Драгоценные металлы как инвестиции - npo-invest.ru
Домой / Инвестиции / Драгоценные металлы как инвестиции

Драгоценные металлы как инвестиции

Содержание

Драгоценные металлы как инвестиции

Банк не осуществляет выдачу кредитов дистанционным способом, не производит sms- и е-mail рассылки с предложениями оформить кредит, не предлагает онлайн-кредиты по телефону.

Банк не взимает денежное вознаграждение и не требует предоплаты ни за какие услуги, связанные с рассмотрением заявки и выдачей кредита.

  • Корпоративным клиентам
  • Частным клиентам
  • Арбитражным управляющим
  • О банке
  • Финансовым организациям
  • Ипотека
  • Кредиты
  • Вклады
  • Инвестиции
  • Карты
  • Платежи и переводы
  • Обмен валют
  • Аренда сейфов
  • Другие услуги
  • Кэшбэк
  • Налоговый помощник
  • Резервирование курса
  • Подарочные и инвестиционные монеты
  • Биометрические данные
  • Финансовая грамотность
  • Архив тарифов и документов
  • Кредиты для бизнеса
  • Банковские гарантии
  • Расчетно-кассовое обслуживание
  • Корпоративные карты
  • Зарплатный проект
  • Эквайринг
  • Инкассация
  • Конверсионные сделки
  • Внешнеэкономическая деятельность
  • Депозитарное обслуживание
  • Депозиты
  • Векселя
  • Корпоративным клиентам
    • Кредиты и гарантии
      • Кредиты для бизнеса
      • Банковские гарантии
      • Расчетно-кассовое обслуживание
      • Корпоративные карты
      • Зарплатный проект
      • Эквайринг
      • Инкассация
      • Конверсионные сделки
      • Внешнеэкономическая деятельность
      • Депозитарное обслуживание
      • Депозиты
      • Векселя
      • Ипотека
      • Кредиты
      • Вклады
      • Инвестиции
      • Карты
      • Платежи и переводы
      • Обмен валют
      • Аренда сейфов
      • Другие услуги
        • Кэшбэк
        • Налоговый помощник
        • Резервирование курса
        • Подарочные и инвестиционные монеты
        • Биометрические данные
        • Финансовая грамотность
        • Архив тарифов и документов
        • Банковское обслуживание
          • Конверсионные сделки
          • Счета ЛОРО
          • История
          • Реквизиты
          • Руководство банка
          • Раскрытие информации для регулятивных целей
          • Финансовая отчетность
          • Карьера
          • Новости
          • Главная
          • Частным клиентам
          • Инвестиции
          • Инвестиции
          • ОМС

          Инвестиции
          в драгоценные металлы

          Инвестиции в драгоценные металлы

          Как хранить деньги в металле?

          Самый простой и удобный способ — открыть обезличенный металлический счёт (ОМС). Вы сможете покупать и продавать драгоценные металлы в любой момент, не владея ими физически.

          Почему это удобно, расскажем ниже.

          Для инвестирования доступны четыре вида металлов: золото, серебро, платина, палладий. По каждому открывается отдельный ОМС.

          Счёт бессрочный. Открытие, ведение и закрытие бесплатные.

          Преимущества обезличенного металлического счёта

          Вкладывая средства в драгоценные металлы в большинстве случаев можно получить проценты выше, чем от вложений в ценные бумаги или банковские вклады.

          Это объясняется прежде всего тем, что запасы ископаемых ограниченные и трудноизвлекаемые.

          Цены на металл за грамм в Москве, ₽ – 21.01.2022 21:27

          Драгоценные металлы как инвестиции AuAu
          Драгоценные металлы как инвестиции AgAg
          Драгоценные металлы как инвестиции PtPt
          Драгоценные металлы как инвестиции PdPd

          Инвестиционные монеты

          Инвестиционные монеты

          Открыть счёт в драгоценных металлах

          АКБ «Трансстройбанк» (АО), принимая во внимание требования п. 3 ст. 859.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, уведомляет о том, что к отношениям по Договору банковского счета в металле физического лица в АКБ «Трасстройбанк» (АО) не применяются положения Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в Российской Федерации».

