Инвестиции в ПАММ-счета: с чего начать и что нужно знать?

Появившись более 10 лет назад у форекс-брокера «Альпари», ПАММ-счета быстро завоевали доверие инвесторов. Сейчас передачу средств в доверительное управление профессиональным трейдерам предлагает большинство крупных форекс-брокеров. Для управляющих ПАММ-счета – это дополнительный доход за счет разделения прибыли, а для обычных граждан – возможность заработать на форексе без особого риска и необходимости проходить специальное обучение.

Особенности ПАММ-счетов как инвестиционного инструмента.

ПАММ-счет представляет собой консолидированный счет трейдера и нескольких инвесторов. Условно его можно считать неким пулом средств, которым располагает управляющий (тот самый трейдер). Технически – это обычный счет трейдера, к которому «приписаны» средства инвесторов. Управляющий может использовать эти деньги в своей работе, но у него нет возможности обналичить ПАММ-счет.

Этот уникальный механизм защищает средства инвесторов от мошенничества – ведь при передаче средств в доверительное управление на традиционных условиях (т.е. просто перевод денег на счет трейдера) нет гарантий, что управляющий не сбежит с деньгами. Кроме того, наличие собственных средств на счете, а также пропорциональное разделение прибыли гарантирует, что трейдер будет заинтересован в положительном результате торгов – ведь от доходности ПАММ-счета напрямую зависит его заработок.

Отметим, что для многих профессиональных трейдеров ПАММ-счета являются единственным средством дохода. Согласитесь, получать 10-процентную ежемесячную прибыль с 50 000 долларов лучше, чем с собственной 1000 долларов, даже если большую часть придется отдавать инвесторам.

Что приятно – инвестиции в ПАММ-счета можно начинать с небольшой суммы! Как правило, для полноценных торгов на форексе от трейдера требуется значительный первоначальный капитал – эксперты советуют начинать минимум с 1000 долларов. Инвестиции в ПАММ-счета же доступны с суммы от 10 долларов (у некоторых брокеров – 50). Понятно, что для серьезной прибыли нужны и более серьезные суммы, но для начала достаточно и этого. Тем более, что никто не мешает постепенно наращивать капитал, вложенный в ПАММ-счета, по удобной вам стратегии, постепенно расширяя свой портфель.

Доходность на форексе практически ничем не ограничена. Есть достаточно рисковые стратегии, которые предполагают получение 100% дохода в месяц. Даже консервативный счет дает в среднем 5-10% прибыли ежемесячно, а это 60-120% годовых! Таким образом, инвестируя в ПАММ-счета, можно получать прибыль на уровне профессиональных трейдеров.

Однако поскольку за инвестора ведет работу управляющий, прибыль между ними разделяется. Как именно – определяет оферта трейдера. Обычно это 50/50 или 60/40. Так, если трейдер стабильно получает прибыль в 15% в месяц и предлагает инвестору 60% дохода, тот может рассчитывать на прирост дохода в 9% ежемесячно. На самом деле доход будет еще выше, так как заработанная сумма остается на счете, прибавляясь к текущей, т.е. прибыль капитализируется ежедневно.

Распределение дохода между управляющим и клиентом производится двумя путями:

• если инвестор выводит средства из ПАММ-счета (полностью или частично);
• в установленную трейдером дату, например, 20-го числа каждого месяца.

Остаток прибыли оседает на счете, еще больше увеличивая капитал инвестора.

Следует учесть, что управление ПАММ-счетом с огромной суммой может оказаться сложным испытанием для трейдера. На него будет давить груз ответственности – одно дело, когда рискуешь своими деньгами, и другое – десятком инвесторов. С другой стороны, крупный капитал позволяет работать с хорошей маржей, поэтому управляющий может открывать большее количество сделок и расширять свою торговую стратегию.

Но здесь есть риск. Если инвесторы начнут массово выводить деньги (или один большой клиент решит выйти из ПАММ-счета), то сделку окажутся необеспеченными и закроются в принудительном порядке, даже если отработали в минус. Такое бывает, если вдруг управляющий начинает терпеть убытки и не пытается хоть как-то объяснить ситуацию. Поэтому важно держать руку на пульсе и следить не только за торговой стратегией трейдера, но и за настроением инвесторов.

Пополнение и вывод средств в ПАММ-счета осуществляются строго по графику – т.н. ролловеру. Обычно это 1-2 раза в сутки, но некоторые агрессивные управляющие ставят ролловер буквально каждый час. Т.е. чем консервативнее стратегия, тем длиннее «пересменка», поскольку управляющему невыгодно постоянное метание средств.

Как выбрать подходящего форекс-брокера.

В настоящее время открыть ПАММ-счета предлагают десятки брокеров. Какого из них стоит предпочесть? Чтобы сделать выбор, необходимо проанализировать претендентов по следующим параметрам:

• Наличие лицензии. С 2016 года в России действуют поправки в финансовое законодательство, получившие условное название «Закон о форексе». Согласно ему для легальной работы в нашей стране брокеру требуется лицензирование. Поэтому обратите внимание, регулируется ли выбранный вами дилер Центробанком. Если же брокер зарегистрирован в другой стране, убедитесь в наличии у него лицензии зарубежных регуляторов, например, Кипрской комиссии (CySEC), FCA, NFA, IFSC и др. Хороший брокер, работающий на международном уровне, будет обладать сразу несколькими лицензиями. Это даст хотя бы минимальную гарантию, что клиенты компании не будут обмануты.

• Торговые условия. Может показаться, что этот параметр более актуален для трейдеров, однако инвесторам, желающих вложиться в ПАММ-счета, проанализировать торговые условия не помешает. Причина проста – чем они выгоднее, тем больше дохода получает трейдер. Лучше предпочитать брокера с низкими спрэдами, большим количеством доступных активов, демо-счетом, аналитикой и обучающими материалами.

• Условия инвестирования в ПАММ-счета. Обратите внимание на размер минимального депозита, порядок и сроки распределения прибыли. Обычно брокеры позволяют вносить на счета инвесторов от 10 долларов, но сами управляющие могут определять больший размер входа. Необходимо понять, по какому принципу распределяется доход, как и когда можно вводить и выводить средства, время ролловера.

• Одиночные счета и портфели. Для успешного инвестирования необходима диверсификация. Удобнее всего делать это в рамках портфеля. Некоторые брокеры позволяют формировать портфели как конструкторы, другие предлагают готовые варианты, третьи допускают инвестирование только в отдельные счета. Удобнее, конечно, если можно сформировать гибкий портфель и просматривать статистику по каждому счету отдельно и по портфелю в целом.

• Валюта ПАММ-счетов. Большинство брокеров предлагают три валюты на выбор: рубли, доллары и евро. Уточните, по какому курсу производится конвертация, можно ли заводить средства на счет сразу в нужной валюте.

• Способы пополнения и вывода. Чем больше вариантов, тем лучше. Оптимально, если можно пополнять счет с помощью карт Visa и MasterCard, а также электронных кошельков. В большинстве случаев брокеры позволяют вывести средства только тем способом, каким их заводили – это защищает от мошеннических действий.

• Удобство инвестирования. Это целый комплекс услуг, предоставляемых инвестору. Оцените, насколько удобен интерфейс личного кабинета, как устроен рейтинг управляющих, удобно ли пополнять депозит и сам ПАММ-счет, можно ли сформировать портфель. Важное значение имеет информативность – чем больше удастся узнать об управляющем и его стратегии, тем лучше. Так вы сможете более точно дать оценку успешности трейдера.

• Бонусы и акции. Еще один критерий – бонусы и скидки, которые обеспечивает брокер постоянным клиентом. Например, уменьшение спрэда при конвертации валюты или возврат части убытков. Отдельные брокеры, к примеру, Альпари, регулярно проводят конкурсы для самых успешных инвесторов с реальными призами.

