Домой / Инвестиции / Главные пути инвесторов

Главные пути инвесторов

Содержание

Главные пути инвесторов

Чем брокеры и доверительные управляющие привлекают клиентов

С ростом количества розничных инвесторов на российском фондовом рынке и с окончанием у многих удаленной работы встает вопрос, оставаться ли инвестором через брокерский счет или перейти в доверительное управление. С одной стороны, сами брокеры предлагают рекомендации по портфелю, повышая результаты частных инвесторов. С другой — управляющие компании снижают минимальный порог для входа в продукты ДУ и уменьшают комиссионные. В ближайшие годы стоит ждать ребалансировки розничных инвесторов по различным способам инвестирования после того, как они сами разберутся в основных законах фондового рынка.

Главные пути инвесторов

Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ

Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ

Индивидуальное и коллективное

Количество клиентов—физических лиц на брокерском обслуживании по итогам 2020 года увеличилось более чем вдвое и составило почти 10 млн человек. При этом только каждый третий розничный инвестор имеет ненулевой счет. Оценочная стоимость остатков ценных бумаг на счетах физлиц в депозитариях достигла 5,3 трлн руб. (рост на 45%). По данным Банка России, количество клиентов по договорам доверительного управления на конец года достигло лишь 562 тыс. человек, рост на 65%. Объем портфелей составил 1,5 трлн руб. (рост на 33%), из которых около 1 трлн руб. приходится на портфели физических лиц. На 1 млн клиентов, вложившихся в розничные ПИФы, приходится более 750 млрд руб. Приблизительно такое же соотношение и по аналогичным счетам ИИС: брокерских — более 3 млн шт., доверительного управления — всего 400 тыс. шт. При этом расхождение в деньгах заметно меньше — 270 млрд руб. на брокерских и 106 млрд руб. на счетах ДУ.

Банк России в своем обзоре ключевых показателей профессиональных участников рынка ценных бумаг отметил, что сегмент доверительного управления в 2020 году развивался неравномерно и во втором квартале серьезно пострадал от ограничений на работу офисов и мер социального дистанцирования. В отличие от брокерского обслуживания, большинство продуктов ДУ продается офлайн в офисах банков и позиционируется как альтернатива депозитам, а покупателями зачастую выступают клиенты старшего возраста. При этом, отметили аналитики ЦБ, уже во второй половине года сегмент смог оправиться от последствий пандемии и ограничительных мер и по итогам года продемонстрировал качественный рост клиентской базы.

Основным драйвером роста клиентской базы профессиональных участников фондового рынка в последние годы были низкие процентные ставки по банковским депозитам. Решение Банка России о повышении ключевой ставки может замедлить этот процесс. Все будет зависеть от скорости ее повышения, а также от вкуса к риску у розничных инвесторов, который они приобрели в стремлении к высокой доходности.

Наибольший наплыв клиентов в минувшем году был у брокеров, хотя две трети их счетов и оказались пустыми. У людей в пандемию, которая принесла удаленный режим работы, появилось больше свободного времени, чтобы разобраться, что же такое фондовый рынок, акции, облигации, срочные инструменты и разнообразные фонды. С выходом на работу в офис части инвесторам придется отложить свое активное вовлечение в новости фондового рынка и перепрофилировать портфели в менее спекулятивные или же перевести свои средства в доверительное управление. Что в целом соответствует поведенческой стратегии инвесторов, которые изначально попробовали вкладывать средства сами, приобрели опыт и не готовы дальше тратить много времени на оперативное отслеживание рыночных событий.