          Инвестиции в драгоценные металлы

          В периоды экономических кризисов инвесторы используют финансовые инструменты для защиты собственного капитала. Одним из популярных методов стало инвестирование в драгоценные металлы. Их привлекательность обязана самому факту обеспечения материальным ценным активом.

          В статье расскажем, по каким причинам инвестирование в драгоценные металлы ассоциируется с защитой сбережений, торговля какими металлами наиболее популярна и как в них вложиться.

          Картинка на тему Инвестиции в драгоценные металлы

          Биржевая торговля драгоценными металлами

          Список всех доступных драгоценных металлов для инвестиций довольно длинный, в него входят даже названия, которые не на слуху. Например, родий, осмий и рутений. Наравне с ними активно торгуются золото, серебро, палладий и платина. Все они отличаются также тем, что применяются в производстве.

          Из приведенного списка родий считается наиболее дорогостоящим активом. По итогам 2021 года средняя цена на него составила 613,56 долларов за грамм (46 742 руб). Для сравнения средняя цена золота за тот же период составляет 57,88 долларов за грамм (4 413 руб). Родий отличается высокой устойчивостью к воздействию окружающей среды и активно используется в автомобильной промышленности.

          Несмотря на применение всех металлов в производстве, на бирже торговля ведется далеко не всеми. Чаще всего инвесторам доступны для вложения золото, серебро, платина и палладий. При этом существует сразу несколько видов инвестирования в них, вплоть до получения слитка через биржу.

          Инвестирование в золото

          Золото всегда считалось защитным активом, которое только дорожает в кризисные времена. Так, если рынок ценных бумаг обваливается, то его котировки движутся вверх. Драгоценный металл покупают, чтобы сохранить накопления, что положительно влияет на его цене.

          В исторической перспективе золото всегда считалось гарантом сохранения сбережений. Однако его котировки на протяжении времени меняются, в основном, только в кризисы. Ими могут быть быстрый рост инфляции, девальвация валюты и другие экономические события. Торговля им приносит прибыль в долгосрочной перспективе.

          Драгоценные металлы как инвестиции

          Еще одним фактором в пользу золота является то, что национальные банки всех стран закупают его для своих резервов. Это, своего рода, мировая валюта, которая имеет свою ценность в каждой точке мира.

          Оправдано ли инвестирование в золото

          Более половины спроса на золото в мире приходится на производство ювелирных украшений. Спрос промышленного сектора находится в районе 10%. Остаток, около 40%, приходится на инвесторов.

          Объем производства ювелирных изделий напрямую зависит от финансового благополучия населения. Технологическое производство менее всех требовательно к драгоценному металлу. В качестве инвесторов чаще всего выступают биржевые и паевые фонды, а также государственные банки. Их аппетиты зависят от текущей экономической повестки и прогнозов.

          Так, котировки драгоценного металла в 2020 году из-за начала мировой пандемии COVID-19 достигли максимума. Однако итоги 2021 года показали иную картину. Цена держалась в районе 1800 долларов за унцию и не поднималась. Год закрылся падением на -3,5%.

          Это говорит о том, что инвесторы понемногу теряют интерес к золоту. Все меньшее количество участников биржи видит в нем защитный актив. Частично явление связано с ростом популярности фондов недвижимости, криптовалюты и драгметаллов, связанных с зеленой энергетикой.

          Кроме этого, доходность золота сильно не поспевает за инфляцией в США. По итогам 2021 года, она достигла максимума за последние 40 лет и составила 6,8%. В России же рост цен составил 8,39%.

          Фондовый рынок еще не отвернулся от золота, инвесторы “прощупывают” другие защитные активы. На длинном отрезке драгоценного металла все также дорожает.

