Домой / Инвестиции / Где лучше открыть брокерский счет

Где лучше открыть брокерский счет

Содержание

Где лучше открыть брокерский счет

Брокер – компания, которая предоставляет доступ к торгам на фондовом рынке. Она учитывает все сделки инвестора, обучает и помогает правильно вложить деньги, а ещё рассчитывает налоги.

Покупать ценные бумаги без брокера не получится. По закону заключать сделки на бирже могут только юридические лица, у которых есть лицензия на брокерскую деятельность.

Чтобы начать инвестировать через брокера, подпишите с ним договор на открытие брокерского счёта. Для этого понадобится паспорт, в редких случаях ещё ИНН. Счёт необходим для сделок. На него заводят деньги перед покупкой бумаг. Туда же приходят деньги после их продажи и дивидендные выплаты.

В этом рейтинге мы рассказали, где открыть брокерский счёт и сделали обзор крупнейших брокеров России, по данным Московской Биржи. Для отбора мы взяли компании, у которых больше 250 тысяч клиентов. Но сначала перечислим правила, которые помогут правильно выбрать брокера.

Как выбрать брокера для инвестиций на фондовом рынке:

Лицензия. У каждого брокера обязательно должна быть лицензия от ЦБ РФ. Если её нет, компания не может обслуживать клиентов на бирже. Проверить лицензию брокера можно на сайте Центробанка России (файл «Список брокеров»).

Комиссии. Один из главных пунктов в понимании, где открыть брокерский счёт. Брокер взимает комиссию, когда вы покупаете или продаёте ценные бумаги. В среднем она составляет 0,3% от общей суммы операции. Правда, у некоторых брокеров есть дополнительные сборы: плата за обслуживание счёта, ввод или вывод денег. Чем меньше комиссий, тем лучше. Поэтому выбирайте компанию с простыми тарифами.

Доступ к разным рынкам. В России можно покупать не только российские, но и зарубежные акции, например, крупных американских, немецких или китайских компаний. Но не каждый брокер даёт доступ к покупке таких бумаг. Даже если вы пока не собираетесь инвестировать в зарубежные рынки, всё равно лучше открыть счёт в компании, у которой есть к ним доступ.

Технологичность. Проверьте, какие сервисы есть у брокера для выбора акций. Это могут быть разделы с инвестиционными идеями, мобильное приложение с удобным интерфейсом или робот-советник, который соберёт для вас инвестиционный портфель.

Обучение. Если чувствуете, что вам не хватает знаний, плюсом будут обучающие курсы или вебинары, которые брокер проводит для клиентов.

Где открыть брокерский счёт

1. Тинькофф Инвестиции

где выгоднее открыть брокерский счет

  • Количество клиентов: 5 537 081
  • Тарифы брокера

Тинькофф Инвестиции – самый крупный брокер России по количеству зарегистрированных клиентов. Через него торгуют более 5,5 млн человек. В каталоге компании российские и зарубежные акции, корпоративные и государственные облигации, биржевые инвестиционные фонды (ETF). Всего около 11 тысяч ценных бумаг.

К покупке по биржевому курсу доступны американский доллар, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, китайский юань, японская иена, гонконгский доллар, турецкая лира.

Для новичков у Тинькофф Инвестиции есть много сервисов и подсказок. В разделе «Что купить» смотрите подборку акций, которые инвесторы чаще всего покупают в первый раз, инвестиционные идеи, стратегии и рейтинг акций с лучшей динамикой роста.

где лучше открыть брокерский счет новичку 2021

В разделе «Коллекции» можно сразу купить готовые портфели от аналитиков брокера. Например: портфель российских акций с низким риском и высокими дивидендами, акции IT-компаний США или портфель компаний, в которые инвестирует Уоррен Баффетт.

где можно открыть брокерский счет

Узнать, какие акции больше всего покупали или продавали за день, неделю, месяц или даже год можно через Tinkoff InvestIndex. Этот индекс отображает настроение и активность российских инвесторов. Если этого будет мало, загляните в социальную сеть брокера – «Пульс» и следите за мнением других инвесторов.

Tinkoff InvestIndex

Ещё одна разработка – робот-советник. Он соберёт за вас портфель на основе трёх ваших ответов об инвестициях. Открыть брокерский счёт в Тинькофф Инвестиции можно дистанционно, заполнив короткую анкету.

2. СберБанк

сбер инвестиции

  • Количество клиентов: 4 810 546

В СберБанке зарегистрировано 4,8 млн инвесторов. Через брокера покупают акции российских и иностранных компаний, облигации, ПИФы (паевые инвестиционные фонды), ETF, а ещё инвестируют в модельные портфели. Это готовые решения, с разным уровнем риска, который зависит от соотношения между акциями и облигациями. Примеры: «Осторожный портфель», «Умеренный портфель», «Умеренно-агрессивный портфель».

