Как найти инвестора для бизнес-проекта

Открытие бизнеса всегда сопровождается определёнными расходами. Деньги нужны для покупки производственного оборудования, приобретения зданий, строений и сооружений, необходимых для осуществления предпринимательской деятельности, получения лицензий и патентов и т. д. Случаи, в которых начинающий предприниматель сразу обладает стартовым капиталом в достаточном для реализации проекта размере, встречаются не всегда.

Часто возникает необходимость в дополнительном финансировании. Источников такого финансирования несколько: кредиты, займы, государственные субсидии и инвестиции. Привлечение инвестиций — один из самых верных способов получения необходимых денег для открытия и расширения бизнеса. В этой статье будет рассказано о том, где найти инвестора для бизнеса и как лучше оформить партнёрские отношения.

В чём особенность инвестиций

Перед тем как искать инвестора для открытия бизнеса, надо разобраться, что такое инвестиции, какими они бывают и на что их следует направлять. Сам процесс инвестирования предполагает вложение капитала для дальнейшего получения прибыли. Объектом инвестиционной деятельности могут выступать деньги, ценные бумаги или имущество.

Инвестиции по степени риска более привлекательны для предприятия, нежели, например, кредитование. Так, взяв кредит для открытия малого бизнеса, предприниматель должен будет вернуть денежные средства и внести проценты независимо от результатов финансово-экономической деятельности своей компании, даже в том случае, если проект окажется убыточным.

При привлечении капитала можно составить инвестиционное соглашение таким образом, чтобы предприниматель был освобождён от личной материальной ответственности за частичную или полную потерю инвестором своих средств в случае провала. Эта особенность предопределяет наличие довольно высоких требований со стороны инвестора к бизнес-плану, по которому будет осуществляться реализация проекта, компетентности и уровню профессиональной подготовки руководителя и команды предприятия и т. д.

Есть и ещё одна немаловажная особенность, которую следует учитывать, размышляя над тем, как привлечь инвестора в малый бизнес. Вкладывая свой капитал в открытие или развитие предприятия, инвестор обычно получает долю в уставном фонде и может принимать непосредственное участие в процессе управления компанией (прямые инвестиции).

Существуют и так называемые портфельные инвестиции, не предусматривающие возможности участия в оперативном управлении компаний, но в этом случае деньги вкладываются в ценные бумаги, выпускаемые ею. В роли инвесторов могут выступать российские физические и юридические лица, государство, а также иностранные компании. Инвестиции могут быть краткосрочными (до одного года), среднесрочными (от одного года до трёх лет) и долгосрочными (от трёх лет и выше).

Направить денежные средства можно исключительно на реализацию целей.

Разобравшись в основных понятиях, поговорим о том, что может заинтересовать инвестора и побудить его к выбору именно вашего предприятия для вложения денег.

Как привлечь инвестора в малый бизнес

Каждый инвестор заинтересован в получении максимального дохода. Каждый субъект инвестиционной деятельности несёт риск потери своих вложений. Поэтому привлекательность проекта для инвестора оценивается соотношением возможной прибыли и потенциальных рисков. Если предприятие на протяжении нескольких лет успешно функционирует, имеет положительную репутацию, ведёт прозрачную деятельность, у него больше шансов получить доверие, а вместе с ним и необходимые для развития деньги. Но это не значит, что начинающий предпринимать не может рассчитывать на финансирование своего проекта. Вопрос Как найти инвестора для бизнеса с нуля? Заинтересовать потенциального партнёра поможет:

• Подробный бизнес-план, содержащий экономическое обоснование, прогноз прибыли, оценку возможных рисков и программу по их минимизации
• Хороший инвестиционный климат в регионе (большой объём рынка реализации товаров и услуг, позитивная динамика развития выбранного сектора экономики и т. д)
• Низкий уровень конкуренции
• Наличие у предприятия конкурентных преимуществ
• Наличие достаточных для осуществления эффективной деятельности знаний и опыта у владельца бизнеса, а также у его команды

При общении с потенциальными инвесторами не рекомендуется блефовать и переоценивать свои силы, кичиться своей уникальностью, негативно отзываться о конкурентах. Стоит позаботиться о наличии грамотной презентации вашего проекта, в ходе которой будут обозначены его реальные (а не надуманные) преимущества.