          Инвестирование в серебро

          Серебро, как ювелирный драгметалл, всегда идет под руку с золотом. Однако сфера применения у него намного шире. Серебро используется также в химической и медицинской промышленности. Оно применяется для создания очистных приборов, антибактериальных препаратов и др. Военное и технологическое производство тоже не отстают по закупкам.

          Фонды драгоценных металлов также интересуются серебром. Его скупают хедж-фонды, ETF и ПИФы. Таким образом, на цену данного драгоценного металла влияет большое количество участников.

          Нужны ли инвестиции в серебро

          Как мы отметили, котировки драгметалла связаны с промышленностью и производством, в котором оно используется. По этой причине фонды и ETF рассматривают возможности торговли и инвестирования.

          Котировки серебра также связаны с золотом. Если растет стоимость последнего, то за ним дорожает серебро. Однако рост происходит не сразу, а с небольшим отставанием. Именно этим вполне реально воспользоваться, если вовремя заметить подорожание золотого актива.

          Несмотря на то, что серебро часто повторяет движение, оно само по себе более волатильный актив. Драгметалл чаще и сильнее реагирует на события и рыночные настроения. Связано это с меньшим рынком серебра и изменениями в промышленных секторах. В целом, серебряный актив остается вторым по популярности драгоценным металлом.

          Инвестирование в платину

          Платина редко применяется в ювелирной промышленности. Она является больше промышленным металлом и применяется во многих областях: автомобильное производство, нефтяная и химическая промышленность. Поэтому котировки драгметалла прямо зависят от запросов предприятий и промышленности. Это делает его привлекательным вложением для инвестиционных фондов.

          Уместны ли инвестиции платину

          Платина является третьим по популярности драгоценным металлом. Ее положение на рынке зависит во многом от спроса промышленности. Данная ситуация имеет как положительную, так и отрицательную сторону. Наращивание темпов производства в технологических секторах повысит нужду в металле. Соответственно, вырастет цена.

          Однако платина широко применяется в производстве автомобилей с двигателями внутреннего сгорания. Переход на зеленую энергию и электромобили способен пошатнуть позиции драгметалла в будущем и целесообразность инвестирования.

          Забегая вперед также отметим, что вместо платины допускается использование палладия. Ранее стоимость платины была намного выше, что было невыгодно для автопроизводителей. Они решили перейти на новый ресурс. В результате спрос и цена платинового металла упали, а палладия — выросли.

          Драгоценные металлы как инвестиции

          Промышленные драгметаллы сильнее всего реагируют на изменения и запросы производства. По этой причине платину лучше рассматривать как доходный инструмент для инвестиций и торговли. Исторически она растет в цене, однако новые тенденции способны резко изменить ее курс.

          Инвестирование в палладий

          Палладий во многом тоже является промышленным драгметаллом. Большая часть спроса исходит от производителей автомобилей. Соответственно, движение котировок драгоценного металла зависит от текущего состояния сектора, “зеленых” тенденций и реакции рынка.

          Вложения фондов в палладий рассматриваются с прицелом на рост его стоимости. Как мы писали выше, ранее он стоил дешевле платины. Однако после изменений и скандалов в секторе автопроизводства, интерес к нему возрос. Данное решение положительно отразилось на его котировках. Сейчас это самый дорогой драгоценный металл.

          Курс в долларах за тройскую унцию

          Целесообразность инвестирования в палладий

          Ситуация с палладием на рынке такая же, как и с платиновыми активами. При этом его стоимость выше примерно в два раза. Основной спрос, в районе 80%, формируют автопроизводители. Инвестиционными рисками являются дальнейшее удорожание драгметалла, развитие зеленой энергетики и электромобилей.

          Инвестиции в медь

          Отдельно упомянем вложение в медь. Данный драгоценный металл не получил популярности как инвестиционный актив, однако в последние годы спрос на него растет, как и цена. Медь широко используется во многих областях: автопроизводство, химическая и медицинская промышленность, технологический сектор и прочее. Во многом это универсальный ресурс, который пока нечем заменить.