модельные портфели сбербанк инвестиции

Валюты, которые можно купить на бирже через СберБанк – доллар США и евро. Ещё у брокера есть отдельный проект – Инвестиции.Доходчиво . Там ежедневно публикуют прогнозы для фондового, валютного и нефтяного рынков, а ещё отмечают на какие акции стоит обратить внимание.

Чтобы клиенты следили за биржевыми новостями, идеями или прогнозами от аналитиков Сбера, компания создала телеграм-канал «СберИнвестиции» .

3. ВТБ

инвестиции где открыть брокерский счет

  • Количество клиентов: 1 425 123
  • Тарифы брокера

Число инвесторов, которые торгуют через брокера ВТБ – 1,4 млн. Через компанию доступны все основные инструменты рынка: акции, облигации, ETF. Обменивать рубли можно на доллары, евро, франки, фунты стерлингов и юани.

Для помощи новичкам у ВТБ есть робот-советник. Он собирает персональный портфель, а потом присылает советы о том, как им управлять. Чтоб робот понял, какие акции и облигации вам подходят, заполните анкету: определите готовность к риску, укажите финансовые цели и сумму вложений.

где открыть брокерский счет физическому лицу

Ещё у ВТБ есть платные услуги инвестиционного консультирования и персонального финансового советника. Для тех, кто хочет поучиться, открыта «Школа инвестора», где можно онлайн пройти бесплатные курсы для начинающих.

4. Альфа-Банк

брокерский счет где лучше открыть физ лицу

  • Количество клиентов: 818 689

Более 800 тысяч инвесторов вкладывают деньги в акции, облигации и ETF через Альфа-Банк. Выбрать варианты для вложения денег можно из 3 тысяч бумаг, которые есть в каталоге брокера. Оформить брокерский счёт в Альфа-Банке можно онлайн.

Отдельное направление – ПИФы от управляющей компании «Альфа-Капитал» . Примеры ПИФов: акции и облигации передовых российских компаний, акции крупных российских и мировых компаний, акции компаний нефтегазового, нефтехимического, горно-металлургического сектора.

Суть ПИФа в том, что вы инвестируете в него деньги, покупая пай – часть фонда, а профессиональная команда управляющих распределяет вложения по разным активам, снижает риски и наращивает доходность.

Другие готовые продукты брокера – доверительное управление инвестициями, накопительное и инвестиционное страхование жизни.

5. БКС

брокерский счет где лучше открыть преимущества

  • Количество клиентов: 699 615
  • Тарифы брокера

Чтоб узнать, где открыть брокерский счёт не обязательно рассматривать только банковские организации. БКС – первая компания рейтинга, которая специализируется именно на брокерском обслуживании. Число клиентов брокера – около 700 тысяч. Доступные инструменты: российские и зарубежные акции, облигации, обмен доллара и евро, ПИФы.

Кроме этого, есть готовые портфели, которые собирали эксперты БКС. Перед покупкой в портфеле можно корректировать пропорции акций и облигаций или удалить ненужные компании.

где открыть брокерский счет 2021

Чтобы снизить риски, в мобильном приложении БКС есть версия для новичков. Она помогает сделать первую инвестицию. Учитесь торговать на бирже в формате игры, а закончив все уровни, переходите в основную версию приложения. Чтобы открыть счёт в БКС , нужно заполнить анкету из трёх шагов.

6. Открытие Брокер

открытие брокер

  • Количество клиентов: 341 740

Открытие работает на рынке финансовых услуг с 1995 года. Количество инвесторов, которые проводят сделки через брокера – 341 тысяча. Как и у остальных компаний, в Открытии доступны все основные инвестиционные инструменты: акции, облигации, ETF, валюта, ПИФы.

В разделе обучения можно найти видеокурсы, записаться на онлайн-семинары или проконсультироваться у тренера по трейдингу. Есть подборки уроков по торговле на валютном рынке, пассивным инвестициям или инвестициям в акции зарубежных компаний.

7. Финам

финам брокер

  • Количество клиентов: 291 825

Финам – ещё одна брокерская компания, где лучше открыть брокерский счёт новичку. Через неё инвестируют около 300 тысяч человек. Кроме доступа к акциям, облигациям и ETF, у Финама есть готовые стратегии для начинающих, консультационное обслуживание, робот-консультант для сбора первого портфеля .

Если не хотите сами отбирать активы, у компании есть сервис автоследования Comon – автоматическое копирование сделок других трейдеров. Чтобы подключиться к стратегии, нужно внести минимальный депозит. Всего на сервисе около 500 разных стратегий. Выбирать можно, используя фильтры: степень риска, срок действия, тип ценных бумаг.