Поиски партнёра

Когда у предпринимателя есть готовый обоснованный бизнес-план, штат профессионалов, а также составлена убедительная презентация, следует приступать непосредственно к поиску партнёра. Вопрос Как найти инвестора для малого бизнеса? Для этого существует несколько способов:

• Участие в тематических мероприятиях (бизнес-конференции, форумы, круглые столы, выставки, ярмарки, презентации и т. п.)
• Обращение в специальные фонды, оказывающие поддержку малому и среднему предпринимательству
• Сотрудничество с бизнес-инкубаторами (это организации, помогающие начинающим предпринимателям в реализации новых проектов на всех этапах ранней стадии их деятельности)
• Обращение к услугам агентств, оказывающих специализированную помощь в поиске инвестора
• Размещение объявлений типа «Ищем инвестора для открытия бизнеса» на тематических порталах в интернете
• Использование онлайн-сервисов для демонстрации презентаций проектов инвесторам и рассылки заявок на инвестиции

Как видите, есть минимум шесть реальных методов поиска партнёра, готового вложиться в перспективный проект. Кроме этого, можно подключить собственные деловые связи, обратиться к родственникам и друзьям. Иногда потенциального инвестора можно встретить даже на корпоративной вечеринке. Когда на горизонте появится один или несколько возможных партнёров, не стоит спешить и сразу заключать соглашение. Оформить сделку с первым, кто предложит свой капитал, не лучшее решение. Следует собрать как можно больше информации об инвесторе: какие отрасли предпринимательства он чаще всего инвестирует, каков средний объём вкладываемых средств, на каких принципах он предпочитает сотрудничать и т. д.

Все данные, которые удастся собрать, нужно сопоставить с пожеланиями бизнесмена и целями предприятия. Сотрудничать стоит только с надёжным партнёром, который сможет оказать реальную помощь в развитии проекта.

Как правильно оформить партнёрские взаимоотношения

Для заключения соглашения с инвестором предпринимателю рекомендуется выбрать в качестве организационно-правовой формы общество с ограниченной ответственностью (ООО). При этом можно как зарегистрировать новое юридическое лицо, так и принять участника в уже существующую компанию. Вам пригодится информация о том, как зарегистрировать юридическое лицо самостоятельно. Необходимая для реализации проекта сумма оговаривается на этапе переговоров. Инвестор вносит средства в уставный фонд предприятия и становится владельцем доли, пропорциональной объёму инвестиций. Все эти операции следует отразить в учредительных документах организации.

Важно! Сценарий, при котором инвестор не входит в бизнес (не становится участником организации) также возможен. Долговое финансирование, инвестирование в виде займа обычно осуществляется под залог имущества, объектов интеллектуальной собственности или тех же долей в уставном капитале.

Права и обязанности сторон сделки, срок сотрудничества, сумма вложений, способ получения дохода инвестором (процент от вложенных денег, процент от прибыли либо доля в уставном капитале), порядок предоставления отчётности и другие важные вопросы освещаются в инвестиционном договоре (соглашении). К составлению такого документа рекомендуется привлечь профессионального юриста.

Заключение

Поиск инвестора — это длительный процесс, поэтому начинать его следует заблаговременно. Инвестирование капитала в открытие и развитие фирмы должно осуществляться на взаимовыгодных условиях. Используя все возможные средства для того, чтобы найти партнёра, важно помнить, что окончательное решение всегда будет за вами. Хороший инвестор может оказать необходимую поддержку и помочь с реализацией, казалось бы, недостижимых целей, а плохой может испортить даже самую интересную и перспективную коммерческую идею.

Главный редактор #ВЗО. Работает на сайте с момента основания. Через Юрия проходят все тексты перед размещением на сайте. Быстро вникает в темы, на которые пишут авторы, включая финансовую, и следит за качеством публикуемых материалов.

Как найти деньги для вашего бизнеса

Книжная рассылка МИФа. За подписку — подарок: саммари «Принципы лидера» и электронная книга «Супермен по привычке» Дарим книгу Говори на языке диаграмм

О книге

Пошаговая инструкция по привлечению частного капитала в ваш реальный бизнес от практика с огромным опытом.

