Венчурные инвестиции

По одним данным каждый пятый, а по другим — каждый второй, страдает от mental health заморочек различной степени тяжести. Объем рынка mental health оценивается в $300 млрд и вырастет в ближайшие годы до $500 млрд.

Выгорание, депрессия, биполярка, алкоголизм — каждую секунду по микроморту откусывают от жизни ИТишников и их семей. C другой стороны, cофт ест не только мир, но и вторгается в область психического/ментального здоровья и иногда простая эксель-табличка, календарь и зум позволяют повысить КПД реабилитационных программ в десятки раз по сравнению с олдскульными методами. Не говоря уже про суперпрогрессивные психоделические эксперименты, нейроинтерфейсы, биофидбэк, VR, геймификацию, электро-интернет-гипнотехники и цифровую терапевтику.

Я бы хотел разобраться в том, что есть полезного, применимого и действенного в области пересечения ИТ и mental health и собрать список самого полезного в одном месте. (По аналогии с Awesome-mental-health, но более актуальное и с рекомендациями от реальных людей.)

Под катом обзор 30 стартапов в области mental health, в которые проинвестировал самый выдающийся инкубатор — Y Combinator.

Новости

Y Combinator: итоги 2021 года

В июне я написал пост в блоге, в котором сравнивал YC и CRISPR. Когда основателя принимают в YC, мы модифицируем ДНК стартапа, редактируем ее, чтобы включить ключевые аллели, которые повышают вероятность успеха. В конце концов, однако, секрет успеха любого стартапа кроется непосредственно в основателях — их видении (vision) и исполнении (execution). Мы просто помогаем этим основателям открыть для себя самые лучшие версии самих себя.

В 2021 году многие основатели YC привели свои компании к выдающимся результатам, и для нас большая честь быть частью истории этих компаний. Этот год стал исключительным испытанием как для стартапов, так и для уже существующих компаний, поскольку весь год мир боролся с пандемией COVID-19. В то время как мы все оставались на удаленке и работали над тем, чтобы эффективно работать без офисов, среда стартапов процветала. Объем посевного финансирования вырос на 56% в годовом исчислении и в 2021 году составит 29,4 млрд долларов США, согласно данным Crunchbase, при этом более 17 000 стартапов по всему миру привлекли посевное финансирование.

Пол Грэм: переписка Airbnb с инвесторами

Венчурные капиталисты пропускают хорошие стартапы все время, но чрезвычайно редко говорят об этом публично спустя долгий промежуток времени. Так что этот пост является еще одним свидетельством того, насколько Фрэд чудак. Он, вероятно, самый лучший венчурный капиталист, которого я знаю.

Чтение поста Фрэда заставило меня вернуться и просмотреть нашу с ним переписку по электронной почте в те времена, когда я пытался убедить его инвестировать в Airbnb. Это было довольно интересно читать. Вы можете увидеть мышление Фрэда в действии, то, как он вращается вокруг сделки.

Фред Уилсон: как мы недооценили Airbnb и прозевали много миллиардов долларов

Эпический провал инвестора-блоггера, Фреда Уилсона, который специализируется на стартапах с технологиями Web 2.0. Среди его инвестиций — Twitter, Tumblr, Foursquare, Zynga, Kickstarter и MongoDB.

Читаем пост 2011 года, который не утратил актуальности. Интересно, что чувствует инвестор, упустивший стартап, который в 2021 вышел на IPO с оценкой 130 миллиардов долларов.

Когда вы входите в конференц-зал Union Square Ventures, вы видите коробку хлопьев справа на комоде рядом с Wi-fi роутером и банкой мармелад Jolly Ranchers. Она там, потому что мы большие фанаты Обамы? Нет. Коробка хлопьев — это напоминание о том, что стоит поддерживать великих предпринимателей каждый раз, когда они входят в наш офис вне зависимости от того, что они на нас обрушат (до тех пор, пока это в нашей инвестиционной Вселенной).

Позвольте мне объяснить. Клифф Элам предложил череду обсуждений для поста в «колонке блоггеров». Он сказал:

Пол Грэм: «Что Я Делал Этим Летом»

Пол Грэм — американский предприниматель, известный русскому человеку, в первую очередь, благодаря своими эссе о бизнесе и жизни. В своем эссе «Что Я Делал Этим Летом» (What I Did This Summer) Пол Грэм рассказывает о Летней Программе Основателей 2005 года, и о выводах, сделанных по ее итогу.
Я не нашел перевод этого эссе, так что публикую свой вариант.