Доверие приходит с возрастом

Выбор между брокерским счетом и доверительным управлением напоминает выбор человека, решающего, водить машину самому или пользоваться услугами личного водителя, считает директор по стратегическому развитию УК «Альфа-Капитал» Вадим Логинов. По его словам, в опросах клиенты, выбирающие для себя ДУ, среди причин ставят на первое место экономию времени. Если инвестировать самостоятельно, то нужно тратить время на нахождение за терминалом (упустил момент — и цена ушла), на отслеживание новостей, анализ показателей компаний. По словам управляющего директора дирекции инвестиционного бизнеса МКБ Максима Малетина, если у инвестора есть понимание фондового рынка, желание контролировать процесс и время для этого, то он вполне может самостоятельно управлять своими инвестициями на брокерском счете. Если же клиент предпочитает сфокусироваться на своем основном бизнесе и предпочитает доверять профессионалам, то для него проще выбрать индивидуальное ДУ или коллективные инвестиции ETF или ПИФ.

Исторически в доверительное управление приходят немолодые клиенты: их средний возраст 52–53 года (данные «Сбер Управление активами»), говорит гендиректор компании Евгений Зайцев. С выходом в онлайн, ростом интереса к инвестиционным продуктам среди населения и повышением финансовой грамотности растет и доля более молодой аудитории. По словам господина Зайцева, инструменты доверительного управления (ПИФы, стратегии ДУ, ИИС) дают возможность человеку сформировать дополнительный доход, защитить накопления от инфляции и заработать выше ставок по депозитам, при этом не требуя от него специальных знаний или временных затрат, поэтому он может сосредоточиться на основной деятельности.

Весьма показательным может быть сравнение результатов конкурса «Лучший частный инвестор 2020 года», проводившегося Московской биржей в сентябре—декабре 2020 года, и деятельности открытых ПИФов акций за аналогичный период прошлого года. В конкурсе приняли участие более 13,7 тыс. человек, а их располагаемые средства можно оценить в размере 5 млрд руб. Чистые активы фондов превысили 118 млрд руб., а число счетов составляло почти 330 тыс. шт. За указанный период положительную доходность показал 81 ПИФ (96%). При этом 38% участников конкурса (5,2 тыс. человек) показали доходность ниже, чем у самого слабого ПИФа (–1,3%). В то же время 850 участников конкурса (более 6%) показали результат, превосходящий лучший показатель фонда (26% у ПИФов). У лучших конкурсантов доход превышал 300%, при этом более 300 человек потеряли более половины средства, из них несколько — все свои вложения.

Главные пути инвесторов

Главные пути инвесторов

Эти данные свидетельствуют о том, что у ПИФа с профессиональными управляющими выиграть можно. Однако это умение доступно не всем. К тому же эта деятельность превращается нередко в нелегкую работу — некоторые трейдеры заключали сотни, тысячи и даже десятки тысяч сделок на квартал. Впрочем, большое количество сделок не всегда вело к высокому результату и порой доставляло инвестору убытки.

Помощник в самостоятельности

Несомненный плюс брокерского счета — это самостоятельность принятия решения. При сокращении свободного времени можно попробовать не разбираться самому и идти по рекомендациям электронных советников. Это станет некой промежуточной формой между самостоятельным принятием решения о покупке финансовых инструментов и доверительным управлением.

Инвестиции должны стать неотъемлемой частью сбережений каждой семьи, и у каждого клиента должен быть выбор, как ему удобнее работать с инвестиционными продуктами, говорит главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимир Потапов. По его мнению, когда клиент готов самостоятельно выбирать, куда инвестировать, он отдает предпочтение брокерскому обслуживанию, если ему нужна помощь с выбором инструментов, он отдает предпочтение сервисам робота-советника в мобильном приложении, который составит рекомендации по портфелю и будет помогать им управлять, а также обращается к персональным инвестиционным советникам, advisory.

В этом решении тоже есть свои нюансы, связанные с тем, что советы могут быть одинаковы для слишком большого числа клиентов одной компании. Такие советы могут двигать рынок и, соответственно, мешать каждому клиенту зарабатывать. И вопрос в этом случае стоит даже не только в уровне интеллекта приложения брокера по оценке портфеля клиента и набору рекомендаций, а в ограниченности в целом инвестиционных идей. Когда кто-то выигрывает, кто-то и проигрывает. Согласно статистике компании Tradeciety, около 40% трейдеров-новичков покидают рынок уже через месяц, за два года отсев доходит до 80%, а через пять лет продолжают торговать только 7%. По словам Вадима Логинова, можно провести параллели с данными ЦБ, согласно которым на 5,7% брокерских счетов в России приходится 93,9% клиентских активов.