Цель этой книги — снабдить начинающего предпринимателя простыми и эффективными советами о том, как привлечь инвестиции в свой бизнес. Речь о прозаическом малом бизнесе, не связанном с инновациями и высокими технологиями.

Автор, практик с колоссальным опытом, рассказывает о мотивах инвесторов и разбирает семь шагов, необходимых для привлечения инвестиций: от оценки проекта и поиска инвестора до юридического оформления и жизни после инвестиционной сделки. Авторская методология уже помогла сотням проектов привлечь инвесторов и развиваться.

Эта книга — попытка пролить свет на задачу многих предпринимателей привлечь инвестиции в свой бизнес и представить четкий механизм пошаговых действий, как в своем городе найти инвестора и вовлечь его в свой обычный не инновационный, а традиционный бизнес-проект.

Структура книги

В первой части авторы рассказывают о том, на чем стоит делать акцент как предпринимателям, так и инвесторам. Так как инвестиции любят рост, вы узнаете об основных барьерах, сдерживающих рост практически каждого предпринимателя, с акцентом на те области, которые подвластны изменению самим предпринимателем. Затем вы узнаете о фундаменте любой инвестиционной сделки и о мотивах инвесторов, о том, почему инвесторы вкладывают деньги в бизнес-проекты.

Во второй части разбирается каждый из семи шагов привлечения инвестиций, начиная от оценки проекта, поиска инвесторов и подготовки пакета документов для инвестиционных переговоров до этапов инвестиционных переговоров, нюансов юридического оформления и жизни после инвестиционной сделки.

В каждой главе вы найдете не только детали пошагового алгоритма привлечения инвестиций, но и конкретные инструменты, помогающие вам на этом пути, включая различные чек-листы, шаблоны, финансовые модели, образцы документов и презентаций.

Для кого эта книга

Это книга для предпринимателей, которые хотят найти инвесторов для своего бизнеса из реального сектора.

Где найти инвесторов для стартапа

Хорошая идея для стартапа — не самое главное. Чтобы проект стал работающим бизнесом, а не остался только в голове или на бумаге, нужны инвестиции. Разобрались с экспертами, как правильно привлекать инвестиции для развития бизнеса.

Содержание статьи

Что такое инвестиции

Инвестиции — это привлечение денег для бизнеса со стороны. Например, предприниматели решили запустить производство с использованием ЧПУ-станков. У партнеров есть сумма, которая позволяет арендовать помещение и закупить сырье, а деньги на станки они решают взять у инвестора. Это поможет запустить бизнес и поддерживать развитие пока не налажены все процессы.

Инвесторы дают средства по-разному. Это может быть долг под определенный процент на несколько лет, то есть если предприниматели взяли на станки 1 миллион рублей, то через 3 года возвращают 1,5 миллиона. Инвестор может заинтересоваться бизнесом и дать денег в обмен на долю в производстве. Например, станет партнером, у которого 20% уставного капитала.

Есть также государственные фонды поддержки предпринимательства. Они дают деньги без процентов, но важно чтобы бизнес проработал определенное время и отчитался об инвестициях.

Руководитель отдела по связям с инвесторами NtechLab Роберт Кускилдин считает, что инвесторы различаются подходами и поэтому деньги дают под разные условия:

Инвестиции помогают не только открыть бизнес, но и оставить его на плаву. По разной статистике 90% стартапов терпят неудачу. И инвесторы могут помочь не только деньгами, но и советами, как правильно выстроить бизнес-процессы.

Не стоит забывать, что привлечение инвесторов помогает масштабировать бизнес. Например, стартап разрабатывает приложение для кондукторов, которое поможет быстро считывать QR-код в транспорте. Разработку нужно быстро внедрить, а для этого стартапу понадобились еще 15 программистов. Если собственных денег нет, то инвестиции решат эту задачу и ускорят выход на рынок.