После того, как брокер выбран, можно переходить к следующему этапу – выбору подходящих управляющих. Важно, чтобы у дилера работало так можно больше различных трейдеров со своими торговыми стратегиями – тогда действительно будет из кого выбрать, и диверсификацию можно будет провести более качественно.

Как выбрать достойных управляющих.

Любой успешно работающий трейдер может открыть свой ПАММ-счет – надо, чтобы его показатели соответствовали базовым показателям доходности, допустимой просадки, срока существования счета, количества личных средств в обороте и т.д. Поэтому в рейтингах крупнейших форекс-брокеров значатся десятки, если не сотни различных управляющих.

Алгоритмы составления рейтинга у каждого брокера свои, при этом первые позиции занимают не обязательно самые лучшие управляющие. Например, когда падал евро в 2015 году, первые позиции заняли трейдеры, держащие короткие позиции по этой валюте. Как только конъюнктура рынка изменилась, они начали терпеть систематические убытки, а на первые места вышли другие управляющие. Поэтому важно выбирать трейдера с универсальной торговой стратегией, которая показывает хорошие результаты при любом рынке, либо вовремя менять управляющего.

Как правило, в описании своей стратегии управляющий сам указывает, по каким принципам торгует. Задача инвестора – выбрать наиболее оптимальную стратегию, которая не приведет в итоге трейдера к сливу капитала, а его самого – к потере сбережений.

Так, наиболее популярными являются такие стратегии:

• Мартингейл – когда управляющий терпит убытки, он закрывает позицию и тут же открывает сделку в другую сторону с увеличенным в 2 или более раз капиталом. Если опять потери – следует третья сделка с еще большим объемом и т.д., до выигрыша. Прибыль от последней сделки перекрывает убытки по предыдущим. Недостаток – при флэтовом рынке велика вероятность полной потери капитала, так как для последней сделки не хватит объема. Также активный вывод средств из ПАММ-счета может привести к margin call. Мартингейл легко различить по характерному восходящему графику со «шпильками» вниз. Это агрессивный тип торговли.

• Усреднение или хеджирование – суть стратегии в том, что трейдер при наличии убытков открывает сделку тем же или увеличенным объемом в противоположную сторону, т.е. по направлению тренда. Как только сделки уравновешивают друг друга, позиции закрываются. Риск – если движение цены изменится, обе сделки могут отработать в минус. График стратегии – достаточно «рельефный» со множеством «сходов» вниз и подъемов вверх, характеризуется некой «зазубренностью». Это умеренный тип торговли.

• Трендовые – таких стратегий множество, например, «Снайпер», «Метод Пурия», «Светофор» и др. Цель трейдера – найти хорошую точку входа и «держать» сделку максимально долго. Такие управляющие открывают сделки редко, но дают инвесторам хорошую прибыль. График легко различить: он всегда восходящий, «ступенчатый», с небольшими просадками. Это консервативный тип торговли.

• Скальпинговые – эти стратегии подразумевают множественные открытия сделок и их закрытие при достижении небольшой (в районе 5-20 пунктов) прибыли. Риск присутствует, если только трейдер держит активными много сделок и получает по ним убыток. График отличается «рваными» подъемами и падениями, прибыльность всегда находится примерно на одном уровне и растет крайне медленно. Это агрессивный тип торговли.

Инвестору следует обратить внимание не только на рисковость торговой стратегии, но и на другие параметры:

• Доходность – это ключевой показатель. По консервативной стратегии она составляет до 5-10% в месяц, по умеренной – до 15-20% в месяц, по агрессивной – более 20% в месяц. Доходность напрямую зависит от торговой стратегии. Риск – в прямой взаимосвязи, чем больше зарабатывает управляющий, тем больше шанс потери капитала из-за неосторожной работы.

• Показатель максимальной просадки – это исторический показатель, демонстрирует, сколько максимум потерял трейдер от своего депозита. Надо быть готовым к повторению ситуации. Чем меньше это показатель, тем стабильнее работает управляющий.

• Загрузка депозита – показывает, сколько средств от капитала участвует в открытых сделках. Если трейдер придерживается правил мани-менеджмента, он никогда не будет рисковать всеми средствами. С другой стороны, большое число активных сделок способно в руках грамотного трейдера принести хорошую прибыль. Считается, что консервативный тип торговли характеризуется 5% загрузкой депозита, умеренный – до 25%, агрессивный – до 50%, если загрузка депозита больше, лучше с таким управляющим не связываться.

• Использование роботов / ручная стратегия – для большинства управляющих неважно, кто торгует – сам трейдер или автоматический помощник, если прибыль поступает регулярно. Торговля с роботом более стабильна, так как он не устает и не ошибается в отличие от живого трейдера. С другой стороны, неправильная настройка помощника способна свести прибыль на нет.

• Продолжительность работы. «По умолчанию» к участию в программе ПАММ-счетов чаще всего допускаются счета со сроком «жизни» от полугода. Для долгосрочных вложений лучше выбирать счета, существующие от года. За это время трейдер уже освоит принципы торговли с возросшим объемом капитала.

• Объем личных средств управляющих. Чем больше личных денег вложено в счет, тем более ответственно подойдет к торговле трейдер, так как будет рисковать своими сбережениями.

• Объем инвестиций, в том числе динамика. Если в ПАММ-счет резко «влили» средства, лучше подождать, понаблюдать, как это скажется на работе управляющего. Другая крайность – если деньги из счета систематически выводят, значит, что-то не так с торговлей. Идеальный вариант – постоянное внесение средств и объем инвестиций по крайней мере в 10 раз выше собственных средств трейдера.

• Количество других счетов – чем их больше, тем лучше, значит, перед вами опытный трейдер. Идеальный вариант, если он на каждом счете использует разную торговую стратегию или одну стратегию, но разные валюты, предлагая инвесторам вкладывать деньги без дополнительной конвертации. Но большое количество счетов тоже опасно – трейдер может за всеми не уследить. Другое дело, если он подключает автоматических помощников или за одним ником скрывается группа трейдеров (такое тоже не редкость).

• Общение на форуме – по тому, как управляющий общается с инвесторами, можно сделать выводы о его компетентности. Еще один плюс общения – наличие обратной связи. Это здорово помогает: например, если управляющий выйдет в длительную просадку, то он сможет объяснить ситуацию на форуме и добиться, чтобы со счета не выводили деньги – в противном случае он так и не сможет восстановиться до прежнего уровня доходности.

Не забывайте анализировать статистику счета, график, прошлые счета трейдера – это многое скажет о качестве его работы. Если сомневайтесь – идите дальше. Не делайте выбор только из 10-20 лучших трейдеров, используйте систему фильтров в рейтинге и подберите целый портфель управляющих.

Состав сбалансированного ПАММ-портфеля.

Для того, чтобы эффективно инвестировать в ПАММ-счета, выбирать одного управляющего не следует: вы будете полностью зависеть от него. Если с трейдером или его торговой системой что-то случится, вы потеряете сбережения. К тому же не исключены периоды простоя. Именно поэтому эксперты рекомендуют проводить широкую диверсификацию вложений.

При этом под диверсификацией подразумевается не просто распределение своего капитала между несколькими управляющими, а формирование доходного портфеля.

ПАММ-счета, входящие в него, должны различаться ключевым образом:

• принадлежать разным управляющим;
• управляющие должны работать по разным стратегиям на разных валютных парах;
• счета должны быть в разных валютах.

Статистика показывает, что диверсификация позволяет снизить торговые риски и повысить общую доходность инвестиций. Грамотно собранный портфель дает инвестору до 20-25% в месяц с допустимой просадкой до –5%.