Специфика и диверсификация

Одним из аргументов в пользу ДУ Вадим Логинов называет диверсификацию, поскольку одному инвестору трудно добиться широкого распределения своих вложений, несмотря на доступность тысяч ценных бумаг на рынке. Много ресурсов требуется для анализа, есть ограничения по минимальным суммам инвестиций — отсюда и концентрация активов у самостоятельных инвесторов: тех же акций Tesla, Alibaba, Apple. Выбирая же биржевой ПИФ или стратегию ДУ, вы получаете диверсифицированный портфель, наполнение которого подобрано под определенную идею.

Стоимость обслуживания тоже является существенным фактором. За работу управляющего надо платить, но и у брокеров есть своя комиссия, которая в основном зависит от количества сделок. Если человек использует брокерский счет для долгосрочного инвестирования в акции качественных компаний и имеет правильные ожидания, понимание и темперамент, то он, скорее всего, сможет опередить большинство профессиональных управляющих активами при совершенно минимальных комиссионных расходах, говорит директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков. По его словам, необходимость оперативно следить за движением бумаг и часто проводить операции можно отнести к минусам только для тех клиентов, кто пытается заниматься спекулятивной торговлей. У долгосрочных инвесторов («купил и забыл») необходимость открывать биржевой терминал может появляться нечасто.

Сегодня трудно называть среди минусов ДУ наличие минимального входа. Большинство управляющих компаний его уже снизили, и ДУ на пару десятков тысяч рублей не такая редкость. По словам гендиректора «Уралсиб Брокер» Игоря Веретельникова, минусы ДУ заключаются в специфике самих продуктов. Если это коллективные инвестиции в рамках ПИФа, то клиенты не всегда осознают, какие юридические нюансы относительно выхода из позиции скрывают под собой интервальные или закрытые ПИФы, а если речь идет о структурных продуктах, то надо знать такие важные моменты, как период охлаждения или премия за риск.

Налогообложение ДУ и самостоятельной торговли на брокерском счете одинаковое, а вот ПИФы имеют преимущества, говорит Виталий Исаков. Во-первых, налогом не облагаются все денежные поступления внутри фонда: купоны по облигациям, дивиденды по акциям, прибыль от сделок купли-продажи. Во-вторых, нет необходимости уплачивать НДФЛ по итогам каждого календарного года, налог платится только один раз — в момент погашения паев. Кроме того, долгосрочным инвесторам (на три и более года) законодательство дает возможность получения льгот за владение ценными бумагами — до 3 млн руб. дохода в год не будут облагаться НДФЛ.

Что такое Доверительное управление (ДУ) — Примеры и Доходность

Доверительное управление

Во всех сферах деятельности появилось большое количество посредников. Можно заключить соглашение с компанией, которая сделает всю работу за вас — откроет ИП, произведет закупку товаров и оборудования и доставит клиентам.

Такой тип бизнеса стал активно развиваться за счет своей востребованности не только для посредников, но и для самих заказчиков. А все потому, что им не нужно тратить время на изучение многих нюансов, а просто заплатить деньги и ждать, когда всю работу сделают за них быстро и качественно.

Такая форма посредничества называется доверительным управлением. Что это такое, какова суть и как заключить договор с компанией — обо всем этом пойдет речь в статье.

Что такое доверительное управление простыми словами

Доверительным управлением называют один из способов инвестиций, является процессом, при котором управление всеми инвестициями передается частным клиентом профессиональному управляющему или компании.

Основной целью данного вида управления является получение приемлемого дохода при невысоком уровне риска.

Данная услуга может оказываться лишь профессионалами финансового рынка, не первый год занимающихся данным вопросом.