Когда стоит привлекать инвестора

Это зависит от предпринимателей, точнее, сколько у них есть собственных денег. В целом принято различать разные стадии стартапов, и на каждой могут понадобиться инвестиции:

• Посев (Pre-Seed Stage). Это время для проверки и тестирования бизнес-идеи. На этом этапе инвестиции помогут проанализировать рынок или разработать прототипы будущего продукта.
• Запуск (Startup Stage). Продукт готов, и нужно запускать серийное производство. Инвесторы помогут наладить производство и поиск клиентов.
• Рост (Growth Stage). Если стартап выжил, то нужно обеспечить стабильное производство, устранение минусов и маркетинговое продвижение.
• Расширение (Expansion Stage). На этой стадии бизнес расширяется и выходит на новые рынки, мощности и задачи.

Получается, что инвестиции могут понадобиться в разное время. Все зависит от возможностей собственников бизнеса и планов по развитию. Например, программное обеспечение для нефтяной промышленности хорошо продается в России. Если есть задача выхода на рынок Саудовской Аравии, то могут понадобиться инвестиции для маркетингового продвижения, технической адаптации и запуска производства в другой стране.

Член комиссии «Венчурного фонда РТ» Эмиль Галеев считает, что инвесторы нужны не на каждом этапе:

Эксперты также рекомендуют постоянно анализировать свой проект и вникать во все процессы. Бизнес-брокер в MIB Invest Александр Мельников считает, что иногда бизнесу и не нужны инвестиции:

Где и как искать инвестора

Люди с деньгами всегда рады вложиться в хороший проект, чтобы средства работали. Но с другой стороны, не всегда начинающие предприниматели готовы предложить бизнес-план с финансовой моделью. Поэтому нужно грамотно проработать проект перед поиском людей, которые вложат в бизнес деньги. Кстати, в блоге ПланФакта есть статья, как правильно составить финансовый план компании.

Вернемся к тому, где искать инвесторов.

1. Близкий круг общения

С этого нужно начинать. Большая часть начинающих предпринимателей сначала обращается к знакомым и родственникам. От них проще получить деньги без бумажной волокиты, да и условия будут проще, чем у профессиональных инвесторов.

2. Государственный фонды поддержки предпринимательства

Фонды работают при региональных Министерствах экономики. Автор статьи однажды искал деньги для своего проекта, в таком фонде посмотрели бизнес-план и готовы были дать 1 миллион рублей практически без процентов. Правда, там были условия, что у заемщика должен быть статус предпринимателя минимум 6 месяцев. Поэтому есть смысл узнать, какие проекты поддерживают в вашем регионе.

3. Бизнес-инкубаторы

Эти структуры также часто работают под эгидой государства, но больше ориентированы на инновационные проекты. Они могут предоставить офис, помощь по развитию или участие в поисках инвестора.

4. Венчурные фонды

Эти структуры строго ориентированы на инновационные и технологические проекты. Причем инвесторы понимают, что большая часть проектов не станет прибыльными, но все равно вкладывают средства. Поэтому инновационным стартапам нужно обязательно искать инвесторов в подобным фондах. Генеральный директор компании «Инфомаксимум» Александр Бочкин считает, что стартаперы часто недооценивают эти фонды:

5. Краудфандинговые платформы

Суть в том, что стартап выходит на платформу с проектом, а пользователи смотрят и оценивают идею. По сути, можно набрать неограниченное количество инвесторов, которые получают что-то взамен. Например, деньги с процентами, акции, долю в компании.

6. Нетворкинг

Стартаперам нужно понять, что деньги просто так не придут. Придется крутиться и вести себя активно. В том числе нужно обязательно ходить на бизнес-мероприятия и заводить знакомства. Знакомиться с предпринимателями в принципе можно везде: от фитнес-клуба до выставки в музее.

Генеральный директор агентства Terabit Digital Ринальд Садыков уверен, что инвестиции достаются активным стартаперам:

7. Холодные звонки и письма

Может показаться, что это нерабочий вариант, но не стоит им пренебрегать. Генеральный директор инвестиционной компании Amethyst Capital Андрея Тян уверен, что этот способ один из самых рабочих:

8. Банки

Скорее всего, в банки придется обратиться в крайнем случае. Потому что они сразу выставят условие, чтобы бизнес работал минимум 6 месяцев, то есть это будут инвестиции уже в работающий проект. Основатель инвестиционного фонда Flexible Investments Solutions Иван Крошный считает, что банки могут дать деньги, но не так много:

Как заинтересовать инвестора

Нужно подготовиться и сделать презентацию. Это не зависит от места разговора с инвесторами. Это может быть личный разговор или выступление на защите проектов в бизнес-инкубаторе. В презентации нужно объяснить, почему в проект стоит вложить деньги:

• Востребованность бизнес-модели. Расскажите, какую проблему решает стартап: кто целевая аудитория и какие боли закрывает проект.
• Анализ конкурентов. Покажите компании, с которыми будете конкурировать, их слабые и сильные стороны. Ошибочно думать, что инвесторы сразу заинтересуются проектом без конкурентов. Чаще это отпугивает, так как показывает незаинтересованность рынка.
• Проблемы. Расскажите, что мешает бизнесу вырасти и как преодолеть трудности. Например, нужны инвестиции, чтобы доработать технологии.
• Сумма инвестиций. Сколько денег нужно стартапу и для каких целей.
• Гарантии. Если инвестор вкладывается, он должен понимать, что гарантирует возврат денег или какие активы окажутся в его руках. Сколько денег вернется, а какая сумма вкладывается безвозвратно.
• Анализ рисков. Расскажите про угрозы, с которыми может столкнуться бизнес.

Если говорить коротко, то инвесторы ждут бизнес-план с проработанной финансовой моделью. Никто не будет вкладывать деньги в проект, в котором нет конкретных цифр. Иван Крошный также советует быть понятным и конкретным:

Андрей Тян настаивает, что стартаперы должны знать цифры и конкурентов:

И не забывайте про оптимизм. Если основатель проекта сам не уверен в идее, то вряд ли этим бизнесом заинтересуются инвесторы. Но в бизнесе нет места иррациональной вере, все строится на цифрах. Если цифры подтверждают успешность проекта, то гораздо проще привлечь инвесторов и единомышленников. Об этом говорит Ринальд Садыков:

Какие ошибки допускают стартаперы при поиске инвесторов

Главная ошибка — это невнимательность. Если готовите презентацию для бизнес-инкубатора, то прочитайте требование к презентации. Например, организаторы требуют прописать все стадии развития проекта. Значит во время рассмотрения эти вопросы всплывут. Поэтому нельзя игнорировать требования площадок. Инвесторы выделяют и другие распространенные ошибки:

1. Один подход ко всем

Некоторые предприниматели сделают 1 презентацию и рассылают ее по всем инвесторам. Не стоит так делать, лучше адаптируйте презентацию под каждого отдельного инвестора.

2. Сырая идея

Недостаточно просто описать идею. Обязательно проработайте финансовую модель, сроки возврата инвестиций и масштабируемость проекта. Александр Мельников считает, что эта ошибка встречается слишком часто:

3. Плохая работа с документами

Это все что касается защиты товарного знака, регистрации доли инвестора, оформления договоров и свидетельств. К сожалению, это типично не только для стартапов, но и в целом для бизнеса в России.

4. Незавершенность процессов

Несколько экспертов сказали, что стартаперы слишком рано празднуют победу. Например, инвесторы часто говорят, что вложатся в проект. Но не стоит прекращать поиск, пока не заверите вложения документально. Слишком многие инвесторы одобряют проекты, но не спешат вкладываться. Потому что ждут других проектов или откладывают свое участие до лучших времен.

5. Отсутствие навыков переговоров

Возможно, предприниматели подготовили хороший проект, но у инвесторов появились вопросы или они заметили недочеты. В этом случае важно проговорить ошибки и договориться о новой встрече. Все-таки инвесторы более опытные предприниматели и стоит прислушаться к их мнению, а не сердиться, что вас не поняли. Александр Бочкин считает, что у стартаперов очень плохо с обратной связью:

За последние годы в России появилось достаточное количество организаций или неформальных инициатив, которые помогают стартапером найти инвестиции. Но деньги дадут не идее, а проработанной модели бизнеса с расчетами. Поэтому тщательно все проработайте перед тем, как просить деньги.

Источник https://vsezaimyonline.ru/rko/business/najti-investora.html

Источник https://www.mann-ivanov-ferber.ru/books/chastnyie-dengi-dlya-vashego-biznesa/

Источник https://planfact.io/blog/posts/gde-najti-investorov-dlya-startapa

Источник