Оптимальное число управляющих, которых можно включать в портфель – от 10 до 20 человек. Капитал между ними нужно распределить в равной пропорции – это очень важно, хотя и хочется передать наиболее успешному трейдеру большую часть капитала (вполне возможно, что через месяц он окажется не таким уж и успешным). Необходимо передать каждому в управление хотя бы по 50 долларов – следовательно, оптимально начинать портфельные инвестиции с суммы в 500 долларов.

По степени риска управляющие должны быть распределены в такой пропорции:

• 60% – консервативные управляющие , торгующие без особого риска на самых распространенных парах, с доходностью до 10% в месяц, это «подушка безопасности», гарантированный доход, даже если остальные отработают в убыток;

• 30% – умеренно-агрессивные управляющие , приносящие доход до 20-25% в месяц, это основной драйвер роста портфеля, которые гарантируют хороший доход при допустимых рисках;

• 10% – агрессивные управляющие , декларирующие доход от 25-30% в месяц, они могут принести как хорошую прибыль, так и отрицательный результат (который будет компенсирован за счет консервативных управляющих).

При желании можно увеличить число умеренных или агрессивных трейдеров, сделав портфель более доходным, но увлекаться этим не стоит: слишком легко пересечь оптимальную грань доходности / риска и начать систематически терять капитал.

После получения прибыли в отчетный период портфель необходимо корректировать: забирать доход у прибыльных управляющих и доливать счета трейдеров, отработавших в минус. К примеру, первоначально в 15 управляющих было вложено по 100 долларов. Каждый месяц средства между ними необходимо перераспределять, а прибыль – выводить себе на счет.

Ошибки при инвестировании в ПАММ-счета.

Начинающие инвесторы часто допускают ошибки при вложении средств в ПАММ-счета, не зная специфику работы этого инструмента. Укажем на наиболее частые:

• Неумение работать с рисками. В портфеле доходность и риск должны быть в оптимуме. Вкладывание средств только в агрессивных управляющих принесет доход на краткосрочной дистанции, уже в среднесрочный период (до года) такой портфель продемонстрирует отрицательную динамику. Многие агрессивные управляющие просто теряют свой капитал, используя рискованные стратегии, либо теряют деньги из-за изменений на рынке, к которым оказались не приспособлены. Поэтому основу инвестиционного ПАММ-портфеля должны составлять консервативные счета.

• Инвестирование в лидеров. Еще одна ошибка – распределение средств только между лидерами рейтинга. Многие брокеры вообще предлагают готовые портфели, состоящие из ПАММ-счетов лидеров. Однако нахождение в ТОПе еще не говорит о качестве работы управляющего. Возможно, он просто «оседлал» тренд, и после изменения конъюнктуры рынка его доходность упадет на нижний уровень. Поэтому нужно анализировать счета не только первой десятки, но хотя бы первых 50 лидеров рейтинга.

• Использование готовых портфелей одних управляющих. Некоторые управляющие работают с разными счетами – например, по двум разным стратегиям, и предлагают вложить не просто в счет, а в портфель. На самом деле это ошибка – отсутствие диверсификации и зависимость от одного управляющего. Лучше включить его самый доходный счет в свой портфель.

• Вход после роста и выход при просадках. Часто инвесторы, видя высокую доходность управляющего, начинают активно вкладывать средства в его ПАММ-счет. Но рынок цикличен, и за ростом всегда следует спад. Любая торговая стратегия допускает ошибочные входы на форекс и некую просадку. Вполне возможно, что за резким подъемом пойдет спад, и вы, войдя на пике, получите отрицательный финансовый результат. Не допустите вторую ошибку – не поддавайтесь эмоциям и не выводите средства во время просадки: за падением следует подъем. Опытные инвесторы действуют наоборот: вкладывают средства в управляющего во время «пике», чтобы заработать на подъеме, и выходят из счета на очередном максимуме.

• Вкладывание всех средств сразу. Никто вас не заставляет сразу распределять деньги между 10 управляющими. Лучше сразу определите количество и типы счетов и добавляйте их в портфель постепенно, по мере нахождения приемлемого варианта. А при вводе крупной суммы в один счет используйте стратегию распределенного входа, которая подразумевает введение средств на просадке. Так вы заработаете во время подъема больше за счет снижения общей стоимости пая.

• Не производить ребалансировку. Портфель требует регулярно «перетряхивать». О сохранении баланса между счетами управляющих уже сказано выше. Добавим, что хотя бы раз в полгода нужно менять часть трейдеров – «обновлять кровь». Особенно это касается агрессивных и умеренно-агрессивных управляющих.

• Неумение справиться с эмоциями , постоянная проверка статистики и желание что-то переделать. Запаситесь терпением. Портфельные инвестиции – это надолго. Вполне возможно, что сразу после формирования вас ждет просадка. Это нормально. Портфель даст эффект только после 2-3 месяцев инвестирования. Не нужно паниковать и постоянно менять управляющих. Дайте поработать каждому хотя бы месяц. И не смотрите каждый час статистику дохода ПАММ-счетов – на результат торгов и стратегию управляющих вы всё равно повлиять не сможете, а лишних седых волос заработаете.

• Ожидание быстрой отдачи. Смиритесь с тем, что портфель может не дать большой отдачи с первого же месяца. Прежде чем выйти на стабильную доходность 20-25% в месяц, придется проделать большую работу по подбору управляющих, развить в себе умение вовремя пополнять и выводить средства с ПАММ-счета. Не стоит ждать в первые же дни 100% прибыли.

• Отсутствие ограничений. Любой трейдер, даже супернадежный, однажды отработает в минус и сольет капитал. К этому нужно быть готовым всегда. Именно поэтому вам необходимо ставить ограничения по максимальной просадки (аналог стоп-лосса на форексе). Некоторые брокеры позволяют ее ставить для всего портфеля, другие – только для отдельных счетов. Наличие «заслонки» позволит вам вывести деньги в ближайший ролловер, защитив ваш счет от излишних потерь.

Таким образом, инвестиции в ПАММ-счета – это оптимальный способ для заработка инвесторам с небольшим капиталом и желанием получать прибыль на рынке форекс. По сути ПАММ-счета – это разновидность доверительного управления, но механизм их функционирования предполагает полную защиту капитала от неторговых рисков. Для комфортного инвестирования важно подобрать брокера с хорошо работающим и удобным сервисом ПАММ-счетов, а также лицензией на ведение деятельности на рынке форекс. Для уменьшения торговых рисков рекомендуется вкладывать средства в портфель, состоящий из ПАММ-счетов нескольких управляющих по оптимальной структуре. Отбирать управляющих следует, опираясь сразу на несколько важных критериев. При инвестировании в ПАММ-счета нужно избегать типичных ошибок новичка, тогда можно будет достаточно быстро выйти на доход в 20-25% в месяц при минимальных рисках.

Как получить доход от вложений в ПАММ-счета

Инвестиции в ПАММ-счета означают, что человеку нужно будет принять единственное решение — какому трейдеру отдать деньги, чтобы получить доход. В чем особенности такого вклада, узнаем в материале Нурфин.

Чтобы заработать, например, на валютном рынке, нужно открыть свой счет в брокерской компании. После чего можно покупать и продавать ту или иную валюту, получая прибыль в случае успешных сделок.

Люди, которые самостоятельно принимают решения на рынке инвестиций, то есть проводят сделки и рискуют вложенными деньгами, называются трейдерами.

Трейдеры могут вкладывать не только свои деньги, но и привлекать средства других людей, которые хотят инвестировать, но по каким-то причинам не могут принимать своих решений.

Тогда трейдер создает ПАММ-счет. В него вложены деньги создателя или управляющего, а также в этот счет могут вкладываться все желающие инвесторы.