О практической пользе transformer для торговли на бирже

Многие datascientists, желающие использовать ML на финансовых рынках, прочитали толстые книжки об инвестировании, может даже создавали модели с учетом прочитанного. И наверняка знают как правильно оценить полученные модели с точки зрения ML. Разобраться с этим необходимо, чтобы не было мучительно больно, когда прекрасная модель на бумаге, превращается в генератор убытков при практическом использовании.

Зачем создавать дурацкий стартап

Джастин Кан, в 22 года стал сооснователем Twitch, который был продан за 1 млрд долларов.

Ваш первый стартап, вероятно, будет ужасным, и это нормально. Создание дерьмового первого стартапа — одна из самых важных вещей, которые вы когда-либо будете делать.

Когда мне приходилось писать сочинения в десятом классе мой учитель английского говорил мне следующее: «Начни с дерьмового первого черновика. Неважно, что это будет отстой — просто напишите что-нибудь». Этот совет идеально подходит для стартапов.

Важно создать дерьмовый первый стартап, потому что первый шаг всегда самый трудный. Без первого черновика (каким бы плохим он ни был) вам не на что опираться. Всегда легче исправить что-то плохое, чем начать с нуля.

До Twitch я создал довольно плохой стартап с парой моих друзей по колледжу, он назывался Kiko — веб-приложение-календарь. В то время это казалось правильным поступком.

Пузырь на рынке VC или как можно заработать на VC без реального проекта. Рассказ в мемах или почему я люблю Ozon

Я давно пытаюсь осмыслить вопрос работы венчурного рынка, рынка акций:

• почему стоимость акций растет?

• почему инвесторы продолжают вкладывать деньги в компании, которые не приносят прибыли (с мультипликаторами 20+)?

• почему люди вообще верят в эти компании?

Получается так, что всё это некий займ у будущего – впоследствии купят еще дороже (даже если компания все также не приносит прибыль). Кажется, что это и есть самый настоящий пузырь, на рынке VC в особенности.

Если вдуматься, то VC — это та институция, которая позволяет прорывным технологиям и бизнес моделям получить инвестиции на развитие и поддержку, улучшить жизнь людей (иначе зачем слайд «проблемы» каждой презентации инвесторам + то, что такие компании могут дать ROI от 10 до 50Х это приятный бонус для инвесторов).

Microsoft и AngelsDeck объявили о партнерстве по поддержке российских стартапов

В рамках сотрудничества российские стартапы получат необходимые ресурсы, чтобы создавать высокотехнологичные решения с международном потенциалом, востребованные у клиентов и инвесторов.

Microsoft в России и клуб венчурных инвесторов AngelsDeck договорились о сотрудничестве по совместной поддержке и развитию экосистемы стартапов. Партнерство позволит российским проектам развивать свои технологические продукты и привлекать больше инвестиций, что будет способствовать развитию венчурного рынка в целом.

Инвестиции в IPO: научно доказанный способ зарабатывать 18% в день, или как акулы Уолл-стрит наживаются на Цукербергах

Профильные Телеграм-каналы и брокеры уверяют, что на вложениях в IPO легко получать по 100% годовых, и даже больше. В этой статье я разбираю, почему ученые-финансисты в чем-то склонны с ними согласиться — и кто на самом деле зарабатывает огромные деньги на IPO (спойлер: скорее всего, это будете не вы).

Нейросети (на примере трансформеров) на фондовом рынке. Коды, «граали», финансовый результат

Пост в помощь тем кто интересуется практической пользой от применения нейросетей на фондовом рынке.

Ситуация: все больше музыкальных компаний выходит на IPO — зачем они это делают

Акции на бирже размещают лейблы, розничные магазины и даже отдельные исполнители. Но не все делают это успешно. Обсудим, что к чему.

Web3 и NFT: хайп обоснован или нет? Ещё неясно

Основатель Signal написал на прошлой неделе сильный текст о проблемах web3 и, в частности, NFT.

Привожу краткое саммари статьи + дискуссии о перспективах самой модной (по ожиданиям венчурных капиталистов) темы 2022 года. Высказались в том числе фаундер Metamask и создатель Ethereum.

