Какого брокера выбрать для трейдинга? - npo-invest.ru
Домой / Инвестиции / Какого брокера выбрать для трейдинга?

Какого брокера выбрать для трейдинга?

Какого брокера выбрать для трейдинга?

Какого брокера лучше выратьВ первых двух частях данной темы мы определились с тем, через каких брокеров торгуют профессиональные инвесторы российского рынка (Как сделать правильный выбор при поиске брокера), а также сравнили их по трем важным критериям (Какого брокера выбрать – часть 1). В данной статье мы продолжим сравнивать лучшие компании по предоставлению брокерских услуг по двум важнейшим показателям: по степени информационной поддержки, а также по размерам накладных расходов клиента. Второй критерий, по сути, является самым важным среди остальных, ведь именно он показывает цену, которую платит физлицо за возможность торговать на бирже.

Итак, какого брокера выбрать среди лучших представителей данного бизнеса? Специализированные инвестиционные компании – ФИНАМ, БКС, АйТи Инвест, ОТКРЫТИЕ, ЦЕРИХ; или обыкновенные коммерческие банки – Сбербанк, ВТБ24, Промсвязьбанк, Альфа-Банк. Все перечисленные организации дают доступ частным лицам на главную биржевую площадку РФ – Московскую Биржу и у каждого свои условия для этого.

Какого брокера выбрать в зависимости от качества информационной поддержки клиентов

Для начинающего инвестора важен такой пункт, как наличие обучающих материалов, курсов и семинаров, причем с развитием интернета наличие дистанционного обучения (онлайн-вебинары) также является немаловажным фактором. У всех рассматриваемых брокеров на сайте имеется информация о бесплатном и платном обучении, причем как онлайн, так и в формате оффлайн (т.е. в офисе компании). Исключениями являются Сбербанк, у которого есть лишь общие бесплатные презентации о рынке, а также Промсвязьбанк, на сайте которого обучающих материалов нет вовсе.

Ежедневные аналитические обзоры публикуются у всех брокеров, кроме Сбербанка. У многих имеются новости и комментарии, утренние обзоры, инвестиционные идеи, сценарии и прогнозы и прочее. Однако не всегда такая информация оказывается весьма полезной, по большей части это способ «заполнить эфир», и очень часто переизбыток такой информации может просто запутать.

Для того чтобы клиенту не «утонуть» в информационном океане, была придумана услуга персонального инвестиционного консультанта (или личного брокера), которая стоит определенных денег и позволяет в любой момент получить истинные комментарии по тому или иному рыночному событию.

Также в данную услугу входит получение торговых сигналов по стратегиям профессиональных управляющих, при этом клиент сам выбирает, воспользоваться ли данной информацией, или пропустить ее мимо (т.е. сделки совершает сам клиент).

Параллельно с персональным консультированием (КУ) идет Доверительное управление (ДУ) – услуга, при которой клиент полностью доверяет управление своим счетом проф-управляющему (тоже не бесплатно). Так вот, услуги КУ и ДУ есть у всех брокеров, кроме Промсвязьбанка и Альфа-Банка, у Сбербанка есть только ДУ.

Посмотреть онлайн-котировки можно только у двух брокеров – ФИНАМа и ВТБ24, причем последний освещает лишь несколько голубых фишек, а также индексов и валют. Самая полная информация в этом контексте конечно у ФИНАМа, где, кстати, представлено множество инструментов для технического анализа (можно строить линии канала, накладывать индикаторы, менять периоды свечей и прочее).

Возможность открыть демо-счет дают все брокеры, кроме Промсвязьбанка и Сбербанка. Посмотреть экономический календарь трейдера в режиме реального времени можно на сайтах ФИНАМ, БКС, ЦЕРИХ, АйТи Инвест, ВТБ24, Промсвязьбанк и Альфа-Банк (т.е. кроме ОТКРЫТИЯ и Сбербанка).

Какого брокера выбрать по размерам брокерской комиссии

Ну а теперь самое интересное, посмотрим, чему равны совокупные накладные расходы клиента-физлица, при условии, что он совершает всего лишь одну сделку в месяц, но на полную сумму депозита. Оценим, чему равны общие издержки для разных категорий счетов – от 5 тыс.р. до 2,5 млн.р.

01finam

ФИНАМ предлагает широкий выбор программ для торговли, основные из них Quik (КВИК) и Transaq – обе бесплатные.

02bks

В БКС также предлагается Quik, плата за него не взимается.

03itinvest

В АйтиИнвест программа Quik отсутствует, они продвигают собственную торговую платформу MatriX™, которая является бесплатной.

04otkritie

В Открытии также имеется КВИК, для клиентов он бесплатный.

05cerih

ЦЕРИХ дает доступ на биржу через торговую систему Quik, дистрибутив также бесплатный.

06sberbank

В Сбербанке доступ через Quik, бесплатно.