стратегии comon от финам

Ещё Финам проводит платные курсы, бесплатные семинары, вебинары, индивидуальное обучение и консультации у преподавателей. Оформить счёт в Финам можно удалённо.

Где лучше открыть брокерский счетПопробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀

Открытие Брокер – условия обслуживания, тарифы, преимущества

В 2020 г. компания АО «Открытие Брокер» вернула себе статус самого выгодного оператора фондового рынка. Старые тарифы заменили новыми с пониженной комиссией, плату за некоторые услуги аннулировали или снизили. Результатом стал массовый приток инвесторов.

Обзор брокера «Открытие»

Брокер

«Открытие Брокер» работает в интересах клиентов.

Организация является подразделением банковской группы «ФК Открытие», принадлежащей Центробанку РФ. Ведет деятельность с 1995 г. Входит в первую пятерку российских брокеров.

Число клиентов на март 2021 г. составляет около 300 тыс. Гибкая тарифная сетка привлекает и начинающих трейдеров, и опытных.

В 2016 г. брокер вышел на первое место по объему сделок, выгодных для клиентов (данные Московской биржи).

Преимущества брокера

Сильными сторонами компании являются:

  1. Удобное и качественное обслуживание.
  2. Развитая сеть офисов, в т.ч. за рубежом — на Кипре, в Лондоне, Франкфурте и Нью-Йорке.
  3. Широкий набор инвестиционных инструментов, включающий фьючерсы и опционы.
  4. Низкая комиссия.
  5. Наивысший уровень надежности по данным Национального рейтингового агентства.
  6. Большое кредитное плечо.
  7. Прямой доступ к международным биржам (только для квалифицированных инвесторов).
  8. Быстрое открытие счета и возможность сделать это дистанционно.
  9. Инструменты пассивного инвестирования с низким риском — индивидуальный счет с доверительным управлением, структурные продукты и паевые фонды.
  10. Бесплатный депозитарий (хранение ценных бумаг) и счет, независимо от объема средств на нем.
  11. Отсутствие минимального порога для стартового капитала.
  12. Мобильное приложение и «Личный кабинет», обеспечивающие доступ сразу ко всем аспектам трейдинга (активам, биржам, открытым позициям и т.д.).
  13. Единый брокерский счет для операций на срочном, валютном и фондовом рынках.
  14. Быстрый перевод денег между брокером и банком «Открытие» (рекомендуется стать его клиентом).
  15. Бесплатное обучение.

Среди предложений банка «Открытие» лучше выбрать карту OpenCard.

  • бесплатное оформление;
  • кэшбэк 2%, если сумма на счете превышает 500 тыс. руб. — 3%;
  • возможность оформления дистанционно с доставкой на дом.

Наибольшее кредитное плечо установлено для сделок с валютой — 1:8,3. Трейдер с капиталом в 100 000 руб. может приобрести активов на 830 000 руб.

Квалифицированным инвесторам доступны следующие международные торговые площадки:

  • Euronext (Амстердам);
  • NYSE (Нью-Йорк);
  • LSE (Лондон);
  • NASDAQ (Нью-Йорк);
  • TSX (Торонто);
  • Xetra (Франкфурт).

Недостатки «Открытия»

После существенных положительных изменений в 2020 г. у брокера остались только незначительные недостатки:

  1. За пополнение счета дебетовой или кредитной картой взимают комиссию 1%, перечислить деньги бесплатно можно только банковским переводом.
  2. Отсутствует доступ к FOREX.
  3. Действует высокая процентная ставка по маржинальной торговле: формально — 16% годовых, по факту — 18% (каждый день начисляется «сложный» процент).
  4. Бесплатными являются только 3 голосовых поручения в день, каждое последующее обходится в 59 руб.
  5. За СМС-информирование берут 200 руб./мес.

Отсутствие выхода на FOREX практически не сказывается на возможностях для клиентов, поскольку валюты есть среди активов «Открытие брокер».

Использование демосчета

Брокер «Открытие» предлагает начинающим инвесторам тренажер — демосчет. Оперируя виртуальными деньгами, трейдер сможет без потерь освоить торговый терминал и проверить выбранные стратегии на эффективность.

Особенности демосчета «Открытия»:

  • брокер предоставляет 100 тыс. виртуальных рублей;
  • срок действия — 1 месяц;
  • котировки немного отличаются от реальных.
  • акции;
  • облигации;
  • валюты;
  • фьючерсы.

Если 1 месяца оказалось мало, можно зарегистрировать новый демосчет.