          Медь — недорогой драгоценный металл, однако продается он только крупными партиями. Поэтому условный медный слиток вам никто не продаст. В данный драгметалл лучше всего инвестировать через фонды или акции добывающих компаний. Сам актив отличается волатильностью, поэтому он подходит для спекуляций. Движение котировок зависит от объема спросов основных потребителей и добычи.

          Курс в долларах за тонну

          Драгоценные металлы как инвестиции

          Медь — волатильный актив. Он подходит для спекуляций, но никак не для долгосрочного вложения. Его стоимость крайне чувствительна к событиям в промышленном секторе.

          Способы инвестирования в драгоценные металлы

          Благодаря популярности драгоценных металлов, существует множество способов вложения в них. Существуют следующие варианты:

          • торговля слитками;
          • инвестиционные монеты;
          • обезличенные металлические счета.

          Кроме этого, имеется возможность косвенных инвестиций в драгоценные металлы через акции добывающих компаний, ETF и ПИФ, а также фьючерсные контракты.

          Купить слиток через банк

          При обращении в банк каждый желающий может приобрести физический слиток золота, серебра, меди или платины. Плюсов здесь немного, среди них материальное наличие актива и за сохранность отвечаете лично вы.

          Однако минусов куда больше. Так, торговля драгметаллами в виде слитков через банк облагается налогом. Покупатель должен уплатить 20% НДС. Сумма налога обычно включена в стоимость. Кроме этого, продать слиток по стоимости покупки не получится. Как правило, цена выкупа существенно ниже как через банки, так и другими способами.

          Стоимость продажи и покупки золотого слитка в Сбербанке

          Инвестиционные монеты

          При покупке монет из драгоценных металлов вам не придется уплачивать НДС. Чаще всего встречаются золотые и серебряные монеты.

          Инвестиционные монеты требует бережного ухода. Любое внешнее повреждение сильно занижает стоимость выкупа, которая и без того ниже по сравнению с ценой покупки. Все точно также, как с физическими слитками.

          Обезличенный металлический счет (ОМС)

          Обезличенный металлический счет — обычный счет в банке, только его валютой выступают драгоценные металлы. Минимальное приобретение начинается от 0,1 грамма драгоценного металла. Более того, при желании разрешается обменять свой виртуальный актив на физический. Однако преимущество такого счета именно в том, что хранением занимается банк.

          Плюсом также является отсутствие НДС при сделках через ОМС. Также стоит помнить, что обезличенные металлические счета не попадают в систему страхования вкладов.

          Драгоценные металлы как инвестиции

          Открытие металлического счета в банке подходит для инвестирования малых сумм и на долгий срок.

          Косвенное инвестирование в драгоценные металлы

          Инвестиции в драгметаллы допустимы и без покупки самого металлического актива. Например, это могут быть акции ПИФов и ETF, которые сами инвестируют в драгоценные металлы. Так, на Московской бирже действует фонд FinEx Gold ETF. Его доходность обеспечена разницей между вложением в драгметалл и его продажей.

          Другой вариант — ценные бумаги добывающих компаний. Среди российских компаний наиболее известны Полюс, Лензолото, Полиметалл, Селигдар. Стоимость их акций во многом зависит от финансового состояния компании, объемов добычи, цен на драгметалл и новостной повестки.

          Некоторые эмитенты выплачивают своим акционерам дивиденды. Так что дополнительно возникает возможность формирования пассивного дохода.

          Последний биржевой инструмент — фьючерсные контракты. Работают фьючерсы следующим образом: покупка фьючерса обязует вас приобрести у продавца товар в определенный срок по установленной сейчас цене. По расчетным фьючерсам происходят лишь денежные взаиморасчеты без поставки товара. Если цена на драгметалл к дате сделки выросла, покупатель получает выгоду в виде разницы.

