доходность, чем по депозитам. Результат работы на порядок легче прогнозировать, так как предваряет покупку активов тщательный детальный анализ рынка и каждого актива.

Трейдинг на фондовом рынке

Трейдинг смело можно назвать противоположным портфельному вариантом заработка на фондовом рынке.

• Здесь для получения прибыли используются краткосрочные ценовые колебания. На изменении цены заключаются, так называемые, спекулятивные сделки.

Цель одна: купить дешевле, продать дороже. Разница в стоимости и будет доходом. В перспективе потенциальная доходность может быть очень высока, сотни процентов годовых – не предел. Однако стоит понимать, что подобные результаты требуют кропотливой каждодневной работы. Для непрофессиональных трейдеров, которые думают, что могут предугадать движение рынка, результат будет непредсказуемым, и, чаще всего, печальным.

• В качестве инструментов обычно используются достаточно ликвидные активы, которые в любой момент можно будет легко продать или купить.
• Трейдинг требует чуть ли не 24 часового присутствия трейдера на рынке. Это не тот вариант, которым можно заниматься в свободное время, здесь трудиться нужно как на основной работе.
• При этом минимальная планка для капиталовложений невысока, начинать можно чуть ли не с любой суммы.
• Чем чаще совершаются сделки, тем чаще вы платите комиссию, что можно отнести к издержкам работы.

Многое в трейдинге зависит именно от ваших усилий. При том, что этот вариант работы обещает сверхдоходы, ждать, что деньги свалятся вам на голову, не приходится. Можно сказать, что результат зависит от того, сколько времени и сил вы вкладываете, и какой объем знаний у вас уже есть.

Доверительное управление и коллективное инвестирование

Если знаний в плане финансов и инвестиций никаких, но хочется попытать счастья на фондовом рынке, а не в банковских вкладах, можно отдать свой капитал в управление специалистам. Говоря простым языком, доверительное управление — это передача активов управляющей компании, которая распорядиться им, получив за это вознаграждение.

Беря в качестве примера классическую форму доверительного управления, можно увидеть, что здесь разрабатывается индивидуальная стратегия вложений, подбираются активы для портфеля с учетом пожеланий, целей и задач заказчика.

Другая форма – коллективное инвестирование, где капиталы многих инвесторов объединяются в один и направляется в те или иные активы. В этом случае, управляющая компания не согласует включение в портфель тех или иных активов с инвесторами.

Такая форма работы – это Паевой инвестиционный фонд, где инвесторами приобретаются паи, которые в перспективе растут в цене. В случае с ПИФами результаты могут быть совершенно разными и в большинстве случаев будут очень сильно зависеть от рынка в целом и от профессионализма людей, управляющих капиталом.

Доверительное управление или коллективное инвестирование не требуют практически никаких действий от инвесторов. Вы выбираете управляющую компанию или ПИФ, отдаете свои деньги, и время от времени отслеживаете результаты работы и получаете прибыль.

Источник https://iklife.ru/investirovanie/kak-zarabotat-na-birzhe-i-nauchitsya-torgovat.html

Источник https://andreykhovratov.com/kak-zarabotat-na-fondovom-rynke/

Источник