Никогда сами не торгуйте на валютном или фондовом рынке без специальных знаний, тем более большими деньгами. Более 90% людей теряют там свои средства. Но есть оставшийся небольшой процент людей, которые получают прибыль от потерь тех 90%. Эти люди успешно занимаются своим делом, и в них как раз можно вкладывать деньги, передать средства в доверительное управление.

Управляющие берут за свою работу определенную плату, в большинстве случаев она равна процентному соотношению от сделки.

Обратите внимание, что управляющие и посредники не дают никаких гарантий по доходности. Поэтому такой тип управления и называют доверительным. Это важный момент, который обговорен в российском законодательстве.

Так как время в данном вопросе играет ключевую роль,

то инвестируя свои средства в такого управляющего, вы сможете порядком этого времени сэкономить для себя самого. Вам не нужно скрупулезно изучать то, что творится на финансовом рынке ежедневно, и вам не нужно будет как-то реагировать на различные его симптомы.

Всем этим будет заниматься профессиональный управляющий вашим капиталом.

Что интересно, именно доверительное управление средствами на валютном рынке показывает наиболее высокую доходность по отношению ко всем остальным способам получения прибыли.

Чем выгодно доверительное управление как вид инвестирования для среднестатистического частного инвестора? В сравнении с более привычными депозитами коммерческих банков, а также всевозможными паевыми фондами преимуществ достаточно много:

  1. Вложенные средства находятся под управлением опытных трейдеров.
  2. Отсутствие проблем с мотивацией у управляющих, поскольку от прибыли клиента напрямую зависит и их прибыль.
  3. Инвестор имеет возможность осуществлять беспрепятственный контроль над происходящим.
  4. Помимо контроля управляющий регулярно отчитывается о проделанной работе.
  5. В случае желания изменить уровень надежности или доходности инвестиций выбранная стратегия подлежит корректировке.

Какие виды доверительного управления бывают

Если в Европе и США эта форма посредничества уже является нормой, то в России она только начала набирать обороты. Все больше людей предпочитают отдать свое денежное или материальное имущество в руки опытного управляющего для преумножения капитала и получения прибыли.

По типу объекта доверительное управление может быть:

  • деньгами;
  • ценными бумагами;
  • недвижимость;
  • активы;
  • имущество.

Для каждой формы существует отдельная компания. Та, которая специализируется на денежном управлении, вряд ли будет параллельно принимать заявки и по недвижимости.

Поэтому если вы хотите передать в управление ценные бумаги и свою квартиру, то придется искать разные компании, каждая из которых специализируется на определенном типе доверительного управления.

Существует полное управление, по согласованию и по приказу. В России пользуется спросом именно полное.

Доверительное управление на валютном рынке – очевидные преимущества

У валютного рынка самый большой потенциал и вложение в него свободных средств с большой вероятностью сможет принести хорошую прибыль за короткий отрезок времени.

Конечно, для выхода на достойный результат потребуется подойти к процессу максимально взвешенно и грамотно, но возможность хороших заработков сполна компенсирует потраченные усилия.

Кстати, брокеры предоставляющие услуги по торговле на бирже должны иметь банковские лицензии, это говорит о том, что изначально лишь банк имеет выход на валютную биржу. Так в большинстве стран брокеры не могут существовать, так как банки господствуют.

Еще одним преимуществом является преимущественно краткосрочный характер вложений.

Как только инвестор захочет вывести свой капитал, чтобы начать работу в другом направлении, для этого потребуется минимум времени и усилий в силу высокой ликвидности денег. Таким образом, с точки зрения грамотного подхода к инвестированию у валютного рынка практически нет недостатков.

ПАММ счета – доверительное управление на выгодных условиях

На данный момент активно развивается и уже развился тип инвестирования, как ПАММ счета. Удобный способ для всех сторон, контролируемый от мошенничества и обманов со стороны управляющих и инвесторов брокерами. Все официально, при этом «в 2 клика».

Доверительное управление заключается в передачи ваших капиталов одному трейдеру, который с их помощью и с помощью денег других инвесторов проводит различные финансовые операции на бирже.

Часть полученной от этого дела прибыли отходит вам, а часть — самому трейдеру.