          Инвестирование в драгметаллы до сих пор остается популярным способом как для сбережения капитала от инфляции, так и торговли. Фонды и инвесторы пока что не готовы отвернуться от привычных драгоценных металлов. Если вы решили заняться торговлей металлами, советуем следить за новостной повесткой и рыночными настроениями.

          Даже если банк обанкротится, вам вернут слиток. Как инвестировать в драгоценные металлы

          Драгоценные металлы как инвестиции

          Инвестиции в драгоценные металлы – неплохой вариант заработать. Особенно когда речь идет о золоте и серебре. Два этих актива подвергаются минимальным колебаниям рынка, что позволяет переждать неопределенные периоды. А с началом пандемии драгметаллы выросли в цене из-за их дефицита. Инвесторам сейчас интересны не только золото или серебро, но и палладий, платина, иридий и другие.

          Например, инвестировать в драгоценные металлы можно с помощью металлического счета (счета, которые открывают для учета драгоценных металлов. – Прим. ред.). Вы также можете купить готовые слитки или приобрести акции добывающих компаний. В рекламном материале MC.today эксперты криптоплатформы Currency.com рассказывают, какие нюансы есть у каждого из этих способов.

          Какие металлы считаются драгоценными

          К благородным металлам относятся те, которые не подвержены коррозии и окислению – именно это свойство отличает их от неблагородных металлов. В списке драгоценных – золото, серебро, платина и еще пять металлов платиновой группы: родий, рутений, палладий, иридий и осмий.

          Первыми люди нашли золото и серебро. Произошло это давно, и речь не шла о каких-то разработках, поэтому находку стали применять в качестве материала для ювелирных изделий. Затем золото и серебро начали использовать в виде денег.

          infographic_Стоит_ли_вкладывать_в_драгоценные_металлы_и_выгодно

          Немного позже обнаружили платину, со свойствами которой никак не могли разобраться. В результате один из самых дорогих металлов стали применять для подделки золотых и серебряных украшений.

          Сегодня драгоценные металлы используют в разных сферах: электронная, техническая и радиотехническая промышленность уже не сможет существовать без них. Кроме того, драгоценные металлы популярны среди инвесторов. В связи с этим на них отличный спрос, на который не всегда может найтись предложение.

          Как можно инвестировать в драгметаллы

          Преимущество драгоценных металлов заключается в том, что в ближайшем будущем они вряд ли обесценятся. Кроме того, изменчивость цены у этих активов небольшая, что тоже привлекает множество консервативных инвесторов. Вот несколько основных способов инвестиций в драгметаллы:

          1 Физическая покупка слитков в банке. Но учтите, что при продаже придется заплатить НДС 20%, потому что слиток считается в первую очередь имуществом, а не инвестиционным инструментом. Кроме того, если вы хотите продать слиток не другому человеку, а банку, то здесь также предусмотрен налог в 13%. Покупать золотые слитки – способ инвестиций на любителя, ведь их продажа облагается крупными налогами. Однако здесь есть один весомый плюс – даже если банк обанкротится, слиток вам все равно вернут.

          2 Покупка драгоценных монет. Приобрести эти монеты можно как в банках, так и на специализированных аукционах. Обычно сразу купить монету в банке не получится. Нужно прийти туда, заказать и ждать какое-то время, пока ее изготовят. Прелесть коллекционных драгоценных монет заключается в том, что с каждым годом они только растут в цене. Минус такого вида инвестиций – тонкости хранения. Если у монеты будут механические повреждения – царапины или потертости – ее стоимость заметно снизится.

          3 Обезличенный металлический счет. На обычном счете в банке все исчисляют с помощью фиатной валюты, а в этом случае на счете металл, а именно его количество в граммах. Клиент покупает виртуальный металл, чтобы затем продать по более выгодной цене. Но если банк, в котором у инвестора открыт металлический счет, лишат лицензии, то человек не получит никаких выплат. В связи с этим стоит тщательно подбирать банк для инвестирования в драгметаллы.