Аббревиатура ПАММ имеет иностранное происхождение и расшифровывается как "Percent Allocation Management Module", что в переводе означает "модуль управления процентным распределением".

Управляющий ПАММ-счетом вкладывает уже общие деньги, после чего прибыль между инвесторами делится пропорционально их вложениям. Основной трейдер получает за свою работу небольшой процент от их дохода.

По каким критериям можно выбрать подходящий для инвестирования ПАММ-счет, мы узнали у разработчика этого сервиса, компании Alpari.

Кто может открыть ПАММ-счет

Создать такой счет и стать его управляющим может любой опытный трейдер. Для этого достаточно зарегистрироваться на сайте, внести капитал управляющего, начать торговать и привлекать инвесторов.

При этом минимальный объем инвестиций в ПАММ-счет составляет 10 долларов США или примерно 4 300 тенге, а в ПАММ-портфель, то есть несколько объединенных ПАММ-счетов – 100 долларов США или примерно 43 000 тенге.

Иллюстративное фото: pixabay.com

Получается, что такой трейдер является самым первым инвестором в свой ПАММ-счет. Он показывает результат, торгуя на свои собственные средства, а в дальнейшем рискует своими деньгами так же, как и инвесторскими.

У управляющего есть лишь финансовая мотивация – торговать, получать прибыль, привлекать инвесторов, тем самым увеличивать объем инвестиций в свой ПАММ-счет, и получать еще большую прибыль от положительного результата.

Инвестору при этом обязанностей не остается.

Тулеген Уразалиев, директор офиса официального партнера Alpari в Алматы: «Вся прелесть ПАММ-сервиса и заключается в том, что инвестору не нужно ничего делать и, тем более, торговать самостоятельно. Прибыль обеспечивается торговлей управляющего.

Инвестор же решает, когда вывести прибыль, путем подачи заявки на вывод или закрытие счета. Для этого можно воспользоваться приложением Alpari Invest, где удобно отслеживать результаты, инвестировать и выводить прибыль.

Как инвестору выбрать подходящий ПАММ-счет

Если человек хочет просто вложить деньги и получать прибыль, то есть стать инвестором, он может выбрать ПАММ-счет из представленного рейтинга, где описаны его различные параметры, включая возраст счета, количество вложившихся инвесторов, объем вложенных средств и самое главное — доходность.

Каждый инвестор выбирает подходящий именно для него продукт. Для кого-то важна скорость и объем прибыли, а кто-то предпочитает тише ехать, но дальше. Критериев выбора много.

Иллюстративное фото: pixabay.com

Тулеген Уразалиев, директор офиса официального партнера Alpari в Алматы: «Для того, чтобы облегчить выбор, Alpari разработала классификацию достижений. ПАММ-счета, находящиеся в открытом рейтинге на сайте компании, имеют специальные отличительные знаки, которые символизируют сильную сторону того или иного счета.

Всего в классификации 34 знака, которые помогут выбрать лидеров по продолжительности положительной доходности, по максимальной доходности, наибольшему количеству инвесторов, наибольшему размеру средств в управлении, самому длительному сроку существования и так далее.

Лидеры публичного рейтинга как правило имеют наибольшее количество отличительных знаков, а это говорит о том, что управляющие этих ПАММ-счетов преуспевают по многим критериям. Поэтому можно сказать, что лидеры рейтинга заслуживают особого внимания».

Можно ли вложиться в несколько ПАММ-счетов

Специалисты отмечают, что, если инвестор решил получать доход от инвестиций в ПАММ-счета, лучше вложиться в несколько таких счетов. Ведь диверсификация рисков — очень важный момент в любом виде инвестиций.

Можно самому выбрать несколько ПАММ-счетов, а можно воспользоваться уже готовым продуктом — ПАММ-портфелем, который представляет собой комбинации ПАММ-счетов с различными инвестиционными характеристиками.

Как правило портфели имеют долгосрочную стратегию, поэтому входящие в них ПАММ-счета работают на сохранение баланса между риском и доходностью.

Как вывести доход от вложений в ПАММ-счета

Главное правило «немошеннических» инвестиций – это возможность забрать накопленные деньги или остатки средств после проведения сделок, сразу же или в оговоренные сроки.

Тулеген Уразалиев, директор офиса официального партнера Alpari в Алматы: «Прибыль, полученную от инвестиций, можно в любой момент вывести на карту одним нажатием кнопки. Однако, если ты управляющий, то вывести можно только свою прибыль, а вот забрать все свои средства с ПАММ-счета (уставной капитал) невозможно без официального закрытия ПАММа.

Это сделано для того, чтобы управляющий не смог «сбежать», оставив ПАММ-счет без управления и без средств инвесторов. Безопасность и защита интересов инвесторов в Alpari превыше всего!»

Потенциальным инвесторам стоит помнить, что ПАММ-счета относятся к высокорисковым и высокодоходным инвестиционным продуктам. Поэтому, даже если ПАММ показывал прибыль на момент вложения средств, это не гарантирует успешную торговлю в будущем.

Что такое памм счет на форекс. Принципы работы памм-счетов. Плюсы и минусы инвестирования в памм

ПАММ счет — это инструмент для инвесторов в доверительное управление, который стал особенно популярен в последние 10 лет. Что такое ПАММ счета и как они работают, как инвестировать в них деньги и почему они стали такими известными, обо всем в этом посте.

Что такое ПАММ счет

ПАММ счет — это одна из форм объединённых валютных счетов, которая позволяет инвестору выделять свои деньги с основного счёта на счёт квалифицированного трейдера/управляющего. Эти трейдеры/управляющие могут аккумулировать на своём счету средства скольких угодно инвесторов, а также собственные деньги, используя этот капитал для торговли на валютной бирже.

Википедия

ПАММ-счёт — это специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Если попытаться объяснить простыми словами, то ПАММ счет — это открытый счёт трейдера, который наполняется средствами инвесторов и контролируется брокером.

У ПАММ счета есть единственный управляющий (трейдер), который торгует на валютной бирже собственными деньгами и средствами инвесторов. Основной особенностью такого счета является то, что трейдер управляет общими денежными средствами, а система счета автоматически распределяет прибыль или убыток между всеми участниками пропорционально размером инвестиций.

• ПАММ-счет в оригинале: PAMM — Percentage Allocation Management Module, в переводе с оригинала является Модулем Управления Процентным Распределением.

Простыми словами, ПАММ счет — это специальный счет трейдера, в который могут вкладывать деньги инвесторы. Прибыль делится пропорционально вкладам, подобно ПИФ, но от прибыли отнимается небольшой процент — комиссия трейдера.

Как работает настоящий ПАММ счет

Чтобы понять что такое ПАММ счет и как он работает, рассмотрим примеры и детали.

ПАММ счет управляется одним человеком — трейдером.

Он торгует на валютной бирже и имеет собственную статистику доходности. Если уровень доходности вам нравится, вы можете вложить деньги. Каждый трейдер имеет свои условия — , по которой есть условия о , чаще всего управляющие берут от прибыли 20 — 50%.

Таким образом если за один месяц управляющий принес 20% прибыли, то 10% идет вам, 10% — управляющему.

Чем больше денег инвестируют в управляющего, тем больше денег он получит от прибыли, поэтому в ПАММ счете не может быть использована какая то мошенническая операция со стороны управляющего — обе стороны одинаково заинтересованы в получении прибыли и успешной работе .

Инфографика — Как работает ПАММ счет

В ПАММ счет могут одновременно инвестировать неограниченное количество людей, а прибыль будет автоматически распределяться в соответствием суммы вклада каждого инвестора. Возможно с первого раза сложно все понять, но на самом деле это максимально просто, для наглядности посмотрите рейтинг у самого крупного на данный момент брокера — .