И зову вместе разбираться, обоснован ли хайп.

Переводы всех статей Пола Грэма на всех языках (210+)

(иллюстрация Asya_Dyu)

Пол Грэм — один из самых уважаемых людей среди ИТишников, основателей и инвесторов. Он первоклассный программист (написал два языка программирования), хакер, создатель дерзкого акселератора Y Combinator, философ.

Своими помыслами и разумом Пол Грэм врывается в широкий спектр областей: от прогнозирования развития языков программирования на сто лет вперед до человеческих качеств и способов починить/хакнуть экономику. А ещё он осознает важность того, чтобы формулировать свои мысли в текст и делиться ими с окружающими.

Когда в 2015 году я начал читать Пола Грэма мой взгляд на жизнь поменялся. Я считаю его эссе одними из самых важных текстов, которые стоит прочитать все как можно раньше, чтобы сформировать у себя мышление, способ рассуждения и изложения мыслей.

Сейчас около 2 миллиардов человек могут прочитать эссе Пола Грэма. Моя задумка в том, что если перевести его эссе на топ-20 языков, то это даст возможность еще 2 миллиардам людей случайно наткнуться на перевод на родном языке (как это было у меня) и встать на путь стартапера.

Читать лучше в оригинале, но путь к оригиналу иногда бывает (только) через перевод.

Что такое Freemium или как мы выпустили бесплатный AIOps

В этом месяце мы набрали воздух в легкие и сделали это. Дали на сайте без регистрации, без ввода карточки ссылку на скачивание нашего продукта. Теперь у нас есть бесплатная версия и freemium модель распространения. Шаг был не из легких. Но я считаю его правильным и обоснованным. Постараюсь в этой статье себя вас в этом убедить и рассказать поподробнее про модель Freemium.

«Отказ, а потом зачисление»: Как Repl.it в Y Combinator поступали

Всем привет!
Я собрал в одном месте 150+ историй основателей стартапов, которые прошли Y Combinator. Сегодня хочу поделиться переводом про приключения Амджада Масада и его браузерно-программистского стартапа Replit. Амджад отучился на кибербезопасность, потом поработал в Yahoo, а потом нанялся первым наемным сотрудником в CodeAcademy.

«Опьяняющий восторг внезапного понимания» лучше всего описывает то, что я почувствовал, когда впервые узнал про комбинатор неподвижной точки (Y-комбинатор) из книги Little Schemer. Изучая Lisp (через Scheme), я впервые познакомился с эссе Пола Грэма. Что, конечно же, было наркотиком для стартапов.

С тех пор Y Combinator повлиял на мою жизнь множеством способов. Книга Джессики Ливингстон «Founders at work» демистифицировала стартапы и очеловечила для меня основателей — внезапно создание стартапа в Кремниевой долине показалось мне более доступным. Моя первая работа в стартапе в США была в Codecademy, выпускника YCombinator, куда я пришел сразу после окончания программы лета 2011 года. А Hacker News был для меня ежедневным источником информации на протяжении многих лет; именно там я знакомился с новыми идеями и технологиями, получал отзывы и рекомендации по своим проектам.

Естественно, когда я думал о том, чтобы сделать шаг к созданию стартапа, YCombinator был на первом месте. Поэтому я подал заявку на участие, чтобы получить обратную связь и узнать, поддержат ли они нашу идею. К сожалению, эта конкретная встреча прошла не очень хорошо. Партнер YC, с которым я встретился, сказал, что онлайн REPL — это не совсем стартап, это просто забавная игрушка, и что вместо этого мне следует присоединиться к другой компании, создающей поверхностно похожую технологию. Но я уже много лет ждал, когда кто-нибудь создаст такой стартап — сайт, на котором люди смогут не только учиться программировать, но и создавать, сотрудничать с другими и отправлять программное обеспечение. В 2016 году никто, казалось, и близко не подошел к созданию такого сайта.

Венчурные инвестиции — что это такое: понятие и особенности

Венчурные инвестиции — это финансовые вложения в какую-либо компанию на стадии её образования и роста. Или, проще говоря, это финансирование перспективных стартапов . Сам термин «венчурные» (произошедший от англ. «venture» и означающий «рискованное начинание») подразумевает вложение денег в инновационный бизнес, никому не известный и не имеющий, в силу этого, доступа к основным фондовым рынкам.