Услуга бесплатная, для ее активации нужно заполнить заявку в личном профиле пользователя. После этого на электронную почту клиента приходит ключ и инструкция по работе с торговым терминалом — программным продуктом для трейдинга онлайн.

Демо-счет

Условия работы с демо-счетом.

Условия обслуживания

Обслуживание осуществляется на следующих условиях:

  1. Личность клиента идентифицируют с помощью паспорта или учетной записи на сайте «Госуслуги».
  2. Брокер взимает комиссию, выраженную в процентах от объема сделки.
  3. Доход трейдера облагается налогом согласно законодательству РФ.
  4. Брокер не несет ответственности за убытки клиента, если их причиной не стал технический сбой.

Брокерские услуги

Клиент сервиса получает:

  1. Доступ к торговым площадкам фондового рынка.
  2. Бесплатные торговые терминалы.
  3. Аналитику и советы профессионалов, биржевые новости.
  4. Индикаторы — вспомогательные инструменты для анализа движения цены.
  5. Услуги персонального консультанта.
  6. Базу роботов — программных алгоритмов для автоматической торговли.
  7. Мобильное приложение.
  8. Бесплатный депозит для хранения ценных бумаг.
  9. Автоматический учет и оформление налогов.
  10. Доступ к форумам и чатам для общения с коллегами.
  11. Помощь службы поддержки.

Тарифы на обслуживание

До 2020 г. оператор предлагал около 10 тарифных планов — «Универсальный», «Профессионал» и др. В новой версии их всего 4.

«Все включено»

Наиболее популярный тарифный план подходит большинству трейдеров.

  • действует единая комиссия по операциям на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
  • отсутствует плата за депозитарий и обслуживание счета.

«Инвестиционный»

В этом тарифе плата за операцию ниже, но установлен минимальный порог платы за сделку в 50 руб.

Ежемесячная абонплата отсутствует.

«Премиальный»

Этот тарифный план отличают:

  • «плавающая» комиссия;
  • ежемесячная абонплата в размере 150-250 руб.

Точное значение каждого параметра зависит от объема инвестиций в предыдущем периоде.

Тариф Премиальный

Условия тарифного плана «Премиальный».

«Спекулятивный»

Специальный тариф с особенно низкой комиссией, рассчитанный на активную работу на бирже.

Абонентская плата за месяц составляет 150-250 руб. и зависит от капиталооборота.

Как пользоваться «Личным кабинетом» брокера «Открытие»

Чтобы стать клиентом компании, нужно посетить с паспортом ближайший офис для заключения:

  • договора на брокерское обслуживание;
  • депозитарного соглашения.

Также необходимо получить электронно-цифровую подпись.

При наличии учетной записи на сайте «Госуслуги» регистрация осуществляется через интернет.

Далее пользователь создает «Личный кабинет» на сайте брокера.

Для этого нужно сделать следующее:

  1. Подключить компьютер или мобильное устройство к интернету.
  2. Загрузив главную страницу, кликнуть по иконке «Личный кабинет» в правом верхнем углу.
  3. В появившемся окне авторизации нажать ссылку «Зарегистрироваться».
  4. В открывшейся форме ввести в соответствующие поля Ф.И.О. и номер телефона.
  5. Ниже набрать капчу и проставить «галочки» в нужных строчках.
  6. Получить SMS-сообщение с кодом и ввести его в соответствующем поле формы.
  7. Нажать «Далее».
  8. Придумать и набрать логин и пароль.
  9. По требованию системы ввести идентификаторы повторно.

После этого личное пространство клиента будет создано.

Для входа кликают по значку на главной странице, затем проходят авторизацию:

  1. Набирают логин и пароль.
  2. Получают на телефон СМС с кодом.
  3. Вводят его в соответствующем поле.

В профиле пользователя представлено несколько разделов.

Выбрав соответствующий, можно делать следующее:

  1. Проверять баланс на брокерском счете.
  2. Работать с «живым» графиком движения цены, применять маркеры, индикаторы и другие инструменты.
  3. Просматривать статистику платежей.
  4. Получать отчеты о начисленных дивидендах.
  5. Отправлять команды на покупку или продажу активов, выбирать инвестиционный портфель.
  6. Проверять данные по заключенным сделкам: текущую цену актива, доход в случае продажи и пр.
  7. Направлять запросы в службу поддержки.
  8. Общаться в чате с другими трейдерами.
  9. Пополнять счет и выводить с него деньги.

Открытие счета

При личном посещении офиса договор об открытии счета подписывают вместе с другими документами.