За месяц была получена прибыль в 20%. Прибыль по оферте делится 60/40 (60% от прибыли инвестору, 40% от прибыли управляющему). Инвестор 1 вложил 1000 долларов, общая прибыль по его вкладу составила 200 долларов (20%), от этой прибыли 60% идет инвестору, 40% управляющему, т.е. чистый доход инвестора получился — 120 долларов.

Инвестор 2 вложил 7000 долларов в агрессивный ПАММ счет N, где за месяц была достигнута прибыль 38%. По оферте прибыль делится 50/50. общая прибыль со вклада Инвестора 2, составила — 2660 долларов (38% от 7000$), из них 50% доля инвестора, 50% доля управляющего. чистый доход инвестора составил 1330 долларов.
Это очень похоже на паевой фонд, тоже есть сторона принимающая инвестиции и большое количество инвесторов. Отличие от паевого фонда в том, что если в классическом паевом фонде стабильные средние доходы инвесторов могут быть в районе 8-13% в год, то в эта цифра будет за месяц , 100-140% годовых!

ПАММ-сервис сильно отличается от классического доверительного управления, так как имеет целый ряд отличительных характеристик и признаков. Основной из них является то, что управляющий сам торгует своими же средствами с самого начала и даже после того, как к нему присоединятся инвесторы, он не сможет вывести свой капитал (за исключением прибыли). Эта особенность служит отличным гарантом ответственности управляющего перед всеми его вкладчиками.

Все счета контролируются брокерами, которые официально регистрируют всех управляющих, и не дают возможности обмануть инвесторов. Брокеры предоставляют статистику, данные по всем операциям, которые получили свой термин — .

Вложить деньги в ПАММ счет может практически любой человек. Для этого ему нужно лишь открыть счет у понравившегося брокера, который предоставляет данную услугу. После совершения данной операции можно будет выбрать существующего управляющего и присоединить свои средства к его ПАММ-счету.

Хорошая брокерская компания должна не только предоставлять сервис, но и поддерживать его в отличном рабочем состоянии, таком, которое будет комфортно как для инвесторов, так и для управляющих.

Действия брокера в данной сфере можно описать следующими шагами:

• Создание управляющим хороших условий для успешной торговли;
• Предоставление возможности всем желающим стать инвесторами, позволение вводить свои собственные средства на ПАММ-счета, и непосредственно сами инвестиции;
• Ведение полного учета всех действий управляющего и инвесторов, рассылка отчетов, распределение прибыли и общий контроль за всеми процессами.

Посмотрите интересное видео о том что такое ПАММ счет:

Как инвестировать в ПАММ счёт и получить прибыль

Разобравшись с тем, что такое ПАММ счета и как с ними работать, необходимо узнать как именно происходит процесс инвестирования. Выполняется он в несколько шагов:

1. Регистрация и открытие .
2. Внесение средств на депозит.
3. Поиск управляющего с помощью рейтинга;
4. Перевод денег с лицевого счета на ПАММ счет трейдера.

После того как деньги будут зачислены, они сразу начинают работать. Как видно сама процедура предельно проста, поэтому инвестировать в ПАММ счета может любой человек, который имеет немного свободных денег и умеет пользоваться интернетом. Движение средств можно отслеживать в личном кабинете брокера. Вывести деньги из управления можно в любой момент, заявки исполняются каждый час.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ счета

Поверхностного взгляда недостаточно, чтобы определить, сколько денег может принести инвестирование в ПАММ счета. Чётких границ нет. В зависимости от стиля торговли, который использует трейдер, прибыль может идти большими рывками или еле-еле набегать. Опытные инвесторы не рекомендуют гнаться за колоссальными цифрами (200–500% и выше) и советуют отдать предпочтение счетам с размеренным и стабильным ростом. Лучшие ПАММ счета это те, которые дают от 4–10% в месяц.

Если перевести все это в деньги, то по указанным процентам принесут такие доходы:

• 100$ инвестиций — $4–10 дохода в месяц;
• 1000$ инвестиций — $40–100 дохода в месяц;
• 10 000$ инвестиций — $400–800 в месяц.

При ежемесячном реинвестировании, к концу года доходы могут значительно умножиться.

Как выбрать ПАММ счет

ПАММ счета появились в 2008 году и первопроходцем в этом направлении стал брокер . Для упрощения процесса выбора ПАММа, брокер предоставляет доступ к специальному рейтингу, в которых содержится разнообразная информация об управляющих, которые работают на данный момент. Они оформлены в виде таблицы, в которой сравниваются основные показатели каждого из участников.

Опытному инвестору не составит труда отличить перспективный счёт от мусорного. Новичкам же, чтобы не совершить грубых ошибок на самом старте, желательно обратить внимание на следующее:

1. История ПАММ счета . Лучший способ оценить доходность и риски ПАММ счета — проанализировать статистику его торговой истории. Стандартный рейтинг ПАММ счетов даст все необходимые данные для анализа. О динамике доходности расскажет средняя прибыль за месяц, квартал, полгода и год. Ровная линия без резких пиков может свидетельствовать о том, что трейдер имеет рабочую торговую стратегию и умело её использует.
2. Капитализация . Общая капитализация — ещё одна важная деталь, на которую стоит обратить внимание перед тем, как инвестировать в ПАММ счет. В данном случае подразумевается сумма вкладов всех инвесторов. Чем она больше — тем лучше. Жирный депозит говорит о доверии инвесторов и высокой мотивации управляющего.
3. Оферта . Выбирая счёт, очень важно внимательно изучить условия оферты. Она содержит перечень условий, которые регламентируют отношения между инвесторами и управляющим. Самые важные её пункты — это: 1. Исполнение заявок — период времени, через который инвестор сможет вывести прибыль или свой вклад. 2. Сумма вознаграждения управляющего .

Как открыть свой ПАММ и заработать больше всех?

Как видно, ПАММ счета — это выгода не только для инвестора, но и для трейдера. Ведь инвесторы отдают 20-50% комиссии. Суть в том, что трейдер получает комиссию от каждого инвестора, и если общий капитал будет $100 000, что не так уж и много для хорошего ПАММ счета, то c прибыли в 50%, трейдер получит 15-25 тыс долларов только комиссии, не считая прибыли от собственных средств.

Желающему начать самостоятельную торговлю, нужно сделать следующее:

• Зарегистрировать аккаунт и открыть отдельный счет управляющего;
• Выполнить настройку (название счёта, кредитное плечо, минимальная сумма инвестирования, установить процент комиссии для инвесторов);
• Пополнить счёт;
• Приступить к торгам и получать прибыль.

Преимущества ПАММ счетов

• ПАММ счета выгодны для всех . Умелый трейдер может получать гораздо больше прибыли, чем от управления только собственными деньгами. Инвестор получает возможность войти на высокодоходный рынок форекс вообще без опыта и с минимальными инвестициями.
• Работа с ПАММ счетами абсолютно прозрачна . Брокеры предоставляют точные рейтинги трейдеров, действуя как независимая служба мониторинга. Поэтому при желании инвестор может узнать всю «подноготную» каждого управляющего.
• Очень простой старт . Регистрация у брокера и выбор управляющего ПАММ занимают буквально несколько минут.
• Гибкость управления инвестициями . Каждый управляющий ПАММ счётом может выставлять свои требования к движению ресурсов. К примеру, есть те, кто позволяют своим инвесторам свободно выводить вклад и проценты по нему хоть на следующий день после заключения сделки.
• Равная ответственность . Управляющий рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Объём этого самого капитала инвесторы могут узнать из рейтинга, предоставляемого брокером.
• Диверсификация рисков . Инвестор может диверсифицировать риски, свободно распределяя капитал между несколькими счетами.