          4 Инвестировать в токенизированные драгоценные металлы на криптобирже Currency.com. На площадке можно инвестировать в токенезированные металлы: золото, серебро, палладий и платину. А если инвестор хочет диверсифицировать свой портфель, то может воспользоваться более чем 2 тыс. токенизированных активов. Это токенизированные акции, токенизированные валюты, криптовалюты, токенизированные ETF (индексный фонд, паи которого обращаются на бирже. – Прим. ред.), токенизированные облигации, токенизированные сырьевые товары.

          5 Инвестиции в добывающие компании. Если не хотите инвестировать в металл напрямую, то сделать это можно через акции компаний, которые этот металл добывают. Обычно у золота и компаний, которые добывают его, положительная корреляция.

          Когда стоит инвестировать в драгметаллы

          Инвестору, который собрался вложить в драгоценные металлы, следует учитывать, что это нужно делать только в долгосрочной перспективе. Кроме того, такой вид инвестиций крайне ситуативный, ведь в обычном рыночном состоянии драгоценные металлы не растут или падают, на чем можно было бы заработать.

          Почему стоит инвестировать в металлы сейчас? Рассмотрим несколько причин:

          1. Драгоценные металлы востребованы у автопроизводителей. Если судить по предложению, то за последний год стоимость автомобилей и новых, и б/у сильно выросла. Кроме того, о проблемах с поставками составляющих открыто заявляют крупные автомобильные концерны: Tesla, Ford, Toyota. Основным драгоценным металлом, который используют в производстве автомобилей, является платина. Помимо нее также востребованы кобальт и литий. На них тоже можно обратить внимание, хоть они и не входят в перечень драгоценных металлов.
          2. Политика количественного смягчения продолжается (политика, которую используют для стимулирования экономики. – Прим. ред.). Федеральная резервная система США уже несколько раз заявляла о том, что эти меры будут сворачивать. Однако обещания были недолговечными: 2 августа 2021 года представитель ФРС США заявил, что ожидаются новые меры стимулирования экономики.

          Это говорит о том, что стоимость золота будет расти. Как это работает:

          • Федеральная резервная система США продолжает политику количественного смягчения, то есть в экономике так или иначе будут появляться новые деньги.
          • Это повлечет за собой рост инфляции доллара, а затем и других мировых валют.
          • Когда у крупнейшей экономики мира не все хорошо, а инфляция в 5–7% – это уже плохо, инвесторы предпочитают фиксировать прибыль и выходить из позиций.
          • А после этого средства перетекают в так называемые активы-убежища: золото, швейцарский франк и японскую йену.

          Кроме того, если смотреть на график золота за последний год, то основной его рост пришелся на период с момента мартовского обвала до августа 2020 года. Напоминаем, что в это время действовали самые жесткие локдауны по всему миру.

          Учитывая, что ВОЗ уже начала говорить о начале третьей волны пандемии, то ограничения внутри стран и между ними могут возобновить. Поэтому вероятность того, что драгоценные металлы будут расти, – всего лишь вопрос времени.

          Вывод: вкладываться в драгоценные металлы – неплохая идея. Способов предостаточно, среди них каждый найдет подходящий. Временить с инвестициями точно не стоит, ведь сейчас отличный момент для того, чтобы драгоценные металлы пополнили ваш инвестиционный портфель.

          Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием и не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета.

          Источник https://www.transstroybank.ru/chastnym-klientam/investitsii/investitsii/metallicheskie-scheta/

          Источник https://www.nalogia.ru/articles/540-investitsii-v-dragotsennye-metally.php

          Источник https://mc.today/dazhe-esli-bank-obankrotitsya-vam-vernut-slitok-kak-investirovat-v-dragotsennye-metally/

          Источник

Проверьте также

ЕЦБ проверит готовность банков к росту числа дефолтов

ЕЦБ проверит готовность банков к росту числа дефолтов

Европейский центральный банк (ЕЦБ) хочет убедиться в готовности банков к потенциальному росту числа корпоративных дефолтов ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.