При наличии учетной записи в сервисе «Госуслуги» его регистрируют онлайн:

  1. Выходят в «Личный кабинет» или на главную страницу сайта брокера.
  2. Переходят по ссылке «Брокерский счет».
  3. Выбирают тарифный план.
  4. Заполняют анкету.
  5. Запускают функцию подтверждения личности через «Госуслуги» (потребуется согласие клиента на использование ПЭП).
  6. В появившемся окне вводят ИНН и адрес проживания.
  7. Переводят деньги за услугу.
  8. Отправляют сканированные изображения СНИЛС и главных страниц паспорта.

Счет будет создан, после чего делают следующее:

  1. Пополняют баланс.
  2. Авторизуются в «Личном кабинете» и запускают процедуру генерации ключей.
  3. В открывшемся окне «Настройки» вводят торговый пароль.

Далее можно приступать к трейдингу.

Анкета

Заполните общую информацию.

Как закрыть счет

Счет закрывают в следующем порядке:

  1. Погашают все задолженности и дожидаются окончания расчетов по всем сделкам.
  2. Продают ценные бумаги или переводят их на другой депозит, с тем чтобы на счете оставались только деньги.
  3. Приходят в офис «Открытия» и подписывают соглашение о расторжении договора брокерского обслуживания.
  4. Сообщают банковские реквизиты для вывода остатка средств.

Ценные бумаги нужно вывести как минимум за 15 дней до даты закрытия счета. Если акции или облигации не удастся сбыть из-за их неликвидности или банкротства эмитента, брокер не сможет удовлетворить просьбу об аннулировании. За обслуживание счета придется постоянно платить, поэтому рекомендуется не приобретать сомнительных активов.

Если обнулить баланс и не производить никаких движений, закрытие через некоторое время происходит автоматически. Но во избежание недоразумений лучше оформить его принудительно.

В любое время можно открыть счет заново.

Пополнение счета

При заключении договора пользователю выдают платежные реквизиты. Их можно уточнить в одноименном разделе «Личного кабинета».

  • банковским переводом — бесплатно;
  • дебетовой или кредитной картой — взимается комиссия в размере 1%.

Деньги поступают на счет в течение следующего времени:

  • из банка «Открытие» — за 1-3 часа;
  • из другого финучреждения — до 5 рабочих дней.

Вывод средств

Для вывода средств заполняют соответствующую заявку в «Личном кабинете». Рубли бесплатно перечисляют в любой банк, доллары и другую валюту — только в «Открытие». Вывод в другое финучреждение облагается комиссией от 0,1%.

Физические лица могут подавать заявку на вывод средств по телефону. В этом случае брокер перечислит деньги на те банковские реквизиты, которые указаны в анкете клиента. Для юридических лиц такая форма подачи заявки не предусмотрена.

Вывод средств

Вывод денежных средств с брокерского счета.

Какой тариф выбрать

Критерием для выбора тарифа служит месячный объем сделок:

  1. «Все включено» подойдет новичку с пока еще небольшим капиталом. Он платит только комиссию, выраженную в процентах, поэтому даже 1 сделка в месяц окажется выгодной.
  2. Преимущества «Инвестиционного» проявляются при стоимости сделок свыше 150 тыс. руб. До этой суммы размер выплат за обслуживание окажется таким же, как во «Все включено», поскольку установлен минимальный порог в 50 руб. за трейд.
  3. «Премиальный» предусматривает абонплату, поэтому становится выгодным при объеме операций от 5 млн руб.
  4. «Спекулятивный» выбирают те, кто активно покупает и продает, зарабатывая на колебаниях курса валют.

Комиссии «Брокера Открытие»

Процентная ставка у данного оператора ниже, чем у конкурентов. При этом она включает в себя биржевой сбор, тогда как клиентам других брокеров приходится платить его отдельно.

В каждом тарифе есть маржинальная торговля с заявленной комиссией 16%. Ее рассчитывают сложным способом, т.е. ежедневную плату за обслуживание начисляют не только на доход, но и на уже накопившиеся проценты. В результате за год плата за обслуживание составляет 18%.

На фондовом рынке

Ставка по операциям с акциями и облигациями зависит от тарифного плана:

  1. «Все включено» — 0,05%. Для сравнения: аналогичное предложение от брокера «Тинькофф» предусматривает уплату 0,3% + биржевой сбор в размере 0,01%.
  2. «Инвестиционный» — 0,035%, но не менее 50 руб.

В «Премиальном» действует несколько ставок для разных объемов операций и бирж.

Например, для Московской площадки комиссия составляет при сумме активов, млн руб.:

  • до 0,5 — 0,06%;
  • от 0,5 до 2,5 — 0,04%;
  • от 2,5 до 5 — 0,035%;
  • от 5 до 10 — 0,03%;
  • от 10 до 30 — 0,025%;
  • от 30 до 50 — 0,02%;
  • 50-100 — 0,0175%;
  • свыше 100 — 0,015%.