Инвестор, готовый рискнуть деньгами и потратиться в пользу компании-новичка, в обмен на вложенные деньги получает долю владения в данной компании. Сегодняшние передовые гиганты с миллиардными оборотами, такие как Intel , компания Apple , Compaq (сегодняшний HP) и многие другие, в своё время сумели подняться и развиться именно благодаря венчурным инвестициям, сделанным дальновидными и удачливыми инвесторами.

При венчурном инвестировании риски у инвестора и предпринимателя практически равны

Привлекательность и риски венчурного инвестирования

Венчурные инвестиции — капитал, имеющий высокий фактор риска потери, это ставка на «тёмную лошадку» бизнеса. Риски могут быть самыми разнообразными, начиная от неправильного распределения денежных потоков, заканчивая просчетами в прогнозах возможной прибыли. Поэтому, как правило, венчурный капитал вкладывается в акции или доли, в которых степень возможного риска компенсируется при успехе очень высокой долей прибыли. Основными источниками венчурного инвестирования становятся паевые инвестиционные фонды, венчурные фирмы или частные инвесторы (бизнес-ангелы).

Венчурные инвестиции в компанию позволяют инвесторам быть тесно связанными с рабочим процессом предприятия.

Венчурные инвесторы могут проводить экспертизы и оказывать помощь в планировании, а также консультировать во время встреч. Таким образом, помимо денежной части, бизнес-ангелы нередко вносят своё время, связи и ценный опыт в процесс становления опекаемой компании.

Тем не менее, единственной целью всех венчурных инвестиций является получение максимальной отдачи с вложенных денег, следовательно, большинство инвесторов ищут предприятия и компании, которые обладают реальными шансами для финансового роста.

Идеальные компании для венчурных инвестиций

Предприятия, привлекательные для венчурных инвестиций, должны обладать высоким потенциалом роста. Не так актуален текущий статус компании (случается, что находятся инвесторы даже на проект, существующий в начальном этапе своего развития, т.н. «посевные инвестиции»), сколько перспективы её развития.

Выбор большинства венчурных фондов делается в пользу компаний, которые могут предложить значительный оборот в ближайшие пять лет. Таким образом, есть общие маячки привлекательности для венчурного инвестирования, которые включают в себя:

• высокие перспективы роста;
• амбициозную команду;
• опытный менеджмент;
• способность претворения планов в реальность.

Венчурные программы и инвестиции в стартапы

Венчурный инвестиционный процесс

Срок финансовых вливаний в венчурный проект обычно длится от трех до семи лет. Венчурные инвестиции по внедрению инноваций в зрелые бизнесы , где рост производства происходит быстрее, быстрее приведет и к отдаче прибыли. В предприятиях, где разработка бизнес-модели требует серьезного времени, естественно, потребуются и более длительные периоды финансовых вложений до реализации желаемой прибыли.

Заключение большинства венчурных инвестиционных сделок может занять примерно от месяца до года. Типичный срок от трех до шести месяцев — считается нормальным. Быстрые предложения тоже бывают, но это — исключения.

Скорость финансирования во многом зависит от типа сведений, которые были предоставлены венчурным инвесторам на рассмотрение.

Процесс приобретения венчурных инвестиций начинается с оценки бизнес-плана. (См. Как составить бизнес план кафе — ресторана: пример). Основные аспекты, которые, по мнению потенциальных инвесторов, способны мотивировать на рискованные финансовые вложения в конкретное предприятие, заключаются в следующем:

• жизнеспособность продукта или услуги;
• потенциал для устойчивого роста компании;
• эффективное управление командой для эффективной работы компании;
• соотношение риска и ожидаемой прибыли;
• обоснование венчурного инвестирования и инвестиционных критериев.

Оценка и подбор компании сопровождается структурированием венчурных инвестиций. По обыкновению, венчурные инвестиции осуществляются в акционерный капитал. Инвесторы получают, сообразную затратам, долю в предприятии, а доли уже существующих акционеров уменьшаются. При этом, все деньги идут исключительно на развитие производства.

Поиск венчурного капитала для финансирования стартапа

По сложившейся практике, любая компания-соискатель проходит проверку на добросовестность по протоколу дью-ди́лидженс. Процедура due diligence является обязательной, чтобы гарантировать, что оценка выбранного бизнес-предложения для венчурного инвестирования является справедливой.