Весь процесс инвестиций и деятельность управляющего регулирует брокер, который создан специально для того, чтобы обезопасить работу инвестора и управляющего, сделать сотрудничество прозрачным и законным.

Инвестирование в доверительное управление может обещать очень хороший доход. Данный инструмент стоит хотя бы попробовать, так как инвестируя около $1.000, через 5-10 лет можно выйти на сумму в миллионы.

В конечном итоге условия сотрудничества получаются взаимовыгодными и обе стороны получают достаточно приличную прибыль, от 4 до 12% в месяц! Инвестиции в ПАММ счета очень просты и доступны, так как начать инвестировать в ПАММ счета может каждый всего за 5-10 минут.

Многие люди не знают как подступиться к инвестициям, куда вложить деньги, чтобы они работали и приносили стабильный доход.

Специально для такого случая придумали доверительное управление деньгами отзывы о котором встречаются преимущественно положительные.

Профессиональные трейдеры с высоким уровнем квалификации могут прикреплять к своему счету десятки, сотни и даже тысячи депозитов инвесторов. По мимо денег инвесторов, управляющий так же торгует и своим капиталом, который может быть тоже не маленьким. Чем больше капитал управляющего, например от 200 000 долларов, это будет показателем того, что управляющий не новичок.

Доверительное управление

Конечно, доверительное управление деньгами связано с определенными рисками. К примеру, некоторые управляющие преднамеренно используют слишком агрессивную стратегию, чтобы благодаря обещаниям высоких доходов аккумулировать под своим началом крупные суммы.

Разориться в сотрудничестве с таким трейдером проще простого, если, конечно, доверить ему все свои сбережения.

Поэтому опытные инвесторы советуют грамотно подходить к диверсификации вложений. Разбивка вложенных средств на максимально возможное количество частей между разными управляющими сводит риск потери крупной суммы средств почти до нуля.

Почему стоит инвестировать в доверительное управление

Главное преимущество этого способа преумножения капитала — это экономия времени. Можно зарабатывать даже в той сфере, где у вас нет никакого опыта.

К примеру, благодаря ПАММ счетам можно открыть для себя безграничный мир трейдинга и заработков на Форексе.

При выборе качественного управляющего риски потери своего капитала снижаются. Это гораздо лучше, чем потерять его за неимением своего опыта и неквалифицированной подготовки.

Сколько можно заработать

Суммы прибыли обговариваются индивидуально с каждым управляющим, так как они устанавливают свои условия.

В среднем показатель прибыли по ПАММ счетам с консервативной тактикой торговли может достигать 60-120% годовых. Это гораздо выше, чем прибыль по банковским вкладам или облигациям.

Сколько придется платить управляющему

Денежное вознаграждение управляющего рассчитывается на индивидуальной основе, эти параметры устанавливаются самим трейдером, в среднем это 20-40%.

Доверительное управление – оптимальный вариант для тех, кто хочет зарабатывать не работая.

Но помимо диверсификации рисков профессионалы также рекомендуют самостоятельно ознакомиться с основными принципами управления капиталом. Эти законы работают на всех финансовых рынках без исключения.

Доверительное управление средствами, подкрепленное главными принципами работы с капиталом, способно стать стабильным пассивным источником высокого дохода.

Доверительное управление

Профессиональное управление вашими активами на рынке ценных бумаг

Вы передаете денежные средства или ценные бумаги в управление профессиональной управляющей компании, а компания, в свою очередь, инвестирует их в ценные бумаги и драгоценные металлы в рамках инвестиционной стратегии, которая подходит именно вам.

Цели стратегии, ее состав и риски заранее оговариваются и фиксируются документально. Вы всегда может поменять условия или вывести средства.

Мы подобрали для вас наиболее продуктивные инвестиционные стратегии, которые позволяют достигать большинства инвестиционных целей.