«Спекулятивный» тариф тоже предусматривает «плавающую» ставку.

Для Московской биржи она составляет:

  • при сумме оборота по результатам дня до 500 тыс. руб. — 0,06%;
  • от 0,5 до 1 млн — 0,045%;
  • от 1 до 5 млн — 0,035%;
  • от 5 до 10 млн — 0,025%;
  • от 10 до 20 млн — 0,02%;
  • от 20 до 50 млн — 0,0175%;
  • свыше 50 млн — 0,015%.

Комиссия по сделкам с еврооблигациями на всех тарифах составляет 0,15%.

На валютном рынке

Для операций с валютными парами установлены те же ставки, что и для фондового рынка. Наиболее выгодным является тариф «Спекулятивный».

На срочном рынке

Размер оплаты брокерских услуг за операции с фьючерсами и опционами зависит от средней стоимости активов за прошедший месяц. Минимальная сумма составляет 295 руб. Такую комиссию придется заплатить, если на балансе числится менее 50 тыс. руб.

Дополнительно трейдер оплачивает биржевой сбор. По каждому контракту его рассчитывают по-разному.

На внебиржевом рынке

На внебиржевом рынке для операций с ценными бумагами, номинированными в рублях, брокер установил комиссию:

  • акции и паи — 0,25% от суммы сделки, но не менее 5 тыс. руб.;
  • облигации — 0,125%, но не менее 5 тыс. руб.

Ставка для операций с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте, зависит от оборота за торговый день (руб.):

  • до 15 млн — 0,1%, но не менее 5 тыс. руб.;
  • от 15 до 30 млн — 0,06%;
  • более 30 млн — 0,04%.

Как получить налоговый вычет

Право на льготы в части налогообложения получают клиенты, перечислившие средства на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). В этом случае деньгами управляет брокер, а пользователь только выбирает одну из торговых стратегий. Допускается и самостоятельный трейдинг, но с ограничениями.

  • принимаются только рубли;
  • вклад не превышает 1 млн руб. в год;
  • средства выводят не ранее чем через 3 года, иначе льготы отменяют;
  • торговля ведется только на российских биржах.

Налоговый вычет получают 2 способами:

  1. Через брокера или управляющего. Для этого нужно до закрытия ИИС предоставить справку из налоговой (ИФНС).
  2. Самостоятельно. По истечении календарного года после закрытия ИИС клиент предоставляет в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ.

Какие торговые терминалы используются

«Открытие» предлагает клиентам на выбор 2 терминала:

  • MetaTrader 5 от MetaQuotes Software Corp.;
  • QUIK 7 от ARQA Technologies (Новосибирск).

Начинающим больше подходит первый вариант.

  1. Интуитивно понятный интерфейс.
  2. Большое количество обучающих материалов и инструментов.
  3. Широкий диапазон таймфреймов.

QUIK используют опытные трейдеры.

У него есть следующие преимущества:

  1. Гибкая настройка, позволяющая оптимизировать приложение под свои потребности.
  2. Усиленная защита.
  3. Быстродействие.
  4. Возможность экспорта данных в другие приложения.

Оба терминала предоставляются бесплатно только в 1 экземпляре.

За каждый дополнительный ежемесячно вносится абонплата (руб.):

  • MT 5 — 182;
  • QUIK — 121.

Отзывы клиентов

Василий, 36 лет, Краснодар:

Василий, 36 лет, КраснодарТоргую через «Открытие» уже несколько лет. Начинал с «Метатрейдера», потом перешел на «Квик». Году в 19-м они резко повысили плату за депозитарий, но потом ее совсем отменили и сейчас этот брокер — самый выгодный. Удобно, что все составляющие торговой деятельности доступны с одной площадки.

Георгий, 42 года, Вологда:

Георгий, 42 года, ВологдаВернулся на «Открытие» после того, как они ввели новые тарифы и отменили депозитарку с абонплатой для мелких клиентов (до 50 тыс. руб.).

Теперь этот брокер — лучший по удобству обслуживания и комиссиям. Хорошо, что есть «родственный» банк, с которого быстро заходят деньги на баланс.

Как открыть брокерский счет в Финам и начать торговать на фондовом рынке

News image

Настоящий бум открытия брокерских счетов в 2019 г. продолжился и в 2020-м. Если вы еще не выбрали своего посредника для торговли на бирже, то сначала сравните брокеров по критериям надежности, тарифам и условиям обслуживания. В этой статье даю подробную инструкцию, как открыть брокерский счет в Финам, вместе с обзором популярных тарифов по Единому счету.