Детальное исследование и проверка данных может осуществляться с помощью независимых консультантов. Но чаще всего венчурные фонды имеют собственных высококвалифицированных экспертов для оценки поступившего бизнес-предложения.

Как только подготовительная работа будет завершена, перспектива конкретной венчурной инвестиции будет рассматриваться по направлениям:

• банковские услуги;
• договоры лизинга;
• менеджмент и информационные системы;
• оценка точности предыдущих прогнозов;
• финансовые допущения, анализ текущей ситуации, прогнозы на будущее;
• необходимая отчетность;
• зарплаты сотрудников и т. д.

По завершению этой большой подготовительной работы и запускается, собственно, сам процесс венчурного финансирования.

Когда планы материализовались

Каждое предприятие нуждается в деньгах для роста и развития. Но не все бизнес-модели соответствуют традиционным банковскими критериям, чтобы обратиться за поддержкой в данный финансовый институт. Таким образом, венчурные инвестиции это нередко единственный выход для выживания на экономическом пространстве молодых, перспективных компаний и рождения уникальных стартапов .

Рискованные финансовые вложения кому-то могут показаться неоправданной авантюрой, но потрясающие примеры появления и развития мировых инновационных брендов доказывают, что при правильном подходе, венчурные инвестиции способны принести огромные выгоды всем заинтересованным сторонам.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Действующий предприниматель, владелец ряда инвестиционных проектов, эксперт в областях недвижимости, маркетинга, и автоматизации бизнеса.

Автор 6 книг о бизнесе, действующий член AMA (американской ассоциации маркетинга, www.marketingpower.com), организатор бизнес-конференций.

Интернет-маркетолог, эксперт по быстрому запуску бизнеса и построению системы управления.

Что такое венчурное инвестирование простыми словами

Приветствую Вас, друзья. Считается, что торговля на Форексе достаточно рискованное занятие, но есть еще один вид инвестирования, где доходность и риски на порядок выше.

Сегодня мы обсудим российские венчурные инвестиции: что это такое, механизм работы и где искать подобные проекты для вложений.

О понятии

О высокой степени риска для инвестора можно судить уже из названия — в переводе с английского слово «venture» означает «рисковое начинание».

Венчурное инвестирование представляет собой коллективные вложения, которые направлены на финансирования новых компаний. Чаще всего это стартапы, связанные с новейшими технологиями, различного рода инновациями, аналогов которым на рынке еще не было.

Например, такие привычные для нас сегодня вещи как железная дорога, мобильная связь, компьютерная техника и др., когда-то тоже только появились и некоторые из них привлекали венчурные инвестиции для развития. Сегодня это уже обычный бизнес, который не относится к высокорисковым инструментам для вложений.

Наиболее ярким примером успешных венчурных инвестиций в сфере IT-технологий являются социальные сети и мессенджеры. WhatsApp, к примеру, в свое время принес прибыль в 3 миллиарда долларов своим владельцам.

Венчурное инвестирование можно сравнить с кредитным займом, выдаваемым фирме «под честное слово», без каких-либо гарантий.

Принцип организации таких вложений примерно следующий:

1. Молодая и амбициозная компания ставит перед собой далеко идущие планы и приглашает инвесторов для финансирования своего проекта.
2. Инвестор, проявивший интерес к идее, вкладывает определенную сумму и получает взамен долю в компании (становится владельцем акций, либо соучредителем).

Дальше возможны два исхода событий:

1. Фирме удается реализовать свой проект и добиться успеха. При этом доля инвестора вырастает в цене в сотни и даже тысячи раз. Он может продать ее, получив достойную прибыль, либо получать процент от дохода компании.
2. Фирма по тем или иным причинам не достигает поставленных целей и начинает вести вялотекущую бесприбыльную деятельность, либо вовсе закрывается. Инвестор теряет часть вложенного капитала или всю сумму своих инвестиций.

Некоторые инвесторы, зная о высокой степени рисков венчурных проектов, предпочитают принимать личное участие в управлении компанией, используя свои знания, опыт и профессиональные навыки.

Такие вкладчики называются бизнес-ангелами.

Вообще в качестве венчурных инвесторов могут выступать как частные лица, так и целые фонды.