07alfabank

В Альфа-банке трейдинг доступен через Quik и собственную торговую систему Альфа-Директ. Альфа-Директ является бесплатной, а вот за КВИК придется выложить дополнительно 950руб. в месяц.

08vtb

ВТБ24 открывает доступ на фондовый рынок через Quik, программа бесплатная.

09promsvyazbank

В Промсвязьбанке клиенты торгуют тоже через КВИК, дополнительной платы за программу нет.

Помимо брокерской, депозитарной и биржевой комиссии платить придется за перевод денежных средств на ваш брокерский счет, стоимость перевода зависит от банка, через которого вы совершаете данную операцию, т.е. доп. комиссию берет банк-проводник, инвестиционные компании не взимают дополнительные проценты за это. Если ваш брокер – банк, то перевод будет бесплатным. Вывод денег бесплатный как у инвестиционных компаний, так и у банков.

Какого брокера выбрать – итоговые рекомендации

Итак, мы рассматривали девять лучших брокеров России – ФИНАМ, БКС, Айти Инвест, Открытие, ЦЕРИХ, Сбербанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и ВТБ 24.

В целом можно сказать, что брокерские комиссии у инвестиционных компаний имеют следующую закономерность – чем меньше денег на счету, тем дороже обслуживание, при этом, чем больше денег, тем обслуживание дешевле. Подобная ситуация и у некоторых банков (а именно, у ВТБ и Сбербанка), в Альфа-Банке и Промсвязьбанке размер счета не имеет значения, расходы по его содержанию в процентном соотношении одинаковы у всех. Какого брокера выбрать по размеру депозита:

  • Для счетов с размером депозита до 50 тыс. руб. самым дорогим брокером оказался БКС, чуть дешевле АйТи Инвест, далее ЦЕРИХ, ФИНАМ, ВТБ 24, Открытие, Сбербанк, Альфа-Банк и самый выгодный Промсвязьбанк.
  • Для депозитов в диапазоне от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб. самым невыгодным будет так же БКС, далее следует АйТи Инвест, чуть дешевле у ЦЕРИХа, затем ФИНАМ, ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие и опять самым выгодным является Промсвязьбанк.
  • Для депозитов от 500 тыс. руб. самую дорогую комиссию предлагает Сбербанк, затем АйТиИнвест, немного дешевле у БКС и Альфа-Банка, далее следуют ФИНАМ и ВТБ, дальше Открытие и ЦЕРИХ, ну и снова самым лояльным является Промсвязьбанк.

Таким образом, мы осветили несколько важных критериев, по которым можно легко понять, какого брокера выбрать для торговли на российском рынке акций. Получается, чем меньше у вас депозит, тем выгоднее вам торговать через коммерческие банки, дающие доступ на биржу. Чем размер депозита выше, тем выгоднее инвестиционные компании. При этом обучение лучше проходить у специализированных брокеров, или просто найти курс в интернете. Решать, какого брокера выбрать, только вам, и зависит это от вашего опыта торговли на рынке, от ваших целей и задач, которые вы ставите для себя в этой сфере.

Как выбрать брокера?

В какие бы финансовые активы вы ни собирались инвестировать, без брокера не обойтись.

На что же обращать внимание при выборе брокерской компании?

Прежде всего, решите, какой тип брокера вам нужен. Все брокерские компании можно разделить на три большие группы.

Что делает биржевой брокер

Биржевые брокеры предоставляют прямой доступ на биржу ( direct market access — DMA). Только через биржевых брокеров вы можете совершать сделки с акциями, облигациями, ETF и фьючерсами. Если вы собираетесь заниматься долгосрочным инвестированием, выбирайте брокерскую компанию среди DMA-брокеров. Так вы сведете к минимуму риск потери инвестиций из-за недобросовестности или неплатежеспособности брокера.

Что делает внебиржевой брокер

Внебиржевые брокеры выводят заявки клиентов на межбанковский рынок, где доступны сделки лишь с валютой и драгоценными металлами. Такие брокеры подойдут тем, кто предпочитает рискованную игру на краткосрочных ценовых колебаниях.

Кухни и Dealing desk брокеры

Dealing desk брокеры , или «кухни», вообще не выводят заявки клиентов на рынок, а удовлетворяют их за счет собственных средств. В случае банкротства «кухонного» брокера вы потеряете все доверенные ему средства. Такие брокеры подходят разве что для начинающих трейдеров, которые хотят попробовать себя в трейдинге на небольших деньгах.

На что обратить внимание

Определившись с типом брокера, переходите к выбору конкретной брокерской компании. Обратите внимание на следующие моменты.