Конечно же, существуют и недостатки. Наиболее ощутимым минусом является то, что инвестор несёт 100% ответственность за свои вложения. Управляющий может как принести прибыль, так и полностью слить вклады инвесторов. Поэтому здесь лучше следовать известному правилу и не складывать все яйца в одну корзину. Оптимальный вариант — распределить деньги между 7–15 ПАММ счетами.

Сервис ПАММ – это продукт, который способен удовлетворить запросы любого инвестора, желающего зарабатывать на Форексе без самостоятельной торговли.

Все что нужно – это выбрать подходящие условия, успешного управляющего и просто получать свой пассивный доход от Форекс трейдинга, не разбираясь, при этом, во всех Поэтому сегодня речь пойдет о том, как правильно использовать данный сервис и где лучше всего открывать ПАММ-счета, чтобы результат таких капиталовложений совпадал с ожиданиями.

Открыть ПАММ-счет на Форекс?

По своему принципу работы данный счет является модулем управления процентного распределения, то есть, неким механизмом, с помощью которого на торговой площадке брокера реализован способ частного инвестирования на Форексе. Простыми словами – это инвестиционный аккаунт, которым управляет успешный трейдер, принимая от инвесторов капиталовложения в собственную торговлю и получая еженедельные проценты от заработанного профита.

Таким образом, трейдеры, которые уже имеют достаточный опыт для прибыльной деятельности, могут привлекать инвесторов и зарабатывать намного больше, чем торгуя исключительно на собственные деньги. Одновременно инвесторы, абсолютно не умеющие торговать самостоятельно, могут вкладывать средства в того, При этом свою выгоду имеет каждый – с удачных торговых операций управляющий получает свой комиссионный процент, а остальная часть дохода распределяется в процентном соотношении между инвесторами пропорционально их вложениям.

Как выбрать ПАММ-счет

У любого Форекс брокера, который предоставляет на своей торговой площадке данный инвестиционный продукт, присутствует рейтинг управляющих. И здесь следует осознавать, что управляющим инвестированными средствами является трейдер, который зарабатывает на Forex, торгуя самостоятельно. И чем профессиональнее его навыки, тем его деятельность будет менее рискованной, а ваши вложения более прибыльными.

Таким образом, выбирая для себя подходящего управляющего, вы должны обращать внимание не только на прибыль, которую заработал трейдер за время управления ПАММ-счетом, а и на риски, которые присутствовали в его торговле. То есть, прежде всего вам нужно сравнить показатели прибыльности и просадки торговли управляющего в комплексе с рядом дополнительных критериев, и только тогда принимать решение, стоит инвестировать или нет.

Теперь обо всем по порядку:

Время существования аккаутна

Обращать внимание стоит только на те счета, которые работают более года, то есть инвестировать нужно в управляющего, который уже доказал собственную эффективность. Ведь рынок всегда меняется и многие стратегии перестают работать, поэтому часто те, кто в месяц получал свыше 15%, со временем не выдерживают динамики рынка. «Стаж» счета более 1 года является показателем того, что трейдер способен получать доход при любых рыночных условиях.

Прибыльность

Здесь следует учитывать, что просто так заработать свыше 150% прибыли управляющему нереально. Прибыльность ПАММ-счета свыше 150% — это показатель того, что трейдер использует агрессивные системы торговли в комплексе с тактиками усреднения и без страхования ордеров. Безусловно, прибыльность такого аккаунта может быть фантастической, однако это повышает риск того, что завтра ведь если трейдер пренебрегает в торговле риск-менеджментом, то такому счету долго не жить. Поэтому, следует выбирать вариант, с годовой доходностью не более 100%.

Максимальная просадка

Приемлемой просадкой инвест-счета считается не более 20%. Высокий уровень просадки — это показатель использования управляющим на сделку более 2% от суммы капитала, или применения им «сеточных» стратегий и систем с Мартингейлом. Такой вариант не для нас, поскольку, если трейдер постоянно круто рискует, то его депозит в скором времени «накроется медным тазом» или же просто нахватается убытков.

Стабильность торговли

Аккаунт существует длительное время без единой убыточной недели? Ему также не стоит доверять. Суть в том, что обычно такие показатели бывают у трейдеров, которые торгуют без стопов, а убыточные сделки усредняют, что чревато неприятными сюрпризами в виде серьезной просадки или полного «слива». Поэтому, на ряду с высокой доходностью, у трейдера должны быть и неудачные недели, что будет показателем того, что управляющий не «мухлюет». Поэтому, при общей доходности ПАММ-счета, в нем должны присутствовать и редкие небольшие недельные просадки.

Капитал управляющего

В рейтинге часто можно увидеть управляющих с крупной суммой средств – это значит, что трейдер уверен в своих силах. Но также можно встретить депозит, куда управляющий закинул допустимый минимум, а весь профит быстро выводит – то есть, предприниматель не уверен в своих навыках и старается избежать потерь. Поэтому доверять следует трейдеру, который на ряду с деньгами вкладчиков, управляет собственным крупным капиталом.

ФОРЕКС-брокеры с ПАММ-счетами

Сегодня сервисом ПАММ-инвестирования можно воспользоваться у более 10 работающих в Рунете брокерских компаний – В данном плане следует руководствоваться классическими критериями выбора оператора:

• наличие регуляции – конечно, почти у всех она оффшорная, однако лучше, чтобы это был CySEC
• платежной политикой компании – на форумах лучше поинтересоваться, как компания выводит средства
• отсутствие сверх бонусов – если в компании предлагаются громадные бонусы, значит брокер тонет и старается привлечь клиентов
• отзывы о брокере – общий фон отзывов должен быть также положительным

Выбрав несколько надежных дилеров, стоит оценить их условия. Поскольку принцип работы ПАММ-счетов у каждого Форекс брокера практически одинаковый, то все будет зависеть от того, какой суммой средств вы располагаете. К тому же, другие условия инвестирования указаны в оферте управляющего, которая на каждом аккаунте может быть разной.

Например, всем известная компания Альпари позволяет инвестировать сумму от 10$, что сегодня доступно каждому.

Кроме того, дилер предлагает также «оптовое» инвестирование в ПАММ-портфели, которые состоят из нескольких счетов (минимальная инвестиция 100 долларов США). Компания уже подала заявку на получение лицензии Центробанка, что увеличивает рейтинг ее надежности.

Также отличные условия предлагает брокер PrivateFX. Здесь стать инвестором можно с суммы от 20$ на период от 1 недели. Кроме того, оператор предлагает вкладывать в индексы, на которых средства инвесторов распределяются от 3 до 10 ПАММов – минимальная сумма от 100 долларов США, на строк от 2 недель.

Поскольку инвестирование – это основное направление деятельности брокера, на его торговой площадке можно встретить много профессиональных управляющих.

Еще один брокер с отличными условиями – Instaforex. Минимальная сумма вложения в ПАММ-счет от 10$, при этом можно воспользоваться расширенным инструментарием для анализа.

Этот брокер также в перспективе получит лицензию ЦБ РФ, что позволяет его рассматривать в качестве потенциального варианта.

Риски при инвестициях в ПАММ-счета

Инвестирование, на ряду с самим финансовым трейдингом, является рискованным видом деятельности. Чтобы снизить уровень рисков, придерживайтесь ряда нескольких простых правил:

1. Диверсифицируйте риски – инвестируйте сразу в несколько аккаунтов. Чтобы ваша прибыль не зависела от успешности всего одного человека, выберите 5-7 лучших управляющих, и распределите между ними свои инвестиции. В таком случае, даже если 1-2 трейдера потеряют ваш капитал, за счет прибыли других предпринимателей вы легко перекроете все убытки.
2. Инвестируйте по стратегии, с помощью которой можно существенно снизить просадки и максимально увеличить получаемый доход.
3. Грамотно выбирайте управляющих – не гонитесь за мега доходностью, а выбирайте оптимальное соотношение всех параметров.