Инвестиции с GX2 Invest

Прозрачность: Вы знаете, в какие финансовые инструменты инвестируются ваши средства​

Возможности​: Возможность получения дохода от вложений в надежные инструменты​​

Команда: профессионалов с многолетним опытом работы

Индивидуальный подход: менеджер предложит подходящую именно вам стратегию инвестирования

Инвестиции в валюте: Вы можете инвестировать ваши средства не только в рублях, но также в долларах США и евро​

Опыт​: 15 лет управления активами​​

Стратегии инвестиций

В рублях

Главные пути инвесторов

Доход ₽

Главные пути инвесторов

Доход + ₽

Главные пути инвесторов

Баланс ₽

Главные пути инвесторов

В долларах

Главные пути инвесторов

Доход $

Главные пути инвесторов

Доход + $

Главные пути инвесторов

Баланс $

Главные пути инвесторов

Хотите узнать, как увеличить доход вашего портфеля с помощью индивидуального инвестиционного счета?

Подробнее о доверительном управлении

Для того, чтобы инвестировать в ценные бумаги, которые обращаются на бирже, необходимо заключить договор с профессиональным участником рынка ценных бумаг, который имеет соответствующую лицензию Банка России.

Возможны два варианта доступа – через Брокера или через Доверительного управляющего.

В первом случае вы самостоятельно решаете какие ценные бумаги и когда вам купить или продать и платите комиссию от суммы сделки.

Если у вас нет возможности постоянно отслеживать ситуацию на рынке и достаточных знаний и опыта, чтобы делать выбор, вы можете нанять Управляющую компанию, которая поможет вам подобрать инвестиционную стратегию и реализовать ее.

Клиент, имея вклад в банке, получает фиксированный процент в соответствие с договором вклада.

По договору ДУ клиент является собственником ценных бумаг и денежных средств, претендуя на неограниченный доход по инструментам.

Риск присутствует в обоих случаях, просто риск разный: в банке – риск банковской системы, а в доверительном управлении – риски фондовых рынков.

Досрочное расторжение приводит по вкладу потере %, в то время как в ДУ такой зависимости не существует.

Паевой инвестиционный фонд это тоже форма доверительного управления, рассчитанная на массового инвестора. В этом случае инвестор владеет долей в общем портфеле ценных бумаг, который обеспечивает все паи, но не имеет права получить эти ценные бумаги себе на счет и не влияет на выбор ценных бумаг.

В случае Индивидуального Доверительного Управления, условия для клиента более гибкие, он владеет ценными бумагами напрямую и может изменить Стратегию управления.

Пополнить свой Инвестиционный счет Доверительного управления Клиент может банковским переводом со своего банковского счета на специальный счет ДУ GX2invest. В основании перевода указывается номер Договора доверительного управления.

Вывод денежных средств на банковский счет Клиента, осуществляется по его поручению согласно Регламенту клиентского обслуживания.

Ввод и вывод денежных средств допускается только через личный банковский счет Клиента.

Вознаграждение, которое возникает у GX2Invest, удерживается компанией из тех денежных средств Клиента, которые находятся в доверительном управлении.

По желанию, клиент может оплатить услуги Доверительного управляющего отдельно по счету, который выставит GX2Invest.

Клиент (учредитель управления) присоединяется кобщему договору доверительногоуправления и всем приложениям к нему, подписывая Заявление о присоединении. Клиента может подписать несколько заявлений о присоединении, к каждому из которых будет открыт Классический Инвестиционный Счет с уникальнойИнвестиционнойСтратегией.

Исключение составляет Индивидуальный Инвестиционный Счет, который может быть открыт только один.

Перед тем как подписать Заявление, Клиент заполняет Анкету на открытие счета и Анкету инвестиционного профиля (эта анкета определяет, какая Инвестиционная Стратегия доступна Клиенту)

Неотъемлемой частью Договора Доверительного Управления являются Инвестиционная Декларация и Декларация о рисках. Инвестиционная декларация устанавливает направления и способы инвестирования активов Клиента. Декларация о рисках дает Клиенту общее представление о рисках, возникающих в связи с передачей активов в доверительное управление, и предупреждает о возможных потерях при осуществлении операций на фондовом рынке.