Кто такой брокер Финам

Инвестиционная компания Финам на рынке уже 26 лет, с 1994 г. Имеет все необходимые лицензии от Центробанка и является профессиональным участником рынка ценных бумаг. В рейтинге Московской биржи по числу зарегистрированных клиентов компания занимает 6-е место, а по числу активных клиентов – 5-е. Эта информация к вопросу про надежность.

Для физических лиц брокер предоставляет доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, американским NYSE и Nasdaq, LSE из Великобритании. Следовательно, рядовой инвестор может покупать акции российских и зарубежных компаний, облигации, ETF, фьючерсы и опционы, валюту и депозитарные расписки.

Для начинающих инвесторов уже 15 лет работает обучающий центр Финам, который предлагает бесплатные вебинары, очные и дистанционные курсы, мастер-классы.

Для торговли на бирже нужна торговая площадка. Компания дает доступ к популярной среди трейдеров программе QUIK, а также к терминалам Transaq и FinamTrade. Для всех есть подробные инструкции по использованию. По отзывам клиентов, торговые терминалы Финам очень удобные и интуитивно понятные.

Для начала торговли необходимо открыть брокерский счет. Разберем по шагам, как это сделать.

Как открыть брокерский счет: пошаговая инструкция

Не торопитесь нажимать на кнопку “Открыть счет” на главной странице официального сайта. До этого надо провести небольшую подготовительную работу: определить стартовый капитал и регулярную сумму для инвестирования, познакомиться с тарифами и условиями.

Для новичков есть отличная возможность попробовать свои силы на демо-счете. Доступны 2 типа:

  1. Россия и США: акции российских и американских компаний, облигации, валюты, фьючерсы.
  2. Forex: инвестирование на международном валютном рынке.

Работа на демо-счете даст представление об устройстве торговых платформ (Transaq, FinamTrade или MetaTrader 4), о процедуре подачи заявок на покупку и продажу, о просмотре котировок акций и облигаций в реальном времени и пр. У вас будет виртуальная сумма денег, которую не страшно потерять. Опытные инвесторы предостерегают, что это может стать и негативным фактором. Новички привыкнут рисковать не своими деньгами, а потом эту практику перенесут уже на собственный капитал.

Шаг 1. Определяем сумму для инвестирования

Во-первых, у брокера есть минимальная сумма для открытия брокерского счета – 30 000 руб. Поэтому минимум столько денег у вас уже должно быть в качестве стартового капитала.

Во-вторых, необходимо определить периодичность инвестирования (раз в месяц, квартал, год или трейдинг в ежедневном режиме) и сумму инвестиций. От этого зависит выбор тарифа для торговли. Какой-то выгоден для редких сделок, какой-то подойдет активным трейдерам.

Шаг 2. Определяем вид счета

Есть обычный брокерский счет и его разновидность – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Какой лучше завести, зависит от целей и горизонта инвестирования. Но главное отличие и преимущество ИИС по сравнению с обычным счетом – это налоговые льготы:

  1. возможность ежегодно возвращать 13 % от инвестируемой суммы, но не более 52 000 руб. в год (ИИС типа “А”);
  2. возможность не платить налог на доходы с прибыли, полученной от роста котировок ценных бумаг, при закрытии ИИС через 3 и более лет (ИИС типа “Б”).

Не подойдет ИИС инвестору, который:

  1. собирается иметь не один счет и формировать капитал более 1 млн руб.;
  2. хочет зарабатывать на изменении стоимости акций и облигаций, т. е. периодически выводить полученную прибыль на свою банковскую карту;
  3. планирует использовать накопления ранее, чем через 3 года;
  4. будет торговать не только на российских фондовых биржах, но и зарубежных.

Финам при открытии ИИС одновременно открывает и простой брокерский счет. Так делают все российские брокеры. Необязательно заводить деньги на оба счета. Если на брокерском будет 0 руб., то никаких комиссий платить не надо.

Шаг 3. Выбираем способ открытия

Финам предлагает два способа открытия счета:

  1. Дистанционный, на сайте брокера.
  2. Лично в офисе компании. Офисы открыты в более чем 90 городах России.

Первый способ хорош тем, что доступен жителям любого населенного пункта, потому что 90 городов – это далеко не вся Россия. Не надо подстраиваться под режим работы компании. Открыть счет онлайн можно в любое удобное время, даже ночью, в выходные и праздники.

Второй способ для тех, кто предпочитает перед открытием расспросить сотрудника о комиссиях, минимальном депозите и кредитном плече. Все дальнейшие действия по заполнению анкеты, сканированию документов возьмет на себя брокер.

Шаг 4. Готовим документы

Комплект документов для обоих способов открытия счета – минимальный. Это паспорт, на выбор СНИЛС, ОМС или ИНН. С паспорта необходимо сделать копии следующих страниц (допускается фотография обычным смартфоном):

  1. Разворот с паспортными данными и фото владельца.
  2. Страница с отметкой о прописке.
  3. Страница с отметкой о ранее выданном паспорте.