  • Лицензия. Признаком надежности брокера является наличие у него лицензии престижных финансовых регуляторов — США, Великобритании, Евросоюза или Швейцарии. Например, Interactive Brokers имеет лицензию американской SEC, EXANTE — кипрской CySEC (входит в единую систему финансового регулирования Евросоюза), Тинькофф Банк — Банка России.
  • Онбординг. Имеется в виду легкость открытия счета. Например, по отзывам об EXANTE, клиентам из России и других стран СНГ значительно проще открыть счет в этой компании, чем, например, в американской Interactive Brokers.
  • Ассортимент активов. Существует множество различных финансовых инструментов — валюты, акции, облигации, ETF, фьючерсы, опционы, криптовалюты и т. д. Однако не каждый брокер дает доступ ко всему многообразию активов. Европейский брокер EXANTE предоставляет своим клиентам возможность не только торговать на всех существующих финансовых рынках, но и делать это с одного аккаунта, не переключаясь между счетами. Такой подход позволяет клиентам более грамотно подходить к управлению капиталом и диверсификации рисков, в том числе с помощью хеджирования.
  • Инфраструктура . Надежные брокеры, которые ставят целью долгосрочное развитие, не жалеют средств на создание развитой инфраструктуры. Они выстраивают собственную разветвленную сеть серверов, расположенных в дата-центрах максимально близко к торговым серверам. Это позволяет максимально сократить время, за которое заявка клиента попадает в торговую систему биржи.
  • Репутация . Проверить, какими отзывами о брокере делятся в Интернете, тоже не помешает. Если брокер даже не пытается разбираться с претензиями, это говорит о многом.
  • Собственный капитал . Наличие солидного собственного капитала позволяет отличить фирму-однодневку от компании с амбициозными планами, пришедшей на рынок всерьез и надолго.
  • Служба поддержки . Наличие поддержки на родном языке — очень важный фактор для большинства клиентов. Например, клиентам из России и СНГ не очень удобно работать с брокерами из США, которые не имеют своих представительств в странах постсоветского пространства и не оказывают поддержку на русском языке. С другой стороны, у брокера EXANTE есть и представительства в Москве, Санкт-Петербурге, Киеве и Алматы, и поддержка на русском и украинском языках. Более того, с каждым клиентом работает персональный менеджер, через которого можно решить все возникающие вопросы.

Используя эти критерии при выборе брокера, вы сможете найти надежную компанию, с которой будет легко и удобно работать!

Артур Иванов
Артур Андреев
Редактор Selectinvest

Б рокерское обслуживание

Вероятно, у вас уже есть некоторые сбережения, и вы думаете, что их могло бы быть больше. Вы знаете толк в покупке валюты, сделках с недвижимостью, размещали банковские вклады. Возможно, вы не отказались бы в будущем от роли рантье или просто хотите обеспечить себе достойную старость, не рассчитывая на государство или детей.

Банковские
вклады

Доходность рублевых вкладов, как правило, не выше инфляции, а ставки по валютным вкладам находятся на рекордно низких значениях.

Инвестиции
в недвижимость

Отличаются долгой окупаемостью, недвижимость требует расходов на содержание, а цены обычно отстают от инфляции.

Инвестиции
в валюту

Курсы валют зачастую непредсказуемы, а торговля на рынке FOREX очень рискованна.

Зарабатывайте на торговле ценными бумагами

С нашей помощью вы откроете для себя финансовые рынки, то место, где есть деньги, насыщенная жизнь и безграничные возможности.

Возможная доходность ценных бумаг выше, чем у вкладов, а биржи восстанавливаются и растут даже после серьезных кризисов.

Широкий выбор инструментов — от государственных облигаций и бумаг крупных корпораций до акций, которые могут падать в цене, но могут и приносить очень высокий доход, в том числе дивидендный.

Частные лица могут открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), а государство даст возможность снизить или совсем не платить налоги на доходы с вложений.

Какого брокера выбрать для трейдинга?

Кто такой брокер и зачем он нужен?

Брокер — это лицензированный посредник, который помогает вам совершать сделки купли-продажи ценных бумаг. Доступ на биржи открыт только для профессиональных участников. Всем остальным необходимо выбрать брокера, заключить договор брокерского обслуживания и открыть брокерский счет. С брокером инвестируют уже сотни тысяч россиян.

Вы сможете покупать и продавать интересующие вас ценные бумаги, а брокер будет выводить ваши заявки на биржу, вести учет купленных и проданных вами акций, начислять и списывать деньги от торговых операций на вашем брокерском счете. Чтобы снизить риски, выбирайте надежного брокера!

Источник https://stock-list.ru/kakogo-brokera-vybrat.html

Источник https://selectinvest.ru/stati-i-sovety/choose-broker/

Источник https://www.lanta.ru/business/deposits-and-investments/

Источник

Проверьте также

ЕЦБ проверит готовность банков к росту числа дефолтов

ЕЦБ проверит готовность банков к росту числа дефолтов

Европейский центральный банк (ЕЦБ) хочет убедиться в готовности банков к потенциальному росту числа корпоративных дефолтов ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.