Венчурный фонд – это специализированный фонд, ориентированный на работу со стартапами и инвестирующий сразу в несколько десятков проектов, тем самым во много раз снижая собственные риски.

Особенности венчурного инвестирования

Механизм венчурных инвестиций имеет ряд особенностей:

• Высокий порог входа. Традиционно венчурный инвестор является состоятельным человеком, ведь минимальная сумма для вложения может стартовать с 10 тысяч долларов и доходить до миллионов. Имея в кармане несколько тысяч, найти интересный проект очень сложно. В то же время, можно воспользоваться услугами управляющих венчурных фондов, которые возьмут на себя обязательства по подбору проектов. Недостаток такого инвестирования заключается в том, что инвестор вынужден полностью положиться на компетентность и профессионализм управляющих, и не имеет возможность самостоятельно принимать решения.
• Долгосрочность. Доход от венчурного инвестирования можно ждать несколько лет. Забрать свои деньги и выйти из проекта в любой момент нельзя. Вернуть вложенные средства можно только в случае успеха компании. Таким образом, на начальных этапах работы ликвидность будет нулевая.
• Необходимость личного контроля. Высокие риски вынуждают инвесторов входить в состав директоров и лично контролировать дела фирмы, чтобы хоть как то их снизить.
• Отсутствие гарантий дохода. В случае провала стартапа инвестор не только не заработает, но и потеряет вложенный капитал частично или полностью. Но даже в случае успеха размер итоговой прибыли будет известен лишь в самом конце. В большинстве случаев, судить о доходе можно только после IPO (публичного размещения акций на бирже), где и будет определяться стоимость бумаг исходя из инвестиционной привлекательности компании.

Где искать проекты

Далеко не каждый инвестор имеет возможность вкладывать миллионные капиталы в венчурные проекты, поэтому ниже мы рассмотрим максимально доступные способы вхождения в данный инструмент.

• Не все стартаперы знают, где и как искать инвесторов, а потому часто пытаются обеспечить финансирование за счет родных и знакомых. Наверняка Вам приходилось слышать в своем окружении, что кому-то нужны деньги на создание своего бизнеса. Можно поинтересоваться деталями идеи и попробовать поддержать начинание. Также познакомиться с венчурными проектами можно на молодежных форумах вроде «Территория смыслов» (бывший «Селигер»).
• В сети можно найти множество бирж инвестиционных проектов. В их числе beboss.ru , startup.ua и другие. На данных площадках размещаются предложения от стартаперов, среди которых можно выбрать подходящий для сотрудничества вариант с небольшим порогом входа.
• Еще один способ — регистрация на бирже долевого участия или коллективных инвестиций. Отличие от предыдущего варианта в том, что здесь нужно приобрести долю (акции и т.п.) проекта непосредственно на самой площадке. Иными словами, биржа выступает гарантом и регулятором отношений между компанией, ищущей финансирования, и инвестором.

Венчурное инвестирование в России

Еще несколько лет назад доля отечественных инвесторов на мировом венчурном рынке занимала всего 0,3 %. Сегодня эта цифра выросла почти до 9 %.

Российское венчурное инвестирование с каждым годом получает все большее распространение. Причем в качестве инвесторов выступают не только отечественные, но и зарубежные физические и юридические лица.

Вместе с тем, темпы развития этого направления нельзя назвать стремительными в силу малой вовлеченности государства и крупных инвестиционных корпораций.

Но поскольку данная ниша постепенно переходит в руки молодого поколения, которое видит будущее за инновациями и не боится вкладываться в рисковые развивающиеся отрасли, можно ожидать, что венчурное инвестирование на ближайшем горизонте будет расти в геометрической прогрессии.

В заключение отмечу: принимая решение о вложении в венчурный проект, следует детально ознакомиться с юридическими нюансами сделки, взять консультацию у специалистов, практикующих в сфере бизнеса и разделить средства между несколькими компаниями, чтобы снизить риски.

На сегодня у меня все. Благодарю Вас за внимание и надеюсь, что статья ответила на интересующие Вас по теме вопросы.

Подписывайтесь на обновления и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

.
• Подпишись на мой канал в Телеграме

Более 8 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Источник https://habr.com/ru/hub/venturecap/

Источник https://gdeikakzarabotat.ru/stati/venchurnye-investicii-eto.html

Источник https://investbro.ru/rossijjskie-venchurnye-investicii/