Копии других документов делать не надо. Они нужны для того, чтобы в анкету написать их номера.

Шаг 5. Заполняем анкету и ожидаем подтверждения об открытии

Далее мы рассмотрим процедуру открытия онлайн.

  • На главной странице сайта finam.ru в правом верхнем углу нажимаем кнопку “Открыть счет”.
  • Нужно выбрать вид счета: единый, ИИС, доверительное управление или Forex. Заполнить анкету с основными данными и выбрать способ открытия “онлайн”.
  • В следующей форме надо заполнить паспортные данные, номера СНИЛС, ИНН, полиса ОМС. Если у вас есть зарегистрированный профиль на портале Госуслуги, то достаточно нажать соответствующую кнопку, и данные подгрузятся автоматически. Если нет, вводите самостоятельно.
  • После нажатия кнопки “Войти в кабинет и открыть счет” на указанный номер телефона будет отправлен пароль. Его надо ввести в соответствующее поле для получения доступа. Личный кабинет у брокера – это специальный сервис, в котором можно отслеживать всю информацию по брокерскому счету и совершать необходимые действия по пополнению и выводу средств. Там же будут данные для входа в торговые терминалы.
  • Заполнить форму с адресами регистрации и фактического проживания. Указать контакты для связи.
  • Заполнить форму о статусе физического лица.
  • Ввести информацию о финансовом положении и опыте работы на бирже (необязательный шаг).
  • Если вы проводите процедуру открытия счета не через портал Госуслуги, то следующим этапом будет прикрепление к анкете сканов (фото) страниц паспорта.
  • Выбрать тип счета (Единый или ИИС), поставив галочку у нужного.

Дальше останется только дождаться формирования комплекта документов и подписать готовый с помощью кода из СМС. Подписанные документы поступят в Финам для проверки, которая обычно занимает 1 день. В личном кабинете появится вся информация по доступу на торговые площадки.

После открытия счета останется его пополнить рублями или валютой. И можно покупать первые ценные бумаги.

Если на каком-то этапе возникли вопросы, есть круглосуточный телефон горячей линии +7 (495) 796 93 8, техподдержка – *1945 (бесплатно по РФ для МТС, Билайн, Мегафон).

Тарифы по Единому счету

По умолчанию при открытии Финам предлагает открыть Единый счет. Он дает доступ к российским и зарубежным биржевым площадкам. По счету действуют несколько тарифов. Пояснения по условиям и комиссиям к каждому тарифу есть на сайте Финам. В статье мы кратко рассмотрим Единый Дневной и Единый ФриТрейд.

Единый Дневной

Кроме этого, придется заплатить:

  1. комиссию за ведение счета в размере 177 руб. в месяц (уменьшается на размер уплаченных комиссий);
  2. комиссию депозитария – 177 руб. в месяц (0 руб., если не было сделок);
  3. комиссию биржи – 0,01 % от суммы сделки.

Есть минимальный размер комиссии брокера – 41,3 руб. за одно исполненное поручение (полностью или частично).

Единый ФриТрейд

Это новый тарифный план, который клиент получает по согласованию с брокером. Последний может отказать в его предоставлении, не объясняя причины. Условия очень привлекательные.

Заключение

Для открытия счета в Финам нужны только паспорт и желание заработать больше, чем на банковском депозите. Заполнение анкеты займет 10–15 минут. И даже меньше, если есть профиль на Госуслугах. Уже через 1–2 дня вы сможете считать себя настоящим инвестором.

Финам – брокер, который пользуется популярностью у многих профессиональных инвесторов. Подкупают удобные торговые терминалы, доступ к торговле по всему миру. Но не всем новичкам с небольшой суммой инвестирования брокер подойдет. В первую очередь, из-за ежемесячной платы за ведение счета и депозитарий.

Рекомендуем рассчитать потерю доходности за год для разных брокеров и только потом принять решение, где лучше открыть брокерский счет.

Источник https://invlab.ru/investicii/gde-otkryt-brokerskiy-schet/

Источник https://otkrytiebank.ru/otkrytie-broker/

Источник https://quasa.io/ru/media/kak-otkryt-brokerskiy-schet-v-finam-i-nachat-torgovat-na-fondovom-rynke

Проверьте также

ЕЦБ проверит готовность банков к росту числа дефолтов

ЕЦБ проверит готовность банков к росту числа дефолтов

Европейский центральный банк (ЕЦБ) хочет убедиться в готовности банков к потенциальному росту числа корпоративных дефолтов ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.