Таким образом, данный сервис является одним из наиболее привлекательных, для современных инвесторов. И главное – грамотно подойти к данному вопросу и хорошенько проанализировать работу счета и самой брокерской компании, прежде чем инвестировать свои средства.

Forex привлекает многих возможностью заработать большие деньги. Но это интеллектуальный бизнес, и удача ждет далеко не всех. Сегодня на помощь приходят инвестиционные продукты, которые предоставляют возможность торговать на валютной бирже без особого риска потерять свой депозит.

ПАММ-счет – финансовый инструмент, который относительно недавно стал использоваться на валютном рынке для инвестирования. Удобство вложения денежных средств, хорошая диверсификация рисков сделали эту услугу очень востребованный среди трейдеров. Многим из начинающих трейдеров не очень понятно, что такое ПАММ-счет, а также как работает данная услуга по инвестированию?

«ПАММ» – это транслитерация сокращенного названия от Percentage Allocation Management Module («PAMM»), что означает пропорциональное участие, которое предполагает соответствующее распределение в дальнейшем доходов и убытков от суммы инвестирования. Иначе говоря, ПАММ-счета, по сути, – не что иное, как доверительное управление финансовыми инвестициями.

Объясним, что такое ПАММ-счета, на пальцах:

Люди, желающие заработать, складывают свои деньги в общий котел и доверяют управлять общей суммой более опытному и знающему участнику. После совершения сделок, он возвращает вложенные суммы с прибылью, оставляя себе определенную договором комиссию.

ПАММ представляет собой совокупный торговый счет, где задействованы следующие участники:

1. ПАММ-площадка. Это брокерская компания или дилинговый центр, обеспечивающий доступ к торговым операциям на рынке Forex и гарантирует при этом функциональность ПАММ-счета, автоматизирует расчетные операции между участниками;
2. Управляющий. Это может быть физическое лицо либо компания. Он так же, как и остальные стороны, открывшие ПАММ-счет, инвестирует собственные средства. Такое инвестирование называют капиталом управляющего. Это очень важный момент, поскольку, рискуя своими деньгами не менее, чем остальные инвесторы, управляющий будет подходить к заключению торговых сделок более обдуманно и ответственнее. Его взаимоотношения с инвесторами регулируются офертой. В ней указываются условия взаимодействия с инвесторами. В частности, в договоре обязательно указывается размер комиссии в проценте от прибыли как вознаграждение за управление счетом.
3. Инвесторы. Это частные лица, которые делают инвестирования в ПАММ-счет управляющего, чтобы получить прибыль в части соответствующей его доле вложений.

Если обобщить все вышесказанное относительно того, что такое ПАММ-счет, то станет очевидно, что в этой модели каждая сторона преследует свой интерес:

• ДЦ получает вознаграждение за счет спреда от каждой сделки.
• Управляющий имеет две возможности заработать: по результатам сделок со своим капиталом и комиссионные от инвесторов за его услуги, оговоренные в договоре публичной оферты (комиссия, как правило, составляет порядка 20–50 процентов от всей полученной прибыли).
• Инвестор получает свою долю, пропорционально объему инвестирования, за вычетом вознаграждения управляющего.

Стоит добавить также, что создание ПАММ-счета для управляющего это не только возможность заработать на комиссиях, но также дополнительная возможность сократить торговые риски за счет увеличения торгового депозита. И чем больше он привлечет инвесторов, тем больше вероятность успешной торговли.

В случае просадки за отчетный период, который указан в договоре, получение комиссии будет приостановлено, пока управляющий не восстановит сумму депозита до прежней.

Как работает ПАММ-счет

Рассмотрим работу ПАММ-счета на конкретном примере.

Допустим, капитал управляющего составляет 6000$, а Инвесторы А и B инвестировали, соответственно 2000$ и 4000$. Таким образом, совокупный торговый депозит, которым будет управлять трейдер, составит 12 000$.

В соответствии с офертой прибыль должна распределяется в соотношении 30:70, то есть 70% дохода от вложения инвестора получит он сам, а 30% в качестве комиссионных получит управляющий.

Рассмотрим два сценария развития событий за отчетный период.

Успешный

Доход за искомый период составила 10% и совокупный капитал вырос до 13 200$. Как в этом случае распределяется прибыль?

Инвестора А увеличил свои средства на 200$ с 2000$ до 22000$, однако, согласно оферте, ему полагается 70% от этой суммы или 140$, а 30% (60$) за свои услуги получает управляющий. Сумма на счету у Инвестора А составит таким образом 2140$;

Инвестора B увеличил свои инвестиции на 400$, то есть с 4000$ до 4400$. Из них 120$ система спишет в качестве комиссии на управляющего. На счете у Инвестора B останется 4280$.

Управляющий за этот же период увеличил сумму на своем счету на 600$ и получил в качестве вознаграждения еще 60$ и 120$. В итоге на его счету будет 6780$.

Неудачный

Просадка составила 10%. Депозит уменьшился на 120$ и стал равен 10 800$.

Убытки, как и доход, распределяются пропорционально, то есть:

Инвестор А потерял 200$, и на счету у него будет 1800$;

Инвестор B, соответственно, 400$ и остаток от вложенной суммы на счете будет равен 3600$;

Управляющий в убытке на 600$ и на счете у него 5400$. И пока он не восстановит балансы инвесторов на начало последнего отчетного периода, управляющий не будет получать комиссионных.

Этот пример наглядно подтверждает заинтересованность управляющего в прибыльной торговле.

Как выбрать ПАММ-счет

Чтобы правильно оценить стратегию управляющего, необходимо проанализировать его торговлю на Форекс как минимум в течение полугода;

• Оптимальный уровень ежемесячной доходности колеблется в промежутке 10–20%.
• Доходных сделок должно быть в полтора раза больше, чем убыточных.
• Средняя приемлемая норма просадки составляет самое большее 5% от суммы на ПАММ-счете.
• Если трейдер имеет более одного открытого лота за ордер на 10 000$, то это говорит о его рискованном поведении.
• В качестве управляющего лучше выбирать тех, кто работает на реальном счете не менее одного года.
• Оптимальный срок инвестирования составляет не менее полугода. Это тот промежуток времени, за который можно иметь хороший результат.
• При выборе ПАММ-площадки нужно обращать внимание, насколько они надежные, ответственные и авторитетные.

ПАММ-счета одинаково полезны и опытному трейдеру, он таким образом уменьшает риски торговых операций, и начинающему игроку на рынке Forex, у которого пока недостаточно опыта для выработки самостоятельной стратегии.

На финансовом рынке существует такое понятие, как ПАММ-счет. Многие инвесторы создают для себя и получают прибыль. Как можно заработать при помощи такого счета?

Что такое ПАММ-счет?

Трейдер, который стал управляющим, открывает определенного вида счет и вкладывает туда свои собственные денежные средства. Такие вложения называются капиталом управляющего. А затем он создает оферту, и на определенных условиях желающие инвесторы могут вкладывать свои средства в ПАММ-счет этого управляющего.

Таким образом получается, что управляющий торгует не только на свои средства, но и на деньги инвесторов, которые под определенный процент, указанный в оферте (условия оферты), передали ему свои собственные средства в управление. Вследствие чего управляющий рискует не только средствами своих инвесторов, но и собственными. С другой стороны, управляющий получает процент от дохода за то, что совершает сделки и управляет средствами инвесторов, то есть ПАММ-счетом. Каждый желающий зарабатывать, таким образом, выбирает сам для себя такого управляющего, который подходит ему по определенным параметрам. Инвестор сам устанавливает критерии подбора и ограничивает свои риски.