С Договором Доверительного Управления и всеми приложениями к нему можно ознакомится в разделе Документы по доверительному управлению

Состав активов, которые могут быть включены в портфель клиента, определяются инвестиционной стратегией.

В общем случае в состав активов могут включаться государственные долговые ценные бумаги, муниципальные и корпоративные облигации, номинированные в рублях и валюте, акции, драгоценные металлы (золото, серебро, платина, палладий), а также паи паевых инвестиционных фондов, обращающиеся на организованных торговых площадках, и производные ценные бумаги в предусмотренном законом порядке.

Клиент, по согласованию с компанией может передать в доверительное управление векселя. Управляющий имеет право принять векселя в доверительное управление, но не может приобретать векселя для клиентов, так же, как и выдавать займы за счет клиентов.

В отдельных случаях согласно Федеральному закону от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Федеральному закону № 334-ФЗ от 6 декабря 2007 года «О внесении изменений в Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» и отдельных законодательных актов Российской Федерации» может понадобиться квалификация юридического и физического лица. В частности, этот закон описывает порядок приобретения иностранных ценных бумаг для клиентов управляющей компании.

Физические и юридические лица, в том числе институциональные инвесторы (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, кооперативы, саморегулируемые организации, эндаумент фонды и пр.)

Клиентами могут стать как российские, так и иностранные юридические и физические лица.

В отдельных случаях, согласно Федеральному закону от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Федеральному закону № 334-ФЗ от 6 декабря 2007 года «О внесении изменений в Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» и отдельных законодательных актов Российской Федерации», может понадобиться квалификация юридического и физического лица. В частности, этот закон описывает порядок приобретения иностранных ценных бумаг для клиентов управляющей компании.

Да, вы можете открыть несколько Классических Инвестиционных Счетов и один Индивидуальный Инвестиционный Счет.

К каждому Классическому Инвестиционному Счету и Индивидуальному Инвестиционному Счету , заключается отдельный Договор доверительного управления. Каждому Инвестиционному Счету соответствует уникальная Инвестиционная стратегия.

Выбор Инвестиционной Стратегии зависит от результатов скоринга по Анкете Инвестиционного Профиля Клиента.

Договор доверительного Управления заключается на один год и автоматически продлевается на такой же срок, если ни Клиент, ни GX2Invest не решили расторгнуть договор. Договор может быть расторгнут досрочно по инициативе и Клиента и Компании. В случае с Договором доверительного управления Индивидуальным Инвестиционным Счетом, договор расторгается при выводе денежных средств с Индивидуального Инвестиционного Счета.

Договор доверительного управления, к которому присоединяется Клиент, открывая Инвестиционный Счет, не регламентирует суммы, которые Клиент (учредитель управления) обязан передать в управление и/или поддерживать минимальный остаток на инвестиционном счете.

Минимальная рекомендуемая сумма указывается исходя из минимальной платы за управления, которая взимается 1 раз в год. Например, плата за управление по стратегии Рост по Классическому Инвестиционному Счету составляет 1% от суммы введенных активов минимум 30 000 рублей, что соответствует рекомендуемой сумме активов 3 млн. руб.

Таким образом, если вы в течение года вывели часть средств из управления и стоимость активов по счету стала меньше чем рекомендуемая сумма, то у вас есть время чтобы решить, поменять стратегию управления или нет.

Инвестиционные стратегии, которые мы предлагаем, рассчитаны на разные суммы в управлении, поэтому всегда найдется вариант, который подходит именно для вас.

Источник https://www.kommersant.ru/doc/4759464

Источник https://pammtoday.com/chto-zhe-takoe-doveritelnoe-upravleni.html

Источник https://gx2invest.ru/trust-management/

Источник

Проверьте также

ЕЦБ проверит готовность банков к росту числа дефолтов

ЕЦБ проверит готовность банков к росту числа дефолтов

Европейский центральный банк (ЕЦБ) хочет убедиться в готовности банков к потенциальному росту числа корпоративных дефолтов ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.