ПАММ-счета как возможность заработка

ПАММ-счета: или никакого обмана в этом нет? Чтобы ответить на этот вопрос нужно ознакомиться с условиями заработка и посмотреть, как это все действует. Чтобы лучше понять, являются ли такие виды инвестирования обманом, то есть ПАММ-счета — развод или реальная возможность заработка, рассмотрим пример.

Допустим, управляющий открыл ПАММ-счет с определенными условиями, которые он предлагает своим инвесторам. Далее он ведет на нём торговлю. Инвесторы наблюдают посредством мониторинга за его работой, и по его результатам определяют для себя, стоит ли доверять свои средства этому управляющему. Полученные данные их устраивают, и они инвестируют в ПАММ-счет данного управляющего. А последний так и продолжает торговать, но уже не только своими средствами, но и деньгами инвесторов. Его ПАММ-счет увеличивается за а торговля продолжается. Если управляющего 300, а средства инвесторов (одного или нескольких) 200 долларов, то общая сумма уже 500 долларов, и этими деньгами распоряжается управляющий.

Чем успешнее его торговля, тем выше рейтинг управляющего, а значит, больше желающих вложится в его ПАММ-счет. С возрастанием счета увеличиваются и средства на нем, а значит, и прибыль для всех участников, которая распределяется пропорционально их вложениям. По условиям оферты все инвесторы по окончании срока (обычно один раз в месяц) выплачивают управляющему вознаграждение за успешно проведенные сделки. По желанию они могут продолжить сотрудничество.

Расчет инвестиционного ПАММ-счета

Что бы лучше понять: ПАММ-счета — развод или нет, рассмотрим следующий пример. Начальная сумма 500 долларов, из них 300 долларов, средства управляющего и 200 — инвесторские деньги. По итогам: 1500 долларов, прибыль 200%.

Итак, в результате торговли на ПАММ-счете:

1. Управляющий: вложения 300 долларов, результат 980 долларов. То есть, 300 — первоначальный вклад и плюс 200% прибыли, плюс процент вознаграждения от инвесторов, в данном случае — 20% от их прибыли.
2. Первый инвестор: вложения 100 долларов, результат 260. Двести долларов — прибыль и минус процент вознаграждения управляющему, 20%.
3. Второй инвестор: вложения 60 долларов, всего 156. Сто двадцать долларов — прибыль и минус 20% для управляющего.
4. Третий инвестор: вложения 40 долларов, результат 104. Восемьдесят долларов — прибыль и минус 20%.

В итоге все остались довольны и с прибылью. Схема инвестирования ясна, и теперь каждый самостоятельно сможет решить: действительно ли ПАММ-счета развод, или нет.

Страхование ПАММ-счета

Какие существуют риски, и вообще — есть ли они? Дело в том, что все инвесторы имеют несколько видов страховок. Если вы считаете ПАММ-счет обманом, то это далеко не так. Есть брокеры, которые страхуют ПАММ-счета. Это первый вид сохранения вложенных средств. А второй можно назвать страховкой условно. Скорее всего, это минимизация потерь, то есть убытков. По условиям оферты инвестор может ограничить свои убытки самостоятельно. Что это значит? Инвестор определяет уровень или какую-либо конкретную сумму, которую он согласен потерять, но не более того. Например, инвестор определяет, что убытки по его вложениям не могут быть более 20%. Или определенная сумма, например, от инвестиций в потери не могут составлять более 20 долларов.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Риски для инвестора существуют, и ПАММ-счета развод или нет, решать предстоит самостоятельно каждому вложившемуся в такой счет. В примере, который был приведен выше, рассматривался случай, когда инвестиции принесли доход. Но при неудачной торговле все участники могут получить убытки. Полностью от убытков никто не застрахован, на то он и финансовый рынок, который всегда отличается большими рисками. Любой инвестор может их ограничить, но исключить полностью невозможно.

Если взять определение ПАММ-счета, развод (слово) по отношению к нему будет сказать неоправданно. Перед открытием такого вида инвестиций каждого желающего вложиться сразу предупреждают о рисках. К тому же стоит также учитывать следующее: мониторинг — это, конечно хорошо, можно отследить торговлю управляющего и выбрать для себя лучшего. Однако предыдущая работа на таком счете не гарантирует доходность в будущем. Допустим, управляющий на протяжении нескольких месяцев получает стабильный доход 40%, но это еще не значит, что и в дальнейшем будет так же. В следующем месяце он может получить убыток. Такие риски можно только ограничить, но избежать их никак невозможно для ПАММ-счета. Насколько это рискованно, предстоит решать каждому инвестору самостоятельно.

Пассивный доход

Наверное, любой человек хочет иметь заработок в виде пассивного дохода. Конечно же, это удобно: можно заниматься любыми делами и постоянно получать дополнительные деньги. Некоторые люди так распределяют свои вложения, что живут только за счет них. Кто-то зарабатывает на различных интернет-проектах, а кто-то вкладывает деньги в банк и живет на проценты. Каждый по-своему решает, каким видом инвестирования ему заняться.

ПАММ-счета «Форекс» — развод для ленивых людей, или это все-таки вид пассивного дохода? Обычно оказываются в убытке люди, которые не хотят в чем-либо разбираться, что-либо изучать, а просто ищут «волшебный заработок», при котором не нужно прилагать никаких усилий. В любой финансовой сфере нужно иметь элементарные знания. Если человек ничего не знает о той системе, при помощи которой он хочет заработать, его очень легко обмануть. Поэтому, прежде чем куда-либо вложиться, нужно узнать, что это вообще такое и как работает.

Как не обмануться с ПАММ-счетом?

Если человек хочет иметь доход в виде инвестирования в ПАММ-счет, для этого ему нужно больше узнать о таком виде деятельности. ПАММ-счета: развод или все-таки реальный заработок? Все зависит от того, какой инвестиционный портфель выберет для себя желающий получать пассивный доход.

Как это правильно сделать?

1. Прежде всего, надо провести мониторинг всех ПАММ-счетов, которые кажутся наиболее подходящими. Нужно просмотреть доходность, желательно не менее чем за 1 год. График увеличения прибыли должен равномерно возрастать. Не должно быть никаких резких перепадов и скачков.
2. Далее нужно обязательно определить порог риска, то есть ту сумму, которую инвестор согласен потерять в случае неудачной торговли.
3. Также нужно просмотреть рейтинг: чем он выше, тем лучше.

Основные параметры ПАММ счета:

• доходность (выражается в процентах);
• рабочий срок (сколько времени он существует, в месяцах);
• равномерность прибыли (нужно смотреть график);
• рейтинг.

Стоит ли вкладываться в ПАММ-счета?

Если инвестор проведет хорошую подготовительную работу, в таком случае ПАММ-счет может стать неплохим Но только при соблюдении обязательных условий, которые были описаны выше. Чем инвестор лучше и тщательнее проведет экономический анализ, тем больше шансов для заработка. Нужно обязательно узнать все тонкости и нюансы по данному вопросу, можно даже пройти специальное обучение. Существуют различные курсы и программы для обучения инвестированию.

Если человек хочет зарабатывать именно на ПАММ-счетах «Форекс», нужно пройти специализированные курсы инвестирования на ПАММ-счетах. Именно на них можно научиться подбирать для себя правильный портфель. Инвестиционный портфель включает в себя несколько ПАММ-счетов. Как правильно распределять свои средства и какими методами работать с ними, можно узнать на таких курсах. Только после прохождения обучения можно вкладываться в ПАММ-счета.

Источник https://creditvgorode.ru/articles/62-investitsii-v-pamm-scheta.php

Источник https://www.nur.kz/nurfin/stock/1880230-kak-polucit-dohod-ot-vlozenij-v-pamm-sceta/

Источник https://51rk.ru/chto-takoe-pamm-schet-na-foreks-principy-raboty-pamm-schetov-plyusy-i-minusy.html

Источник